تتدخل الولايات المتحدة في First Republic Bank وتبيعه إلى JP Morgan
قررت السلطات المالية الأمريكية التدخل في بنك First Republic Bank في كاليفورنيا، والذي كان يواجه صعوبات وتم الاستحواذ عليه من قبل JPMorgan Chase. وهذا هو الأحدث في سلسلة من إخفاقات البنوك في الولايات المتحدة وثاني أكبر مؤسسة مالية منذ انهيار واشنطن ميوتشوال في عام 2008. كانت المؤسسة المالية واحدة من تلك التي قدمت عرضًا للاستحواذ على أصول هذا البنك المتعثر في عملية شملت أيضًا PNC Financial Services وBank of America.
إن حلقة First Republic هي حلقة جديدة في سقوط البنوك المتوسطة الحجم والإقليمية في الولايات المتحدة، والتي بدأت قبل بضعة أسابيع مع Silicon Valley Bank. في اللحظات الأولى، تسببت هذه الحوادث في اضطرابات في الأسواق انتهت في أوروبا بسقوط بنك Credit Suisse، الذي أصبح الآن في يد منافسه UBS وهجوم سوق الأسهم، الذي تم تجاوزه لاحقًا، ضد دويتشه بنك. هذا الإجراء، الذي يهدف إلى تجنب الاضطرابات الجديدة في الأسواق والقطاع المالي، استقبل بهدوء من قبل وول ستريت، التي بدأت الجلسة في الارتفاع.
أكد رئيس الولايات المتحدة، جو بايدن، أن التدخل “سيضمن أن يكون النظام المصرفي آمنًا وقويًا” ودافع عن “حماية المودعين، ويخسر المساهمون استثماراتهم، والأهم من ذلك، دافعي الضرائب ليسوا هم من يدفعون العواقب “.
كما أكد جيمي ديمون، الرئيس التنفيذي لشركة JPMorgan، أن “هذا الجزء من الأزمة قد انتهى “.
حماية الودائع
أفادت المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC)، الجهة المنظمة المسؤولة عن ضمان الودائع المصرفية في الولايات المتحدة، أنها اعتمدت الإجراء لحماية الحسابات. وأوضح المنظم في بيان: “لحماية المودعين، ستدخل مؤسسة التأمين الفيدرالية في اتفاقية استحواذ مع بنك JPMorgan Chase، الجمعية الوطنية، كولومبوس، أوهايو، لتحمل جميع الودائع وجميع أصول بنك First Republic.”
أفادت إدارة الحماية المالية والابتكار في كاليفورنيا (DFPI) أن JPMorgan ستتحمل “جميع الودائع، بما في ذلك غير المؤمن عليها ومعظم الأصول”. فشلت شركة First Republic في التوصل إلى خطة إنقاذ عملية، حيث كشفت الأسبوع الماضي أنها خسرت أكثر من 100 مليار دولار من الودائع في الربع الأول، مما أدى إلى تراجع أسهمها. حاولت مجموعة بنوك في الدولة إنقاذ الكيان قبل أسابيع بـ 30 ألف مليون، عندما تم الكشف عن أزمة الكيان.
تدخلت الحكومة الفيدرالية من خلال مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية ووزارة الخزانة الأمريكية، اللتين اتصلتا بستة بنوك الأسبوع الماضي للتحقيق في رغبتها في شراء أصول شركة فيرست ريبابليك، حسبما أفاد مصدر لوكالة فرانس برس تحدث شريطة عدم الكشف عن هويته.
“معاملة الخسارة المشتركة”
كما أوضحت FDIC أن كلاً من الوكالة و JPMorgan “تدخلان في صفقة للخسائر المشتركة على قروض الأسرة الواحدة والسكنية والتجارية التي حصلت عليها من الجمهورية الأولى السابقة”. وقالت “المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع، بصفتها مقدم الخدمة، وجيه بي مورجان ستتقاسم الخسائر والمبالغ المحتملة على القروض التي يغطيها اتفاق تقاسم الخسائر”.
وبهذه الطريقة، جادلت بأنه “من المتوقع أن تؤدي معاملة الخسائر المشتركة إلى تعظيم استرداد الأصول من خلال إبقائها في القطاع الخاص “، بينما أضافت أنه “من المتوقع أيضًا أن تقلل المعاملة إلى الحد الأدنى من التغييرات لعملاء القروض “.
أخيرًا، أشارت إلى أن القرار “انطوى على عملية مناقصة عالية التنافسية ” و”أدى إلى معاملة تتفق مع متطلبات الحد الأدنى من التكلفة لقانون تأمين الودائع الفيدرالي”. وتقدر مؤسسة التأمين على الودائع أن تكلفة التأمين على وديعة الصندوق سوف حوالي 13000 مليون دولار (حوالي 11821 مليون يورو). هذا تقدير وسيتم تحديد التكلفة النهائية عندما تنهي مؤسسة التأمين الفدرالية الحراسة القضائية “.
كان First Republic Bank، ومقره سان فرانسيسكو، أحد الكيانات المستهدفة خلال الأزمة الناجمة عن انهيار Silicon Valley Bank (SVB) وSignature Bank. انتقلت أسهم First Republic من التداول عند 122.50 دولارًا في 1 مارس إلى 3 دولارات فقط يوم الجمعة الماضي وكان تدخل FIDC أمرًا مفروغًا منه بالفعل. أخبار ذات صلة
بدأ الكيان عملياته في عام 1985 بمكتب واحد في سان فرانسيسكو وهو معروف باستضافة العملاء الأثرياء من الولايات الساحلية. في الوقت الحالي، لديها 84 فرعًا في ثماني ولايات، معظمها في أحياء ثرية، وقد بدأوا بالفعل يوم الاثنين العمل كفروع لـ JPMorgan Chase.
مع أصول بلغ إجماليها حوالي 233 مليار دولار في نهاية مارس، ستكون First Republic ثاني أكبر بنك يفشل في تاريخ الولايات المتحدة، بعد إفلاس واشنطن ميوتشوال 2008، باستثناء البنوك الاستثمارية مثل Lehman Brothers.
المصدر: elperiodico
شاهد المزيد:
