يقاضي Citibank مبلغ 176 مليون دولار عن طريق الخطأ
طلبت مجموعة سيتي جروب المصرفية الأمريكية العملاقة من محكمة فيدرالية إجبار صندوق التحوط “بريجيد كابيتال” على إعادة 176 مليون دولار (134 مليون جنيه إسترليني).
هذه الأموال جزء من 900 مليون دولار قام البنك بتحويلها بطريق الخطأ إلى دائني شركة مستحضرات التجميل المتعثرة ريفلون.
يقول البنك إنه كان يقصد إرسال لواء 1.5 مليون دولار فقط لتغطية الفائدة على قرض يحمله صندوق التحوط.
يلقي Citigroup باللوم في الدفع الزائد العرضي على “خطأ تشغيلي”.
في ملف قدمته إلى محكمة المنطقة الجنوبية في نيويورك، قالت Citigroup إنها تهدف إلى دفع مدفوعات الفائدة نيابة عن Revlon ولكنها حولت مبالغ تزيد 100 ضعف الحجم المقصود.
وقال ثالث أكبر بنك في أمريكا في الإيداع “عندما اكتشف سيتي بنك الخطأ، طلب على الفور من المتلقين إعادة أموالهم”.
كان Citigroup يستعد للتنحي كوكيل إداري لقرض Revlon عندما أرسل عن طريق الخطأ حوالي 900 مليون دولار إلى المقرضين الأسبوع الماضي وسط معركة مريرة بين شركة مستحضرات التجميل والدائنين.
وقد أعاد بعض أولئك الذين حصلوا على مدفوعات زائدة الأموال إلى سيتي جروب، في حين أن آخرين، بما في ذلك لواء، لم يعيدوا الأموال على الفور.
كان من المفترض أن يتلقى اللواء فائدة على قرض بقيمة 174.7 مليون دولار، وفقًا للشكوى.
هل يمكنك الاحتفاظ بالمال مدفوع بالخطأ؟ بشكل عام، لا، وإذا أنفقت المال، فقد ينتهي به الأمر في بعض الظروف كمسألة جنائية. ومع ذلك، هناك بعض المشكلات الأخرى في هذه الحالة. قام اللواء بإقراض المال لشركة Revlon ، وغطت الدفعة الخاطئة المبلغ المستحق – على الرغم من أن هذا لا يعني بالضرورة أن اللواء يحق له الحصول عليه الآن. لقد كان مجرد دفعة فائدة لمبلغ أصغر بكثير كان Citibank ينوي دفعه نيابة عن Revlon.
هناك طبقة أخرى لهذه القصة. وكان بنك آخر يتصرف نيابة عن شركة بريجي ودائنين آخرين يقاضون بالفعل ريفلون. اتهمت الشكوى ريفلون بسرقة – وهي الكلمة المستخدمة في وثائق المحكمة – الضمانات المستخدمة للقروض. وهذا يعني الأصول، في هذه الحالة العلامات التجارية Revlon ، التي يمكن استخدامها لتغطية أي نقص في سداد القروض.
تم تسمية Citibank مع Revlon كأحد المتهمين في الشكوى. البنك متهم بالإهمال الجسيم وسوء السلوك المتعمد. وطلبت تلك الشكوى من محكمة في نيويورك إعلان أن القرض “مستحق وواجِب السداد”. يزعم الدائنون، بما في ذلك اللواء، أنه يحق لهم قانونًا الحصول على الأموال الآن، ومما أثار دهشتهم تلقيها، على الرغم من أنه إذا وصلت إلى المحكمة، فسيكون للقاضي أن يقرر ما إذا كان بإمكانهم الاحتفاظ بها.
وبدلاً من ذلك، حصلت على 176.2 مليون دولار ورفضت سداد الأموال “على الرغم من الأدلة الواضحة على أن المدفوعات تمت عن طريق الخطأ”، حسب قول سيتي جروب، مشيرة إلى أن الأموال مملوكة للبنك وليس لشركة ريفلون.
تضررت ريفلون بشدة من جائحة الفيروس التاجي، واللواء هو أحد الدائنين الذين رفعوا دعوى قضائية ضد الشركة بسبب خططها لإعادة هيكلة الديون.
وامتنع سيتي جروب عن التعليق على القضية. ولم يرد اللواء على الفور على طلب بي بي سي للتعليق.
المصدر: bbc
شاهد المزيد:
أفضل تمويل سيارات بدون تحويل راتب
