البنك الأمريكي باكويست بدوره في حالة اضطراب ويغرق في سوق الأسهم
شهد البنك الذي يتخذ من لوس أنجلوس مقراً له انخفاضاً بنسبة 22٪ في بورصة نيويورك بعد أن اضطر للتعامل مع العديد من عمليات سحب الودائع من عملائه. ظاهرة حدثت بالفعل في أوائل شهر مايو، بعد يومين من سقوط الجمهورية الأولى.
نفس السيناريو، نفس النتائج؟ أصبح القطاع المصرفي في الولايات المتحدة منغمسًا مرة أخرى في القلق حيث يجد بنك PacWest نفسه في وضع صعب. وقالت يوم الخميس إن الأخيرة اضطرت إلى التعامل مع سحب الودائع من العديد من عملائها في أوائل مايو، مضيفة أنها حرصت على أن تكون قادرة على الاقتراض أكثر من البنك المركزي للوفاء بها. لقد قدمت في الواقع محفظة قروض بقيمة إجمالية قدرها 5.1 مليار دولار كضمان مع الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي (Fed) حتى تتمكن من زيادة قدرتها على الاقتراض مع المؤسسة بمقدار 3.9 مليار دولار.
هذا لم يطمئن الأسواق. شاهد تطور عنوان البنك الأمريكي في لوس أنجلوس والذي انهار بنسبة 22.7٪ في بورصة نيويورك حيث تم تعليقه عدة مرات بسبب التقلبات العالية. كما انخفض بنسبة 82٪ منذ بداية الأزمة المصرفية التي هزت عالم المال في 8 مارس.
مؤسسة بالفعل في صعوبة
لأن هذه ليست المرة الأولى التي تواجه فيها هذه المؤسسة الإقليمية، البنك الأمريكي رقم 53 من حيث حجم أصوله، صعوبات. كانت PacWest قد اهتزت بالفعل في وول ستريت عندما أشارت في 3 مايو، بعد يومين من سقوط First Republic، التي تم شراؤها في حالة الطوارئ من قبل JPMorgan Chase، أنها كانت تدرس “جميع الخيارات الاستراتيجية” وأنه تم الاقتراب منها ” من قبل العديد من الشركاء والمستثمرين المحتملين. وقال إن المناقشات مستمرة. رسالة كان من المفترض أن تكون مطمئنة، تشير PacWest إلى أنها لم تسجل أي عمليات سحب استثنائية.
ولكن في ملف سوق الأوراق المالية يوم الخميس، أقرت شركة PacWest بأن “هذه المعلومات (قد) زادت من مخاوف (عملائها) بشأن ضمان ودائعهم”. النتيجة: في الأسبوع المنتهي في 5 مايو 2023، تراجعت ودائعه بنحو 9.5٪، وحدث معظم هذا الانخفاض في الفترة من 4 إلى 5 مايو. خاصة وأن البنك شهد بالفعل ذوبان ودائعه بنسبة 17٪ في الربع الأول. “أدت هذه الأحداث الأخيرة، والتغطية الإعلامية التي يتلقونها، إلى زيادة بعض المخاطر والشكوك المتعلقة بأعمالنا وآفاقنا المستقبلية”، كتبت. بالنسبة إلى ألكسندر يوكوم، فإن العلامة ضدها، بالإضافة إلى هذا الانكماش في ودائعها، حقيقة كونها مقرها في كاليفورنيا ووجود العديد من اللاعبين في الأسهم الخاصة كعملاء، مثل بنك وادي السيليكون (SVB)، الذي أدى فشله إلى بدء العمل المصرفي مصيبة.
تقع في سوق الأوراق المالية للمنشآت الإقليمية الأخرى
لذلك، حان دور PacWest ليتم اعتباره الحلقة الضعيفة الجديدة في النظام بعد إفلاس SVB وSignature Bank في مارس، واستحواذ سلطات First Republic في بداية مايو قبل إعادة بيعه إلى JPMorgan Chase .
ناهيك عن أن هبوط سوق الأوراق المالية لبنك لوس أنجلوس أدى إلى إنشاء مؤسسات إقليمية أخرى مثل Zions (-5٪) أو Comerica (-7٪) أو KeyCorp (-2٪). تمكنت Western Alliance من جانبها من الحد من الضرر (-0.8٪ بعد توغلها في المنطقة الخضراء عند الفتح). وأشارت المؤسسة ومقرها فينيكس بولاية أريزونا في بيان صحفي، إلى أنها حصلت على ودائع منذ نهاية الربع الأول بلغت 49.4 مليار دولار حتى 9 مايو مقابل 47.6 مليار نهاية مارس. وقالت ويسترن ألاينس في الوثيقة إن “الزيادة في الودائع في سياق تقلبات السوق المتزايدة والصعوبات التي يوجهها منافسونا تدل على قوة ومرونة البنك وعلاقات العملاء”.
المؤسسات “الإقليمية الكبرى” أكثر عرضة للخطر
أظهر فرع بنك الاحتياطي الفيدرالي في نيويورك في دراسة نُشرت يوم الخميس أن الجزء الأكبر من عمليات سحب الودائع التي تمت بين 8 مارس ونهاية مارس تركزت في الولايات المتحدة على مؤسسات مؤهلة على أنها “إقليمية فائقة”. ركزت البنوك حول واحد أو مناطق جغرافية قليلة وعرض أصول تتراوح بين 50 و250 مليار دولار. خاصة وأن العديد من البنوك الإقليمية مدرجة في القائمة، مما يجعلها أهدافًا سهلة للمضاربين. وفقًا لشركة Ortex المتخصصة، فإن البائعين على المكشوف، الذين راهنوا على سقوط عنوان، حققوا أرباحًا تقدر بحوالي 100 مليون دولار في أوائل مايو من خلال اللعب ضد PacWest.
ووجدت الدراسة أنه خلال الفترة نفسها، ظلت الودائع مستقرة نسبيًا بالنسبة للبنوك الأصغر، وزادت بشكل ملحوظ في البنوك بأكثر من 250 مليار دولار من الأصول. على أي حال، مع أكبر البنوك، تعتزم FDIC، الوكالة التي تدير الصندوق بهدف ضمان ودائع المؤسسات المفلسة، إنقاذها. واقترحت يوم الخميس أن التكاليف الناتجة عن فشل بنك إس في بي وسيغنتشر – حوالي 16 مليار دولار – يجب أن تتحملها البنوك بنسبة تزيد عن 50 مليار دولار في الأصول.
وقال إدوارد مويا من شركة الوساطة Oanda: “هذه الأزمة المصرفية هي شيء سنضطر إلى التعامل معه حتى نهاية العام، وحتى بعد ذلك “، قائلاً ” سيكون هناك المزيد من البنوك في حالة ضغوط”. في الواقع، تعمل التوترات داخل القطاع المصرفي على تسريع تشديد شروط الائتمان، والتي تعمل بالفعل منذ بدء دورة التشديد النقدي للاحتياطي الفيدرالي العام الماضي. علاوة على ذلك، رفعت الأخيرة أسعارها مرة أخرى بمقدار 25 نقطة أساس في 3 مايو، للمرة العاشرة على التوالي، وبالتالي رفضت فرضية التوقف في سياستها النقدية الجذرية اعتبارًا من الربيع. يحذر إدوارد مويا من أن “الائتمان يتعرض لضربة، فإنه سيؤثر على النمو ويؤثر على ثقة” المستهلكين والشركات والمستثمرين.
المصدر: latribune
أقرا أيضا:
تمويل شخصي حتى لو عليك متعثرات في السعودية
