البنك المركزي يكشف عن أبرز مؤشرات الجدوى المالية في القطاع المصرفي المصري خلال الربع الثالث من عام 2021
كشف البنك المركزي المصري عن أبرز مؤشرات الجدوى المالية للبنوك العاملة في السوق المصري خلال الربع الثالث (الربع الثالث) من عام 2021.
وبحسب البنك المركزي، ارتفع إجمالي المركز المالي للبنوك العاملة في السوق المحلي إلى نحو 8.484 تريليون جنيه في سبتمبر 2021، مقارنة بنحو 7.948 تريليون جنيه في يونيو 2021.
وفيما يتعلق بالأصول، بلغ إجمالي الرصيد النقدي في البنوك حوالي 63.891 مليار جنيه، مقابل حوالي 65.190 مليار جنيه في فترة المقارنة. وبلغت أرصدة البنوك في مصر نحو 1.275 تريليون جنيه، بينما بلغت أرصدة البنوك بالخارج 232.204 مليار جنيه.
وسجلت قروض وخصومات العملاء نحو 2.948 تريليون جنيه، فيما بلغت قيمة الأوراق المالية والاستثمارات في أذون الخزانة 3.018 تريليون جنيه.
وفيما يتعلق بالمطلوبات وحقوق الملكية، أفاد البنك المركزي أن إجمالي رأس مال البنك بلغ حوالي 198.583 مليار جنيه في سبتمبر 2021، مقابل 185.357 مليار جنيه في يونيو. إلى جانب ذلك، سجلت الاحتياطيات 349.543 مليار جنيه، في حين بلغت المخصصات نحو 178.080 مليار جنيه.
وبلغت الالتزامات للبنوك في مصر نحو 297.941 مليار جنيه، فيما سجلت الالتزامات للبنوك في الخارج 116.381 مليار جنيه، وبلغ إجمالي الودائع 6.059 تريليون جنيه، فيما استقرت السندات والقروض طويلة الأجل عند 236.421 مليار جنيه.
وفيما يتعلق بجودة الأصول، قال البنك المركزي إن القروض المتعثرة من إجمالي القروض بلغت 3.6٪ في سبتمبر 2021، مقابل 3.5٪ في يونيو 2021.
كشف البنك المركزي عن أن أكبر 10 بنوك عاملة في السوق المصري استحوذت على 2.7٪ من إجمالي القروض المتعثرة، بينما بلغت النسبة 2.3٪ في أكبر خمسة بنوك.
غطت مخصصات قروض البنوك 92.8٪ من إجمالي القروض المتعثرة في سبتمبر 2021، مقارنة بـ 94٪ في يونيو 2021. وفي الوقت نفسه ، غطت مخصصات القروض لأكبر 10 بنوك عاملة في السوق المصري 100٪ من قروضها المتعثرة..
بلغ حجم المخصصات التي خصصتها البنوك لتغطية الديون المشكوك في تحصيلها حوالي 178.08 مليار جنيه في سبتمبر 2021، وبلغت حصة أكبر 10 بنوك من تلك المخصصات 122.232 مليار جنيه، بينما بلغت 103.004 مليار جنيه في أكبر خمسة بنوك. وفقا للبنك المركزي المصري.
سجلت البنوك المصرية احتياطيات بقيمة 349.543 مليار جنيه في سبتمبر 2021، بلغت حصة أكبر 10 بنوك منها 264.389 مليار جنيه، في حين بلغ حجم الاحتياطيات لدى أكبر خمسة بنوك حوالي 222.725 مليار جنيه.
بالإضافة إلى ذلك، قال البنك المركزي إن نسبة القروض إلى الودائع في البنوك العاملة في السوق المصري انخفضت إلى 48.8٪ في سبتمبر 2021، مقارنة بـ 50.8٪ في يونيو 2021، وبلغت هذه النسبة 48.8٪ في أكبر 10 بنوك و49.6٪ في. أكبر خمسة بنوك.
وبلغت نسبة القروض إلى الودائع بالعملة المحلية 45.3٪ في سبتمبر 2021 مقابل 47.9٪ في يونيو 2021، وبلغت هذه النسبة 44.6٪ في أكبر 10 بنوك، وسجلت 44.7٪ في أكبر خمسة بنوك.
ارتفعت نسبة القروض المصرفية إلى الودائع بالعملات الأجنبية إلى 71.9٪ في سبتمبر 2021، مقارنة بـ 68.8٪ في يونيو 2021، وبلغت هذه النسبة 78.5٪ في أكبر 10 بنوك و88.4٪ في أكبر خمسة بنوك.
وبحسب البنك المركزي، فقد استحوذ القطاع الخاص على 58.2٪ من إجمالي القروض التي منحتها البنوك لعملائها في سبتمبر 2021، مقابل 57.1٪ في يونيو 2021.
استحوذ القطاع الخاص على 49.7٪ من إجمالي القروض في أكبر 10 بنوك عاملة في مصر، مقابل 45.5٪ في أكبر خمسة بنوك.
قال البنك المركزي إن إجمالي الودائع بالبنوك بلغ حوالي 6.059 تريليون جنيه في سبتمبر 2021، منها 4.720 تريليون جنيه في أكبر 10 بنوك، بينما بلغ حجم الودائع في أكبر خمسة بنوك عاملة في مصر حوالي 4.157 تريليون جنيه..
وبلغت نسبة الودائع إلى الأصول في البنوك 71.65٪ في سبتمبر 2021، مقابل 72.2٪ في يونيو 2021، وبلغت هذه النسبة 70.9٪ في أكبر 10 بنوك و70.4٪ في المراكز الخمسة الأولى.
وأشار البنك المركزي إلى أن نسبة السيولة بالعملة المحلية في البنوك ارتفعت إلى 45.6٪ في سبتمبر 2021، مقارنة بـ 45.5٪ في يونيو 2021، وبلغت هذه النسبة 45.7٪ في أكبر 10 بنوك، و44.6٪ في أكبر خمسة بنوك.
وفي الوقت نفسه، انخفضت نسبة السيولة بالعملات الأجنبية في البنوك إلى 65.5٪ في سبتمبر 2021، مقارنة بـ 73.2٪ في يونيو 2021، وبلغت هذه النسبة 62.7٪ في أكبر 10 بنوك و61.1٪ في المراكز الخمسة الأولى.
قال البنك المركزي إن حجم استثمارات البنوك العاملة في السوق المحلي في الأوراق المالية وأذون الخزانة بلغ نحو 3.018 تريليون جنيه في سبتمبر 2021 مقارنة بنحو 2.871 تريليون جنيه في يونيو 2021. استثمارات أكبر 10 بنوك في هذه الأدوات بنحو 2.379 تريليون جنيه ، مقابل 2.094 مليار جنيه في المراكز الخمسة الأولى.
وبلغت محفظة أسهم البنوك، باستثناء أذون الخزانة، 24.8٪ من إجمالي أصول البنوك في سبتمبر 2021، مقابل 23.8٪ في يونيو 2021. وبلغت هذه النسبة 26.7٪ في أكبر 10 بنوك، و27.6٪ في الخمسة الأوائل.
قال البنك المركزي إن نسبة قاعدة رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر في جميع البنوك ارتفعت بشكل طفيف إلى 19.03٪ في سبتمبر 2021، من 19٪ في يونيو 2021، وبلغت هذه النسبة 18.9٪ في أكبر 10 بنوك و18.4٪ في مصر. الخمسة الاوائل.
ارتفعت نسبة رأس المال الشق الأول إلى الأصول المرجحة بالمخاطر إلى 17.1٪ في سبتمبر 2021، مقارنة بـ 16.8٪ في يونيو، وبلغت هذه النسبة 16.7٪ في أكبر 10 بنوك و16.3٪ في الخمسة الأوائل.
وبحسب البنك المركزي، فإن نسبة الأسهم العادية إلى الأصول المرجحة بالمخاطر بلغت 13.1٪ في سبتمبر 2021، مقارنة بـ 13.2٪ في يونيو 2021، وبلغت هذه النسبة 12.3٪ في أكبر 10 بنوك و11.6٪ في أكبر 5 بنوك.
بالإضافة إلى ذلك، انخفضت نسبة الرافعة المالية في البنوك بشكل طفيف إلى 6.7٪ في سبتمبر، من 6.9٪ في يونيو 2021، ووصلت هذه النسبة إلى 6.1٪ في أكبر 10 بنوك و5.8٪ في الخمسة الأوائل. وبحسب البنك المركزي، فإن النسبة ذات الهامش المنخفض تم تحديدها بنسبة 3٪.
في سياق آخر، كشف البنك المركزي أن صافي المركز المفتوح بالعملات الأجنبية لقاعدة رأس المال بلغ -2.2٪ في جميع البنوك العاملة بالسوق المصري خلال شهر سبتمبر 2021 مقارنة بـ -2.4٪ في يونيو 2021. وبلغت هذه النسبة -3.4٪. في أكبر 10 بنوك و -3.9٪ في المراكز الخمسة الأولى. يجب ألا يتجاوز إجمالي صافي المراكز المفتوحة (قصيرة أو طويلة) لجميع العملات الأجنبية 20٪ من قاعدة رأس المال.
في غضون ذلك، كشف البنك المركزي أن البنوك العاملة في مصر سجلت صافي ربح بنحو 80.103 مليار جنيه في سبتمبر 2021. وحققت صافي عائد 213.260 مليار جنيه، بينما بلغ صافي الإيرادات 265.537 مليار جنيه، وبلغ إجمالي المصروفات 185.434 جنيه. مليار دولار
وبحسب البنك المركزي، فقد استحوذت أكبر 10 بنوك على 85.9٪ من إجمالي الأرباح، حيث حققت حوالي 68.877 مليار جنيه في سبتمبر 2021. وحققت أكبر 10 بنوك صافي إيرادات 212.051 مليار جنيه، وصافي عوائد 169.280 مليار جنيه، وإجمالي المصروفات 143.174 مليار جنيه مصري.
أما أكبر خمسة بنوك، فقد استحوذت على 74٪ من إجمالي أرباح القطاع، مسجلة 59.333 مليار جنيه، محققة صافي إيرادات 184.531 مليار جنيه، وصافي عائد 146.013 مليار جنيه، وإجمالي مصروفات 125.198 جنيه. مليار دولار
وقال البنك المركزي، إن العائد على متوسط الأصول بالبنوك سجل 1.2٪ في سبتمبر 2021، فيما بلغ العائد على متوسط حقوق المساهمين 14.9٪، وصافي هامش العائد 3.7٪، دون تغيير عن يونيو ومارس 2021.
وفي أكبر 10 بنوك، سجل العائد على متوسط الأصول 1.2٪ في سبتمبر، فيما بلغ العائد على متوسط حقوق الملكية 15.9٪، وصافي هامش العائد 3.6٪.
بلغ العائد على متوسط الأصول في أكبر خمسة بنوك 1٪، بينما بلغ العائد على متوسط حقوق الملكية 14.5٪، وبلغ صافي هامش العائد 3.3٪.
المصدر: dailynewsegypt
قد يهمك:
