يخطط بنك كريدي سويس لشراء شريان حياة بقيمة 81 مليار دولار للبنك المركزي بعد انهيار سعر السهم
تعتزم مجموعة Credit Suisse اقتراض ما يصل إلى 50 مليار فرنك سويسري (81 مليار دولار) من البنك الوطني السويسري فيما تسميه “الإجراء الحاسم” لتعزيز تمويلها في مواجهة عمليات بيع مكثفة للأسهم.
“يتخذ Credit Suisse إجراءات حاسمة لتعزيز السيولة بشكل استباقي من خلال نيته ممارسة خياره في الاقتراض من البنك الوطني السويسري (SNB) حتى 50 مليار فرنك سويسري في إطار تسهيل قرض مغطى بالإضافة إلى تسهيل سيولة قصير الأجل، وهي مضمونة بالكامل بأصول عالية الجودة “.
كان المنظمون السويسريون قد تعهدوا في وقت سابق اليوم بتوفير شريان حياة للسيولة إلى Credit Suisse في خطوة غير مسبوقة من قبل بنك مركزي بعد أن تراجعت أسهم المقرض السويسري الرئيسي بما يصل إلى 30 في المائة يوم الأربعاء.
في بيان مشترك، سعى المنظم المالي السويسري، FINMA، والبنك المركزي للبلاد إلى تهدئة مخاوف المستثمرين حول Credit Suisse، قائلين إنه “يلبي متطلبات رأس المال والسيولة المفروضة على البنوك ذات الأهمية النظامية”.
قالوا إن البنك يمكنه الوصول إلى السيولة (التمويل) من البنك المركزي إذا لزم الأمر.
سيكون Credit Suisse أول بنك عالمي كبير يحصل على شريان الحياة هذا منذ الأزمة المالية لعام 2008، على الرغم من قيام البنوك المركزية بتوسيع السيولة للبنوك بشكل عام في أوقات ضغوط السوق، بما في ذلك أثناء جائحة COVID-19.
جاء البيان بعد أن مارست حكومة كبرى وبنك واحد على الأقل ضغوطا على سويسرا للتحرك، حسبما قال أشخاص مطلعون على الأمر، حيث أصبح المقرض عالقًا في أزمة ثقة بعد انهيار بنك سيليكون فالي الأسبوع الماضي.
أدى زوال SVB – تلاه وفاة بنك Signature بعد يومين – إلى إرسال أسهم البنوك العالمية في رحلة سريعة هذا الأسبوع، حيث استبعد المستثمرون التأكيدات من الرئيس الأمريكي جو بايدن والخطوات الطارئة التي تتيح للبنوك الوصول إلى المزيد من التمويل.
ضربت أسهم البنوك في جميع أنحاء العالم
قادت أسهم Credit Suisse انخفاضًا بنسبة 7 في المائة في مؤشر البنوك الأوروبية، في حين سجلت مقايضات التخلف عن سداد الائتمان لمدة خمس سنوات (CDS) للبنك السويسري الرائد مستوى قياسيًا جديدًا.
كان القطاع المالي في أستراليا يسجل انخفاضًا بنسبة 2 في المائة قبل وقت قصير من الساعة 11:30 صباحًا بتوقيت شرق الولايات المتحدة، حيث قادت البنوك الأصغر التراجعات وتداولت البنوك الأربعة الكبرى بانخفاض يتراوح بين 1.25 و2 في المائة.
الآن خروج المستثمر للأبو اب، مما أثار مخاوف من تهديد أوسع للنظام المالي، وقال مصدران رقابيان لرويترز إن البنك المركزي الأوروبي اتصل بالبنوك تحت إشرافه لاستجوابهم بشأن تعرضهم لبنك كريدي سويس.
قال أحد المصادر، مع ذلك، إنهم يرون أن مشاكل Credit Suisse خاصة بهذا البنك، وليست نظامية.
“[إن] انهيار SVB هو مشكلة خاصة بالشركة والولايات المتحدة، ولكن الأسواق استيقظت الآن من جديد لمخاطر البنوك العالمية – من سعر الفائدة / المدة إلى السيولة ومخاطر الائتمان – والبنوك الأوروبية غارقة في أزمة ثقة،” TS وقال كبير الاقتصاديين في لومبارد دافيد أونيجليا.
أغلقت أسهم كريدي سويس منخفضة بأكثر من 24 في المائة، مما أثار مخاوف من انهيار بنك آخر في أعقاب انهيار بنك سيليكون فالي في الولايات المتحدة.
تراجعت الأسهم في البنك السويسري بما يصل إلى 30 في المائة يوم الأربعاء بعد أن قال أكبر مساهم في البنك إنه لا يستطيع تقديم المزيد من الدعم، مما دفع الرئيس التنفيذي لبنك كريدي سويس لتقديم ضمانات جديدة بشأن قوته المالية.
قال البنك الوطني السعودي – الذي يمتلك 9.88 في المائة من بنك كريدي سويس – إنه لن يشتري المزيد من الأسهم لأسباب تنظيمية.
كان Credit Suisse يكافح بالفعل للتعافي من سلسلة من الفضائح التي قوضت ثقة المستثمرين والعملاء.
وفي الوقت نفسه، أدى الانخفاض في القيمة السوقية لبنك كريدي سويس إلى تحرك السياسيين، حيث قالت رئيسة الوزراء الفرنسية إليزابيث بورن إن وزير المالية برونو لو مير سيتحدث مع نظيره السويسري في الساعات المقبلة.
وقالت السيدة بورن في مجلس الشيوخ الفرنسي: “وضع بنك كريدي سويس متروك للسلطات السويسرية للتعامل معه”.
تحرك أولريش كورنر، الرئيس التنفيذي لبنك كريدي سويس، لتهدئة الأعصاب، قائلاً إن قاعدة السيولة للبنك ظلت قوية وكانت فوق كل المتطلبات التنظيمية.
وكان كورنر قال في وقت سابق من الأسبوع إن معدل تغطية السيولة لدى Credit Suisse بلغ في المتوسط 150 في المائة في الربع الأول من هذا العام.
نشر بنك كريدي سويس يوم الثلاثاء تقريره السنوي لعام 2022، الذي قال إنه حدد “نقاط ضعف جوهرية” في الضوابط المفروضة على التقارير المالية ولم يوقف بعد تدفق العملاء.
شهد ثاني أكبر بنك في سويسرا ارتفاعا في تدفقات العملاء في الربع الأخير من العام إلى أكثر من 110 مليار فرنك سويسري (180 مليار دولار).
قال محللو إكسان إنهم يرون أن خطة الإنقاذ من قبل البنك الوطني السويسري والمنظم المالي فينما، ربما مع واحد أو أكثر من البنوك الأخرى، هو “السيناريو الأكثر ترجيحًا” الذي يواجه كريدي سويس.
كما أثاروا احتمال حدوث تحول جذري من قبل البنك الوطني السعودي، الذي رفع حصته في Credit Suisse العام الماضي كجزء من زيادة رأس المال لتعزيز قوته المالية.
وقال عمار الخضيري رئيس البنك الوطني السويسري لرويترز يوم الأربعاء “لا يمكننا ذلك لأننا سنتجاوز 10 في المائة. إنها مسألة تنظيمية”.
المستثمرون على حافة الهاوية بعد انهيار SVB
أعاد انخفاض سعر سهم كريدي سويس إثارة القلق بين المستثمرين بشأن مرونة النظام المصرفي العالمي بعد انهيار بنك سيليكون فالي الأسبوع الماضي.
وقال محللو إكسان: “يجب أن يكون هناك نوع من الإجراءات الحاسمة لتغيير قواعد اللعبة لعكس الوضع واستقراره”.
وكان من بين أكبر الخاسرين في البنوك الأوروبية يوم الأربعاء المقرض الفرنسي سوسيتيه جنرال، الذي انخفض بنسبة 12 في المائة، وبي إن بي باريبا، الذي انخفض بنسبة 9 في المائة.
قال رالف هامرز، الرئيس التنفيذي لمنافس يو بي إس السويسري، متحدثًا في مؤتمر مورجان ستانلي يوم الأربعاء، إن يو بي إس استفاد من اضطراب السوق الأخير وشهد تدفقات مالية.
وقال هامرز: “في اليومين الماضيين، كما قد تتوقع، رأينا تدفقات داخلة”.
“من الواضح أنها رحلة إلى بر الأمان من هذا المنظور، لكنني أعتقد أن ثلاثة أيام لا تشكل اتجاهًا”.
ارتفعت تكلفة تأمين سندات الشركة ضد التخلف عن السداد.
اتسعت مقايضات التخلف عن سداد الائتمان لمدة خمس سنوات على ديون Credit Suisse إلى 574 نقطة أساس من 549 نقطة أساس في الإغلاق الأخير، بناءً على بيانات من S&P Global Market Intelligence، وهو رقم قياسي جديد.
المصدر: abc
قد يهمك:
