أول مصرفي يُسجن بتهمة التلاعب في أسعار الفائدة
قال توم هايز، أول مصرفي يُسجن بتهمة التلاعب في أسعار الفائدة، لبي بي سي إنه يعتقد أن الأدلة الجديدة ستظهر أن إدانته غير آمنة.
ويثير تساؤلات حول أكثر من 20 قضية أخرى وبعض المصرفيين الوحيدين الذين حوكموا في المملكة المتحدة منذ الانهيار المالي.
ويتم الآن فحص قضيته من قبل لجنة مراجعة القضايا الجنائية.
قال مكتب مكافحة الاحتيال الخطير (SFO) إن هيئة المحلفين أدانته وأيدت محكمة الاستئناف الإدانة.
“أنا لا ألوم هيئة المحلفين على ذلك، لكن تم تقديم رواية خاطئة لهم وتوصلوا إلى نتيجة بناءً على تلك الحقائق. أعتقد أنه لو تم تقديم الدليل الكامل لهم لكانوا قد توصلوا إلى نتيجة مختلفة تمامًا”، السيد هايز – الذي حُكم عليه بالسجن 11 عامًا وقضى خمسة أعوام ونصف – قال لبي بي سي في أول مقابلة تلفزيونية له منذ إطلاق سراحه.
“لم تكن هذه جملة سهلة. في ذلك الوقت، فقدت عقلي، وفقدت صحتي العقلية. عانيت من نوبات اكتئاب عميقة. كانت لدي أفكار انتحارية في كثير من الأحيان. كنت غاضبًا ومريرًا للغاية. لقد عانيت من مشاعري.
“الآن أجلس هنا في الحديقة ويمكنني أن أشم رائحة الحرية … لكن صدقني، عندما تجلس في زنزانة لمدة 23 ساعة ونصف الساعة في اليوم مع اثنين من السادة الآخرين ولا يوجد حتى مكان للوقوف – هذا صعب، صعب جدا “.
تم العثور على متداول UBS السابق مذنبًا بالتلاعب بـ Libor ، وهو المعيار الذي يتتبع معدل الفائدة الذي تدفعه البنوك لاقتراض النقود من بعضها البعض.
الدليل الجديد هو جزء من ثمانية أسباب استئناف يتم فحصها الآن من قبل لجنة مراجعة القضايا الجنائية (CCRC)، وهي الهيئة التي تم إنشاؤها لمراجعة مزاعم أخطاء العدالة.
في عام 2015، أطلق مكتب مكافحة الإرهاب على توم هايز لقب “مدير الحلبة” لمؤامرة دولية للتلاعب في أسعار الفائدة. بعد أن أصدرت هيئة المحلفين حكمًا بالإدانة، أصبح أول مصرفي بريطاني يُسجن منذ الانهيار المالي.
الأحكام الصادرة قبل محاكمته لعام 2015 تحظر أي اعتبار للمصالح التجارية للبنك عند وضع معيار ليبور.
لقد اتبعوا أدلة من شاهد إثبات رئيسي، جون إيوان، الذي قال إن السماح لمراكز التداول للبنك بالتدخل في عملية تحديد سعر الفائدة لم يكن يشك في حدوث ذلك في أي وقت من الأوقات.
يقول هايز إن الدليل الجديد، على محادثة بين إيوان في الهيئة التي تنظم ليبور، هو “تناقض صارخ” مع تلك الشهادة.
ومنذ ذلك الحين، استخدم مكتب مكافحة الإرهاب الأحكام لمقاضاة 23 متهمًا آخر في محاكمات لاحقة بتهمة التلاعب في أسعار الفائدة.
ومع ذلك، فقد تم تبرئة عدد أكبر من المدانين حيث استجوب محامو المتهمين ما إذا كان سلوك التجار يعتبر غير قانوني في ذلك الوقت.
كما تم رفع دعاوى جنائية في الولايات المتحدة ضد ستة متهمين على نفس الجريمة، مما أسفر عن أربع إدانات، تم إبطال اثنتين منها.
كيف يعمل ليبور
ما يعنيه مؤشر FTSE أو Nikkei في أسعار الأسهم، فإن Libor هو أسعار الفائدة – وهو مؤشر يتتبع تكلفة الاقتراض النقدي بين البنوك. يتم استخدامه لتحديد أسعار الفائدة على ملايين القروض السكنية والتجارية حول العالم.
لحساب Libor كل يوم، يجيب 16 بنكًا على سؤال – ما معدل الفائدة التي يمكنهم اقتراض الأموال؟ يقدمون إجاباتهم ويتم أخذ المتوسط ونشره باسم Libor (سعر الفائدة بين البنوك في لندن).
تتكون الأدلة ضد توم هايز والمتداولين الآخرين من رسائل ورسائل بريد إلكتروني تطلب تقديم أسعار الفائدة “مرتفعة” أو “منخفضة”.
يعترف هايز بأنه كان يأمل في أن يحرك متوسط ليبور لصالح مصرفه، UBS، الذي يمكن أن يربح أو يخسر الأموال في الصفقات التي قام بها المرتبطة بسعر ليبور.
قال: “لقد أرسلت رسائل بريد إلكتروني وأجريت مكالمات هاتفية وأنا أعلم تمامًا أن كل هذه الأشياء قد تم تسجيلها. وفعلتها مع التخلي، لأنني لم أصدق أنني كنت أقوم بأي خطأ”.
في حين قال المدعون إنه فاسد “بديهيًا”، كانت إحدى الدعائم الرئيسية لدفاعه أنه كان من المعتاد طلب معدلات “مرتفعة” أو “منخفضة” – طالما أنها لا تزال دقيقة.
كل يوم كانت البنوك قادرة على الاقتراض بعدد من المعدلات المختلفة قليلاً (على سبيل المثال، باركليز يقدم 3.18٪، HSBC يقدم 3.20٪، Lloyds يقدم 3.19٪)، وخلق نطاق ضيق من الأسعار التي كانت جميعها إجابات دقيقة على سؤال ليبور – في أي سعر الفائدة هل يمكنك الاقتراض؟
وفقًا لطلب CCRC للسيد Hayes ، كان من الممارسات الصناعية القياسية تحديد سعر ضمن هذا النطاق الدقيق الأنسب للمصالح التجارية للبنك – استنادًا، على سبيل المثال، إلى الصفقات التي قام بها. كان ذلك، حسب قوله والمتهمين الآخرين في محاكمات التلاعب في الأسعار، تماشياً مع واجب ائتماني عليهم كجزء من وظائفهم لبذل كل ما في وسعهم لتعظيم الإيرادات وتقليل الخسائر التي تلحق بمصارفهم.
ومع ذلك، في خطابه الختامي أمام هيئة المحلفين، هاجم المدعي العام في SFO موكول شاولا بشكل متكرر فكرة النطاق، مدعيا أن “النطاق … غير موجود”.
قبل محاكمة السيد هايز، وجد القاضي الذي يرأس الجلسة السيد جريمي كوك أن أي محاولة للتأثير على طلب ليبور لملاءمة المصالح التجارية للبنك يعد انتهاكًا للقواعد.
وقد شكلت النتيجة التي توصل إليها، والتي أيدتها محكمة الاستئناف، سابقة تم استخدامها بعد ذلك لمقاضاة 24 من سماسرة الأموال والتجار في بنوك أخرى مثل باركليز ودويتشه بنك.
توصل القاضي كوك إلى ما توصل إليه بعد الاطلاع على إفادة شاهد من شاهد الادعاء الرئيسي جون إيوان، الذي أشرف سابقًا على عملية تحديد الأسعار في جمعية المصرفيين البريطانيين، التي تمتلك ليبور ويشرف عليها.
وذكر بيان شاهد إيوان قبل محاكمة السيد هايز أن محاولة نقل ليبور لمساعدة صفقات البنك تتعارض مع القواعد. وشهد مدير ليبور السابق في اتحاد المصرفيين البريطانيين بأنه “لم يشك في أي وقت في حدوث ذلك”. إذا كان على علم بذلك، لكان قد تم التحقيق فيه واتخاذ الخطوات لإيقافه.
لكن أثناء وجوده في السجن، عثر توم هايز على نص، تم الكشف عنه في الإجراءات الجنائية الأمريكية ولكن ليس أثناء محاكمته. ويقول إنه يظهر أن أخذ التداولات في الحسبان كان يُنظر إليه على أنه مقبول إذا كانت الأسعار المقدمة “تمثيلية” – بمعنى أنها تعكس المعدلات الحقيقية التي كانت البنوك تعرض عليها الإقراض النقدي في ذلك اليوم.
“كنت أتصفح أكوامًا من الأوراق في زنزانتي ولم أصدق ما كنت أقرأه تمامًا.
“قال جون إيوان في تلك المحادثة:” لا أعرف ما إذا كان هذا نتيجة تداول أي مشتقات، لكن الأسعار تمثيلية، لذا من وجهة النظر هذه أنا بخير “.
“الآن لو لم يتم السماح بالتجارة في عملية صنع القرار، في اللحظة التي علم فيها، أو اشتبه في أن هذا كان نتيجة لتداول المشتقات، لما كان ليهتم بما إذا كانت الأسعار تمثيلية أم لا، لكان على الفور قال: “حسنًا، هذا مخالف للقواعد. أنا بحاجة إلى التحقيق”.
“إنه يتناقض تمامًا مع الأحكام الصادرة عن المحكمة والأدلة التي قدمت في محاكمتي”.
عرضت بي بي سي على جون إيوان فرصة للتعليق لكنها لم تتلق أي رد.
في تجربة لاحقة في أوائل عام 2017، أقر السيد إيوان أنه قيد الاستجواب كان شرعيًا وضع Libor مع مراعاة المصالح التجارية في نطاق الأسعار المرتفعة أو المنخفضة التي كانت “تمثيلية” للعروض في السوق.
تمت تبرئة المتهمين في تلك المحاكمة.
قدم السيد هايز طلبًا، يصل إلى أكثر من 2300 صفحة، وهو قيد النظر حاليًا من قبل CCRC، وهي الهيئة التي تم إنشاؤها لمراجعة أخطاء العدالة.
كما أنه يتساءل عن سبب عدم الكشف عن أدلة رئيسية على تورط بنك إنجلترا في “تزوير” ليبور في محاكمته.
في عام 2017، اكتشفت بي بي سي تسجيلًا سريًا يورط بنك إنجلترا في تزوير ليبور في عامي 2007 و2008، مما يضغط على البنوك لتقليل ما كانت تدفعه للاقتراض النقدي – وهي ممارسة تُعرف باسم “الكرة المنخفضة” تم تغريمه. وقد حث النواب على الدعوة إلى “تحقيق فوري”.
وقال هايز: “لسوء الحظ، لم تكن بعض هذه الأدلة أمام هيئة المحلفين الخاصة بي”.
“ولكن لم تكن هناك رغبة في متابعة القصة الحقيقية هنا، والتي كانت القصة المنخفضة – والتي تمثلت في تقديم معدلات خاطئة وغير دقيقة – لأنه كان من الأسهل على الجميع ملاحقة التجار. في ذلك الوقت كان الأمر كذلك من الملائم أنه لأسباب سياسية، ذهب المصرفي إلى السجن وكنت ذلك المصرفي. وحُكم عليّ بحكم فظيع ودمرت حياتي “.
في عام 2019، بعد ملاحظة أدلة على تورط بنك إنجلترا في التلاعب بـ Libor ، أعطى قاضٍ رفيع المستوى في نيويورك، كولين ماكماهون ، التاجر السابق في دويتشه بنك، جافين بلاك والمشرف مات كونولي، اللذان أدانتهما هيئة محلفين بالتلاعب بـ Libor ، أحكامًا خفيفة الحبس “.
صرحت القاضية مكماهون في ملاحظاتها بالحكم: “في أوقات معينة، مثل ذروة الأزمة المالية لعام 2008، كان يتم التلاعب في الطلبات بالفعل بناءً على طلب بنك إنجلترا”.
وأضافت لاحقًا: “أشعر دائمًا بعدم الارتياح عندما يُطلب مني في أي سياق – يحدث هذا عادةً في سياق المخدرات – أن أحكم على الرجل المنخفض على عمود الطوطم بينما يتحرر الرجل الضخم.”
قال بنك إنجلترا إن ليبور لم يكن خاضعًا للتنظيم في المملكة المتحدة في ذلك الوقت.
حافظ مكتب مكافحة جرائم الاحتيال الخطيرة طوال محاكمة السيد هايز والمحاكمات اللاحقة بين عامي 2016 و2019 على المتداولين في بنك باركليز ودويتشه بنك على أنه كان يحقق في التراجع المنخفض وسيتابع الأدلة “بأعلى مستوياتها”.
لكن في كانون الأول (ديسمبر) 2019، أغلقت تحقيقاتها في التلاعب المنخفض.
وفي بيان قصير، قال مكتب مكافحة جرائم الاحتيال الخطيرة: “تم إدانة توم هايز من قبل هيئة محلفين بالتلاعب بمعيار ليبور، وأيدت محكمة الاستئناف إدانة توم هايز”.
المصدر: bbc
شاهد المزيد:
أفضل شركة تمويل شخصي بدون كفيل
