هل ستودع ICB ودائع Tk668cr في المؤسسات المالية غير المصرفية
أدت اختيارات الاستثمار السيئة إلى إلقاء مؤسسة الاستثمار في بنغلاديش في حالة من الفوضى.
مع وجود بعض الودائع بقيمة 668 كرور روبية بالإضافة إلى حوالي 100 كرور كرور في الفوائد التي تعثرت مع 10 مؤسسات مالية غير مصرفية (NBFIs) حتى عند استحقاقها، فقد لجأت الشركة القانونية الآن إلى بنك بنغلاديش طلبًا للمساعدة.
قال العضو المنتدب لبنك آي سي بي إم. تدخل من البنك المركزي.
لكنه أضاف أن خمسة فقط من بين 10 مؤسسات تمويلية غير مشروعة جددت شروط السداد التي انتهت صلاحيتها بالفعل، وهذا هو السبب في أن البنك المركزي الدولي قد كتب مؤخرًا إلى البنك المركزي مرة أخرى لسحب الودائع المستحقة.
كيف بدأت الأزمة
تأسست في عام 1976، بهدف تطوير سوق رأس المال في البلاد بشكل أساسي، وقد لعبت ICB دورًا محوريًا في تطوير البنية التحتية المادية، والطاقة، والمنسوجات، والإسكان، وقطاعات الخدمات في البلاد من خلال القروض الجسر، وقروض السندات، وتمويل الإيجار، والضمانات المصرفية، تمويل رأس المال الاستثماري، والسلف مقابل حقوق الملكية، والاستثمارات في الأسهم الممتازة وأسهم الاكتتاب قبل الاكتتاب العام، ومبادرات أخرى.
وفقًا لتقرير ICB الذي تم إرساله مؤخرًا إلى اللجنة البرلمانية الدائمة للمؤسسات الحكومية، استثمرت الشركة 2735 كرور Tk في 446 مشروعًا اعتبارًا من 30 يونيو من العام الماضي. حصل Business Standard على نسخة من التقرير.
لكن عمل الودائع لأجل في بعض المؤسسات المالية غير المصرفية الضعيفة في السنوات الأخيرة قد وضع هذه المؤسسة الحكومية ذات أهمية كبيرة في وضع غير مريح، حيث وفقًا لتقرير صادر عن المراقب المالي العام للحسابات (CAG)، فإن ما يقرب من 1000 كرور روبية من أموال ICB لديها تعثرت بسبب المخالفات وسوء الإدارة.
قال مسؤولو البنك الدولي إن البنك يستثمر أمواله الفائضة في مختلف البنوك والمؤسسات المالية غير المصرفية إلى جانب دعم سوق رأس المال.
تمشيا مع هذا، قام المكتب الرئيسي والعديد من المكاتب الفرعية للشركة بعمل ودائع محددة الأجل بقيمة 668.38 كرور روبية في 10 مؤسسات مالية في الفترة 2017-18 بأسعار فائدة سنوية تتراوح من 9٪ إلى 12٪ وسط تراجع في سوق رأس المال.
المؤسسات المالية غير المصرفية التي أوقف فيها البنك الدولي الإسلامي أمواله هي التأجير والخدمات المالية للأفراد، والتمويل والاستثمار، والتأجير والتمويل الدولي، و First Finance Limited ، وبنغلاديش للتمويل والاستثمار، و Prime Finance and Investment ، و Premier Leasing and Investment ، و First Finance and Investment ، ريلاينس فاينانس إنفستمنت ، وفينيكس للتمويل والاستثمار المحدودة.
ولكن، وقعت بعض المؤسسات المالية غير المصرفية في أزمة بسبب عمليات الاحتيال على القروض وغيرها من المخالفات، مما جعل الودائع وتحصيل الفوائد في البنك الدولي التجاري غير مؤكد.
وبسبب عدم تمكنه من صرف ودائعه حتى عند استحقاقها، سعت ICB إلى تدخل البنك المركزي.
على هذا الأساس، في أغسطس 2021، جلس نائب محافظ بنك بنغلاديش مع كبار المسؤولين في المؤسسات المالية غير المصرفية، ووفقًا لقرار الاجتماع، طُلب من المؤسسات المالية غير المصرفية تجديد فترة FDR لمدة عام آخر عن طريق سداد فائدة جزئية بمقدار 30. سبتمبر الماضي.
بعد تلقي التوجيه، دفعت خمسة من المؤسسات المالية غير المصرفية الفائدة وجددت FDR لمدة عام واحد.
وقال أبو الحسين، العضو المنتدب في ICB، لـ TBS إن المؤسسات المالية غير المصرفية لا تفي بالوعود التي قطعتها بعد تدخل البنك المركزي. وأضاف أن العقود القليلة التي تم تجديدها انتهت هي الأخرى.
قدم مكتب CAG تقريرًا عن أنشطة إدارة الأموال في ICB من السنة المالية 2018 إلى السنة المالية 2020 إلى البرلمان، حيث قال إن الودائع ذات الأجل المحدد لـ ICB 766.74 كرور روبية، بما في ذلك الفوائد، لا تزال غير مستردة وغير منتظمة ومحفوفة بالمخاطر.
وفقًا لتقرير CAG، لا تزال جميع الاستثمارات والفوائد في المؤسسات المالية غير المصرفية العشر غير مستردة، لكن البنك الدولي يقول إن تقارير التسهيلات الفيدرالية مع خمس من المؤسسات المالية منتظمة، في حين أن عملية الاستثمار وتحصيل الفوائد من المؤسسات المتبقية مستمرة.
وفقًا لتقرير CAG، حقق المكتب المحلي لـ ICB أعلى FDR بقيمة 198.40 كرور روبية في المؤسسات المالية غير المصرفية، بينما تبلغ قيمة FDR للمكتب الرئيسي Tk127.93 كرور روبية، فرع Chattogram Tk75 كرور، فرع Khulna Tk42 كرور روبية، فرع راجشاهي 125.57 كرور Tk ، وفرع سيلهيت Tk132.79 كرور روبية.
المؤسسات المالية غير المصرفية الضعيفة
توصلت التحقيقات إلى أن حالة بعض المؤسسات غير القادرة على سداد ودائع ICB سيئة للغاية.
تعد People Leasing و International Leasing و Premier Leasing و First Finance من بين هذه المؤسسات التي تمر بأزمة كبيرة بسبب المخالفات وعمليات الاحتيال على القروض.
لا تستطيع هذه المؤسسات المالية غير المصرفية سداد الودائع لأجل التي تلقتها من مؤسسات مختلفة لأن غالبية قروضها القائمة هي الآن في حالة التخلف عن السداد.
وفقًا للبيانات التي تم الحصول عليها من بنك بنغلاديش، فإن المبلغ التراكمي للقروض المتعثرة لهذه المؤسسات الأربع حتى يونيو 2022 هو 6141 كرور كرور روبية.
بشكل فردي، مبلغ القروض المتعثرة للتأجير الدولي هو 2900 كرور روبية، وفاس للتمويل هو 1.723 كرور، و Premier Leasing Tk766 كرور، و Fareast Finance Tk475، و First Finance Tk277 كرور.
عندما سُئل المدير العام لشركة International Leasing and Investment Limited (المسؤول الحالي) Md Mashiur Rahman عن عدم قدرتهم على صرف أموال FDR من ICB، صرح لـ TBS، “لم نتمكن من سداد أموال ICB بسبب الارتفاع غير المعتاد في القروض المتعثرة وأزمة السيولة..
“نحن نجدد المدة ونخطط لمنحهم أسهم في الشركة”.
الشذوذ المزعوم
وفقًا لتوجيهات جناح السياسة والحوافز المالية بقسم المؤسسات المالية، يجب على البنك الدولي التجاري إيداع أمواله في بنك (بنوك) بعد صرف FDRs مع NBFI لكنه لم يمتثل للتعليمات، وفقًا لتقرير CAG.
في هذا الصدد، أخبر البنك الدولي الكندي CAG أنه لا يمكنه اتباع التوجيه لأن المؤسسات المالية غير المصرفية فشلت في إعادة أموال FDR.
يحث تقرير CAG البنك الإسلامي الدولي على اتخاذ تدابير فورية لاسترداد الأموال.
يقول تقرير CAG إنه كانت هناك مخالفات في استخدام موارد الحكومة وأموالها، مضيفًا أنها أجرت التدقيق لمحاسبة المسؤولين عن المخالفات.
تشمل المخالفات التي حددتها CAG المبالغة في تقييم الضمانات المشتركة والاستثمار في شركات خارج سوق رأس المال، وشراء الأسهم في الاكتتاب قبل الاكتتاب (الطرح العام الأولي) بدون ضمانات، وعدم دفع أرباح الأسهم.
المصدر: tbsnews
شاهد المزيد:
