لجنة الأوراق المالية والبورصات تغريم EagleBank مبلغ 22.9 مليون دولار، يحظر الرئيس التنفيذي السابق على الإقراض من الداخل
- أعلن المنظمان في بيان صحفي منفصل يوم الثلاثاء أنه يتعين على إيجل بنك ومقره بيثيسدا بولاية ماريلاند دفع 22.9 مليون دولار إلى لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) والاحتياطي الفيدرالي لتسوية مطالبات الرئيس التنفيذي السابق للبنك المنخرط في الإقراض من الداخل.
- وقال المنظمون إن رون بول، الرئيس التنفيذي السابق لشركة إيجل بنك، الذي أسس البنك في عام 1997، مُنع بشكل دائم من العمل في الصناعة المصرفية وغرامة قدرها 521 ألف دولار لتسوية إجراءات الوكالة.
- تمثل تسوية يوم الثلاثاء اختتام تحقيق استمر ثلاث سنوات من قبل المنظمين في الإقراض المزعوم لطرف ثالث والإفصاحات غير الصحيحة في EagleBank. كشف البنك عن التحقيق لأول مرة للمساهمين في بيان أرباح في عام 2019، وفقًا لصحيفة واشنطن بيزنس جورنال. تقاعد بول في وقت سابق من ذلك العام، بسبب مخاوف صحية.
الغوص انسايت:
أثناء قيادة بول، قدم EagleBank الائتمان بشكل غير صحيح للكيانات التي يملكها أو يسيطر عليها الرئيس التنفيذي السابق، وفقًا لمجلس الاحتياطي الفيدرالي.
وقالت لجنة الأوراق المالية والبورصات إن البنك فشل في إدراج القروض،” التي بلغ مجموعها في بعض الأحيان ما يقرب من 90 مليون دولار” في أرصدة قروض الأطراف ذات الصلة المدرجة في تقاريره السنوية وبيانات التوكيل.
قال بنك الاحتياطي الفيدرالي إن إيجل بنك كان لديه أيضًا ضوابط داخلية قاصرة على ممارسات الإقراض من الداخل بين عامي 2015 و2018، مما سمح للبنك بإقراض الكيانات التي يمتلكها بول أو يسيطر عليها، بما في ذلك بعض الصناديق العائلية.
تشمل عقوبة البنك البالغة 22.9 مليون دولار غرامة قدرها 9.5 مليون دولار من الاحتياطي الفيدرالي، إلى جانب غرامة مدنية قدرها 10 ملايين دولار من هيئة الأوراق المالية والبورصات. وافق EagleBank أيضًا على دفع تعويض قدره 2.6 مليون دولار وفائدة حكم مسبق قدرها 750493 دولارًا. لم تعترف أو تنفي نتائج لجنة الأوراق المالية والبورصات لكنها وافقت على التوقف والكف عن الانتهاكات المستقبلية.
في هذه الأثناء، تنهار عقوبة بول البالغة 521000 دولار إلى غرامة قدرها 300000 دولار أمريكي، وإلغاء 109000 دولار أمريكي و22216 دولارًا أمريكيًا لمصلحة الحكم المسبق. قام بنك الاحتياطي الفيدرالي بتقييم غرامة إضافية قدرها 90 ألف دولار.
قال مجلس الاحتياطي الفيدرالي إن بول فشل في تقديم إفصاحات مناسبة أو الحصول على الموافقات المطلوبة من غالبية مجلس إدارة EagleBank فيما يتعلق بالقروض.
وقالت لجنة الأوراق المالية والبورصات إن إيجل بنك حذفت بشكل غير صحيح” عشرات الملايين من الدولارات من القروض لمديري إيجل وأفراد أسرهم من أرصدة قروض الأطراف ذات الصلة”.
وأضاف المنظم:” تطلب كل من لوائح هيئة الأوراق المالية والبورصات ومبادئ المحاسبة المقبولة عمومًا (GAAP) من شركة Eagle الكشف عن هذه المعاملات المادية مع الأطراف ذات الصلة”.
كما تم الاستشهاد بالبنك بسبب أوجه القصور في إدارة مخاطر الطرف الثالث التي قال مجلس الاحتياطي الفيدرالي إنها حدثت خلال نفس الفترة 2015-2018. وقالت الهيئة التنظيمية إن أوجه القصور هذه أدت إلى عدم كفاية الرقابة على العقود بين البنك ومسؤول حكومي محلي.
قال المستشار القانوني لبول لصحيفة واشنطن بيزنس جورنال يوم الثلاثاء إن الرئيس التنفيذي السابق فخور بعمله في إيجل بنك.
صرح Lance Wade من Williams & Connolly LLP للنشرة:” خلال 20 عامًا من الخدمة، قام السيد Paul وفريق من الزملاء الموهوبين والمتفانين ببناء EagleBank ليصبح أحد البنوك الإقليمية الرئيسية في البلاد”. ″من خلال هذه التسويات، يمكن له والبنك وضع هذه الأمور القانونية وراءهما ويمكن للبنك المضي قدمًا مع التركيز الكامل على تلبية الاحتياجات المصرفية للشركات والأفراد في منطقة العاصمة واشنطن.”
بول هو ثاني مسؤول تنفيذي سابق في شركة EagleBank يُمنع من العمل في القطاع المصرفي.
منع مجلس الاحتياطي الفيدرالي ، في نوفمبر / تشرين الثاني ، لورانس بنسينور ، نائب الرئيس التنفيذي السابق في إيجل بنك والمستشار العام، بسبب مزاعم بأنه شارك في” ممارسات مصرفية غير آمنة وغير سليمة” ذات صلة بالإقراض من الداخل.
كجزء من التسوية، لم يعترف بنسينور أو ينفي مزاعم بنك الاحتياطي الفيدرالي.
المصدر: bankingdive
أقراء ايضا:
شركات التوصيل السريع في الامارات
