أمر OCC بتشفير بنك Anchorage لتجديد برنامج AML
- أمر مكتب المراقب المالي للعملة (OCC) بنك أنكوراج الرقمي يوم الخميس بإصلاح برنامج مكافحة غسيل الأموال (AML) وتوظيف مسؤول قانون السرية المصرفية (BSA) بعد أن قالت الجهة التنظيمية إنها وجدت إخفاقات في مكافحة غسل الأموال وAML للشركة. برنامج الامتثال BSA.
- وقالت OCC في أمر الموافقة الخاص بها، إن البنك فشل في تنفيذ ضوابط داخلية للعناية الواجبة للعملاء وإجراءات مراقبة النشاط المشبوه. وفقًا للهيئة التنظيمية، فشل البنك أيضًا في تعيين مسؤول BSA أو تنفيذ تدريب BSA مناسب لموظفيها.
- أصبحت Anchorage ، المتخصصة في حفظ الأصول الرقمية، أول شركة تشفير تحصل على ميثاق بنك ائتماني وطني في يناير 2021، حيث حولتها من شركة استئمانية مستأجرة من الدولة ومقرها في ولاية ساوث داكوتا إلى كيان خاضع للتنظيم الفيدرالي.
وقالت الهيئة التنظيمية إن البنك” بدأ إجراءات تصحيحية وهو ملتزم باتخاذ جميع الخطوات الضرورية والمناسبة لمعالجة أوجه القصور التي حددتها OCC”.
قال القائم بأعمال المراقب المالي مايكل هسو في بيان:” إن أو سي سي تُخضع جميع البنوك المعتمدة على المستوى الوطني لنفس المعايير العالية، سواء كانت تشارك في أنشطة تقليدية أو جديدة”. ″عندما تقصر المؤسسات، سنتخذ الإجراءات ونحاسبها لضمان الامتثال للقوانين واللوائح الفيدرالية.”
يفرض أمر الموافقة الصادر عن OCC على الشركة تعيين مسؤول BSA وإنشاء لجنة امتثال مكونة من ثلاثة أعضاء على الأقل – لا يمكن أن يكون معظمهم موظفين أو موظفين في البنك أو أي من الشركات التابعة له أو الشركات التابعة له. كما أمرت الهيئة التنظيمية البنك بمراجعة عملائه ذوي المخاطر العالية.
في بيان لـ Banking Dive ، قالت Anchorage إنها فخورة بكونها ملتزمة بنفس المعايير التي تتبعها البنوك الفيدرالية التقليدية وتعمل على تعزيز معيار الأصول الرقمية الجديد لضوابط وإجراءات BSA وAML الداخلية.
وقال البنك:” في غضون ذلك، نحافظ على إيماننا الراسخ بأننا لا ينبغي أن نكون بنك الأصول الرقمية الوحيد الخاضع للتنظيم الفيدرالي”. ″هذا لا ينبغي أن يمنع الآخرين من العمل مع OCC لإنشاء سابقة تنظيمية؛ بدلاً من ذلك، نأمل أن يشجع الآخرين على أن يحذوا حذوهم مع العلم بوجود مسار عملي للمضي قدمًا”.
تم تأسيس Anchorage من قِبل Diogo Mónica في عام 2017، ويستخدم نظام إدارة الأصول الرقمية الذي يخزن رموز مرور العملاء عبر الإنترنت من خلال مجموعة من المصادقة متعددة الأطراف ومتعددة العوامل والكشف عن الاحتيال المتقدم والأجهزة المتخصصة.
يأتي أمر OCC يوم الخميس في الوقت الذي يكثف فيه البنك استراتيجيته للشراكة مع المؤسسات المالية التي ترغب في تزويد عملائها بخدمات الحفظ لأصولهم الرقمية.
وصل البنك إلى تقييم 3 مليارات دولار في ديسمبر الماضي، عندما جمع 350 مليون دولار في جولة تمويل من الفئة د. وقال البنك إنه سيخصص الأموال لتعزيز حلول البنية التحتية الخاصة به، وتوسيع عروض منتجاته وتعيين موظفين.
المصدر: bankingdive
شاهد ايضا:
أفضل تمويل سيارات بدون تحويل راتب
