ألقى كريدي سويس شريان حياة بقيمة 54 مليار دولار في عجلة من أمره لدرء أزمة البنوك العالمية
أدى إعلان البنك، الذي جاء في منتصف الليل في زيورخ، إلى ارتفاع بنسبة 24 في المائة في أسهم Credit Suisse وساعد على عكس بعض الخسائر الفادحة في أسواق الأسهم مدفوعة بمخاوف المستثمرين بشأن عمليات البنوك المحتملة في جميع أنحاء العالم.
بنك كريدي سويس هو أول بنك عالمي كبير يلقي بشريان حياة طارئ منذ الأزمة المالية لعام 2008 وأثارت متاعبه شكوكًا جدية حول ما إذا كانت البنوك المركزية ستكون قادرة على مواصلة معركتها ضد التضخم برفع أسعار الفائدة بشكل كبير.
قال ثاني أكبر بنك في سويسرا إنه سيمارس خيارًا لاقتراض ما يصل إلى 50 مليار فرنك سويسري (54 مليار دولار) من البنك المركزي.
جاء ذلك بعد تأكيدات من السلطات السويسرية يوم الأربعاء بأن بنك كريدي سويس يفي “بمتطلبات رأس المال والسيولة المفروضة على البنوك ذات الأهمية النظامية” وأنه يمكنه الوصول إلى سيولة البنك المركزي إذا لزم الأمر.
قال محللو جي بي مورجان إن هذه الإجراءات ستوفر للبنك السويسري وقتًا لتنفيذ إعادة هيكلته.
وقال جيه بي مورجان في مذكرة يوم الخميس “مجموعة الإجراءات يجب أن تكون كافية لوقف التحركات السلبية عبر هيكل رأس المال مع تسعير السوق للتأثير المحتمل لضغوط السيولة.”
وبينما انتعشت أسهمه، تراجعت تكلفة التأمين على التعرض لديون كريدي سويس. وانخفضت مقايضات التخلف عن سداد الائتمان لمدة خمس سنوات 128 نقطة أساس إلى 1016 نقطة أساس من إغلاق يوم الأربعاء بعد أن وصلت إلى مستويات قياسية في ذلك اليوم.
ارتفع مؤشر البنوك الأوروبية بنسبة 2.4 في المائة بعد التدخل السويسري الدراماتيكي، مع ارتفاع أسهم البنوك الكبرى وتراجع حماية التأمين على السندات الصادرة عن BNP Paribas و Deutsche Bank وUBS.
سيتم الاقتراض من Credit Suisse بموجب تسهيل القرض المغطى وتسهيل السيولة قصيرة الأجل. – وكالة فرانس برس
طوال معظم اليوم الآسيوي، غطت الأسهم في المنطقة الحمراء حيث اندفع المستثمرون إلى “الملاذات الآمنة” النسبية من الذهب والسندات والدولار. وبينما ساعد إعلان كريدي سويس على تقليص بعض الخسائر، كانت التجارة متقلبة والمعنويات هشة.
قال رئيس اللوبي المصرفي الياباني إنه لا توجد مؤشرات في الوقت الحالي على تأثر النظام المالي الياباني بأزمة الثقة في Credit Suisse ، حيث تتمتع البنوك اليابانية برؤوس أموال جيدة.
سيتم الاقتراض من Credit Suisse بموجب تسهيل القرض المغطى وتسهيل السيولة قصير الأجل، مع ضمان كامل بأصول عالية الجودة. كما أعلنت عن عروض لسندات دين كبيرة نقدًا تصل إلى 3 مليارات فرنك.
قال الرئيس التنفيذي، ولريش كورنر، لموظفي كريديت سويس في مذكرة إن عليهم التركيز على الحقائق، حيث تعهد بالمضي قدمًا بسرعة في خطة لتبسيط العمليات.
وقال كورنر إن بنك كريدي سويس سيواصل التركيز على التحول من موقع قوة، مشيرًا إلى تحسن نسبة تغطية السيولة وزيادة رأس المال مؤخرًا.
في غضون ذلك، اتصل مصرفيو Credit Suisse في آسيا بالعملاء لطمأنتهم بعد آخر تدفق للأموال.
وقال مصرفي كبير في هونج كونج طلب عدم نشر اسمه “كنا نطلب منهم قراءة البيانات والنظر في حقيقة أننا نشتري سندات بقيمة 3 مليارات فرنك لأنها رخيصة للغاية”.
العلم الوطني السويسري يرفرف فوق شعار بنك كريدي سويس في بيرن، سويسرا.
EPICENTER الأوروبي
حولت مشاكل البنك البالغ من العمر 167 عامًا تركيز المستثمرين والمنظمين من الولايات المتحدة إلى أوروبا، حيث قاد كريدي سويس عمليات بيع في أسهم البنوك بعد أن قال أكبر مستثمر في البنك إنه لا يستطيع تقديم المزيد من المساعدة المالية بسبب القيود التنظيمية.
زادت المخاوف بشأن Credit Suisse من مخاوف القطاع المصرفي الأوسع نطاقا التي أثارها انهيار بنك وادي السيليكون (SVB) وبنك Signature ، وهما شركتان أمريكيتان متوسطتا الحجم الأسبوع الماضي.
ينصب تركيز المستثمرين أيضًا على أي إجراء تتخذه البنوك المركزية والجهات التنظيمية الأخرى في أماكن أخرى لاستعادة الثقة.
سعى صناع السياسة في أستراليا وكوريا الجنوبية إلى طمأنة الأسواق بأن البنوك في ولاياتهم القضائية تتمتع برأس مال جيد.
أدى زوال إس في بي الأسبوع الماضي، وتلاه انهيار بنك سيجنتشر بعد يومين، إلى دفع أسهم البنوك إلى الانهيار حيث خشي المستثمرون من انهيار آخر مثل ليمان براذرز ، عملاق وول ستريت الذي أشعل فشله الأزمة المالية العالمية.
يوم الأربعاء، قادت أسهم Credit Suisse هبوطًا بنسبة 7 في المائة في مؤشر البنوك الأوروبية.
أثار الخروج عن الأبواب مخاوف من تهديد أوسع للنظام المالي، وقال مصدران رقابيان لرويترز إن البنك المركزي الأوروبي اتصل بالبنوك تحت إشرافه لاستجوابهم بشأن تعرضهم لانكشاف كريدي سويس.
وقالت وزارة الخزانة الأمريكية أيضًا إنها تراقب الوضع حول بنك كريدي سويس وإنها على اتصال بنظراء عالميين.
الخطوات التالية
جعلت أسعار الفائدة المتزايدة بسرعة من الصعب على بعض الشركات سداد القروض أو خدمة القروض، مما زاد من فرص الخسائر للمقرضين القلقين بالفعل بشأن الركود.
يراهن التجار الآن على أن بنك الاحتياطي الفيدرالي، الذي كان من المتوقع الأسبوع الماضي أن يسرع من رفع أسعار الفائدة في مواجهة التضخم المستمر، قد يتوقف مؤقتًا أو ينعكس.
كما تبخرت بسرعة الرهانات على رفع كبير لسعر الفائدة من البنك المركزي الأوروبي في اجتماع يوم الخميس. يشير تسعير سوق المال إلى أن المتداولين رأوا الآن فرصة أقل من 20 في المائة لرفع سعر الفائدة بمقدار 50 نقطة أساس.
في الوقت الحالي، يركز المستثمرون على Credit Suisse.
قال طارق هورشاني ، رئيس تداول السمسرة الرئيسية في Maybank Securities في سنغافورة: “الخطوة المهمة التالية يجب أن تخرج من الرئيس التنفيذي وتعرض استراتيجيتها الجديدة للجمهور في أقرب وقت ممكن لطمأنة الأسواق”.
المصدر: khaleejtimes
شاهد ايضا:
