يظل مستثمرو الصناديق المشتركة أكثر عرضة لاستخدام المستشارين
عندما يتعلق الأمر بشراء الصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة، يتخذ المستثمرون الكنديون مناهج مختلفة لكل مركبة، وفقًا لمسح 2021 Canadian Mutual Fund & Exchange Investor Fund Investor Survey.
وجد الاستطلاع – الذي أجراه بولارا ستراتيجيك إنسايتس وأصدره معهد صناديق الاستثمار الكندي (IFIC) يوم الأربعاء – أن 80٪ من الأشخاص الذين اشتروا الصناديق المشتركة قالوا إنهم اشتروا صندوقهم الأخير من خلال “شخص قدم المشورة والتوجيه” ارتفاعًا من 75٪ في العام الماضي، لكنه انخفض عن أعلى مستوى في الاستطلاع بلغ 90٪ في عام 2016.
وبالمقارنة، أفاد 18٪ فقط من تلك المجموعة بشراء آخر صندوق استثماري عبر الإنترنت أو من خلال ممثل شركة صندوق (بانخفاض عن أعلى مستوى في الاستطلاع بلغ 25٪ قبل عام).
قال حوالي نصف مستثمري ETF إنهم استخدموا مستشارًا تقليديًا في آخر عملية شراء (49٪)، بينما استخدم 49٪ أخرى مستشارًا آليًا أو سمسرة عبر الإنترنت أو “طريقة أخرى”. وذلك بالمقارنة مع 46٪ و54٪ قبل عام على التوالي.
كان المستثمرون في ETF الذين لم يستخدموا مستشارًا في عملية الشراء الأخيرة أكثر احتمالًا ألا يفعلوا ذلك أبدًا. ما يقرب من نصف تلك المجموعة (46٪) قالوا إنهم ليس لديهم خبرة استشارية، بينما 29٪ فقط من مستثمري صناديق الاستثمار المشترك كانوا في قارب مماثل.
كان المستثمرون الذين استخدموا المستشارين راضين إلى حد كبير، كما هو الحال في السنوات الماضية. من بين مستثمري صناديق الاستثمار المشترك، كان 89٪ إما راضين أو راضين تمامًا عن المشورة التي تلقوها (ارتفاعًا من 84٪ في عام 2020). في مجال مؤسسة التدريب الأوروبية، كان 92٪ راضين أو راضين تمامًا (بانخفاض طفيف عن 95٪ في عام 2020).
بدت الدراسة ملاحظات الحذر، ومع ذلك.
على سبيل المثال، قال 78٪ فقط من مستثمري صناديق الاستثمار المشترك إن مشورة مستشارهم كانت تستحق الرسوم المدفوعة في عام 2021، بانخفاض عن 90٪ في عام 2020. علاوة على ذلك، كانت نسبة أقل من تلك المجموعة متوترة بشأن التعامل مع استثماراتهم الخاصة: 76٪، بانخفاض عن 86٪ في 2020.
من بين مستثمري صناديق الاستثمار المتداولة، شعر 76٪ أن مشورة مستشارهم تستحق الرسوم، بانخفاض عن 91٪ في عام 2020. كما هو الحال مع مستثمري الصناديق المشتركة، لم ترغب مجموعة أصغر في التعامل مع استثماراتهم الخاصة (71٪ مقابل 83٪ في عام 2020). وكانت النسبة المئوية لمستثمري ETF الذين شعروا أن لديهم عادات ادخار واستثمار أفضل بسبب مستشارهم 70٪، بانخفاض عن 84٪.
ولا يبدو أن هذه التغييرات تُعزى مباشرة إلى الوباء.
وقال التقرير: “ذكر نصف المستثمرين أن قدرتهم على الادخار لم تتأثر بالوباء”. “أولئك الذين تمكنوا من الادخار أكثر يخططون لوضع مدخرات إضافية في الاستثمارات.”
علاوة على ذلك، “يشعر مستثمرو الصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة بالرضا بنفس القدر عن جميع طرق التواصل مع مستشارهم”، سواء كانت مؤتمرات الفيديو أو الهاتف أو وجهًا لوجه.
فيما يتعلق برسوم الصندوق والمحادثات الملائمة، كانت النتائج مختلطة. أشار مستثمرو الصناديق المشتركة إلى انخفاض في مناقشات الملاءمة (قال 86٪ فقط إن مستشارهم رفعها، انخفاضًا من 94٪ في عام 2020). كانت النتائج مماثلة لمستثمري صناديق الاستثمار المتداولة، حيث بلغت 82٪ مقارنة بـ 93٪. قال غالبية المستثمرين (84٪) أنهم ناقشوا جانبًا واحدًا على الأقل من رسوم الصندوق.
“في السنوات الثلاث الماضية، من المرجح أن يناقش المستشارون الرسوم المرتبطة بشراء وبيع الصناديق المشتركة، حيث أبلغ ثلاثة أرباع (74٪) عن مستشار ذكر هذه الرسوم، وهي زيادة طفيفة (1٪) عن عام 2020، لكنها لا تزال كبيرة أكثر من 2007 حتى 2018 “.
تم إجراء البحث لاستطلاع بولارا من خلال المقابلات الهاتفية والاستطلاعات عبر الإنترنت. بالنسبة لأجزاء الهاتف، تم استطلاع 676 مستثمرًا في صناديق الاستثمار المشتركة و232 مستثمرًا في صناديق الاستثمار المتداولة في الفترة ما بين 28 مايو و23 يونيو 2021. وكانت أحجام العينات هذه أصغر مقارنة بالسنوات السابقة.
المصدر: investmentexecutive
قد يهمك:
شروط الحصول على قرض الشخصي في الإمارات
شركات التوصيل السريع في فنلندا
افضل شركات التوصيل السريع في فرنسا
