عاد المستثمرون إلى أسهم البنوك الأمريكية ويسبر المنظمون عن انهيار إس في بي
(التحديث الأول) ارتفعت أسهم البنوك الإقليمية الأمريكية على أمل أن يكون أسوأ ما في السوق قد انتهى، على الرغم من استمرار عدم اليقين في القطاع المالي
استعادت أسهم البنوك الأمريكية المكدومة بعض مكاسبها يوم الثلاثاء، 14 مارس، حيث أفسحت عمليات البيع التي أشعلها انهيار بنك وادي السيليكون الطريق أمام المستثمرين الذين يأملون في أن تؤدي جهود تعزيز الثقة إلى تفادي أزمة مالية أوسع نطاقاً.
قال مصدر مطلع إن التدقيق التنظيمي في زوال بنك إس في بي الأسبوع الماضي – وهو أكبر فشل بنك أمريكي منذ الأزمة المالية لعام 2008 – تكثف مع فتح وزارة العدل الأمريكية تحقيقًا. أطلقت لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) تحقيقًا موازيًا، وفقًا لصحيفة وول ستريت جورنال.
أدى إغلاق SVB يوم الجمعة، 10 مارس – بعد يومين من انهيار بنك Signature ومقره نيويورك – إلى اضطراب الأسواق العالمية، وأجبر الرئيس الأمريكي جو بايدن على التسرع في تقديم تأكيدات بأن النظام المالي آمن، ودفع إلى اتخاذ إجراءات أمريكية طارئة. وصول البنوك إلى مزيد من التمويل.
خفت حدة المخاوف من العدوى المحتملة – ولكن لم يتم تبديدها بالكامل.
وصل مؤشر مخاطر الائتمان بين بنوك منطقة اليورو إلى أعلى مستوى له منذ منتصف يوليو يوم الاثنين، 13 مارس، في حين خفضت وكالة التصنيف موديز نظرتها للنظام المصرفي الأمريكي إلى سلبية من مستقرة مستشهدة “بالتدهور السريع في بيئة التشغيل”.
اقترب مؤشر التقلب VIX، “مقياس الخوف” في وول ستريت، من أعلى مستوياته في ستة أشهر بين عشية وضحاها. لكن أسهم البنوك الأمريكية الإقليمية – التي تضررت بشدة حتى الآن – ارتفعت بفعل الآمال بأن أسوأ ما في السوق قد انتهى.
انتعش مؤشر البنوك الإقليمية S&P 500 بنسبة 1.4٪، تاركًا إياه بخسارة 26٪ خلال الجلسات الخمس الماضية. وقفز سهم First Republic Bank بنسبة 27٪، بينما قفز سهم KeyCorp أكثر من 7٪. من بين البنوك الأمريكية الكبيرة – حيث تقول المصادر أن العملاء قد نقلوا الودائع خلال الأسبوع الماضي – استعاد Citigroup ما يقرب من 6٪ وأضاف ويلز فأرجو 4.6٪.
قال جاك أبلين، كبير مسؤولي الاستثمار في Cresset Capital: “إذا لم نشهد أي إخفاقات بارزة في المستقبل القريب، فإن المخاوف ستهدأ”.
ساعد صندوق التحوط Citadel في إرسال إشارة ثقة في القطاع من خلال شراء حصة 5.3٪ في Western Alliance Bancorporation والتي كانت من بين المقرضين الذين اجتاحت مخاوفهم من انتشار العدوى.
كانت هناك علامات أخرى على تغير المزاج. قال روب ميلز مدير المحفظة المساعد لرويترز إن أنسون فاندز التي تدير 1.6 مليار دولار اشترت عددا لم يكشف عنه من أسهم شركة فيرست ريبا بليك يوم الاثنين.
كما ضرب السباق العنيف لإعادة تسعير توقعات أسعار الفائدة الأسواق حيث يراهن المستثمرون على أن مجلس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي سيتردد في رفع الأسعار الأسبوع المقبل.
يرى التجار حاليًا أن هناك فرصة بنسبة 77٪ لزيادة بمقدار 25 نقطة أساس في الاجتماع، بينما انخفضت التوقعات بعدم رفع سعر الفائدة إلى 23٪. في أوائل الأسبوع الماضي، تم تسعير ارتفاع 25 نقطة أساس بالكامل، مع وجود فرصة بنسبة 70٪ تبلغ 50 نقطة أساس.
قال ماثيو كيتور ، الشريك الإداري في شركة كيتور جروب لإدارة الثروات: “جزء من الاستقرار اليوم هو شعور الناس كما لو أن بنك الاحتياطي الفيدرالي قد يتراجع عن بعض التوقعات المتشددة”. “إذا لم يكن الاحتياطي الفيدرالي حريصًا، فقد يخلق بعض الصدمات غير المقصودة للنظام.”
ارتفعت عوائد سندات الخزانة الأمريكية يوم الثلاثاء، بعد يوم من الانخفاضات الرئيسية، حيث عزز المستثمرون مراكزهم ووزنوا تأثير السياسة النقدية لاضطراب النظام المصرفي على التضخم المرتفع بعناد.
من المؤكد أن المحللين يقولون إن عدم اليقين لا يزال قائما في القطاع المالي. يشعر المستثمرون بالقلق بشأن صحة البنوك الأصغر، واحتمال تشديد التنظيم، وتفضيل السلطات لحماية المودعين قبل المساهمين.
في الولايات المتحدة، حث رئيس اللجنة المصرفية بمجلس الشيوخ شيرود براون الكونجرس على سن لوائح لتعزيز اختبارات الإجهاد ومعايير رأس المال والسيولة للبنوك، وقال إنه يأمل ألا يرفع بنك الاحتياطي الفيدرالي أسعار الفائدة عند اجتماعه المقبل.
مع تكيف الأسواق مع تأثير انهيار بنك إس في بي، حول النظاميون تركيزهم إلى الظروف المحيطة بانهيار البنك. قال مصدر إن تحقيق وزارة العدل الأمريكية لا يزال في مراحله المبكرة وقد لا يسفر عن مزاعم بارتكاب مخالفات أو توجيه اتهامات.
وذكرت وول ستريت جورنال أن المسؤولين يفحصون أيضًا مبيعات الأسهم من قبل مسؤولي مجموعة إس في بي المالية، التي تملك البنك، نقلاً عن أشخاص مطلعين على الأمر.
رفض المتحدثون باسم SEC وSVB ووزارة العدل التعليق.
قال المنظم المالي في نيويورك إن قراره بإغلاق Signature Bank “لا علاقة له بالتشفير” وبدلاً من ذلك أشار إلى “أزمة ثقة كبيرة في قيادة البنك” بعد زوال SVB.
كما رفع المساهمون سيغ نتشر وثلاثة من كبار التنفيذيين السابقين دعوى قضائية يوم الثلاثاء اتهموا البنك بالادعاء بالاحتيال أنه قوي ماليًا قبل ثلاثة أيام فقط من الاستيلاء عليه من قبل هيئة تنظيمية حكومية. ولم يرد سيغ نتشر على الفور على طلبات التعليق.
أعربت شركة Apollo Global Management و Blackstone و KKR & Co. عن اهتمامها بكتاب القروض الذي تملكه SVB، حسبما أفادت بلوم برج نيوز يوم الثلاثاء نقلاً عن أشخاص مطلعين على الأمر.
وأضاف أنه يُنظر إلى المحفظة على أنها عملية شراء جذابة ولم تكن عاملاً مساهماً في التشغيل الذي تسبب في زوال SVB.
ذكرت صحيفة فاين انشيال تايمز نقلاً عن أشخاص مطلعين على الأمر أن عملاقتي Buyout Ares Management و Carlyle Group يتطلعان أيضًا إلى شراء دفتر القروض.
المصدر: rappler
اقرأ أيضا:
شروط الحصول على تمويل من بنك ستاندرد
شروط الحصول على تمويل من بنك المشرق
شروط الحصول على تمويل من بنك دبي التجاري
شروط الحصول على تمويل من بنك الإمارات للاستثمار
شركات التوصيل السريع في ماليزيا
