الغرباء في مجالس إدارة البنوك يضرون بالأداء
وجدت دراسة BIBM أن هؤلاء الغرباء يشملون مجموعات الأعمال ورجال الأعمال والسياسيين
توصلت دراسة إلى أن الغرباء يسيطرون على مجالس إدارة البنوك ويؤثرون على عمليات الإقراض وكذلك العمليات الأخرى، مما يتسبب في تدهور الأداء المالي للبنوك.
يشمل هؤلاء الغرباء مجموعات الأعمال ورجال الأعمال والسياسيين، وهم يعينون أفرادهم في مناصب حيوية مثل رئيس مجلس الإدارة والمدير والمدير العام للعمل لديهم.
تم الكشف عن سوء التصرف الخطير في مجالس إدارة البنوك في دراسة بعنوان “إدارة التشغيل في البنوك: دور مجلس الإدارة” في ندوة عبر الإنترنت يوم الاثنين. أجرى الدراسة معهد بنغلاديش لإدارة البنوك (BIBM).
وقالت الدراسة إن بنك بنغلاديش لديه خبرة في ضبط مثل هؤلاء المديرين وتعليق عملياتهم ومعاقبتهم.
في الآونة الأخيرة، عين بنك بنغلاديش مراقبًا في بنك واحد على أساس أن الرئيس السابق، الذي ليس عضوًا في مجلس الإدارة الآن، كان يتدخل في اجتماعات مجلس الإدارة من خلال حضوره بصفته طرفًا خارجيًا.
هذه ليست الحادثة الوحيدة. ودفعت ممارسة مماثلة في بنوك أخرى البنك المركزي إلى إصدار تعميم في 12 نوفمبر يقيد حضور الغرباء في اجتماعات مجلس الإدارة.
بما في ذلك آخر تعيين للمراقب في بنك واحد، هناك 11 مراقبًا في البنوك التجارية في بنغلاديش.
يعين بنك بنغلاديش مراقبين لفشل البنوك في الحفاظ على صحة مالية سليمة.
وجدت دراسة BIBM أن تعيين المراقبين مرتبط بشكل إيجابي بالقروض المتعثرة للبنوك.
كما وجدت أن مديري البنوك المستقلين، الذين من المفترض أن يتم تعيينهم في مجالس الإدارة لضمان حوكمة الشركات ورفع صوتهم من أجل المستثمرين العامين، قد تم تعيينهم من بين الأصدقاء المقربين والمهنئين.
كما عملوا كمخرجين مستقلين وهميين، يعملون على رغبات المديرين المدعومين أو الغرباء. بعض المديرين المستقلين ليسوا مؤهلين بما يكفي للجلوس في المجالس.
ووافق نائب محافظ بنك بنغلاديش إس إم منير الزمان على ملاحظة الدراسة الخاصة بتدخل الغرباء في إدارة البنوك.
وقال: “الثغرات في آلية حوكمة الشركات في البنوك المعنية، مثل ضعف إدارة البنوك وآلية الرقابة الداخلية، وإشراك بعض المطلعين في البنوك مع المقترضين وأطراف ثالثة تؤدي إلى فشل حوكمة التشغيل في القطاع المصرفي”. في الحدث الذي تم تنظيمه في مبنى BIBM للكشف عن نتائج الدراسة.
وألقى باللوم على ضعف رقابة مجلس الإدارة وإهماله وكذلك مشاركة أعضاء مجلس الإدارة. المحسوبية والمحسوبية في تعيين مسؤولي البنك وتعيينهم وترقيتهم وتحويلهم؛ تقاعس المجالس المعنية للتعامل مع الوضع؛ فشل اتجاه سياسة مجالس البنوك؛ والجشع والتزوير والممارسات الفاسدة لغياب الحوكمة الرشيدة في البنوك.
استندت الدراسة إلى آراء مسؤولي البنك، وشارك فيها فريق بحثي مكون من ستة أعضاء من BIBM. قدم الأستاذ المساعد في BIBM الدكتور محمد تزول إسلام تفاصيل الدراسة في الندوة عبر الإنترنت.
أثار صندوق النقد الدولي (IMF) مؤخرًا مخاوف بشأن الافتقار إلى الحوكمة في مجالس إدارة البنوك البنجلاديشية. ولضمان الحوكمة الرشيدة في القطاع المالي، دعت إلى زيادة عدد المديرين المستقلين في البنوك.
وأثارت المنظمة تساؤلات حول العيوب في معالجة تراخيص البنوك والمؤسسات المالية، وعدم منح قروض زراعية دون رهن عقاري، وجودة بيانات البنوك.
قال أحسان منصور، المدير التنفيذي لمعهد أبحاث السياسات، لصحيفة بيزنس ستاندرد، إن ممارسة وجود الأجانب في مجالس إدارة البنوك يرجع أساسًا إلى التأثير السياسي.
ورأى أن على البنك المركزي تكثيف الرقابة على مثل هذه الممارسات الخاطئة في مجالس الإدارة.
وفقًا للدراسة، يعتقد 51٪ من المصرفيين أن هناك مديرًا وهميًا في مجالس إدارة البنوك. علاوة على ذلك، قال 40٪ أن وجود أعضاء وهميين في مجالس الإدارة يقلل من أداء البنوك.
المدير الوهمي هو عضو في مجلس الإدارة يعمل ويصوت نيابة عن عضو من خارج مجلس الإدارة (خارجي).
وجدت الدراسة أن هؤلاء المديرين الوهميين يلعبون دورًا محوريًا في الإقراض والموارد البشرية والأنشطة التشغيلية الأخرى للبنوك. يضعون علامات التجزئة على مذكرة المجلس، ويختارون ما يجب وضعه والموافقة عليه في اللوحة. تم توجيههم من قبل جهات خارجية للعب دور في مجلس الإدارة.
أيضًا، هناك رؤساء وهميات، ومديرون وهميون، بالإضافة إلى مديرين إداريين وهميين.
قالت الدراسة على الرغم من أن أعضاء مجلس الإدارة لا يمكن أن يكونوا أعضاء في أي لجنة لتوظيف الموظفين وترقيتهم ونقلهم وأنشطة الموارد البشرية الأخرى، فإن معظم أنشطة الموارد البشرية تم تنفيذها من قبل مجلس الإدارة.
علاوة على ذلك، ليس من المفترض أن يجري رئيس مجلس الإدارة مقابلات مع موظفين للاختيار، لكنهم يمارسون ذلك، وهو أمر مخالف للقانون.
وجدت الدراسة أن 56٪ من المصرفيين وافقوا (بما في ذلك 17٪ وافقوا بشدة) على أن مجالسهم تؤثر على عملية الموافقة على القروض.
رأى الأشخاص الذين تمت مقابلتهم أن المجالس تحدد نطاق القرض باعتباره سلطة الموافقة، وهو ما لا ينبغي أن يكون عليه الحال. قللت هذه الممارسة من استقلالية المديرين الإداريين والرؤساء التنفيذيين للبنوك.
وقالت الدراسة إن 60٪ من المصرفيين قالوا إن هناك معاملات غير معلنة مع أطراف ذات صلة (معاملات مع شركات أو مديرين أو أفراد عائلاتهم) في البنوك.
وقالت إن 57٪ من المصرفيين اتفقوا (بما في ذلك 16٪ وافقوا بشدة) على أن المعاملات مع الأطراف ذات الصلة تقلل من الكفاءة التشغيلية للبنوك.
ووجدت الدراسة أن مجالس إدارة البنوك يهيمن عليها إما مجموعات أفراد الأسرة، أو السياسيون وأصدقائهم وأقاربهم.
كما وافق 71٪ من المصرفيين (بما في ذلك 20٪ وافقوا بشدة) على أن وجود أفراد العائلة في مجالس الإدارة لا يزيد من كفاءة مجلس الإدارة بينما رأى 62٪ (بما في ذلك 20٪ وافقوا بشدة) أن مجموعات الأعمال في مجالس الإدارة لا تزيد من كفاءة المجلس..
تسببت هذه الممارسات الخاطئة من قبل مجالس الإدارة في فضائح قروض كبيرة في القطاع المصرفي، بما في ذلك هولمارك، ومجموعة بسم الله، وبنك بيسك، وحيل مجموعة إس بي، وما إلى ذلك.
المصدر: tbsnews
قد يهمك:
