استحواذ بنك كريدي سويس من قبل UBS
تقول الصحافة المحلية إن “ وحشًا يولد ”، حيث أدى استحواذ بنك كريدي سويس من قبل UBS إلى إنشاء بنك يبلغ حجمه ضعف حجم الاقتصاد السويسري
بالقرب من محطة زيورخ المركزية، تقفز الوحوش عند أقدام الأب المؤسس لسويسرا الحديثة. كان التمثال الشاهق للصناعي ألفريد إيشر في القرن التاسع عشر يرمز إلى هدوء سويسرا واستقرارها وسط العواصف الجيوسياسية: ظهره إلى خط السكة الحديد الذي كان العقل المدبر لتوسيعه، وتحول وجهه إلى ساحة باراديبلاتز والبنك الذي أنشأه لتمويل مشاريعه.
ولكن بعد أيام من الاضطرابات التي قلبت اليقينيات القديمة حول جمهورية جبال الألب، فإن التنينين المزمجين ، المقيدين بالسلاسل، هما اللذان يلخصان حالة الأمة بشكل ينذر بالسوء.
أعلن رئيس سويسرا، مساء الإثنين، أن بنك كريدي سويس، البنك الاستثماري الذي أسسه إيشر عام 1856، سوف يستحوذ عليه بنك يو بي إس، منافسه الأكبر منذ فترة طويلة، بسعر زهيد. كانت صفقة إنقاذ طارئة تهدف إلى وقف الذعر المتزايد في الأسواق المالية الذي أطلق العنان لانهيار بنكين أمريكيين في وقت سابق من هذا الشهر.
في حين أن هذه الخطوة، في الوقت الحالي، هدأت المخاوف من تكرار تأثير الدومينو على غرار عام 2008، فقد ترك الاندماج سويسرا ببنك ضخم جديد في ساحة باراديبلاتز.
وكتبت صحيفة Neue Zürcher Zeitung السويسرية “لم يعد الزومبي موجودًا، بل وُلد وحش”.
قال سيدريك فيرموث ، الرئيس المشارك للحزب الديمقراطي الاجتماعي في الجمهورية المتعددة اللغات: “ما شهدناه خلال الأيام القليلة الماضية هو دليل على أن المركز المالي السويسري قد تحول من كونه قوة إلى كونه عبئًا”.
مع إجمالي أصول يصل إلى 1.5 تريليون فرنك سويسري وناتج محلي إجمالي وطني يبلغ 771 مليار فرنك سويسري في عام 2022، سيكون البنك الجديد ضعف حجم الاقتصاد الوطني. قال ويرموت: “إن المخاطرة بأن يستخدم هذا البنك المتوحش مكانته الاحتكارية لابتزاز الحكومة وإملاء لوائحها الخاصة هائلة”. “إنه بالتأكيد أكبر من أن تفشل.”
المفارقة في ابتلاع بنك UBS لبنك كريدي سويس هو أن المنقذ كان يُنظر إليه ذات مرة على أنه الولد الشرير للبنوك السويسرية. في عام 2008، أنقذ البنك الوطني السويسري بنك UBS بضمان ما يصل إلى 54 مليار دولار (61 مليار فرنك سويسري) من الديون المعدومة، بعد أن شرع البنك في توسع ينطوي على مخاطر عالية في السوق الأمريكية.
تحول UBS لاحقًا إلى تركيز أكثر تجنبًا للمخاطر على الخدمات الاستشارية لإدارة الثروات، وإدارة أموال أغنى أغنياء العالم. لكن بنك كريدي سويس، الذي يقع مقره الرئيسي على بعد أمتار قليلة فقط من بنك يو بي إس، والذي نجا من الانهيار دون الحاجة إلى مساعدة من الخزانة العامة، ظل عالقًا في طريقه المتهور.
في السنوات الأخيرة، لم يظهر البنك – الذي يمتلك وحدات لإدارة الأصول والاستثمار والخدمات المصرفية المحلية – على أنه مجرد مخاطرة ولكنه متهور تمامًا.
في عام 2018، حُكم على مصرفي سابق في Credit Suisse بالسجن لمدة خمس سنوات بتهمة تزوير توقيعات العملاء لتحويل الأموال والقيام بمراهنات على الأسهم دون علمهم، مما تسبب في خسائر بأكثر من 150 مليون دولار. بعد ذلك بعامين، فقدت رئيسها التنفيذي تيجاني ثيام بسبب قصة تنطوي على تجسس الشركات، ومطاردة سيارات مزعومة وعمليات انتقام شخصية.
في عام 2021، اهتز البنك بسبب الانهيار الداخلي للمقرض البريطاني قصير الأجل جرينسيل وصندوق التحوط الأمريكي Archegos ، وأثار استثماره الضخم في الشركات تساؤلات حول إستراتيجيته لإدارة المخاطر. في العام االماضي، كشفت صحيفة الغارديان أن لدى بنك كريدي سويس عملاء متورطون في التعذيب وتجارة المخدرات وغسيل الأموال والفساد وغيرها من الجرائم الخطيرة.
قال تييري بوركارت ، رئيس حزب FDP الليبرالي: “انجرف مصرف Credit Suisse عن طرقه السويسرية الحذرة، وربما المملة بعض الشيء، وحاول تقليد نماذج الأعمال الأنجلو ساكسونية بمكافآت مفرطة”.
عندما أخبر البنك الوطني السعودي، أكبر مستثمر في كريدي سويس، الصحفيين يوم الأربعاء الماضي أنه لن يقدم المزيد من الأموال للبنك، بدأ المستثمرون والمودعون في التدافع من أجل الخروج، وسحبوا مئات الملايين من الدولارات.
قال جورج شيلدون، الأستاذ الفخري في كلية الأعمال والاقتصاد بجامعة بازل، “إن صلابة كريدي سويس أفضل بكثير مما تقدم”. لكن هذه مسألة ثقة. ما رأيناه هو أن البنك غير الموثوق به لا يمكنه فعل أي شيء لوقف الهروب “.
في زيورخ، الخوف هو أن فقدان الثقة في Credit Suisse يمكن أن يترجم أيضًا إلى ضرر أوسع للعلامة التجارية Made in Switzerland.
يمكن العثور على شعار Credit Suisse في كل مكان من القميص التدريبي لفريق كرة القدم الوطني إلى معرض Kunsthaus الفني في زيورخ. روجر فيدرر هو سفير العلامة التجارية لأكثر من 20 عامًا.
يرعى البنك المعارض الفنية في جميع أنحاء العالم، وتتألف مجموعته الخاصة من أكثر من 10000 عمل (قال متحدث باسم البنك إنه “من السابق لأوانه التوصل إلى أي استنتاج” ما إذا كان سيتم دمجها مع المجموعة الفنية الخاصة بـ UBS أو بيعها).
الآن تلوثت سمعة القطاع المصرفي، والمخاوف من أن “السوسرة” ككل قد تفقد بريقها المعزز للقيمة.
قال دانييل بينسوانجر ، المعلق السويسري ومحرر المجلة السياسية على الإنترنت ري بوبليك، إن “الضرر الذي سيلحق بسمعة سويسرا سيكون هائلاً”. “سوف يقضي على أسطورة هذه الدولة الفعالة والموثوقة والتي تتجاوز الحدود الإقليمية.”
تهتز الأعمدة الأخرى للصورة الذاتية لسويسرا أيضًا: بعد أن انخرطت سويسرا بنجاح مع الاتحاد الأوروبي عبر اتفاقيات ثنائية بدلاً من العضوية الكاملة لمدة عقدين من الزمن، فإن علاقات سويسرا مع أهم شريك تجاري لها عالقة في طريق مسدود بشأن حرية التنقل وقواعد مساعدات الدولة منذ عام 2021.
حتى نموذج سويسرا الفريد والمميز للديمقراطية المباشرة قد شوهت الفضيحة المصرفية. أتيحت الفرصة للناخبين السويسريين على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية للتصويت في الاستفتاءات حول كل شيء من زراعة المصانع إلى تمويل الأفلام. ومع ذلك، لم يكن لهم رأي في صفقة الإنقاذ يوم الأحد، والتي ستشهد دعم الدولة للبنوك بثلاث شرائح من السيولة والقروض، فضلاً عن التعهد بامتصاص ما يصل إلى 9 مليارات فرنك من الخسائر المحتملة.
كان الغضب في البلاد ملموسًا، إذا تم ضبطه. وتجمع نحو 200 متظاهر يوم الأحد خارج المقر الرئيسي في باراديبلاتس مرددين “ثورة” و “كلوا الأغنياء”. تم إلقاء البيض على الشرطة. بحلول نهاية المساء، لم يكن هناك سوى ضريح أنيق تم وضعه خارج بوابة البنك المغلقة، ويتألف من علبتي بيرة فارغتين وشمعة في جرة، يتحدث عن مشاعر الأمة تجاه البنك المهزوم.
سافر المتقاعد Alois Riedweg ، 72 عامًا، إلى مقر Credit Suisse من مسقط رأسه في Luzern صباح يوم الثلاثاء للتحقق من الحالة المزاجية في البنك الذي يعتبر فيه مساهمًا ثانويًا. قال: “كان ينبغي عليهم التركيز على تعاملاتهم في سويسرا”. “أعني، أنا جشع في مشاركاتي أيضًا، لكنها بالتأكيد تجاوزت الحدود.”
أثناء حديثه، تفقد ريدويج الأعمال الفنية داخل الردهة ذات الأعمدة في مكاتب البنك. كانت عبارة “أتمنى الخير” سداسية الشكل للفنانة سيلفي دفراوي هي محور الفناء الرخامي منذ عام 2002. من المفترض أن توضح الأضواء سلسلة من الأشياء التي لا يمكن للمال شرائها: “لفهم لغة الطيور”، “أن تكون غير مرئي”، أو “الحصول على مزيد من الوقت”.
ولكن تم إطفاء الأنوار وخلو الحوض من الماء. أوضح أحد حراس الأمن أن تمنيات كريدي سويس بالخير قد تحطمت منذ حوالي عامين.
المصدر: theguardian
إقراء ايضا:
