يظهر بحث جديد أن الجيل Z ينغمس في عالم الاستثمار
- يكشف البحث الذي أجراه معهد CFA ومؤسسة تعليم المستثمرين بهيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA Foundation) كيف أن الوصول إلى المنتجات الاستثمارية ومصادر المعرفة الاستثمارية وعدم اليقين بشأن الاقتصاد الكلي هي عوامل في صنع القرار المالي للجيل Z.
- يقول أربعة من كل خمسة (82٪) مستثمري الجيل Z الذين شملهم الاستطلاع في الولايات المتحدة إنهم بدأوا الاستثمار قبل بلوغهم سن 21 عامًا، كما فعل 79٪ من المستثمرين الكنديين، و81٪ من المملكة المتحدة، و63٪ من المستثمرين الصينيين من الجيل Z.
- أشار 41٪ من مستثمري الجيل Z الذين تتراوح أعمارهم بين 18 و25 عامًا ممن شملهم الاستطلاع في كل من الولايات المتحدة وكندا إلى الخوف من الضياع (“FOMO”) كعامل في قرارهم بالبدء في الاستثمار. 43٪ من مستثمري الجيل Z في المملكة المتحدة و60٪ في الصين تأثروا أيضًا بـ FOMO.
نيويورك، 24 مايو 2023 / PRNewswire / – معهد CFA، الرابطة العالمية لمحترفي الاستثمار، ومؤسسة FINRA، وهي منظمة غير ربحية تساعد الأمريكيين المحرومين على اكتساب المعرفة والمهارات والأدوات اللازمة لاتخاذ قرارات مالية سليمة، اليوم بحثًا جديدًا يؤكد على دوافع وسلوكيات الاستثمار بين مستثمري الجيل Z الذين تتراوح أعمارهم بين 18 و25 عامًا.
فحص استطلاع شمل أكثر من 2800 مشارك من جيل الألفية وجيل الألفية والجيل العاشر من الولايات المتحدة وكندا والمملكة المتحدة والصين السلوكيات المتعلقة بالاستثمار لأولئك الذين لديهم حسابات استثمارية أو بدونها.
وجد التقرير أن أفراد الجيل Z بدأوا الاستثمار بسبب مجموعة من العوامل، بما في ذلك القدرة على الوصول إلى المعلومات المالية على وسائل التواصل الاجتماعي وانتشار تطبيقات الاستثمار والعملات المشفرة.
اثنان من كل خمسة مستثمرين من الجيل Z في الولايات المتحدة (41٪)، وكندا (41٪) والمملكة المتحدة (43٪)، وحوالي اثنين من كل ثلاثة (60٪) من مستثمري الجيل Z في الصين استشهدوا بـ FOMO (الخوف من الضياع) خارج) كعامل في قرارهم لبدء الاستثمار.
قال بول أندروز، المدير العام للبحوث والدعوة والمعايير، معهد المحللين الماليين المعتمدين:
“هؤلاء الوافدون الجدد إلى عالم الاستثمار يعيدون تشكيل ممارسات الاستثمار والمنتجات والمنصات. وقد أبرزت دراستنا مدى اختلاف عادات الاستثمار لديهم اختلافًا كبيرًا عن مجموعات المستثمرين السابقة. وهناك مجموعة من عوامل الاقتصاد الكلي والعوامل الاجتماعية مثل ارتفاع التضخم، إن الشعبية المتزايدة وإمكانية الوصول إلى العملات المشفرة و “المؤثرون” في وسائل التواصل الاجتماعي لها تأثير عميق على كيف وأين وما يستثمرون فيه.
“بينما تسهل وسائل التواصل الاجتماعي وتطبيقات الاستثمار على الجيل Z الوصول إلى المعلومات المالية، لا تزال هناك حواجز تمنع العديد من الجيل Z من البدء في الاستثمار. وهذا يشمل الافتقار إلى التعليم المالي، والذي لا يزال مدعاة للقلق. تلعب الحكومات والهيئات التنظيمية ومحترفو الاستثمار دورًا جماعيًا في مساعدة الجيل Z على اكتساب المعرفة اللازمة لاتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة ومسؤولة “.
قال جيري والش، رئيس مؤسسة FINRA:
“يتسم سكان الجيل Z بالتنوع والذكاء الرقمي. فهم يستخدمون تقنية الهاتف المحمول لدخول الأسواق المالية بأرقام غير مسبوقة والتشاور مع مجموعة واسعة من مصادر المعلومات أثناء قيامهم بذلك. ومن الضروري فهم قراراتهم الاستثمارية وتزويدهم الأدوات التعليمية للتحضير لتلك القرارات “.
النتائج الرئيسية من البحث تشمل:
- أكثر من الجيل Z يستثمرون أكثر من غيرهم: تمتلك كندا أعلى نسبة من الجيل Z الذين يستثمرون، مع ما يقرب من ثلاثة من كل أربعة (74٪) يقولون إنهم يمتلكون استثمارًا واحدًا على الأقل، مقارنة بأكثر من واحد من كل اثنين في الصين (57 ٪) والولايات المتحدة (56٪) و49٪ في المملكة المتحدة.
- Crypto هو خيار استثماري شائع بين مستثمري الجيل Z: بدأ أكثر من اثنين من كل خمسة مستثمرين (44٪) من الجيل Z في الولايات المتحدة الاستثمار في العملات المشفرة، مقارنة بـ 35٪ من مستثمري جيل الألفية في الولايات المتحدة و23٪ من مستثمري Gen X في الولايات المتحدة. كان Crypto أيضًا الاستثمار الأكثر شيوعًا الذي بدأه مستثمرو Gen Z في كندا (35٪) والمملكة المتحدة (43٪).
- بدأ عدد كبير من مستثمري الجيل Z الاستثمار قبل بلوغهم سن 21 عامًا: بدأ أكثر من أربعة من كل خمسة مستثمرين (82٪) من الجيل Z في الولايات المتحدة الاستثمار قبل بلوغهم سن 21 عامًا، كما فعل 79٪ من المستثمرين الكنديين و81٪ من مستثمري المملكة المتحدة من الجيل Z. في المقابل، بدأ أقل من ثلثي (63٪) مستثمري الجيل Z في الصين الاستثمار قبل هذا العمر. ومع ذلك، فإن المستثمرين الصينيين من الجيل Z لديهم أكبر أرصدة استثمار متوسطة بين الأسواق التي شملها الاستطلاع.
- يركز غالبية مستثمري الجيل Z على السفر، لكن المستثمرين في المملكة المتحدة يرغبون في شراء منزل: يقول 61٪ من مستثمري الولايات المتحدة و55٪ من كندا و53٪ من الصينيين من الجيل Z إن هدفهم المالي الأكبر هو الحصول على ما يكفي من المال للسفر أو الذهاب في عطلة. أشار أكثر من نصف (55٪) المستثمرين الكنديين من الجيل Z أيضًا إلى قدرتهم على دفع الفواتير الشهرية باعتبارها مصدر قلقهم الأكبر، بينما صرح 48٪ من مستثمري الجيل Z في المملكة المتحدة (الأكثرية) بأن هدفهم المالي هو شراء منزل.
- يعتمد معظم مستثمري الجيل Z على وسائل التواصل الاجتماعي للتعرف على الاستثمار: يستخدم ما يقرب من نصف مستثمري الجيل Z (48٪) وسائل التواصل الاجتماعي للتعرف على الاستثمار. إنه مصدر المعلومات الأعلى للمستثمرين من الجيل Z في الولايات المتحدة وكندا والمملكة المتحدة. إنه الخيار الرابع الأكثر شيوعًا لمن هم في الصين، مع كون أفضل مصدر للمعلومات هو التطبيقات المالية.
- لا تزال العوائق أمام الاستثمار قائمة: يعد الافتقار إلى المدخرات هو السبب الرئيسي الذي يستشهد به الجيل Zs في الولايات المتحدة وكندا والصين لعدم الاستثمار، في حين أن العائق الرئيسي أمام Gen Zs في المملكة المتحدة هو عدم وجود دخل كافٍ أو راتب معيشي لدفع الراتب. كما ذكر أكثر من نصف مستثمري الجيل Z في الولايات المتحدة (56٪) وكندا (56٪) والمملكة المتحدة (58٪) أن الافتقار إلى المعرفة حول الاستثمار يمثل عائقًا أمام الاستثمار.
لمزيد من المعلومات، يرجى الاتصال [email protected].
حول التقرير
يبلغ الحجم الإجمالي للعينة 2872، يتألفون من الجيل Z (الذين تتراوح أعمارهم بين 18 و25 عامًا) من المستثمرين وغير المستثمرين بالإضافة إلى المستثمرين من جيل الألفية والجيل العاشر في الولايات المتحدة، وكندا، والمملكة المتحدة، والصين.
تم جمع البيانات في شهري نوفمبر وديسمبر 2022، وتم الحصول على المستجيبين باستخدام مزيج من لوحة ملكية شليزنجر عبر الإنترنت وإعلانات وسائل التواصل الاجتماعي على TikTok وInstagram.
في حين أن الجيل Z غالبًا ما يتم تعريفه على أنه أولئك الذين ولدوا بين عامي 1997 و2012، لأغراض هذه الدراسة، أخذ البحث عينات فقط أولئك الذين تتراوح أعمارهم بين 18 و25 عامًا. جيل الألفية هم أولئك الذين ولدوا بين عامي 1981 و1996 (تتراوح أعمارهم بين 26 و41 في وقت المسح). الجيل X هم من ولدوا بين عامي 1965 و1980 (تتراوح أعمارهم بين 42 و57 في وقت المسح).
في كل جيل، تم أخذ عينات من المشاركين الأمريكيين لتحقيق التوازن مع السكان على أساس العمر، والمنطقة، والعرق / الإثنية، والجنس. بالإضافة إلى ذلك، فإن النتائج في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة متوازنة من حيث الدخل. بالنسبة للمملكة المتحدة، تم أخذ عينات المشاركين لتكون متوازنة على أساس الجنس والعمر والعرق والدخل (للجيل Z). بالنسبة لكندا والصين، تم أخذ عينات من المشاركين لتحقيق التوازن في العمر والجنس.
تمت رعاية البحث من قبل مؤسسة FINRA Investor Education Foundation ومعهد CFA. تم تنفيذه بالشراكة مع Zeldis Research Associates.
للحصول على التقرير الكامل، قم بزيارة: https://www.cfainstitute.org/research/industry-research/gen-z-investing
حول معهد CFA
معهد المحللين الماليين المعتمدين CFA هو جمعية عالمية لمحترفي الاستثمار تضع معايير التميز والاعتماد المهني. المنظمة هي بطل السلوك الأخلاقي في أسواق الاستثمار ومصدر محترم للمعرفة في المجتمع المالي العالمي. هدفنا هو خلق بيئة تأتي فيها مصالح المستثمرين أولاً، وتعمل الأسواق في أفضل حالاتها، وتنمو الاقتصادات. يوجد أكثر من 190.000 من حملة شهادة CFA في جميع أنحاء العالم في 160 سوقًا. معهد CFA لديه تسعة مكاتب في جميع أنحاء العالم و160 جمعية محلية. لمزيد من المعلومات، قم بزيارة www.cfainstitute.org أو تابعنا على Linkedin و Twitter علىCFAInstitute
حول مؤسسة FINRA لتعليم المستثمر
تدعم مؤسسة FINRA Investor Education Foundation البحوث المبتكرة والمشاريع التعليمية التي تمنح الأمريكيين المحرومين المعرفة والمهارات والأدوات اللازمة لاتخاذ قرارات مالية سليمة طوال حياتهم. لمزيد من المعلومات حول مبادرات مؤسسة FINRA، قم بزيارة www.finrafoundation.org.
حول FINRA
FINRA هي منظمة غير ربحية مكرسة لحماية المستثمرين ونزاهة السوق. وهو ينظم جزءًا مهمًا من صناعة الأوراق المالية – شركات السمسرة التي تتعامل مع الجمهور في الولايات المتحدة. تقوم FINRA، التي تشرف عليها لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية، بكتابة القواعد وفحص وتنفيذ الامتثال لقواعد FINRA وقوانين الأوراق المالية الفيدرالية، وتسجل موظفي الوسطاء والتجار وتقدم لهم التعليم والتدريب، وتبلغ جمهور المستثمرين. بالإضافة إلى ذلك، توفر FINRA خدمات المراقبة والخدمات التنظيمية الأخرى لأسواق الأسهم والخيارات، بالإضافة إلى إعداد التقارير التجارية والمرافق الصناعية الأخرى. تدير FINRA أيضًا منتدى لتسوية المنازعات للمستثمرين وشركات الوساطة وموظفيها المسجلين. للمزيد من المعلومات قم بزيارةwww.finra.org.
المصدر: prnewswire
شاهد أيضا:
أفضل شركات التوصيل السريع في فنلندا
