تحطمت أسهم First Republic بأكثر من 46٪ بعد خفض التصنيف الائتماني
قد يحتاج البنك الأمريكي إلى جمع المزيد من الأموال على الرغم من إنقاذ 30 مليار دولار الأسبوع الماضي
تحطمت الأسهم في First Republic Bank المضطرب بأكثر من 46٪ يوم الإثنين، بعد تقارير عن أن البنك الذي يتخذ من سان فرانسيسكو مقراً له قد يحتاج إلى جمع المزيد من الأموال على الرغم من الإنقاذ البالغ 30 مليار دولار (24 مليار جنيه إسترليني) الأسبوع الماضي.
مع انتشار الأزمة المصرفية المتنامية في أسبوع جديد، خفضت S&P Global التصنيف الائتماني للبنك الإقليمي إلى درجة غير مرغوب فيها. وقالت الوكالة إن البنك، الذي يقدم خدماته للعملاء الأثرياء، ربما واجه “ضغوطًا سيولة عالية مع تدفقات كبيرة إلى الخارج”.
يدرس المسؤولون الأمريكيون كيفية توسيع الحماية المقدمة لعملاء البنوك بشكل مؤقت من قبل Federal Deposit Insurance Corp (FDIC) لتشمل جميع الودائع، بما يتجاوز الحد الأقصى الحالي البالغ 250 ألف دولار، حسبما أفادت بلومبرج ليلة الاثنين.
مثل بنك وادي السيليكون المنهار (SVB)، تمتلك نسبة كبيرة من عملاء First Republic أكثر من مبلغ 250،000 دولار الذي يضمنه التأمين الفيدرالي.
ومع ذلك، قد تواجه هذه الخطوة عقبات سياسية. وتعهد الجمهوريون المتشددون في مجلس النواب يوم الاثنين بمعارضة أي تمديد للغطاء.
وقال تجمع الحرية في مجلس النواب الجمهوري في بيان: “أي ضمان شامل على جميع الودائع المصرفية، سواء كانت ضمنية أو صريحة، يكرس سابقة خطيرة تشجع ببساطة السلوك غير المسؤول في المستقبل على أن يدفع ثمنها أولئك الذين لم يتبعوا القواعد”.
تأتي مشاكل First Republic في أعقاب انهيار SVB وشركة Signature التي تتخذ من نيويورك مقراً لها. خلال عطلة نهاية الأسبوع، أصبح Credit Suisse أكبر مؤسسة حتى الآن منخرطة في الاضطرابات عندما أجبرت الحكومة السويسرية البنك المتعثر على شراء منافسه UBS بأسعار مخفضة.
كافحت شركة First Republic لطمأنه المودعين بأنها لن تعاني نفس مصير SVB و Signature. في الأسبوع الماضي، زاد البنك من قروضه من الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي، ثم علق توزيعات أرباح الأسهم العادية على الرغم من امتلاكه أصولًا بنحو 213 مليار دولار وودائع بقيمة 176 مليار دولار.
يوم الأحد، ذكرت وكالة رويترز أن المقرض لا يزال يحاول وضع صفقة لجمع رأس المال، بعد أيام من دفع 11 من أكبر الأسماء في البنوك الأمريكية، بما في ذلك جيه بي مورجان تشيس وسيتي جروب وبنك أوف أمريكا وجولدمان ساكس 30 مليار دولار.
أفادت صحيفة وول ستريت جورنال أن الجهود المبذولة لتقديم دعم جديد لشركة First Republic يقودها الرئيس التنفيذي لشركة JP Morgan ، جيمي دايمون.
في ملف تنظيمي، قال الرئيس التنفيذي لشركة First Republic ، جيم هربرت، والرئيس التنفيذي مايك روفلر ، إن ضخ النقود “هو تصويت على الثقة لشركة First Republic والنظام المصرفي الأمريكي بأكمله”.
لكن أسهم First Republic فقدت 80٪ من قيمتها خلال الأيام العشرة الماضية بسبب مخاوف من تهافت البنوك. حوالي 70٪ من ودائع First Republic غير مؤمنة، وهو أعلى بكثير من متوسط 55٪ للبنوك متوسطة الحجم، وهو رقم يضع البنك في المركز الثالث بعد SVB (94٪) وبنك Signature (90٪)، وفقًا لبنك أمريكا.
كما ذكرت الصحيفة يوم الجمعة أن أعمال الإقراض في فيرست ري بابليك “تتمحور حول تقديم قروض عقارية ضخمة لعملاء مثل مارك زوكربيرج”. الاعتماد على العقارات والقروض الشخصية والتجارية يثير قلق المحللين حيث لا يمكن تصفيتها بسرعة.
ولكن على الرغم من الضمانات المقدمة من مسؤولي البنوك الأمريكية والرئيس الأمريكي، جو بايدن ، بأن جميع الودائع في البنوك متوسطة الحجم آمنة بغض النظر عن المبلغ، فقد شهدت First Republic تدفقات كبيرة من الودائع إلى الخارج، تقدر بنحو 70 مليار دولار منذ انهيار SVB قبل 10 أيام. في ملف تنظيمي ، قال البنك إن القروض من الاحتياطي الفيدرالي تراوحت بين 20 مليار دولار و109 مليار دولار في الفترة من 10 مارس إلى 15 مارس.
قال محمد العريان، الاقتصادي ورئيس كلية كوينز بجامعة كامبريدج، لوكالة بلوم برج: “الناس يفعلون شيئًا ربما لا يكون عقلانيًا ولكنه مفهوم تمامًا، وهو نقل الودائع”. من أين ينقلون الودائع؟ وأضاف أن البنوك الأصغر وذات الحجم الإقليمي في البنوك الأكبر.
لكن لوحظ على نطاق واسع أن البنوك ذاتها التي تدخلت لدعم البنك هي أيضًا البنوك التي ستستفيد من المودعين الأثرياء الذين يقومون الآن بإزالة الأموال.
يوم الإثنين، ذكرت قناة CNBC أن First Republic استأجرت بنكًا استثماريًا لتقديم المشورة لها بشأن الخيارات المحتملة، لكن وجود فجوة بقيمة 25 مليار دولار في ميزانيتها العمومية ظلت عقبة أمام أي صفقة. يأتي الانخفاض المستمر في حصة البنك في الوقت الذي شهدت فيه البنوك الأخرى متوسطة الحجم أو الإقليمية ارتفاعًا طفيفًا في قيم أسهمها.
المصدر: theguardian
شاهد ايضا:
