بنك BB يشدد قبضته مع ارتفاع نمو الائتمان الخاص إلى أعلى مستوى في ثلاث سنوات
قام بنك بنجلاديش بتعديل نسبة الفائدة إلى 5٪ من 4.75٪ لجعل الأموال أكثر تكلفة للحد من التضخم
شهد نمو ائتمان القطاع الخاص قفزة كبيرة في أبريل، مسجلاً أعلى مستوى في ثلاث سنوات، مدعومًا في الغالب بتمويل الواردات وزيادة الطلب على الائتمان وسط توسع الأعمال في فترة التعافي بعد الوباء.
ارتفع نمو الائتمان إلى 12.48٪ على أساس سنوي في أبريل من 11.29٪ في الشهر السابق.
ومع ذلك، لا يزال معدل النمو أقل بكثير من السقف النقدي البالغ 14.8٪ المحدد للسنة المالية الحالية من قبل بنك بنغلاديش.
سيقوم بنك بنغلاديش، في سياسته النقدية الجديدة للسنة المالية المقبلة، بتشديد تدفق الأموال عن طريق خفض سقف نمو الائتمان للحد من التضخم – بما يتماشى مع العديد من البنوك المركزية الأخرى في جميع أنحاء العالم.
تم اتخاذ قرار الحد من تدفق الأموال في اجتماع لجنة السياسة النقدية الذي عقد يوم الأحد في مقر بنك بنغلاديش.
في الاجتماع، قام البنك المركزي أيضًا بتعديل معدل اتفاقية إعادة الشراء (الريبو) إلى 5٪ من 4.75٪ الحالية لجعل الأموال أكثر تكلفة على البنوك للحد من التضخم.
اتفاقية إعادة الشراء هي شكل من أشكال الاقتراض قصير الأجل للمتعاملين في الأوراق المالية الحكومية.
في عام 2020، قام البنك المركزي بتعديل خفض معدل إعادة الشراء لتخفيف تدفق الأموال أثناء الوباء.
في وقت سابق من أبريل 2019، كان نمو الائتمان أعلى من 12 ٪ لكنه ظل بطيئًا على مدار العام وسط مناقشة سقف سعر الإقراض. أخيرًا، تم تنفيذ سقف سعر الإقراض اعتبارًا من 1 أبريل 2020 عندما كانت البلاد تمر أيضًا بجائحة Covid-19.
ونتيجة لذلك، شهد القطاع المصرفي انخفاضًا في الاستثمار مما أدى إلى انخفاض نمو الائتمان.
ومع ذلك، عاد نمو ائتمان القطاع الخاص إلى مستوى ما قبل الوباء في نوفمبر من العام الماضي، وذلك بفضل الانتعاش القوي في الأنشطة الاقتصادية من الضغوط التي يسببها الوباء.
قال إم دي عرفان علي، العضو المنتدب لبنك آسيا، إن نمو الائتمان جيد بما يكفي الآن.
وقال إن استثمارات جديدة قادمة وسط طلب متزايد. علاوة على ذلك، زاد تمويل الواردات بسبب ارتفاع الأسعار في سوق السلع العالمية مما أدى إلى زيادة نمو الائتمان.
وقال عرفان على إن القطاع المصرفي يشعر بالفعل بضغوط السيولة وسط تزايد الطلب على الائتمان لكن وضع السيولة لا يزال على ما يرام.
وتوقع أن “نمو الائتمان، الذي لا يزال أقل من الهدف النقدي، سيشهد قفزة في الأشهر المقبلة”.
وسط نمو الائتمان المتزايد، يشهد القطاع المصرفي انخفاضًا في السيولة الفائضة. علاوة على ذلك، فإن بيع الدولار من قبل بنك بنغلاديش ضغط أيضًا على السيولة في النظام المصرفي.
باع البنك المركزي 5.5 مليار دولار منذ أغسطس من العام الماضي حتى 19 مايو، والتي من خلالها اقتحمت السلطة حوالي 50000 كرور كرور من السوق.
بشكل إجمالي، انخفضت السيولة الفائضة بمقدار 31.000 كرور روبية في سبعة أشهر من أعلى مستوى لها عند 2.31 كرور روبية هندية في أغسطس من العام الماضي إلى 1.99 تاكا كرور روبية في مايو من هذا العام، وفقًا لبيانات بنك بنغلاديش.
في حين أن البنوك لا تزال في منطقة الراحة من حيث السيولة، فقد أصبحت أكثر تحفظًا في الإقراض بسبب مخاوف من حدوث أزمة سيولة في المستقبل، وفقًا لما ذكره المطلعون على الصناعة.
ساهم النمو المرتفع للواردات في الغالب في نمو ائتمان القطاع الخاص.
سجل نمو الواردات 43.86٪ على أساس سنوي في الربع من يوليو إلى مارس من السنة المالية الحالية، وفقًا لبيانات بنك بنغلاديش.
شدد بنك بنغلاديش مؤخرًا سياسة الاستيراد لتثبيط واردات السلع الكمالية.
دعا محافظ بنك بنجلاديش فضل كبير المصرفيين إلى تثبيط استيراد السلع الفاخرة نظرًا لأزمة الصرف الأجنبي الحالية والتضخم المرتفع في البلاد.
وقال في حفل أقيم بنادي الضباط بالعاصمة يوم السبت “البلاد تواجه الآن تحديا جديدا بشأن التضخم ومعدل الدولار. هذا ليس تحديا للبنك المركزي فقط، ولكن أيضا للمجتمع المصرفي بأكمله.”
على الرغم من أن نمو الائتمان في اتجاه تصاعدي، إلا أن معدل الإقراض لا يزال منخفضًا عند 7٪ إلى 8٪ في القطاع المصرفي. ومع ذلك، أدى ارتفاع التضخم إلى تباطؤ نمو الودائع مما قد يضغط على البنوك لزيادة معدل الإقراض في المستقبل القريب.
بلغ المتوسط المرجح لسعر الفائدة على الإقراض في القطاع المصرفي 7.34٪ في مارس، وفقًا لبيانات بنك بنغلاديش. من ناحية أخرى، ارتفع معدل التضخم إلى 6.29٪ في أبريل عندما كان المتوسط المرجح لسعر الفائدة على الودائع 4٪.
وأظهرت بيانات البنك المركزي أن انخفاض العائد من الودائع ثبط عزيمة المدخرين مما تسبب في تباطؤ نمو الودائع إلى 9٪ في مارس وهو ما يزيد عن 12٪ في العام الماضي.
المصدر: tbsnews
اقرأ أيضا:
