يشارك كريم عوض من المجموعة المالية هيرميس الإستراتيجية التي تقود نجاح الشركة
الرئيس التنفيذي للمجموعة، رئيس اللجنة التنفيذية، وعضو مجلس إدارة المجموعة المالية هيرميس القابضة، يشارك في الإنجازات الرئيسية للشركة
حولت المجموعة المالية هيرميس القابضة نفسها من بنك استثماري خالص إلى بنك عالمي مصري وامتياز بنك استثماري رائد في FEM. أخبرنا عن النقاط البارزة والمعالم الرئيسية لهذه الرحلة.
انضممت إلى الشركة في عام 1998 وأصبحت الرئيس التنفيذي للمجموعة في أكتوبر 2013. منذ تولي فريق الإدارة، كان الإنجاز الأول – نحو تحولنا إلى الشركة التي نحن عليها اليوم – هو التخلص من الأصول غير الأساسية بما في ذلك بيع حصتنا الأكبر في البنك اللبناني، Crédit Libanais ، في عام 2016. كان أحد الأصول يمثل جزءًا كبيرًا من ميزانيتنا العمومية. ومع ذلك، فإن البنك – الذي كان يركز على لبنان – لم يكن لديه تآزر مع عملياتنا المحدودة في البلاد. أدت هذه الخطوة إلى زيادة احتياطياتنا النقدية، وإزالة المخاطر من مكانتنا في الدولة، وساعدتنا على إعادة بعض الأموال إلى مساهمينا. كما أنه يمثل محوراً هاماً في أعمالنا وعملياتنا.
لقد عملنا بشكل أساسي على زيادة التركيز على منصة المؤسسات المالية غير المصرفية (NBFI) الخاصة بنا، وهي EFG Hermes Finance ، والتي أطلقناها في عام 2015، لتقديم أعمال التأجير لدينا، وهي المجموعة المالية هيرميس للتأجير. أضفنا أيضًا المزيد من الأعمال التكميلية التي تدعم الأنشطة غير المصرفية. في عام 2016، استحوذنا على حصة أغلبية في شركة تنمية لخدمات المشاريع الصغيرة، أكبر شركة خاصة للتمويل الأصغر في مصر. تقدم تنمية الخدمات المالية وتعزز الشمول المالي من خلال إقراض المشاريع الصغيرة وإقراض المشاريع الصغيرة جدًا بالإضافة إلى الحلول المالية الأخرى المتاحة من خلال شبكة فروعها الواسعة. في عام 2018، أنشأنا valU ، وهي عبارة عن منصة للتكنولوجيا المالية للشراء الآن والدفع لاحقًا (BNPL)، والتي كانت أول شركة MENA BNPL توفر الوصول إلى شبكة واسعة من مزودي خدمات البيع بالتجزئة والتجارة الإلكترونية عبر مجموعة متنوعة من الفئات،
في عام 2021، استحوذت الشركة على 51 في المائة من بنك الاستثمار العربي (aiBANK). يمثل هذا دخولنا الاستراتيجي إلى القطاع المصرفي التجاري الديناميكي في مصر وتحول عملياتنا في مصر إلى بنك عالمي مع بنك استثماري يركز على FEM، وبنك تجاري، ومنصة NBFI ناجحة. لقد أدت جهودنا لتنويع أعمال بنك الاستثمار لدينا جغرافيًا إلى إنشاء عمليات في باكستان وبنغلاديش وفيتنام وكينيا ونيجيريا والمملكة المتحدة والولايات المتحدة. اليوم، لدينا فريق يضم أكثر من 6،509 موظفًا، ويقدمون العديد من الخدمات المالية لمنطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا و FEM.
ما هي بعض الخدمات والمنتجات الرئيسية التي تقود نجاح الشركة اليوم؟
نحن متحمسون لعدد من الأشياء التي نقوم بها، لا سيما فيما يتعلق بعملياتنا في الإمارات العربية المتحدة. تعتبر الإمارات العربية المتحدة سوقًا رئيسيًا بالنسبة لنا، ويحتفل هذا العام بالذكرى السنوية العشرين لتأسيسنا منذ أن بدأنا عملياتنا في عام 2002. نحن فخورون بأن نكون جزءًا من التحول الذي نشهده في أسواق رأس المال في الدولة على مدار السنوات القليلة الماضية، حيث تأتي المزيد من العروض فيمن أبو ظبي ودبي. لقد شاركنا في ثلاثة عروض عامة أولية رئيسية (IPOs) ستصدر من أبو ظبي، بما في ذلك ADNOC Drilling و Yahsat و Fertiglobe في سوق أبو ظبي للأوراق المالية في عام 2021، ومؤخراً، الاكتتاب العام لهيئة كهرباء ومياه دبي، والذي سيتم إدراجه في سوق دبي المالي. المملكة العربية السعودية هي بالمثل سوق مهم بالنسبة لنا. في عام 2022، شاركنا في ثلاث اكتتابات عامة أولية، بما في ذلك أكوا باور في تداول،
في مصر، استحوذت منصة VALU، منصة BNPL الخاصة بنا، على السوق منذ إطلاقها. إنها علامة تجارية رائدة، ونحن فخورون بأننا أسسناها من الصفر. هناك فريق رائع يدير هذا الامتياز ونحن متحمسون لرؤيته ينمو ويتوسع أكثر.
ما هي بعض العوامل التي ساعدت على نمو الشركة وتوسعها السريع؟
الناس هم العامل الرئيسي الذي يدفع نمو الشركة. استراتيجيتنا مبنية على ست ركائز، أولها الناس. نحن نؤمن بتوظيف الأشخاص المناسبين، وتدريبهم جيدًا، وترقية الأشخاص من داخل المنظمة، عندما نستطيع ذلك. فهو لا يغذي نموهم فحسب، بل يحافظ أيضًا على ثقافة العمل لدينا وقيمه. ثانيًا، زادت قدرتنا على البيع المتبادل عبر شبكة موسعة من الخدمات المالية خلال السنوات الماضية، حيث نواصل تنمية كل من خطوط أعمالنا ولعب دورنا في زيادة الشمول المالي وخلق فرص العمل عبر الأسواق الناشئة الحدودية.
أخبرنا عن النتائج المالية للمجموعة المالية لعام 2021.
على الرغم من الرياح المعاكسة السائدة في السوق، فقد شهدنا نموًا في جميع أقسامنا. إنه يثبت أن نموذج أعمالنا مرن، مع وضع إستراتيجيتنا في موضعها الصحيح. واصلت الشركة تحقيق مكاسب من خلال الاستفادة من الفرص العظيمة وتحقيق المعالم التشغيلية عبر جميع خطوط أعمالنا. تجاوزت إيرادات المجموعة حاجز 6 مليارات جنيه مصري لأول مرة في عام 2021، مما يعكس زيادة بنسبة 12 في المائة على أساس سنوي. وبلغ صافي الربح بعد الضرائب وحقوق الأقلية 1.5 مليار جنيه مصري، بزيادة قدرها 12 في المائة عن أرقام العام السابق.
حققت منصة NBFI الخاصة بنا عامًا آخر من النتائج القوية: استمرت شركة تنمية في تشكيل نصيب الأسد من الإيرادات بينما شهدت قيمة المعاملات الإجمالية أكثر من الضعف خلال العام. كما حققت الأعمال التجارية المرتبطة بالبيع نتائج جيدة، حيث أبلغ قسم الخدمات المصرفية الاستثمارية لدينا عن رقم أعلى على الإطلاق بعد أن أنهى عددًا قياسيًا من المعاملات في عام واحد. لقد سمحت لنا هذه الإنجازات معًا بالحفاظ على مكانتنا كلاعب رئيسي في مجال الخدمات المالية في الأسواق الناشئة الحدودية.
عرض بنك أبو ظبي الأول مؤخراً شراء حصة مسيطرة في المجموعة المالية هيرميس. كيف عزز هذا من قوة علامتك التجارية عبر النظام المالي الإقليمي والدولي؟
لدينا احترام كبير لبنك أبو ظبي الأول وفريق إدارته واستراتيجية البنك المستقبلية. جاء العرض كتأكيد على أننا نسير على الطريق الصحيح. نعتقد أن هناك الكثير من أوجه التآزر التي يمكن إنشاؤها بواسطة مساهم مثل بنك أبو ظبي الأول وما نقوم به في المجموعة المالية هيرميس القابضة.
ما هي خطط الشركة للعام؟
لدينا خطط لزيادة حصتنا في السوق في المملكة العربية السعودية على عدد من الجبهات. لقد قمنا بتعيين رئيس تنفيذي جديد لقيادة عملياتنا السعودية ودفع النمو، لا سيما في قسم الخدمات المصرفية الاستثمارية. نحن نتطلع إلى تصدير القيمة إلى أسواق جديدة. كما فعلنا تقليديًا، أنشأنا أولاً أعمال بنك الاستثمار لدينا في مصر، وبمجرد وصولها إلى مستوى معين؛ قدمناه إلى الأسواق الأخرى. نشعر أن قيمة ValU جاهزة أيضًا لهذه الخطوة.
للمضي قدمًا، سنواصل تنمية أعمالنا المصرفية الاستثمارية عبر الأسواق الأخرى بالإضافة إلى أعمال البنوك التجارية التي اشتريناها مؤخرًا.
ما هي بعض الاتجاهات الرئيسية عبر المشهد الاستثماري العالمي وكيف تستفيد المجموعة المالية هيرميس من هذه الاتجاهات لتحقيق مزيد من النمو؟
قد يشكل العام الحالي تحديات لبعض أجزاء أعمالنا بسبب ظروف السوق غير المتوقعة. ومع ذلك، فإن التنوع الذي قمنا ببنائه في أعمالنا على مدى السنوات السبع إلى العشر الماضية سيساعد في تخفيف المخاطر، والحفاظ على النمو ودفعه عبر أقسامنا. ونرى أيضًا أن دول مجلس التعاون الخليجي تبلي بلاءً حسنًا، حيث إنها تبني على ارتفاع أسعار النفط وفوائض الميزانية. ويكمل ذلك تحرك أسواق رأس المال في الاتجاه الصحيح والعروض المثيرة الجديدة القادمة. نحن أيضًا متحمسون جدًا بشأن الآفاق في مصر. تقدم الإصلاحات المالية والاقتصادية الجارية التي أدخلتها الحكومة توقعات قوية للنمو على المدى المتوسط لمصر. نتطلع أيضًا إلى إظهار أسواق رأس المال زخمًا إيجابيًا، والذي سيستمر في دفع نمونا في هذا السوق.
ما هي القطاعات التي تبدو واعدة في المناخ الحالي؟
نحن متفائلون بشأن القطاعات التي يحركها المستهلك مثل الأغذية والمشروبات والأدوية على المدى الطويل. إن قطاع التكنولوجيا في المنطقة، ولا سيما مع كل التطورات التي نشهدها في الصناعة، يحمل وعدًا كبيرًا. في الواقع، كانت إحدى الشركات التابعة لنا، EFG EV Fintech ، تستثمر بنشاط في الشركات التقنية الناشئة والشركات. نحن نرى شركات في هذا القطاع المزدهر، ليس فقط في مصر، ولكن أيضًا في جميع أنحاء الشرق الأوسط تحرز تقدمًا كبيرًا مع توسعها، حيث جلبت سلالة جديدة من الأسهم إلى أسواق الأسهم للمستثمرين الجدد وذوي الخبرة. ستحقق قطاعات مثل النفط والغاز والسلع أداءً جيدًا بناءً على السيناريو الحالي.
ما هو رأيك في العملة المشفرة ومكانها في مستقبل التمويل؟
لقد تعلمت على مر السنين أنه ليس من الحكمة شطب اتجاهات معينة. في حين أنها جديدة نسبيًا ولديها حصة صغيرة من السوق المالية، إلا أن العملة المشفرة تكتسب دعمًا سائدًا بسرعة.
العديد من البنوك التي كانت متشككة في ذلك في وقت ما تقوم الآن بتغيير نظرتها، حيث تكتسب العملة المشفرة زخمًا بين عملائها. من الآن فصاعدًا، ستصبح العملة المشفرة أكثر انتشارًا وترسيخًا في الاقتصاد العالمي.
المصدر: gulfbusiness
شاهد ايضا:
