البنوك التي تعاني من ضائقة مالية تزيد الاقتراض من البنك المركزي
تفاقمت أزمة السيولة في القطاع المالي في البلاد وسط انتعاش بطيء للقروض القائمة وانخفاض تحصيل الودائع، بينما تلبي العديد من البنوك طلبها من خلال الاقتراض من البنك المركزي كل يوم عمل هذا الشهر.
وفقًا لمطلعين في الصناعة، فإن البنوك التي أنفقت مبلغًا ضخمًا من الأموال النقدية في شراء الدولارات خلال العام الماضي ساهمت أيضًا في الاضطرابات الحالية.
تظهر البيانات التي تم الحصول عليها من بنك بنغلاديش أن بعض البنوك اقترضت حوالي 800 كرور روبية من البنك المركزي في 21 أغسطس من هذا العام. في الرابع عشر والسادس عشر والسابع عشر من هذا الشهر، أقرض البنك المركزي 10000 كرور Tk و9500 كرور Tk و7500 كرور Tk على التوالي. لهذا، فرض البنك المركزي فائدة قصوى قدرها 5.5 ٪.
إلى جانب الزيادة في الاقتراض من البنك المركزي، شهد سعر المكالمة النقدية بين البنوك أيضًا زيادة حادة في الآونة الأخيرة.
وفقًا لبيانات بنك بنغلاديش، ظل المتوسط المرجح لسعر الفائدة لليلة واحدة على الأموال تحت الطلب يحوم فوق 5٪ طوال هذا الشهر، والتي كانت أقل من 2٪ في الفترة المماثلة من العام الماضي. في السنوات السابقة، كان المعدل يتجاوز 4٪ مع التركيز على العيد والمهرجانات الأخرى التي أدت إلى زيادة الطلب على الأموال السائلة.
ومع ذلك، فإن سعر نقود المكالمة في حالات سبعة أيام و14 يومًا يبلغ حوالي 10٪.
معدل نقود المكالمة هو سعر الفائدة على القروض الليلية أو قصيرة الأجل من بنك إلى آخر لتلبية الاحتياجات العاجلة.
وفقًا لرقم معاملات سوق المال بين البنوك يوم الأربعاء، تم تداول 4169 كرور روبية في اليوم بسعر فائدة 5.50٪.
كان معدل سوق المال حوالي 5.5٪ منذ الأسبوع الأول من شهر يوليو. في 6 يوليو، كان المعدل 5.48٪ وارتفع إلى 5.85٪ في اليوم التالي.
قال المطلعون على السوق إن هناك طلبًا هائلاً على الدولار في القطاع المصرفي منذ أغسطس من العام الماضي في أعقاب زيادة الواردات وانخفاض تدفقات التحويلات إلى البلاد. في ظل هذه الخلفية، تلبي البنوك احتياجاتها عن طريق شراء الدولار من البنك المركزي.
تظهر بيانات بنك بنغلاديش أن البنوك التي تعاني من نقص في الدولارات اشترت 7.5 مليار دولار من البنك المركزي مقابل 67500 كرور روبية في السنة المالية 2021-2022.
استمرارا للعام الماضي واصلت البنوك مواجهة أزمة الدولار منذ بداية السنة المالية الحالية.
يظهر تحليل لبيانات البنك المركزي أن نمو الودائع لدى البنوك كان منخفضًا للغاية مقارنة بالقروض في يونيو الماضي. في يونيو من هذا العام، سجلت الودائع لدى البنوك نموًا بنسبة 8.9٪ على أساس سنوي، بينما بلغ النمو في القروض 13.81٪.
للحفاظ على استقرار سوق الصرف الأجنبي، اتخذ البنك المركزي العديد من الخطوات بما في ذلك رفع هوامش LC لتقليل واردات السلع الفاخرة وكذلك السلع الأقل أهمية. في الوقت نفسه، واصل البنك المركزي بيع الدولارات للبنوك من احتياطياته من النقد الأجنبي للمساعدة في تسوية الواردات الحكومية العاجلة.
وفقًا لآخر الإحصائيات، باع البنك المركزي 1.8 مليار دولار تايواني 17603 كرور روبية في 47 يومًا من السنة المالية الحالية التي بدأت في 1 يوليو.
أفاد تقرير صادر عن بنك بنغلاديش أن فائض السيولة في القطاع المصرفي في البلاد في نهاية يونيو 2022 قد تم عرضه عند 2.3 كرور تاكا، منها 20 ألف كرور فقط كانت عبارة عن نقود سائلة بينما بقي باقي الأموال الفائضة مستثمرة في الحكومة أذون وسندات الخزانة.
إلى جانب ذلك، كان لدى الحكومة أذون وسندات خزانة بقيمة 3.23 كرور روبية هندية في نهاية يونيو من هذا العام – مما يعني أن الحكومة أخذت هذا المبلغ من المال في شكل قروض من البنوك.
في هذا الصدد، قال صافي العالم خان شودري، العضو المنتدب لبنك بوبالي المقرض للقطاع الخاص، لصحيفة The Business Standard إن العديد من البنوك تمر بأزمة سيولة، لذا فهي تأخذ قروضًا من البنك المركزي. ومع ذلك، قال إن بنكه لا يعاني من أزمة السيولة حيث أن تحصيله للودائع آخذ في الازدياد بينما يتزايد عدد المودعين أيضًا.
لكن، قال العضو المنتدب لبنك خاص من الجيل الرابع بشرط عدم الكشف عن هويته لـ TBS إنه نظرًا لأن بنكه لا يستطيع تغطية نفقاته اليومية بالأموال النقدية الموجودة في متناول اليد، فإنه مضطر للاقتراض من البنك المركزي.
وردا على سؤال حول هذا، قال المدير التنفيذي والمتحدث باسم بنك بنجلاديش سراجول إسلام لـ TBS إن البنوك اضطرت إلى شراء مبالغ كبيرة من الدولارات طوال العام الماضي بسبب زيادة الواردات، مما أدى إلى حدوث أزمة سيولة في البنوك.
وأشار إلى أن البنوك الآن تأخذ الأموال من البنك المركزي من خلال إعادة الشراء للحفاظ على التدفق النقدي لديها بشكل طبيعي، مضيفًا أن العديد من البنوك تقترض من خلال الأوراق المالية مثل أذون الخزانة والسندات التي تحتفظ بها البنوك المركزية، ولكن هذا لفترة قصيرة لأنها تعيد الأموال. الأموال إلى البنك المركزي بعد فترة زمنية محددة.
وفقًا لأحدث بيانات بنك بنغلاديش، تقدم أحد البنوك يوم الأحد بطلب للحصول على 270.64 كرور كرور روبية بموجب تسهيلات إعادة الشراء لمدة يومين، لكن البنك الذي يعاني من ضائقة مالية تلقى 135.32 كرور روبية من البنك المركزي بسعر فائدة 5.5٪.
من ناحية أخرى، طلبت خمسة بنوك قروضًا بقيمة 9385 كرور من البنك المركزي بموجب تسهيلات إعادة الشراء لمدة سبعة أيام، والتي منح البنك المركزي مقابلها 4692 كرور روبية إلى البنوك.
من ناحية أخرى، تقدم 14 بنكًا للحصول على قروض بقيمة 7،451 كرور روبية من بنك بنغلاديش بموجب خطة مساعدة السيولة الخاصة لمدة يومين وتم منحها المبلغ المطلوب.
إجمالاً، مقابل طلب 20 بنكًا للحصول على 17108 كرور تاكا يوم الأحد، أقرض البنك المركزي 12279 كرور روبية بفائدة 5.5٪.
المصدر: tbsnews
اقرأ أيضا:
