ضحية الاحتيال تحصل على مبلغ مفاجئ قدره 153 ألف جنيه إسترليني على الرغم من القواعد
ربح ضحية احتيال مبلغًا قدره 153 ألف جنيه إسترليني بعد تحقيق أجراه برنامج Money Box التابع لـ BBC والذي أدى إلى مراجعة القضية من قبل بنك Lloyds.
تم استهداف جيمس، في السبعينيات من عمره، من قبل محتال في الولايات المتحدة ادعى أنها كانت في علاقة مسيئة وخدعه لدفع عشرات المدفوعات.
غالبًا ما تكون عمليات الاحتيال هذه محمية بالقواعد المصرفية، لكنها لا تغطي المعاملات إلى الحسابات المصرفية الأجنبية.
قام بنك Lloyds برد الأموال له بعد أن علم أنه معرض للخطر بشكل خاص.
كان جيمس هو مقدم الرعاية الرئيسي لزوجته التي كانت مصابة بمرض باركنسون والخرف وتوفيت بعد ذلك. بمجرد أن علم المجرمون بهذا الأمر، تمكنوا من التلاعب به نفسياً كجزء من عملية احتيال رومانسية.
نحن لا نستخدم لقبه أو صورة له بسبب مدى تعرضه للخطر والمخاطر التي قد يتم استهدافه بها مرة أخرى.
اكتشف آدم، نجل جيمس، ما كان يحدث عندما اضطر والده للذهاب إلى المستشفى الشهر الماضي وطلب منه والده سداد إحدى المدفوعات، وكان جيمس مقتنعًا جدًا بأنه كان يساعد شخصًا ما.
“ كان الأمر أشبه بلكم في القناة الهضمية ”
بمجرد أن فحص آدم الحساب المصرفي لوالده أدرك ما حدث واتصل بلويدز.
يقول آدم إن شركة Lloyds أخبرته في البداية أنها تبدو وكأنها عملية احتيال رومانسية وهي نوع من الاحتيال المصرح به للدفع الفوري ومن المرجح أن يتم تغطيتها من خلال رمز مصرفي طوعي.
اشتركت معظم البنوك الكبرى في الرمز الذي يهدف إلى قطع الاحتيال وتقديم المبالغ المستردة للضحايا.
ومع ذلك، في اليوم التالي، قال آدم إن لويدز أخبره لأن محتال والده كان يسرق الأموال باستخدام حساب مصرفي في أمريكا، لم يكن مشمولاً بالرمز لأن المعاملات تمت إلى حسابات بنكية أجنبية.
وقال: “شعرت بضربات شديدة. شعرت بالمرض لأن كل هذه الأموال قد ذهبت، وأنه لا يوجد غطاء”.
قال آدم إنه شعر أن القانون يجب أن يحمي جميع العملاء “بغض النظر عن مكان إقامة المجرم أو أين ذهبت الأموال”.
كيفية اكتشاف استهداف صديق أو فرد من العائلة:
- قد يكونون متكتمين للغاية بشأن صداقة أو علاقة جديدة
- قد يصبحون عدائيين أو غاضبين وينسحبون من المحادثة عندما تسأل أي سؤال عنها
- قد يعبرون عن مشاعر والتزام قويين تجاه شخص التقوا به للتو
- لقد أرسلوا، أو يخططون لإرسال، أموال إلى شخص لم يقابلوه وجهًا لوجه. يمكنهم الحصول على قروض أو الانسحاب من معاشهم لإرسال الأموال.
كيفية البقاء في مأمن من الحيل الرومانسية:
- كن متشككًا في أي طلبات للحصول على أموال من شخص لم تقابله شخصيًا من قبل، خاصة إذا كنت قد التقيت مؤخرًا عبر الإنترنت فقط.
- تحدث إلى عائلتك أو أصدقائك للحصول على المشورة.
- قد لا تكون صور الملف الشخصي حقيقية – قم بالبحث أولاً. يمكن أن يؤدي إجراء بحث عكسي عن الصور على محرك بحث إلى العثور على الصور التي تم التقاطها من مكان ما أو من شخص آخر.
في هذه المرحلة، في حالة يأس، أرسل آدم بريدًا إلكترونيًا إلى Money Box حول ما حدث لوالده وكيف لم يتم تغطيته بما يسمى رمز نموذج السداد الطارئ (CRM).
بدأنا تحقيقنا من خلال التحدث إلى الخبراء، والحصول على مزيد من التفاصيل حول قصة جيمس ثم الاتصال بـ Lloyds.
اتضح، في هذه الحالة، أن Lloyds قام بعمل جيد حقًا ليس فقط في اكتشاف الاحتيال المحتمل ولكن أيضًا تنبيه جيمس إليه.
قام البنك بحظر عدد من المعاملات، وتحدث إلى جيمس عبر الهاتف لتحذيره، بل واستدعاه إلى أحد الفروع للتحدث معه وجهًا لوجه.
ومع ذلك، فإن قبضة المحتال على جيمس كانت قوية للغاية بعد أن تم تلقينهم هذه المحنة المفترضة، وأصر على أن المدفوعات قد تمت.
بعد أن بدأ تحقيقنا، أجرى لويدز مراجعة شاملة لقضية جيمس.
وقالت في بيان لها إنها تعاطفت كثيرا مع جيمس وعائلته.
“للأسف في هذه الحالة، لم يتخذ عميلنا الخطوات المناسبة للتحقق من أن الشخص الذي قابله عبر الإنترنت كان حقيقيًا. لقد حظرنا عددًا من عمليات النقل وقدمنا تحذيرات بشأن خطر كون هذه عملية احتيال، ومع ذلك فقد اختار المضي قدمًا في المعاملات.
“نظرًا لتعقيد هذه القضية وظروفه الشخصية في ذلك الوقت، فقد قدمنا الآن استردادًا كاملاً للأموال التي خسرها للمحتالين”.
يقول آرون تشوهان، محامٍ متخصص في الاحتيال والجرائم المالية وأمين في المؤسسة الخيرية، الهيئة الاستشارية لمكافحة الاحتيال، إنه بينما يدرك الصعوبات العملية لتأمين الاتفاقيات الدولية لتغطية المعاملات الخارجية، يمكن للبنوك أن تفعل المزيد – مثل 24 ساعة تأخير الوقت، على سبيل المثال.
قال “أود أن أرى إجراءات التحويل تتباطأ يومًا بعد يوم. أو أن هناك طريقًا اختباريًا للدفع التلقائي تم وضعه، وهو أمر لا يقوم فيه العميل بتحرير كل الأموال على الفور”.
“لن يوقف كل شيء (لأنه) كما نعلم عندما يتعرض العملاء للخداع التام، فإنهم مخدوعون تمامًا … ولكن يمكن أن ينقذ ذلك عددًا قليلاً من الأشخاص وأعتقد أن هذا أمر مهم.
وقالت يو كي فاينانس، وهي الهيئة الصناعية التجارية للبنوك والمؤسسات المالية، إن قانون البنك الطوعي يعني “تم تعويض مئات الملايين من الجنيهات السترلينية لآلاف العملاء”.
وقالت إن التحديات المتعلقة بمشاركة البيانات واسترداد الأموال الدولية منعتها من تغطية المعاملات الدولية، لكنها لم تمنع سداد مثل هذه المدفوعات.
وأضافت: “تنظر الشركات دائمًا إلى كل حالة احتيال بناءً على مزاياها الخاصة”.
المصدر: bbc
شاهد ايضا:
