بنك وادي السليكون: اشترى منافس مقرض أمريكي منهار
تقوم شركة First Citizens BancShares بشراء أصول وقروض المقرض الأمريكي المنهار بنك سيليكون فالي (SVB).
رحب المستثمرون بالصفقة، مما أدى إلى ارتفاع أسهم First Citizens بأكثر من 40٪.
ساعد الارتفاع في دفع مكاسب أوسع في أسهم البنوك، التي كانت في حالة اضطراب منذ أن أثار فشل إس في بي مخاوف بشأن استقرار القطاع.
في أوروبا، أدت المخاوف بشأن قوة البنك السويسري العملاق Credit Suisse إلى استحواذ متسرع من قبل منافسه UBS.
تنتهي صفقة إس في بي من ملحمة بدأت في وقت سابق من هذا الشهر بعد أن أجبر التهافت على البنك المنظمين الأمريكيين على تولي زمام الأمور. وسرعان ما تبع انهياره فشل بنك أمريكي آخر، بنك سيجنتشر.
كان زوال الاثنين أكبر إخفاقات مصرفية في الولايات المتحدة منذ الأزمة المالية لعام 2008.
بموجب صفقة الاستحواذ على SVB، سيتم افتتاح جميع فروع SVB السبعة عشر السابقة تحت العلامة التجارية First Citizens يوم الاثنين. يُنصح عملاء SVB بالاستمرار في استخدام فرعهم الحالي حتى يتلقوا إشعارًا من بنك First Citizens يفيد بأن حسابهم قد تم نقله بالكامل.
يقع مقر First Citizens في رالي بولاية نورث كارولينا وتطلق على نفسها اسم أكبر بنك تديره عائلة في أمريكا. لقد كان أحد أكبر المشترين للبنوك المتعثرة في السنوات الأخيرة.
قالت مؤسسة التأمين على الودائع الفيدرالية، الجهة التنظيمية المالية الأمريكية التي أعلنت عن الصفقة، إن شركة First Citizens اشترت حوالي 72 مليار دولار من أصول SVB بخصم قدره 16.5 مليار دولار – وهي صفقة ستجعل البنك واحدًا من أكبر 25 بنكًا في الولايات المتحدة.
وقالت مؤسسة التأمين على الودائع إنها ستحتفظ بالسيطرة على نحو 90 مليار دولار من أصول إس في بي وقدرت تكلفة فشل إس في بي في صندوق تأمين الودائع بحوالي 20 مليار دولار. كما ستحصل على حصة في شركة First Citizens بقيمة تصل إلى 500 مليون دولار.
وقالت مؤسسة التأمين الفدرالية (FDIC) إنها تلقت 27 عرضًا من 18 مقدمًا قبل أن تستقر على صفقة المواطن الأول.
اشترى HSBC ذراع SVB البريطاني في وقت سابق من هذا الشهر مقابل 1 جنيه إسترليني.
التهديد بارتفاع المعدلات
تم تخفيض أسعار الفائدة بشكل حاد خلال الأزمة المالية العالمية لعام 2008 ومرة أخرى خلال جائحة كوفيد حيث سعت البنوك المركزية في جميع أنحاء العالم إلى تشجيع النمو الاقتصادي.
لكن أسعار الفائدة ارتفعت خلال العام الماضي حيث تحاول البنوك المركزية كبح جماح الأسعار المرتفعة.
أثرت هذه الزيادات في أسعار الفائدة على قيمة الاستثمارات التي تحتفظ بها البنوك ببعض أموالها، وساهمت في فشل البنوك في الولايات المتحدة.
القلق الذي أثار أعصاب الأسواق المالية هو احتمال وجود مشاكل أخرى في القطاع المصرفي لم تظهر بعد.
أكدت البنوك المركزية في جميع أنحاء العالم أن النظام المصرفي آمن والمقرضون يتمتعون برأس مال جيد.
وقالت سارة هيوين ، رئيسة أبحاث أوروبا والأمريكتين في بنك ستاندرد تشارترد، لبرنامج “توداي” في بي بي سي إن هناك “بيئة شديدة الاحتماء” بين المستثمرين.
“في الوقت الحالي، هناك الكثير من علم النفس وليس الواقع الذي يدير الأسواق.”
وقالت رئيسة صندوق النقد الدولي، كريستالينا جورجيفا ، يوم الأحد، إن هناك “حاجة إلى اليقظة” بالنظر إلى الاضطرابات في القطاع المصرفي، وحذرت من أنه “من الواضح أن المخاطر على الاستقرار المالي قد ازدادت”.
“في وقت ترتفع فيه مستويات الديون، فإن الانتقال السريع من فترة طويلة من أسعار الفائدة المنخفضة إلى معدلات أعلى بكثير … يؤدي حتما إلى ضغوط ونقاط ضعف.”
المصدر: bbc
شاهد ايضا:
