مشكلة رأس مال البنوك المملوكة للدولة
يشكل بنك بنغلاديش لجنة لإيجاد طرق لمواجهة عجز رأس المال في البنوك
ضخت الحكومة حوالي 18000 كرور روبية – وهو ما يكفي لتمويل بعض المشاريع الضخمة مثل طريق دكا أشوليا السريع أو نفق كارنافولي – بأموال دافعي الضرائب فيها في العقد الماضي حتى السنة المالية 2018، لكن المشاريع التجارية الأربعة المملوكة للدولة فشلت البنوك في تحسين قاعدتها الرأسمالية.
في كل مرة يتم فيها إعادة ملء خزائنهم بأموال جديدة، يتم تجفيفها في النهاية لإطعام عدد قليل من المتعثرين الكبار الذين استخدموا البنوك بسخاء كقناة ليصبحوا أثرياء دون مساءلة.
تمثل هذه البنوك اليوم نمطًا لكيفية استخدام الأموال العامة بحرية من قبل الأغنياء والأقوياء.
في نهاية المطاف، تضاعف العجز في رأس المال في هذه البنوك الأربعة أربعة أضعاف منذ أن توقفت الحكومة عن تقديم الدعم لها من خزائن الدولة في عام 2019.
بلغ العجز الرأسمالي المتراكم في هذه البنوك – Sonali وJanata وAgrani وRupali – 12195 كرور Tk في نهاية ديسمبر 2020، ارتفاعًا من Tk3358 كرور روبية في مارس 2019 عندما أعلن وزير المالية AHM مصطفى كمال أن البنوك الحكومية لن تفعل ذلك. بعد ذلك يتم إعادة رسملتها من قبل الحكومة.
وقد أثار ذلك قلق بنك بنغلاديش، مما دفعه إلى تشكيل لجنة في مارس من هذا العام لإيجاد سبل لمواجهة النقص في رأس المال.
في اجتماع تشكيل اللجنة الذي حضره كبار المسؤولين التنفيذيين في البنوك الأربعة، أعرب محافظ بنك بنغلاديش، فضل كبير، عن مخاوف جدية بشأن النقص الحاد في رأس المال في البنوك، وطالب اللجنة بإيجاد طريقة لتحسين قاعدة رأس مالها، وفقًا لمحضر الاجتماع.
وطالب وزير المالية البنوك بخفض الخسائر تدريجياً وتحقيق ربح بنسبة 15٪ على الأقل.
كما حصل على خطط عمل من البنوك الأربعة لتحسين وضعها المالي.
إلا أن الوضع المالي لهذه البنوك لم يتحسن بحسب تعليمات وزير المالية. بدلا من ذلك تدهورت تدريجيا.
جاناتا لديها أكبر عجز
يعاني بنك جاناتا الذي تعرض لعملية احتيال أكبر عجز في رأس المال بين البنوك المملوكة للدولة. كما تكبد البنك خسائر فادحة بسبب ارتفاع قروض التخلف عن السداد بسبب عمليات الاحتيال على القروض.
بلغ عجز رأس المال لشركة Janata 5475 كرور كرور روبية في نهاية ديسمبر من العام الماضي وتكبد خسارة صافية قدرها 5.054 كرور روبية هندية في عام 2020، وفقًا لبيانات بنك بنغلاديش.
في الاجتماع مع المحافظ، ألقى محمد عبد السلام آزاد، العضو المنتدب لبنك جاناتا، باللوم على اثنين من كبار المتعثرين – Crescent وAnonTex – في خسارة البنك الفادحة.
بالإشارة إلى تعليقه، قال محضر الاجتماع إن بنك بنغلاديش ألغى إعادة جدولة القرض لهذين المتعثرين اللذين تخلفا عن سداد قروض بقيمة 10 آلاف كرور روبية.
سعى البنك إلى تحمل مخصصات من البنك المركزي لإظهار الربح.
في عام 2019، تكبد بنك جاناتا خسارة قدرها 12000 كرور. لكنها أظهرت ربحًا قدره 24.64 كرور روبية في الميزانية العمومية النهائية من خلال الحصول على تأجيل مخصص قدره 10.963 كرور كرور روبية من البنك المركزي في ذلك العام.
على الرغم من أن المؤشرات المالية تظهر اتجاهاً متدهوراً، إلا أن أجيت كومار بول، السكرتير الإضافي ومدير بنك جاناتا، ادعى أن صحة البنك تتحسن.
وقال إن نقص رأس المال هو نتيجة عجز سابق.
عندما سئل عن الجانب الذي يتحسن فيه البنك، لم يستطع ذكر أي مؤشر محدد. ومع ذلك، ادعى أن أداء البنك كان جيدًا بما يكفي بالنظر إلى حالة الوباء.
أنفقت الحكومة 18000 كرور روبية لإعادة رسملة البنوك
من بين البنوك التجارية الثلاثة الأخرى المملوكة للدولة، واجهت Sonali عجزًا في رأس المال قدره 3063 كرور روبية، وبلغ عجز Agrani 3000 كرور Tk، وبالنسبة لروبالي، فقد بلغ 671 كرور Tk في نهاية ديسمبر من العام الماضي، وفقًا لبيانات بنك بنغلاديش.
من بينها، حقق Sonali Bank فقط أرباحًا صافية قدرها 338 كرور روبية في العام الماضي. وأظهر البنكان الآخران أرباحا، مما أبقى على نقص في المخصصات.
بين عامي 2008-2009 و2017-18، أنفقت الحكومة حوالي 18000 كرور روبية هندية لإعادة رسملة البنوك المملوكة للدولة.
في السنة المالية 2018-19، تم تخصيص 1500 كرور Tk لإعادة الرسملة. ومع ذلك، يمكن استخدام Tk151 كرور روبية فقط من المال.
لم يتم الاحتفاظ بأي تخصيص لإعادة الرسملة في الميزانية للسنة المالية 2020.
قال محمد شمس الإسلام، العضو المنتدب لبنك العجراني، إنه ليس هناك ما يبرر التوقف عن تقديم الدعم الرأسمالي للبنوك الحكومية لأنها تقدم العديد من الخدمات المجانية للحكومة.
وقال إنه يتعين على الحكومة تعويض البنوك التجارية المملوكة للدولة مقابل خدماتها المجانية.
وقال “اقترحنا على المحافظ السماح بضمان سيادي كدعم رأسمالي بديل لبنوك الدولة”.
وقال إن اللجنة تعمل على هذه القضية حول كيفية أخذ الضمان السيادي وتحويله إلى رأس مال.
وأضاف أن التآكل الضخم لرأس المال سيضع بنوك الدولة في مأزق لأنه لن يتم قبولها للحصول على خطاب اعتماد (LC) للبنوك الأجنبية.
المصدر: tbsnews
شاهد ايضا:
