غالبية البنوك المعرضة لمخاطر الإنترنت العالية دراسة BIBM
في أول قمة للأمن السيبراني في البلاد، حث محافظ بنك بنغلاديش البنوك على زيادة الاستثمار السيبراني
يعد الأمن السيبراني الآن أحد مجالات الاهتمام الرئيسية للصناعة المصرفية حيث أن 52٪ من البنوك في البلاد معرضة لمخاطر إلكترونية عالية، وفقًا لنتائج دراسة أجراها معهد بنغلاديش لإدارة البنوك (BIBM).
ووجدت الدراسة أن القطاع المصرفي في البلاد خضع لتحول رقمي هائل على مدى السنوات الخمس الماضية بفضل الاستثمار المكثف في تكنولوجيا المعلومات (IT)، لكن الإنفاق على الأمن السيبراني والتدريب على تكنولوجيا المعلومات لا يزال منخفضًا للغاية، مما يعرض معظم البنوك لخطر الهجمات الإلكترونية..
يواجه القطاع المصرفي 630 هجومًا إلكترونيًا كحد أقصى يوميًا، وتتعرض حوالي 32٪ من البنوك لمخاطر إلكترونية معتدلة، في حين أن 12٪ فقط معرضة لمخاطر منخفضة، وفقًا للدراسة التي تحمل عنوان “مشهد الأمن السيبراني للبنوك في بنغلاديش والتوصيات”.
تم الكشف عن نتائج الدراسة من قبل Md Mahbubur Rahman Alam، الأستاذ المساعد في BIBM، يوم الأحد – اليوم الأول من قمة الأمن السيبراني التي استمرت يومين والتي تعقد في فندق المدينة.
نظمت جمعية المصرفيين في بنغلاديش (ABB) أول قمة للأمن السيبراني في الدولة حيث تمت دعوة خبراء محليين ودوليين للتعمق في التحديات الرئيسية التي يواجهها القطاع المصرفي.
دعا محافظ بنك بنغلاديش فضل كبير، خلال حضوره قمة “بناء المرونة الإلكترونية للبنوك”، البنوك إلى الاستثمار بكثافة في الأمن السيبراني.
وقال رئيس مجلس إدارة ABB، سليم آر إف حسين، الذي ترأس الجلسة الافتتاحية للقمة: “نظرًا لأن الجرائم الإلكترونية آخذة في الازدياد في عصر الخدمات المصرفية الرقمية، يجب أن نستعد لمواجهة المخاطر. نعتقد استجابة جماعية أقوى ومشاركة المعرفة ضرورية لمواجهة التهديدات الإلكترونية المتزايدة “.
وجدت دراسة BIBM أن معظم الهجمات، 24٪ على وجه الدقة، تأتي من الصين، تليها روسيا 12٪، وكوريا الشمالية 13٪.
تشهد البنوك البنغلاديشية 72٪ من إجمالي عمليات الاحتيال عبر الإنترنت من خلال نظام SWIFT من حيث القيمة، بينما يتم تنفيذ 20٪ من عمليات الاحتيال من خلال البرامج المصرفية، والباقي من خلال القنوات الرقمية الأخرى مثل الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، والمقاصة المصرفية عبر الإنترنت، وأجهزة الصراف الآلي، وفقًا للدراسة.
تم تحديد نقص الخبرة الداخلية في مجال تكنولوجيا المعلومات على أنه أحد نقاط الضعف الرئيسية التي تضع البنوك تحت التهديدات السيبرانية.
تعاني البنوك من نقص في القوى العاملة الماهرة في تكنولوجيا المعلومات لأنها تنفق أقل على التدريب على تكنولوجيا المعلومات وأنظمة الأمن.
منذ عام 2020، استثمر القطاع المصرفي حتى الآن ما مجموعه 42609 كرور روبية في تكنولوجيا المعلومات، وفقًا لتقرير الدراسة، مضيفًا أن مبلغ الاستثمار في تكنولوجيا المعلومات بلغ 1666 كرور روبية في عام 2020، منها 71٪ تم إنفاقها على البرمجيات والأجهزة، بينما تم إنفاق 3٪ فقط على التدريب، و5٪ على الأمن. ونتيجة لذلك، فإن 50٪ من موظفي البنوك لديهم معرفة ضعيفة للغاية بتكنولوجيا المعلومات.
ووجدت الدراسة أيضًا أن البائعين هم في الغالب وراء خرق الأمن السيبراني وأن موظفي البنك يحتلون المركز الثاني في هذا الصدد.
وفقًا لتقرير الدراسة، تزيد تقنية المعلومات من الكفاءة والإنتاجية مما يؤثر في النهاية على ربحية البنوك. على سبيل المثال، بلغ إجمالي عدد المعاملات المصرفية – سواء عبر الإنترنت أو يدويًا – 738 كرور روبية في عام 2021 عندما كان عدد الموظفين 1.94 لكح. تتطلب إدارة نفس القدر من المعاملات 9.86 ألف موظف في عام 1980. وهذا يعني زيادة الإنتاجية بنحو خمسة أضعاف في 40 عامًا، وذلك بفضل الرقمنة.
من إجمالي المعاملات في عام 2021، تم إجراء 70٪ عبر القناة الرقمية.
كما ساعد الرقمنة البنوك في خفض التكلفة التشغيلية بشكل كبير، كما يقول التقرير، مضيفًا أن متوسط تكلفة كل معاملة من خلال فروع البنوك هو 90 تاكا، في حين أن التكلفة تبلغ 1.74 تاكا فقط في الخدمات المصرفية عبر الإنترنت، و52 من خلال أجهزة الصراف الآلي، و1.5 في المائة في الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، وTk32 في الخدمات المصرفية للوكيل.
وبحسب الدراسة، فإن متوسط تكلفة الفروع المصرفية لكل معاملة في جميع أنحاء العالم هو 4.25 تاكا، في حين أنها أقل من Tk1 في الخدمات المصرفية عبر الإنترنت.
المصدر: tbsnews
اقرأ أيضا:
