تكشف دراسات ميريل عن التحديات التي تتغلب عليها المجتمعات المتنوعة لتحقيق النجاح وتنمية ثروتها
نشرت Merrill Lynch Wealth Management اليوم ثلاث دراسات تختبر الأغنياء من السود / الأمريكيين من أصل أفريقي LGBTQ + والمجتمعات الإسبانية / اللاتينية. التقارير البحثية الأولى من نوعها بعنوان، “وجهات نظر متنوعة: فهم الثراء في الولايات المتحدة، “تهدف إلى فهم أفضل لكيفية تحقيق الأفراد في هذه المجتمعات المتنوعة للنجاح وتنمية ثرواتهم ودوافعهم وتحدياتهم وأهدافهم للمستقبل.
قال آندي سيغ، رئيس Merrill Lynch Wealth Management: “تتطلب خدمة قاعدة عملاء متنوعة فهماً عميقاً لتجارب الأشخاص الفريدة ومسارات الحياة المالية”. “وعلى الرغم من أننا لا نستطيع أبدًا معرفة ما يشبه السير في حذاء شخص آخر، فإن هذا البحث يؤكد التزامنا بتقدير الأسواق المتنوعة في المجتمعات التي نخدمها وتعكسها بشكل كامل.”
وجدت الدراسات، التي أجرتها شركة الأبحاث Ipsos ، أن نمو هذه الأسر الميسورة المتنوعة (الدخل السنوي أكثر من 125000 دولار) يفوق نمو عامة السكان. منذ عام 2015، نمت مجتمعات السود / الأمريكيين من أصل أفريقي وLGBTQ + والأسبان / اللاتينيين بنسبة 65٪ و76٪ و81٪ على التوالي، بينما نما عموم السكان الأثرياء بنسبة 53٪.
في حين وجد الاستطلاع العديد من القواسم المشتركة، ظهرت في كل من هذه المجتمعات موضوعات ملحوظة، وكذلك الاختلافات عند مقارنتها بعامة السكان من الأفراد الأثرياء:
الأهداف
- أسود / أمريكي من أصل أفريقي: فيما يتعلق بحياتهم المالية، يعطي الأفراد في هذا المجتمع الأولوية لدعم أفراد الأسرة، والاستثمار في أعمال الأشخاص الذين يعرفونهم، وتأمين الثروة من خلال ريادة الأعمال.
- LGBTQ +: يعتبر تأسيس أسرة هدفًا متزايدًا، حيث يطمح ربعهم تقريبًا إلى الزواج و13٪ من الشباب LGBTQ + (من 20 إلى 34 عامًا) يشيرون إلى إنجاب طفل كأحد أهم أهدافهم المالية (مقارنة بـ 5٪ من LGBTQ + 35-54 سنة). على المدى الطويل، يشير عدد أكبر من أعضاء هذا المجتمع إلى دفع تكاليف الرعاية الصحية والرعاية طويلة الأجل كهدف مالي مهم (24٪ مقابل الأغنياء 17٪ من السكان).
- من أصل إسباني / لاتيني: من المرجح أن يستشهد أعضاء هذا المجتمع بأربعة أضعاف بأن الهدف المالي الأكثر أهمية هو “التخطيط لمساعدة أو دعم الآباء المسنين”. يقول واحد من كل خمسة أيضًا أن ترك ميراث لعائلته أمر مهم للغاية.
المحفزات والأولويات المالية
- أسود / أمريكي من أصل أفريقي: من المرجح أن يكون الأفراد في هذا المجتمع مدفوعين بالرغبة في الإنجاز الشخصي مرتين أكثر. كما يزيد احتمال تحفيزهم بنسبة 25٪ بالرغبة في إعداد الأجيال القادمة للنجاح.
- LGBTQ +: يركز أعضاء هذا المجتمع على القدرة على العيش بشكل أصيل من خلال متابعة الأنشطة التي يحبونها أو ببساطة عيش الحياة بالطريقة التي يريدونها. كما أنهم أكثر عرضة بنسبة 45٪ للنظر في رد الجميل ودعم مجتمعهم كأولوية قصوى.
- من أصل اسباني / لاتيني: ذكر 35٪ أن إعالة أسرهم هي الدافع الشخصي الأعلى. كما أنهم أكثر عرضة بثلاث مرات لأن يكونوا مدفوعين بالرغبة في جعل أسرهم فخورة.
التحديات
- أسود / أمريكي من أصل أفريقي: يواجه الأفراد في هذا المجتمع العديد من التحديات نفسها التي يواجها الآخرون؛ ومع ذلك، من المرجح أن يركزوا على خفض مستويات ديونهم الحالية بمقدار الضعف؛ 25٪ أكثر احتمالا لإعالة أسرهم ماليا؛ وثلاثة أضعاف القول بأن الدفع مقابل التعليم هو مصدر للتوتر.
- LGBTQ +: الثلث لا يشعرون بالقبول من قبل أسرهم. نتيجة لذلك، قال 58٪ إنهم اضطروا لرسم طريقهم الخاص نحو الاستقلال المالي.
- من أصل إسباني / لاتيني: يشعر الأفراد في هذا المجتمع بالتوتر الشديد بشأن قدرتهم على دفع فواتير الأسرة (17٪ مقابل 12٪) وتحقيق التوازن في الرعاية المالية للآخرين مع إعالة أنفسهم (15٪ مقابل 12٪).
“لقد أثرت العديد من التحديات المالية بشكل غير متناسب على المجتمعات المتنوعة في السنوات الأخيرة. من خلال هذه النتائج، نأمل أن نشعل حوارًا إضافيًا هادفًا مع العملاء وعبر الصناعة التي تعزز قدرتنا على تلبية احتياجات جميع الأشخاص والمجتمعات، “قال Kirstin Hill ، الرئيس التنفيذي للعمليات في Merrill Lynch Wealth Management.
لتعزيز المحادثة، دعا ميريل أعضاء من السود / الأمريكيين من أصل أفريقي، وLGBTQ + والمجتمعات الإسبانية / اللاتينية من أجل مناقشات المائدة المستديرة.
منهجية “وجهات النظر المتنوعة: فهم الثراء في الولايات المتحدة”
قام الباحثون في شركة Ipsos بتجميع ومراجعة مجموعة من المنشورات والأبحاث الأكاديمية حول موضوعات التنوع والثروة والشمول في الخدمات المالية وما بعدها. بالإضافة إلى ذلك، أجريت مقابلات مع كبار الخبراء والأكاديميين. من هناك، تم إجراء بحث نوعي من خلال مجتمع عبر الإنترنت، متبوعًا بالإثنوغرافيا الداخلية مع المستجيبين الذين يمثلون الشريحة الثرية من مجتمع الأمريكيين السود / الأفارقة، والمجتمع اللاتيني / اللاتيني ومجتمع + LGBTQ. كما تم إجراء مسح كمي على أكثر من 450 فردًا من كل مجتمع، مع أفراد بأكثر من 100000 دولار من الأصول القابلة للاستثمار. تمت مقارنة كل مجتمع بعينة تمثيلية من 1000 أمريكي من الأثرياء، وهي مجموعة يشار إليها في التقارير على أنها عامة السكان الأثرياء.
ميريل
تشمل شركة Merrill ، وهي جزء من Bank of America Corporation ، Merrill Lynch Wealth Management و Merrill Private Wealth Management وهي المزود الرائد لإدارة الثروات الشاملة وخدمات الاستثمار. ميريل متخصص في إدارة الثروات القائمة على الأهداف، بما في ذلك التخطيط للتقاعد والتعليم والإرث وأهداف الحياة الأخرى. تخدم Merrill Private Wealth Management الاحتياجات الفريدة للأفراد الأثرياء والأسر وأعمالهم من خلال 200 فريق من مستشاري الثروة الخاصة المتخصصين للغاية، جنبًا إلى جنب مع المتخصصين في مجالات مثل إدارة الاستثمار، وإدارة الأسهم المركزة واستراتيجيات تحويل الثروة بين الأجيال. Merrill هي واحدة من أكبر شركات إدارة الثروات في العالم، بحوالي 3.1 تريليون دولار في أرصدة العملاء اعتبارًا من 30 يونيو 2021.
المصدر: newsroom
شاهد أيضا:
