تمثل الشركات الصغيرة والمتوسطة 61٪ من إجمالي محفظة قروض ABE
قال رئيس البنك الزراعي المصري السيد القصير إن محفظة المشروعات الصغيرة والمتوسطة تمثل 61٪ من إجمالي محفظة قروض البنك.
وأوضح القصير في مقابلته مع ديلي نيوز إيجيبت ، أن المحفظة الائتمانية للبنك بلغت 30.6 مليار جنيه بنهاية يونيو 2019. بلغت محفظة المشروعات الصغيرة والمتوسطة حوالي 19 مليار جنيه وتم منحها لحوالي 900 ألف عميل. وقال لصحيفة ديلي نيوز إيجيبت “إنها ثالث أكبر محفظة تمويلية للبنوك المصرية للمشروعات الصغيرة والمتوسطة”.
وفيما يتعلق بتطوير خطة إعادة هيكلة البنك، قال إنه تم التعاقد مع شركة كبرى لتسهيل تطوير البنية التحتية الفنية وإنشاء الخدمات المصرفية الإلكترونية.
أجرت ديلي نيوز إيجيبت مقابلة مع رئيس ABE لمعرفة آخر تحديثات البنك وديون المزارعين وخططهم.
يهتم البنك المركزي المصري بتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة، للتأكد من وصول البنوك لأهداف المبادرة التي تم إطلاقها منذ أربع سنوات، ما هو موقف البنك من هذه المشروعات؟
تمثل محفظة المشاريع الصغيرة والمتوسطة 61٪ من إجمالي محفظة قروض البنك، على الرغم من أن مبادرة البنك المركزي المصري توفر 20٪، لذلك تمكن البنك من تحقيق أهداف البنك المركزي وتجاوزها.
بلغت المحفظة الائتمانية للبنك 30.6 مليار جنيه بنهاية يونيو 2019، منها حوالي 19 مليار جنيه للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة، مُنحت لحوالي 900 ألف عميل. وهي ثالث أكبر محفظة تمويل في بنك مصري للشركات الصغيرة والمتوسطة.
بينما تبلغ قروض المحاصيل حوالي 30٪ من إجمالي محفظة القروض لدينا، أي ما يعادل حوالي 8 مليارات جنيه مصري، والتي تم ضخها إلى حوالي 700000 عميل.
أود أيضًا أن أشير إلى أن غالبية عملاء ABE ينتمون إلى قطاع التمويل الأصغر، حيث إن التمويل المقدم، إما من محفظة الائتمان أو من خلال البنك المركزي المصري ووكالة تنمية المشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر (MSMEDA)، موجه بشكل أساسي نحو التمويل الأصغر. – عملاء المؤسسات.
ووقع البنك قبل أيام بروتوكول تعاون مع برنامج الغذاء العالمي لدعم وتطوير مشروعات التنمية الزراعية ذات العوائد الاقتصادية وتوفير التمويل اللازم لأصحاب هذه المشروعات في الريف المصري.
وبناءً عليه، سيقدم البنك خدمات تمويلية لرواد الأعمال، للمساهمة في تمويل مشاريعهم، في إطار برامج التمويل المتعددة في البنك، وضمن الشروط والأحكام المحددة في كل برنامج تمويل.
سيقوم ABE أيضًا برفع وعي البنك من خلال المشاركة في الحلقات الدراسية التدريبية لبرنامج الأغذية العالمي للمستفيدين، فضلاً عن تزويد صغار المزارعين بالحلول الإلكترونية التي من شأنها تسهيل اندماجهم في الأسواق وتحقيق قدر أكبر من الشمول المالي.
ماذا عن مشروع لحم العجل الوطني؟
بلغ إجمالي التمويل الممنوح من البنك في إطار مشروع لحم العجل القومي حوالي 730 مليون جنيه، تم منحه لـ 5141 عميلاً، لتمويل شراء 52 ألف رأس ماشية. تم توفير التمويل من قبل وزارة المالية كجزء من مبادرة البنك المركزي المصري لتمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة.
ماذا عن جهود البنك لمساعدة الدولة على تحقيق هدف التحول الرقمي والتحول إلى المدفوعات الإلكترونية؟
الركيزة الأولى لاستراتيجية ABE تركز على إعادة هيكلة وتطوير البنية التحتية التكنولوجية. سيتماشى ذلك مع رؤية الدولة للاقتصاد الرقمي، وتحول البنك المركزي إلى مجتمع غير نقدي، وإنشاء منتجات وخدمات رقمية تخاطب الشباب.
ولتحقيق ذلك، تعاقد البنك مع شركة كبرى لتسهيل تطوير البنية التحتية التكنولوجية للمشروع وإنشاء النظام المصرفي. فازت شركة Ernst & Young بمناقصة البنك، حيث تنافس مع أربع شركات، ليكون مستشارًا ماليًا للتنمية.
بالتوازي مع تنفيذ مشروع إعادة الهيكلة، سعت إدارة البنك إلى تطوير مجموعة من العوامل التكنولوجية لتطوير العمليات المصرفية، دون انتظار الانتهاء من مشروع البنية التحتية التكنولوجية.
تم زيادة الشبكات وخطوط الاتصال وأنظمة الكمبيوتر لإطلاق أعمال البنك، بمساعدة شركات الدفع الإلكتروني مثل Fawry وe-Finance.
كما أصدر البنك 620 ألف بطاقة ميزة، تم تفعيلها، ويهدف البنك إلى إصدار 2.5 مليون بطاقة خلال ثلاث سنوات، تماشياً مع سياسة الدولة للتحول نحو مجتمع رقمي ودعم المدفوعات الإلكترونية.
كما تستعد لإصدار محفظة ذكية لتمكين العملاء من دفع فواتيرهم من خلال هواتفهم الذكية، مما سيساعد البنك على نشر خدماته من خلال شبكة فروعه المنتشرة في جميع أنحاء البلاد والتي يبلغ عددها الآن 1210 فرعًا.
من حيث أصول البنك، ما آخر التطورات؟
تعتبر محاسبة أصول ABE في مصر أيضًا في مقدمة اهتمامات البنك وقد تم الانتهاء منها بدقة، سواء كانت هذه الأصول مملوكة، أو مؤجرة، أو مستغلة، أو غير مستخدمة.
سيتم استخدام عائدات بيع بعض هذه الأصول لتغطية تكاليف مشروع تطوير وإعادة هيكلة البنك الذي يتطلب موارد مالية للإنفاق.
ما هي أولويات الإدارة الرئيسية في الوقت الحالي؟
تعمل إدارة البنك على تغيير صورة البنك في ذهن العميل كمصرف متخصص في القروض الزراعية فقط. لذلك تم تطوير إستراتيجية لتقديم وتقديم منتجات وخدمات مصرفية جديدة بالإضافة إلى تطوير المنتجات الحالية.
نجح البنك في إضافة عملاء جدد نتيجة تنويع خدماته مثل مشاريع تنمية الري والصرف، بالإضافة إلى المشاركة في برامج مختلفة في مبادرة البنك المركزي للمشروعات الصغيرة والمتوسطة، وإطلاق “بنت مصر”. لتمويل رائدات الأعمال.
كما قمنا بتطوير أطر عمل جديدة لتحديث أنظمة العمل الحالية وإعادة هيكلة الإدارات وإنشاء إدارات وقطاعات متخصصة مثل قطاعي التفتيش والرقابة.
كما جعل البنك رأس المال البشري أولوية قصوى من خلال دوراته التدريبية الجديدة التي يشارك فيها جميع موظفي البنك. نأمل أن يساعدنا التدريب على تنمية الصف الثاني من الموظفين للعمل مع إدارة البنك في مشاريع التنمية.
بلغت ميزانية التدريب 35 مليون جنيه هذا العام، بهامش مرن يسمح بالزيادة حسب احتياجات التدريب.
وماذا عن مشكلة ديون الفلاحين وماذا ستكون سياسة البنك في التعامل مع هذه القضية؟
تم تكليف فريق لمتابعة أعمال تسويات القروض المتعثرة مع العملاء المتعثرين حسب طبيعة كل حالة.
تمت تسوية 421 ألف عميل بقيمة 2.9 مليار جنيه خلال السنة المالية المنتهية في يونيو 2019، بما في ذلك 1.1 مليار جنيه تسويات لـ 13600 عميل ضمن مبادرة البنك المركزي المصري.
وقد انعكست هذه التسويات في الانخفاض إلى 12٪ في معدل الديون المتعثرة من إجمالي المحفظة الائتمانية للبنك، مقارنة بنسبة 20٪ قبل أن نبدأ إدارة البنك في أبريل 2016.
ما هي رؤيتك لـ ABE؟
مع استكمال مشروع تطوير البنية التحتية التكنولوجية للبنك. ABE، بشبكة فروعها، تستعد لمستقبل جديد.
سنبدأ في جني ثمار التنمية في جميع مجالات عمل البنك قريبًا، وسيشعر العملاء بتأثير ما تم تحقيقه.
يعد البنك بفروعه البالغ عددها 1،210 فرعًا، ما يمثل 27٪ من الوحدات المصرفية في القطاع المصرفي، وقاعدة عملاء تزيد عن ثلاثة ملايين عميل، شريكًا رئيسيًا في جميع أنشطة الشمول المالي التي أطلقها البنك المركزي، حيث يضيف البنك الآلاف. من العملاء المستهدفين لقاعدة عملائها. ويتحقق نهج الدولة في دمج أنشطتها في الاقتصاد الرسمي من خلال تعاملاتها مع البنك.
المصدر: dailynewsegypt
شاهد المزيد:
