ارتفاع صافي الأرباح السنوية المجمعة لأكبر 5 بنوك إماراتية إلى 11.5 مليار دولار في عام 2022
من المتوقع أن يحافظ القطاع على نظرة مستقبلية مستقرة في عام 2023 مدفوعاً بالطلب المتزايد على الخدمات الرقمية والقدرة التنافسية للصناعة
سجلت أكبر خمسة بنوك في الإمارات – بنك أبو ظبي الأول (FAB)، وبنك الإمارات دبي الوطني، وبنك دبي الإسلامي (DIB)، وبنك أبو ظبي التجاري (ADCB)، وبنك المشرق – صافي ربح سنوي إجمالي قدره 11.5 مليار دولار (42.1 مليار درهم) في 2022، مدفوعاً بارتفاع أسعار الفائدة وحجم الأعمال مما عزز الدخل الإجمالي.
قالت S&P Global إن صافي دخل الفوائد – الفرق بين إيرادات الفوائد المكتسبة من أنشطة الإقراض والفائدة المدفوعة للمودعين – في بنوك الإمارات العربية المتحدة قد ارتفع خلال الأرباع، حيث يقوم المقرضون بتمرير زيادات الأسعار إلى العملاء.
رفع البنك المركزي الإماراتي سعر الفائدة الأساسي بمقدار 25 نقطة أساس إلى 5.5 في المائة في مارس بعد أن رفع الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي سعر الفائدة بمقدار ربع نقطة، حيث يواصل المقرض الرئيسي سلسلة زياداته الأكثر عدوانية منذ الثمانينيات.
أعلن بنك أبو ظبي الأول، أكبر بنك في الإمارات العربية المتحدة من حيث الأصول، عن زيادة بنسبة 7 في المائة في صافي أرباح العام بأكمله إلى 13.4 مليار درهم، وقفزت الأرباح السنوية لبنك الإمارات دبي الوطني 40 في المائة إلى 13 مليار درهم، وارتفع صافي أرباح بنك دبي الإسلامي بنسبة 26 في المائة إلى 5.6 مليار درهم. شهد بنك أبو ظبي التجاري ارتفاع صافي أرباحه للعام المالي 2022 بنسبة 23 في المائة إلى 6.4 مليار درهم إماراتي، بينما أعلن بنك المشرق عن زيادة بنسبة 270 في المائة في صافي أرباحه إلى 3.7 مليار درهم إماراتي.
اقرأ: أرباح بنك الإمارات دبي الوطني للعام بأكمله ترتفع بنسبة 40٪ لتصل إلى 3.53 مليار دولار
وفي الوقت نفسه، قالت KPMG إن أكبر 10 بنوك في الإمارات سجلت زيادة بنسبة 31 في المائة في صافي الأرباح السنوية في عام 2022، حيث من المتوقع أن يحافظ القطاع على نظرة مستقبلية مستقرة في عام 2023 مدفوعاً بالطلب المتزايد على الخدمات المالية الرقمية، والاعتماد السريع لتجربة العملاء. تعزيز حلول التكنولوجيا المالية والقدرة التنافسية للصناعة.
وقالت شركة المحاسبة، في تقريرها السنوي “آفاق البنوك الإماراتية”، إن نسبة التكلفة إلى الدخل تحسنت بمتوسط 1.8 في المائة في عام 2022 وحافظت البنوك على مستويات رأس مال كافية أعلى بكثير من الحد الأدنى من المتطلبات التنظيمية.
كما ارتفع إجمالي أصول البنوك العشرة في الدولة الخليجية بنسبة 10.6 في المائة على أساس سنوي مدفوعاً بالنمو القوي في الودائع والقروض والسلفيات. قال عباس بصصي، الشريك ورئيس الخدمات المالية في KPMG: “لقد اجتذب اقتصاد الإمارات النابض بالحياة وبيئة الأعمال المواتية فيها قدرًا كبيرًا من الاستثمار الأجنبي، حيث تستفيد البنوك من تجمعات كبيرة من رؤوس الأموال والعملاء ذوي الملاءة المالية العالية التي تجتذبهم الإمارات العربية المتحدة”. الخليج السفلي.
حدد البصرة التزام الحكومة بالإصلاحات التنظيمية كأحد العوامل الرئيسية التي تساهم في استقرار القطاع.
اقرأ: بنك أبو ظبي الأول يسجل أعلى صافي ربح على الإطلاق في عام 2022
تتمتع المؤسسات المالية في الإمارات العربية المتحدة برأس مال كافٍ بشكل عام وسيولة وفيرة في حين أن جودة أصولها قد تحسنت بشكل متواضع من ذروة حقبة الوباء. ومع ذلك، من المتوقع أن تؤدي الضغوط على ربحية البنوك الصغيرة وقنوات التسليم البديلة والمنافسة من البنوك الرقمية إلى زيادة رغبة المساهمين في الاندماج لتعزيز مرونة الملفات المالية للبنوك.
الاستراتيجية الرقمية للبنوك الإماراتية
في أخبار أخرى، تعمل الخدمات المصرفية الرقمية بسرعة على تغيير مجال اللعب في قطاع الخدمات المالية في الإمارات العربية المتحدة حيث يواجه شاغلو الوظائف منافسة متزايدة من البنوك الجديدة والبنوك المنافسة التي تعتمد على تجربة العملاء كنقطة بيع.
تقديم نسخة 2023 من منظور الخدمات المصرفية في دولة الإمارات العربية المتحدة. يناقش منشور هذا العام ثلاث موضوعات ناشئة من المحتمل أن تؤثر على القطاع المصرفي في العقود القادمة: التمكين الرقمي، وسعر الامتثال، والزاوية البشرية. https://t.co/2XUuoGKSYc pic.twitter.com/jP8Hyjn1FT
– KPMG Lower Gulf (KPMG_LowerGulf) ٢٧ مارس ٢٠٢٣
تشرع البنوك في استراتيجيات النمو الرقمي التي تركز على اعتماد السحابة، والتي من المتوقع أن توفر فوائد بما في ذلك قابلية التوسع والمرونة ووقت أسرع للقيمة وفعالية التكلفة مع السعي لتحقيق ميزة تنافسية في بيئة ديناميكية.
تدفع مطالب العملاء وتوقعاتهم المتطورة البنوك إلى تقديم خدمات تعتمد على التكنولوجيا تتجاوز الخدمات المصرفية التقليدية. تستكشف البنوك الإماراتية، ولا سيما المؤسسات المصرفية الكبرى، metaverse كقناة جديدة لتقديم الخدمات المالية لعملائها والتواصل مع النظام المصرفي الأكبر.
المصدر: gulfbusiness
قد يهمك:
