تقدم دولة الإمارات العربية المتحدة متطلبات جديدة لإعداد التقارير عن المعاملات العقارية
تضمن المتطلبات الجديدة تطوير الأطر التنظيمية، مما يترك مجالًا ضئيلًا أو معدومًا للتلاعب أو الممارسات غير القانونية
أعلنت وزارة الاقتصاد (MoE) ووزارة العدل (MoJ)، بالتعاون مع وحدة الاستخبارات المالية الإماراتية (FIU)، عن إدخال متطلبات جديدة لإعداد التقارير تهدف إلى بعض المعاملات العقارية التي تتم في دولة الإمارات العربية المتحدة.
وبحسب وكالة الأنباء الحكومية (وام)، تعد الإمارات من أوائل الدول التي طبقت مثل هذه الآلية للمعاملات العقارية التي تنطوي على أصول افتراضية.
ستشهد المتطلبات الجديدة قيام جميع وكلاء العقارات والوسطاء وشركات المحاماة بتقديم تقارير إلى وحدة الاستخبارات المالية بشأن معاملات الشراء والبيع لممتلكات عقارات التملك الحر في الإمارات العربية المتحدة والتي تتضمن أيًا من طرق الدفع الثلاث التالية، سواء بالنسبة لجزء أو إجمالي قيمة العقار:
- دفعة (دفعات) نقدية فردية أو متعددة تساوي 55000 درهم أو تزيد عنها
- المدفوعات التي تتضمن استخدام أصل افتراضي
- المدفوعات حيث تم اشتقاق الصندوق (الصناديق) المستخدمة في المعاملة من أصل افتراضي
تتطلب آلية الإبلاغ من الوكلاء العقاريين والوسطاء وشركات المحاماة الحصول على وتسجيل مستندات الهوية الخاصة بأطراف المعاملة المطبقة، من بين المستندات الأخرى ذات الصلة المتعلقة بالمعاملة.
تنطبق القواعد على كل من الأفراد والكيانات الاعتبارية التي هي أطراف في المعاملات العقارية المذكورة أعلاه.
تم إبلاغ كيانات القطاع الخاص ذات الصلة بالمتطلبات المحددة في المنشورات التنظيمية الصادرة عن وزارة التربية والتعليم ووزارة العدل. بالإضافة إلى ذلك، ولضمان التأهب، تعاونت السلطات الإماراتية لاستضافة ثلاث ورش عمل منفصلة مع وكلاء العقارات والوسطاء، بالإضافة إلى مكاتب المحاماة، مما ساعدهم على إرشادهم خلال متطلبات إعداد التقارير الجديدة وتعزيز معرفتهم بنظام goAML لوحدة الاستخبارات المالية.
تلبية معايير فريق العمل المعني بالإجراءات المالية
تلعب وزارة التربية والتعليم ووزارة العدل دورًا رئيسيًا في إطار دولة الإمارات العربية المتحدة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب كسلطات إشرافية على الأعمال والمهن غير المالية المحددة (DNFBPs)، بما في ذلك وكلاء العقارات والوسطاء وشركات المحاماة، على التوالي.
تشمل الأعمال والمهن غير المالية المحددة مجموعة واسعة من القطاعات التي تتعرض في الغالب لمخاطر غسل الأموال وإساءة استخدام المعاملات التجارية والأموال التي يتم تداولها من قبلهم لأغراض غسل الأموال أو غيرها من الممارسات غير القانونية، نظرًا لطبيعة الخدمات التي تقدمها والمنتجات. يتعاملون معها.
تطبق وزارة التربية والتعليم ووزارة العدل نهجًا إشرافيًا استباقيًا قائمًا على المخاطر بما يتماشى مع التشريعات الإماراتية والمعايير الدولية التي وضعتها مجموعة العمل المالي (FATF).
قال عبد الله بن طوق المري، وزير الاقتصاد، إن اعتماد أعلى معايير الشفافية والحوكمة، بالإضافة إلى اللوائح اللازمة لضمان الاستقرار الاقتصادي والمالي مع مكافحة الممارسات الخاطئة داخل مجتمع الأعمال، كلها أولويات وزارة الاقتصاد. الاقتصاد وشركاؤه في الجهات المحلية والاتحادية والقطاع الخاص.
وأشار المري إلى أن القطاع العقاري من القطاعات الرئيسية للاستثمار وركيزة حيوية للتنمية الاقتصادية في البلاد. وأشار إلى أن دولة الإمارات العربية المتحدة حريصة على تبني إجراءات وأنظمة تعزز الممارسات المالية السليمة في القطاع بما يتماشى مع أعلى المعايير الدولية. تضمن المتطلبات الجديدة، فيما يتعلق بقواعد الإبلاغ في كل من القطاعين العقاري والقانوني، تطوير أطرها التنظيمية، مما يترك مجالًا ضئيلًا أو معدومًا للتلاعب أو الممارسات غير القانونية التي يمكن أن تؤثر سلبًا على بيئة العمل والاقتصاد والاستثمار داخل هذه القطاعات.
قال عبد الله سلطان بن عواد النعيمي، وزير العدل: “إن إدخال قواعد الإبلاغ عن معاملات معينة في قطاع العقارات هو مثال آخر على كيفية تنسيق دولة الإمارات عبر الحكومة ومع القطاع الخاص لتعزيز الإطار الوطني للعمل. مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب “.
وأضاف: “من خلال العمل بشكل وثيق معًا لتوفير إطار تنظيمي واضح وأدوات فعالة لإعداد التقارير، فإن الإمارات العربية المتحدة قادرة على اتخاذ إجراءات سريعة لحماية الاقتصاد من المخاطر المعروفة والناشئة”.
من جانبه، قال علي فيصل باعلوي ، رئيس وحدة الاستخبارات المالية الإماراتية: “ستعمل هذه الإجراءات الجديدة على تحسين جودة المعلومات المالية المتاحة لوحدة الاستخبارات المالية وستستخدم لتتبع الحركة المشبوهة للأموال أو الاستثمارات كجزء من أعمالنا. محاربة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب. والأهم من ذلك، أن المتطلبات تزيد من استقرار وسلامة قطاع العقارات في دولة الإمارات العربية المتحدة وتوفر لجميع أصحاب المصلحة شفافية أكبر في قطاع يُعد مساهماً رئيسياً في اقتصاد دولة الإمارات العربية المتحدة “.
في الأخبار الأخيرة، أصدر مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي توجيهات جديدة بشأن مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب للمؤسسات المالية المرخصة (LFIs) بشأن المخاطر المتعلقة بالمدفوعات، والإجراءات الوقائية التي يجب على مؤسسات التمويل الأصغر أن تتخذها. تنطبق من أجل التخفيف من هذه المخاطر.
المصدر: gulfbusiness
قد يهمك:
طريقة تحويل الاموال بنك الرياض
