تم محو أكثر من 75 مليار جنيه استرليني من مؤشر فوتسي 100 وسط أزمة كريدي سويس
تم محو أكثر من 75 مليار جنيه إسترليني من مؤشر فوتسي 100 يوم الأربعاء، حيث تدخلت السلطات السويسرية لطمأنة الأسواق المذعورة بشأن صحة العملاق المصرفي الأوروبي كريدي سويس.
أصدر البنك المركزي السويسري والجهة المنظمة للأسواق المالية بيانًا مشتركًا مساء الأربعاء، تعهدا فيه بتقديم تمويل طارئ إذا لزم الأمر. وأصروا على عدم وجود “خطر مباشر” للعدوى من الاضطرابات في النظام المصرفي االأمريكي، بعد الانهيار المفاجئ في الأسبوع الماضي لبنك سيليكون فالي الأمريكي.
وقال البنك الوطني السويسري: “كريدي سويس يفي بمتطلبات رأس المال والسيولة المفروضة على البنوك ذات الأهمية النظامية”. وقالت إنه إذا لزم الأمر، فإنها ستزود بنك كريدي سويس بالسيولة.
وجاءت التعليقات في أعقاب هزيمة السوق، مدفوعة بالتعليقات السابقة من البنك الوطني السعودي، أكبر مساهم في كريدي سويس، والذي قال إنه لن يكون قادرًا على جمع المزيد من السيولة بسبب القيود التنظيمية التي تحد من حيازته إلى أقل من 10٪.
أدى اقتراح وضع حد لدعم Credit Suisse ، الذي أعلن عن خسارة 7.3 مليار فرنك سويسري (6.6 مليار جنيه إسترليني) لعام 2022، إلى انخفاض أسهمه بأكثر من 30٪ خلال اليوم.
يكافح البنك، 17 أكبر مقرض في أوروبا، للاحتفاظ بالعملاء بعد سلسلة من الفضائح في السنوات الأخيرة. عزز بنك كريدي سويس ميزانيته العمومية بجمع 4 مليارات فرنك سويسري (3.6 مليار جنيه إسترليني) في تشرين الثاني (نوفمبر) بهدف تمويل خطة إعادة الهيكلة.
في بيان يوم الأربعاء، حاول رئيس مجلس الإدارة، أكسل ليمان، طمأنة العملاء والمستثمرين، قائلاً: “لدينا نسب رأس مال قوية، وميزانية عمومية قوية. لقد تناولنا الدواء بالفعل “.
يشعر المستثمرون بالقلق من الخسائر المحتملة غير المحققة الكامنة في محافظ البنوك الأوروبية الأخرى. مع إغراق المتداولين بالأسهم، تم محو أكثر من 75 مليار جنيه إسترليني من مؤشر الأسهم الممتازة في لندن. انخفض مؤشر فوتسي 100 بنسبة 3.83٪، مسجلاً أكبر انخفاض له في يوم واحد في فبراير من العام الماضي. وانخفض سهم ستاندرد تشارترد في المملكة المتحدة بنسبة 7.7٪ وانخفض سهم HSBC، الذي اشترى عمليات بنك وادي السيليكون في المملكة المتحدة في صفقة بوساطة حكومية يوم الاثنين، بنسبة 5٪. وهبط سهم باركليز 9 بالمئة.
انتعشت أسهم Credit Suisse بشكل طفيف لكنها ما زالت تنهي اليوم منخفضة بنسبة 24.5٪. كما سجلت تكلفة التأمين ضد تخلف كريدي سويس عن سداد سنداته ارتفاعاً قياسياً يوم الأربعاء.
تراجعت الأسهم في البنوك الأوروبية الكبرى الأخرى بعد الأخبار، حيث أدت التقلبات إلى تشغيل قواطع دوائر سوق الأسهم التي أوقفت لفترة وجيزة التداول في Société Générale وBNP Paribas و Monte dei Paschi di Siena و UniCredit. وهبط سهم UBS السويسري 8.7٪ وهبط سهم دويتشه بنك الألماني 9.2٪.
كان المنظمون في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة يراقبون الوضع حيث استمرت الأسهم في الانخفاض.
قال بنك إنجلترا إن النظام المصرفي البريطاني ليس في خطر. أشار البنك المركزي، المسؤول عن مراقبة الاستقرار المالي، إلى بيانه الصادر في وقت سابق من هذا الأسبوع، والذي قال: “لا يزال النظام المصرفي البريطاني الأوسع آمناً وسليمًا ويتمتع برسملة جيدة”.
تعتبر مشاكل Credit Suisse – التي أدت إلى إصلاح القيادة وأثارت خطة تحول واسعة النطاق في الأشهر الأخيرة – فريدة نسبيًا ولا ينبغي أن تكون مفاجأة للمستثمرين، وفقًا لبعض المحللين.
كان المقرض يحاول رسم خط تحت فضائح متعددة على مدى العقد الماضي تشمل تجسس الشركات، وسوء السلوك المزعوم، وخرق العقوبات، وغسيل الأموال، والتهرب الضريبي.
في العامين الماضيين فقط، اعترف Credit Suisse بالاحتيال على المستثمرين كجزء من فضيحة قرض “سندات التونة” في موزمبيق مما أدى إلى غرامة تزيد عن 350 مليون جنيه إسترليني. وتورطت في انهيار المقرض جري نسيل كابيتال وصندوق التحوط الأمريكي Archegos Capital في عام 2021. كما تعرضت لانتقادات بعد أن كشفت الجارديان وغيرها من وسائل الإعلام أن البنك كان يخدم عملاء متورطين في التعذيب وتجارة المخدرات وغسيل الأموال، الفساد والجرائم الخطيرة الأخرى على مدى عقود.
عانى البنك منذ ذلك الحين من نزوح جماعي للعملاء، الذين استمروا في سحب أموالهم، مما ساهم في تضخم الخسائر التي نمت إلى 7.3 مليار فرنك سويسري في عام 2022. ومنذ ذلك الحين تخلى عنها المساهم الرئيسي السابق، Harris Associates ، والذي كشف في وقت سابق عن هذا في العام الذي تخلت فيه عن حصتها بالكامل وسط إحباط من استراتيجية Credit Suisse والفشل في وقف الخسائر.
ومع ذلك، قال أندرو كينينغهام ، كبير الاقتصاديين الأوروبيين في كابيتال إيكونوميكس ، إنه لا تزال هناك أسئلة حول نقاط الضعف المحتملة عبر النظام المالي. وقال: “تثير المشاكل في Credit Suisse مرة أخرى التساؤل عما إذا كانت هذه بداية أزمة عالمية أو مجرد” حالة خاصة “أخرى. كان يُنظر إلى Credit Suisse على نطاق واسع على أنه الحلقة الأضعف بين البنوك الكبرى في أوروبا، لكنه ليس الوحيد الذي عانى من ضعف الربحية في السنوات الأخيرة.
حذر الخبير الاقتصادي البارز نورييل روبيني ، المعروف باسم دكتور دوم لتوقعه الأزمة المالية لعام 2008، من أنه بينما كان لانهيار بنك وادي سيليكون “تأثير مضاعف” على القطاع المالي، فإن أي فشل محتمل من جانب بنك كريدي سويس يمكن أن يثبت أنه ” Lehman moment “، في إشارة إلى انهيار بنك الاستثمار الأمريكي Lehman Brothers في أغسطس 2007 والذي أشعل شرارة الأزمة المصرفية العالمية.
تتوقع الأسواق الآن أن البنوك المركزية بما في ذلك بنك إنجلترا قد تمتنع عن رفع أسعار الفائدة بشكل أكبر، وسط مخاوف من أن المزيد من الزيادات قد تزيد الضغط على المحافظ الاستثمارية. تتجه كل الأنظار إلى البنك المركزي الأوروبي، الذي كان من المتوقع أن يعلن زيادة بمقدار نصف نقطة يوم الخميس.
انهار بنك وادي السيليكون بعد فترة وجيزة من الكشف عن وجود فجوة في موارده المالية، بسبب انخفاض قيمة السندات التي حاول بيعها لتعويض انخفاض ودائع زبائنه في مجال التكنولوجيا. وقد انخفضت قيمة هذه السندات بسبب الزيادات الأخيرة في أسعار الفائدة. أثار النقص مخاوف المستثمرين، وأدى إلى بيع الأسهم وتهافت على ودائعها، قبل أن تتدخل السلطات الأسبوع الماضي.
أعطى المتداولون في الأسواق المالية بنك إنجلترا احتمالًا بنسبة 100٪ تقريبًا برفع أسعار الفائدة بمقدار 0.25 نقطة مئوية في اجتماعه القادم في 23 مارس. ومع ذلك، فقد انخفض ذلك منذ ذلك الحين إلى 40٪.
وجاء الاضطراب بعد أسابيع فقط من كشف المساهم الأكبر السابق في كريدي سويس، شركة الاستثمار هاريس أسوشييتس ومقرها شيكاغو، عن تخليها عن حصتها بالكامل في البنك المقرض في الأشهر الأخيرة. وقالت إنها أصيبت بالإحباط من استراتيجية بنك كريدي سويس، التي فشلت في وقف الخسائر ونزوح العملاء. أعلن البنك عن خسارة صافية قدرها 7.3 مليار فرنك سويسري لعام 2022.
حصل البنك الوطني السعودي على حصته البالغة 9.9٪ في Credit Suisse في الخريف الماضي، بعد استثمار 1.5 مليار فرنك سويسري كجزء من جمع أموال بقيمة 4 مليارات فرنك سويسري لدعم خطة التحول الخاصة بـ Credit Suisse ، والتي تهدف إلى تقليص حجم بنك الاستثمار والتركيز. المزيد عن إدارة الأصول للعملاء الأثرياء.
المصدر: theguardian
إقراء ايضا:
شروط الاقامة الدائمة في بولندا
أفضل شركات التوصيل السريع في بولندا
