بنك مونزا في تحقيق قواعد غسيل الأموال
كشف البنك عن التحقيق مع بنك مونزا الرقمي من قبل هيئة السلوك المالي (FCA) بشأن الانتهاكات المحتملة للوائح الجرائم المالية.
أرسلت هيئة الرقابة المالية رسائل إلى العديد من بنوك التجزئة بما في ذلك مونزا في مايو، محذرة من الإخفاقات في ضوابط مكافحة غسيل الأموال.
وقالت مونزا إنها تمتثل بالكامل لتحقيق FCA.
يأتي هذا على خلفية شكاوى العملاء التي تلقاها Monzo في عام 2020.
وقال متحدث باسم مونزا إن البنك يأخذ مسألة منع الجرائم المالية “على محمل الجد”.
“على مدار العام الماضي، قمنا باستثمارات كبيرة في ضوابطنا في هذا المجال كأولوية وسنواصل الاستثمار بكثافة في هذا الجزء من الأعمال.
“لا يزال تحقيق FCA في مرحلة مبكرة. عملياتنا لم تتأثر ونحن لا نزال ملتزمين بخدمة عملائنا.”
في عام 2020، ادعى المئات من عملاء Monzo أنهم تُركوا دون الوصول إلى الأموال عندما تم تجميد حساباتهم فجأة خلال أول إغلاق لفيروس كورونا، وفقًا لصحيفة الغارديان.
رداً على تحقيق Guardian ، قام البنك المنافس المستند إلى تطبيقات الهاتف المحمول بإلغاء حظر حساب العميل واعتذر قائلاً “نحن لا نفهم هذا الأمر بالشكل الصحيح دائمًا”.
ومع ذلك، قالت إنه في 95٪ من الحالات، اتخذت القرار الصحيح بتجميد الحسابات.
وقال متحدث باسم FCA لبي بي سي إن الهيئة الرقابية المالية لم تتمكن من التعليق على التحقيقات الجارية.
“في مايو 2021، أخطرتنا هيئة السلوك المالي (FCA) بأنها بدأت تحقيقًا في امتثالنا للوائح غسيل الأموال لعام 2017، والانتهاكات المحتملة لبعض مبادئ FCA للشركات وقواعد FCA ذات الصلة لأنظمة وضوابط مكافحة غسيل الأموال والجرائم المالية. بين 1 أكتوبر 2018 و30 أبريل 2021 “، قال مونزا في تقريره السنوي.
وقال البنك على الإنترنت إن هيئة الرقابة المالية “تراجع وتحقق” في امتثالها للوائح الجرائم المالية، وأن التحقيق لا يزال “في مرحلة مبكرة”، مما يعني أن الأمر سيستغرق بعض الوقت ليتم حله.
وأضاف مونزا “قد يكون لهذا تأثير سلبي جوهري على مركزنا المالي، لكننا لن نعرف متى أو ما ستكون النتيجة لبعض الوقت”.
أعلن البنك المنافس عن قفزة بنسبة 23٪ في عدد العملاء الجدد إلى 5 ملايين، مقارنة بعام 2020، في حين ارتفعت الخسائر قبل الضرائب بنسبة 13٪ لتصل إلى 130 مليون جنيه إسترليني. لم تحقق ربحًا بعد.
تجميد الحسابات
في عام 2019، كشف تحقيق أجرته BBC Watchdog Live أن مونزا كان يجمد أو يغلق الحسابات المصرفية ويترك بعض الأشخاص في ضائقة مالية لأسابيع.
في ذلك الوقت، قال مونزو إنه كان يقوم بتجميد الحسابات لأنه يعتقد أن هناك نشاطًا مشبوهًا يحدث.
بعد اكتشافه بواسطة الخوارزميات، قال البنك إنه يهدف إلى إجراء مراجعة بشرية للحساب في غضون 10 دقائق، بغض النظر عما إذا كان نهارًا أو ليلاً.
وقال مونزا إنه تمكن من “إعادة ملايين الجنيهات إلى ضحايا الاحتيال” باستخدام عملياته، لكن البنك اعترف بأنه قد يكون محبطًا لأنه غير مصرح قانونًا بإبلاغ العملاء أو الصحافة بسبب حظر الحسابات.
المصدر: bbc
قد يهمك:
أفضل البنوك للحصول على تمويل فوري أون لاين
كيقية سحب الاموال من بنك الراجحي
طريقة سحب الاموال من بنك الرياض في السعودية
شروط الحصول علي تمويل سيارات في الكويت
معرفة رقم البطاقة السري عن طريق خدمة عملاء بنك الراجحي
كيفية معرفة كم المبلغ الموجود في بطاقة فيزا الراجحي
