خطط بنك ANZ لإحباط واحدة من أكبر التحقيقات المالية في أستراليا على الإطلاق
كان الوقت قد مضى قليلاً على منتصف الليل وكانت سيارة بورش كايين الفضية تصنع الكعك عبر الممرات المورقة لمنتجع الجولف من فئة الخمس نجوم شاتو إيلان.
كان خلف عجلة القيادة رجل أشيب الشعر يرتدي قميصًا مفتوح الياقة وكان يشرب لمدة ست ساعات متواصلة.
لم يكن هذا أمرًا مهمًا في موسم العطلات – لقد كان مصرفيًا استثماريًا اسمه ستيف بيلوتي، وفي ذلك الوقت كان رئيسًا للأسواق العالمية في ANZ.
كان السيد بيلوتي في منطقة هانتر فالي لإلقاء الخطاب الافتتاحي في مؤتمر حصري أمام بعض أهم عملاء البنك.
تم دفع تكاليف هذا الحدث من قبل البنك، الذي كان يستضيف حوالي 150 عميلًا من قسم الأسواق العالمية المربح.
داخل سيارة بورش، كان باتريك أوكونور، رئيس مبيعات المستثمرين في ANZ البالغ من العمر 43 عامًا، يشعر بعدم الارتياح أكثر فأكثر.
لأكثر من ساعة، كان يشاهد موظفي الفندق يحاولون إقناع السيد بيلوتي بالاتصال بالليل. ولكن، وفقًا لأوكونور، استمر السيد بيلوتي في العمل.
قال السيد أوكونور: “في إحدى المراحل، تحدى [السيد بيلوتي] المدير الليلي بقوله له: ‘هل تعرف من أنا؟”
قليلون يعرفون ذلك في ذلك الوقت، ولكن بالعودة إلى سيدني، كانت الجهة المنظمة للشركات تفتح ما سيصبح أحد أكبر التحقيقات في البلاد على الإطلاق في التلاعب المزعوم في أسعار الفائدة.
كان ذلك في آذار (مارس) 2013، بعد أشهر فقط من اندلاع فضيحة أسعار الفائدة في المملكة المتحدة، مما أدى إلى استقالات كبيرة وغرامات ضخمة على جانبي المحيط الأطلسي.
كانت ASIC تجري تحقيقاتها الخاصة في التلاعب في الأسعار في أستراليا وكانت تبحث عن كثب في فريق الأسواق العالمية في ANZ، بقيادة ستيف بيلوتي.
تم إعطاء موجز الخلفية الوثائق التي تظهر خطط ANZ لإحباط هذا التحقيق من خلال قيادة الأقسام داخل منظم الشركة.
لقد قدم العديد من المبلغين عن المخالفات حسابات صريحة توضح بالتفصيل ثقافة سامة من الأنا والقسوة مع القليل من النتائج الواضحة لكبار الشخصيات المعنية.
الغرب المتوحش
بحلول الوقت الذي انضم فيه ستيف بيلوتي إلى ANZ في عام 2010، كان قد اكتسب بالفعل سمعة رائعة كمصرفي استثماري ناجح في جميع أنحاء العالم.
في لندن، وفقًا لتقرير إحدى الصحف، دخل في شجار في غرفة تجارية تركه مصابًا بعيون سوداء.
وبحسب ما ورد استأجر جزيرة ريتشارد برانسون الكاريبية بتكلفة 40 ألف دولار في اليوم لحفل زفافه. قيل إن عيد ميلاده الأربعين استمر ثلاثة أسابيع.
كان ناجحا في وظيفته. كان يحب المال وكان جيدًا في صنعه.
عاد اللاعب البالغ من العمر 48 عامًا إلى أستراليا وتم تعيينه لقيادة فريق الأسواق العالمية في ANZ.
لم تكن الرحلات إلى نوادي التعري شائعة تحت قيادة بيلوتي، كما أخبر تجار سابقون من ANZ شبكة ABC.
استمع إلى حلقة البودكاست الكاملة من تحقيق موجز الخلفية
أصبح أحد الأندية يُعرف باسم “The Boardroom”، لأنه، وفقًا لأحد الموظفين، كان من المرجح أن تقضي وقتًا فرديًا مع رئيسك هناك أكثر من المكتب.
داخل ANZ، أسس بيلوتي استراتيجية أطلق عليها “ثلاثة من ثلاثة”، حيث كان يهدف إلى زيادة الإيرادات إلى 3 مليارات دولار.
في عام 2011 تم التعاقد مع تاجر جديد. كان اسمه Etienne Alexiou وتولى دورًا تجاريًا كبيرًا. لكن التاجر النظيف البالغ من العمر 38 عامًا شعر، على الفور تقريبًا، أن شيئًا ما كان مختلفًا تمامًا في ANZ.
وأوضح قائلاً: “لقد شعرت أنها تشبه الغرب المتوحش إلى حدٍ ما، وشعرت أنها تشبه إلى حدٍ ما صورة كاريكاتورية عن الخدمات المصرفية الاستثمارية مع كل التجاوزات، ولكن لا شيء من الجوهر”.
كان من أول الأشياء التي لفتت انتباهه حديث قاعة التداول عن “ذبح السعر”.
التلاعب المزعوم
كان السعر المعني هو BBSW، وهو معيار يستخدم لتحديد الفائدة على تريليونات الدولارات في القروض قصيرة الأجل بين البنوك، بالإضافة إلى العديد من معاملات الشركات الأخرى.
قال السيد أليكسيو: “تسمعها مرة أو مرتين وتقول نوعًا ما،” حسنًا، شخص ما يمر بيوم سيئ “، تسمع عدة مرات، وتبدأ في التفكير:” هل هذا شيء يحتاج إلى معالجة؟ ” .
كان من المفترض أن يكون سعرًا مستقلاً، يحدده السوق في بداية كل يوم تداول، خلال نافذة مدتها خمس دقائق.
لكن البنك اتهم بالتلاعب بها والاستفادة منها. لطالما نفى ANZ هذا بشدة.
في عام 2012، زعمت ASIC خلاف ذلك. وأظهرت المحادثات المسجلة التي صادرتها الهيئة التنظيمية أن بعض متداولي ANZ يناقشون كيف يريدون “زيادة السعر”.
“إذا استطعنا أن نتخبط، كما تعلمون، ثلاث نقاط على خمس مليارات، هذا نصف مليون دولار فقط، تم إنجازه. الناس لا يفهمون نصف مليون دولار. لقد رفع بول هذا العام، كما تعلمون؟ لذلك نحن بحاجة فقط للقيام بذلك. خاصة على مجموعات الأسعار “، قال أحد كبار المتداولين.
وفي اتصال آخر، في نوفمبر 2011، قال آخر: “نحاول دفع السعر المحدد هبوطيًا اليوم … ثم ارتفاعه غدًا.”
مع تصاعد التحقيق، بدأت ASIC في إجراء مقابلات مع أي شخص قد يكون قادرًا على المساعدة في تحقيقهم. كان العام 2014.
أحد هؤلاء كان السيد Alexiou. افترض أن المقابلات كانت سرية حتى اصطدم ذات صباح بزميل له.
قال: “لقد كرر حرفياً شيئاً قلته لـ ASIC في اليوم السابق، وقد فاجأني ذلك لأنه كان كلمة بكلمة”.
“قال لي أن ASIC تسربت مثل غربال”.
استأجرت ANZ شركة محاماة في سيدني لتمثيل موظفيها. وأخبر المحامون وكالة ANZ بشأن الأشخاص الذين ستتم مقابلتهم، ومتى كانت تلك المقابلات تجري. في إحدى المرات فعلوا ذلك قبل أن يخبروا الشخص الذي تمت مقابلته – عميلهم.
وقال متحدث باسم مكتب المحاماة إنه لم ينتهك في أي وقت خصوصية عملائه ولم يتم تقديم معلومات سرية في أي وقت إلى ANZ.
وقال متحدث باسم ANZ إنه لم يسع في أي مرحلة لجعل موظفيها ينتهكون التزامات السرية القانونية الخاصة بهم.
منظر لوكسفورد
في هذه الأثناء، كانت الشخصيات البارزة في ANZ تضع استراتيجية لتقويض محقق ASIC، كولين لوكسفورد، وتهميش آرائه داخل المنظم.
يعتقد لوكسفورد أن الهيئة التنظيمية لديها أدلة كافية حول التلاعب المزعوم في الأسعار لتقديم البنك إلى المحكمة. كان البنك يركز على تجنب ذلك.
في مذكرات موجزة من اجتماع مايو 2015، أوضح مسؤول تنفيذي في ANZ نهج البنك.
وقال “إنه على حافة السكين في الوقت الحالي. في ASIC، لا يزال كولين لوكسفورد هو المشهد المهيمن في الغرفة”.
“الهدف هو هز عرض Luxford مع ASIC.”
وفقًا للملاحظات، التقى رئيس ANZ David Gonski برئيس ASIC Greg Medcraft في اجتماعات فردية خلال هذا الوقت.
وتنص الوثيقة على أن “ASIC تريد القليل من الفوز. يحاول البنك صياغة حل يمكن للبنك التعايش معه ويكون مقبولاً لدى ASIC”.
في النهاية، في عام 2017، استقر البنك بالفعل، واعترف بـ “محاولة سلوك غير معقول”، ودفع غرامة قدرها 50 مليون دولار.
تسبب القرار في بعض القلق داخل ASIC. كان هناك خلاف على قرار التسوية. تدرك ABC أن السيد لوكسفورد شعر أن المنظم كان يبيع.
ولكن في الأشهر الأخيرة التي سبقت التوصل إلى التسوية، قدمت ASIC وثيقة محكمة من 180 صفحة تحتوي على مقتطفات من رسائل البريد الإلكتروني والأدلة الأخرى.
كما تضمنت مزاعم من ASIC بأن 38 من موظفي ANZ كانوا على علم أو تورط في التلاعب المزعوم بالسعر.
تراوحت هذه الشركات من صغار المتداولين إلى كبار المديرين التنفيذيين للبنك، بمن فيهم بيلوتي وشاين إليوت.
تم توظيف معظم الموظفين المذكورين في وثيقة المحكمة المتهمين بمعرفة التلاعب المزعوم في الأسعار أو التورط فيه في قسم الأسواق العالمية.
لم يتم اختبار الادعاءات في هذه المحكمة في المحاكمة. حافظ البنك دائمًا على أنه لم يتلاعب أبدًا بالسعر.
ومع ذلك فقد اعترفت “بمحاولة سلوك غير معقول” من قبل مجموعة صغيرة من التجار. حدث هذا السلوك في الفناء الخلفي للسيد بيلوتي عندما كان يترأس الفريق.
سألنا ANZ عما إذا كانت هناك أي عواقب مباشرة لأولئك المتورطين في فضيحة BBSW. لم يرد على هذا السؤال.
لكن كانت هناك عواقب بالنسبة للبعض. في عام 2014، تم إيقاف سبعة متداولين في انتظار نتيجة التحقيق في التلاعب في الأسعار.
لاحظ O’Connor، الرجل في المقعد الخلفي للسيدة Bellotti’s Porsche في شاتو إيلان، أن قائمة الموقوفين لا تشمل الإدارة المسؤولة عن القسم.
وصرح السيد O’Connor لـ Background Briefing: “لقد أثيرت مخاوفي في ذلك الوقت فيما يتعلق باختيار هؤلاء الأشخاص السبعة. شعرت كما لو كان هناك أفراد معينون داخل الهيكل الإداري لديهم مسؤوليات كان يجب تحديدها”.
يتذكر أيضًا أنه تم استدعاؤه إلى اجتماع خاص غريب مع مسؤول تنفيذي كبير. كان الموضوع زميله السيد Alexiou.
وأوضح: “ذهب بعد ذلك إلى سؤالي عن مدى تسامح إيتيان مع التغطية الإعلامية السلبية المحتملة. لم يكن لدي الكثير لأقدمه”.
“أتذكر خروجي معتقدًا أن هذا أحد أغرب الاجتماعات التي حضرتها على الإطلاق.”
عواقب
كان السيد Alexiou أحد الموقوفين في البنك. تم فصله في النهاية، لكن إنهاء خدمته لم يكن له علاقة بفضيحة BBSW – تم فصله بدلاً من ذلك لإدلائه بتعليقات بذيئة على نظام المراسلة الداخلية للبنك.
في وقت لاحق، قدم البنك إلى المحكمة، حيث أصدرت ANZ نصوص رسائل الدردشة الخاصة به.
علمت إحاطة الخلفية أن هذه النصوص قد تم تنقيحها وأن النسخ الكاملة لم يتم نشرها على الإطلاق. المقتطفات التي تم إصدارها خارج السياق أعطت المحادثات معاني مختلفة جدًا.
يقول: “لقد صورت على أنني عنصري، كاره للنساء، كره للمثليين، شخص ذو أخلاق متدنية”.
رفع أليكسيو دعوى قضائية ضد البنك في وقت لاحق، لكنه أسقط قضيته.
كما تم إحضار السيد أوكونور إلى اجتماع وتم إنهاء خدمته، بتهمة إساءة استخدام بطاقة ائتمان شركته. واجهه ANZ بإيصالات أظهرت أنه باع عملات نادرة بقيمة 18000 دولار.
يعترف بأنه فعل ذلك، لكنه يقول إنه سُمح له بتحصيل النفقات الشخصية ثم سدادها، ووافق مديره على ذلك.
وقال: “كنت أصر على أنها ممارسة مقبولة بشكل عام، ولم تكن محظورة بموجب عقد العمل الخاص بي، وكانت نفقاتي دائمًا محددة ذاتيًا ويتم تسديدها للبنك وتمت الموافقة عليها بالكامل من قبل البنك”.
السيد أوكونور يفكر في مقاضاة البنك.
ما كان مزعجًا للسيد Alexiou والسيد O’Connor وآخرين في القسم هو أنهم طُردوا بينما بدا أن هناك عواقب قليلة لكبار الموظفين.
من وجهة نظرهم، كان هذا معيارًا مزدوجًا واضحًا.
في أعقاب حادثة هانتر فالي، تم منح السيد بيلوتي منصبًا أعلى في البنك – رئيس مشترك بالإنابة للخدمات المصرفية المؤسسية والدولية، يقدم تقاريره مباشرة إلى الرئيس التنفيذي.
استقال في غضون عام من نشر فضيحة BBSW في ANZ.
لم يرد السيد بيلوتي على الأسئلة المتعلقة بالوقت الذي أمضاه في ANZ وقال إن ABC يجب أن يوجه أسئلته إلى ANZ.
وقال لشبكة ABC: “أنا للأسف غير قادر على التعليق”.
لم يرد ANZ على أي أسئلة حول السيد بيلوتي بشكل مباشر لكنه قال في بيان إنه عندما يتم تقديم الدليل على أن أي شخص قد انتهك مدونة السلوك، فإنه يتخذ الإجراءات التأديبية المناسبة.
وقال متحدث: “هذا يشمل التحذيرات الرسمية، والفصل، وبالنسبة لكبار الموظفين، يتم استرداد المكافآت”.
أصبح رئيس بيلوتي، شاين إليوت، الرئيس التنفيذي بعد أكثر من عام بقليل من ظهور الادعاءات، وكان لا يزال في المنصب الأعلى عندما قرر ANZ التسوية مع ASIC.
المصدر: abc
شاهد أيضا:
