JPMorgan لدفع 200 مليون دولار في هيئة الأوراق المالية والبورصات
- وافق JPMorgan Chase على دفع غرامة قدرها 125 مليون دولار لهيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) و75 مليون دولار أخرى إلى لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) بسبب الإخفاق في الحفاظ على الاتصالات المكتوبة والحفاظ عليها، حسبما أعلن المنظمون يوم الجمعة.
- وقالت هيئة الأوراق المالية والبورصات إن البنك اعترف بإخفاقات في مسك الدفاتر بين يناير 2018 ونوفمبر 2020 شملت موظفين يستخدمون قنوات اتصال غير رسمية، مثل رسائل WhatsApp والأجهزة الشخصية لإرسال نصوص ورسائل بريد إلكتروني حول أعمال الشركة.
- وقالت هيئة الأوراق المالية والبورصات إن البنك لم يحتفظ بأي من السجلات كما هو مطلوب بموجب قوانين الأوراق المالية الفيدرالية، مضيفة أن البنك اعترف بأن الإخفاقات كانت شاملة ولم يتم إخفاؤها داخل البنك. وافق أكبر بنك في البلاد على تنفيذ” تحسينات قوية على سياسات وإجراءات الامتثال لتسوية الأمر”، حسبما قال المنظم.
اشتملت إخفاقات اتصالات JPMorgan على المشرفين، بما في ذلك المديرين الإداريين وغيرهم من كبار الموظفين، الذين استخدموا أجهزتهم الشخصية للتواصل حول أعمال الأوراق المالية للشركة.
وقال جاري جينسلر رئيس المجلس الأعلى للتعليم في بيان يوم الجمعة: ″منذ الثلاثينيات من القرن الماضي، كانت التزامات حفظ الدفاتر والدفاتر والسجلات جزءًا أساسيًا من نزاهة السوق ومكونًا أساسيًا لقدرة هيئة الأوراق المالية والبورصات على أن تكون شرطيًا فعالًا في الإيقاع”. ″مع تغير التكنولوجيا، من المهم جدًا أن يضمن المسجلون أن اتصالاتهم مسجلة بشكل مناسب ولا يتم إجراؤها خارج القنوات الرسمية لتجنب إشراف السوق.”
كانت العقوبات غير متوقعة على الإطلاق. ذكرت بلومبرج يوم الجمعة الماضي أن البنك قد يدفع حوالي 200 مليون دولار قبل نهاية العام لتسوية تحقيق المنظمين.
أفادت الخدمة السلكية في يونيو / حزيران أن البنك أمر الموظفين بحفظ الرسائل النصية ذات الصلة منذ عام 2018 والتي تم إجراؤها على الأجهزة الشخصية وعلى منصات مثل WeChat و WhatsApp حتى أبلغهم القسم القانوني في الشركة بخلاف ذلك، مشيرة إلى أن عدم الامتثال قد يؤدي إلى” عواقب.”
قدمت JPMorgan العديد من التحديثات في الأشهر الماضية فيما يتعلق بتحقيق لجنة الأوراق المالية والبورصات. قال البنك في أغسطس إنه” منخرط في مناقشات تسوية معينة” مع المنظمين” فيما يتعلق بامتثاله لمتطلبات الحفاظ على السجلات فيما يتعلق باتصالات الأعمال المرسلة عبر قنوات الرسائل الإلكترونية التي لم تتم الموافقة عليها من قبل الشركة”. احتوى ملف الشهر الماضي على نفس اللغة لكنه وصف المناقشات بأنها” متقدمة”.
قام مستخدمو JPMorgan b بتثبيت تطبيق Movius لتسجيل المكالمات على هواتف العمل الخاصة بهم، ويجب على الموظفين أيضًا أن يشهدوا بانتظام أنهم لن يستخدموا تطبيقات المراسلة لمواد العمل.
قال مسؤولو هيئة الأوراق المالية والبورصات إن غرامة 125 مليون دولار المفروضة على البنك هي أكبر غرامة حفظ سجلات حتى الآن، وفقًا لشبكة سي إن بي سي.
نتيجة لنتائج تحقيقها في جيه بي مورجان، قالت هيئة الأوراق المالية والبورصات إنها بدأت التحقيق في ممارسات حفظ السجلات في شركات مالية أخرى.
في الأشهر الأخيرة، شكك المنظمون في بنك أوف أمريكا وسيتي ومورجان ستانلي وكريدي سويس حول كيفية تتبع اتصالات الموظفين، حسبما قالت مصادر لصحيفة وول ستريت جورنال هذا الأسبوع.
تساعد التزامات الدفاتر والسجلات لجنة الأوراق المالية والبورصات في إجراء فحوصاتها الهامة وأعمال الإنفاذ. قال جينسلر في بيان يوم الجمعة” إنهم يبنون الثقة في نظامنا”. ″في النهاية، يجب أن يلتزم الجميع بنفس القواعد، وتشير رسوم اليوم إلى أننا سنواصل تحميل المشاركين في السوق المسؤولية عن الامتثال لمتطلبات حفظ السجلات التي تم اختبارها على مدار الوقت.”
رفضت JPMorgan التعليق لكنها كتبت في ملف الأوراق المالية يوم الجمعة أنه” وجدت SEC وCFTC أن [الشركة] لم تحتفظ بنسخ من اتصالات معينة مطلوب الاحتفاظ بها بموجب قواعد حفظ السجلات الخاصة بها، حيث تم إرسال هذه الاتصالات أو استلامها من قبل الموظفين عبر قنوات المراسلة الإلكترونية التي لم تتم الموافقة عليها لاستخدام الموظفين”.
قالت لجنة الأوراق المالية والبورصات إنه طوال الإطار الزمني الذي فشل فيه البنك في الاحتفاظ بالسجلات المطلوبة، تلقى JPMorgan مذكرات استدعاء للوثائق والطلبات الطوعية من موظفي الهيئة التنظيمية في العديد من التحقيقات.
وقالت لجنة الأوراق المالية والبورصات:” رداً على مذكرات الاستدعاء والطلبات هذه، لم تبحث شركة JPM Securities في كثير من الأحيان عن السجلات ذات الصلة الموجودة على الأجهزة الشخصية لموظفيها”.
وقالت لجنة الأوراق المالية والبورصات إن البنك أقر بأن إخفاقاته في حفظ السجلات حرمت موظفي هيئة الأوراق المالية والبورصات من الوصول في الوقت المناسب إلى الأدلة والمصادر المحتملة للمعلومات لفترات طويلة من الوقت وفي بعض الحالات بشكل دائم.
وقال سانجاي وأدوا، نائب مدير التنفيذ في لجنة الأوراق المالية والبورصات، في بيان يوم الجمعة:” عرقلت إخفاقات جيه بي مورجان العديد من تحقيقات اللجنة وطالبت الموظفين باتخاذ خطوات إضافية لم تكن ضرورية”. هذه التسوية تعكس خطورة هذه الانتهاكات. يجب على الشركات مشاركة مهمة حماية المستثمر بدلاً من تثبيطها بحفظ سجلات غير مكتمل”.
المصدر: bankingdive
شاهد ايضا:
أفضل تمويل سيارات بدون تحويل راتب
