البنوك تنحني للضغط وتحبط مدفوعات المساهمين
وافقت بعض أكبر البنوك في المملكة المتحدة على إلغاء مدفوعات توزيعات الأرباح والاحتفاظ بالنقود، والتي قد تكون ضرورية خلال أزمة فيروس كورونا.
رحب بنك إنجلترا بقرار تعليق المدفوعات للمساهمين وحث البنوك على عدم دفع مكافآت لكبار الموظفين أيضًا.
وكان من المقرر أن تدفع البنوك، التي تشمل ناتويست وسانتاندر وباركليز، المليارات للمساهمين.
لكنهم تعرضوا في الأيام الأخيرة لضغوط للاحتفاظ بالمال.
خطوة معقولة
كتب نائب محافظ بنك إنجلترا، سام وودز ، إلى بعض رؤساء البنوك يطلب منهم تعليق مدفوعات الأرباح. وطلب منهم تأكيد قرارهم بحلول مساء الثلاثاء.
وقالت هيئة التنظيم الاحترازية، وهي جزء من بنك إنجلترا، في بيان: “على الرغم من أن القرارات المتخذة اليوم ستؤدي إلى عدم تلقي المساهمين أرباحًا، إلا أنها خطوة احترازية معقولة نظرًا للدور الفريد الذي يتعين على البنوك أن تلعبه في دعم الاقتصاد الأوسع خلال فترة الاضطراب الاقتصادي “.
فيما بينهم، كان من المتوقع أن يدفع كل من لويدز ورويال بنك أوف سكوتلاند وباركليز وإتش إس بي سي وستاندرد تشارترد ما مجموعه 15.6 مليار جنيه إسترليني للمساهمين، وفقًا لتحليل من شركة الاستثمار AJ Bell.
لكنهم سيحتفظون الآن بهذه الأموال ولن يدفعوا أي أموال للمساهمين حتى نهاية العام على الأقل، وهو ما قال بنك إنجلترا إنه “ينبغي أن يساعد البنوك في دعم الاقتصاد حتى عام 2020”.
يتوقع العديد من الاقتصاديين أن المملكة المتحدة، على غرار الاقتصادات الكبيرة الأخرى، ستدخل في حالة ركود هذا العام، مع توقع انخفاض الإنتاج.
في الأسبوع الماضي، انخفض مؤشر مبكر للنشاط الاقتصادي مراقب عن كثب إلى أدنى قراءة له على الإطلاق. دفع ذلك الاقتصاديين في كابيتال إيكونوميكس إلى توقع انكماش بنسبة 15٪ في اقتصاد المملكة المتحدة خلال الربع الثاني من العام.
خطوة “حكيمة”
أخبر ستيفن جونز، الرئيس التنفيذي للتمويل البريطاني، الهيئة التجارية للبنوك وشركات التمويل، برنامج Today أن البنوك تدرس إلغاء توزيعات الأرباح قبل أن يفرضها بنك إنجلترا.
وقال “من الحكمة للغاية أن تحتفظ البنوك برأس المال بدلاً من توزيعه في البيئة الحالية”.
وقال إن الخسائر ستزداد على القروض الحالية، مما يعني أن المقرضين يحتاجون إلى احتياطي أكبر لحماية الودائع والحفاظ على عمل البنك.
وأضاف “من المهم منح البنوك أكبر قدر ممكن من القوة النارية لدعم الاقتصاد”.
ومع ذلك، قال البنك إنه لا يتوقع الحاجة إلى السيولة، مشيرًا إلى أن البنوك لديها ما يكفي من المال في الاحتياطي للتعامل مع الركود العالمي والصدمة في الأسواق المالية.
تعرضت البنوك لانتقادات خلال الأزمة المالية قبل 12 عامًا عندما دفعت أرباحًا لأشهر قبل أن تحتاج إلى أكبر عمليات الإنقاذ في التاريخ.
منذ ذلك الحين، اضطرت البنوك إلى الاحتفاظ بمزيد من رأس المال لمنع الحاجة إلى إنفاق المزيد من الأموال العامة عليها، على الرغم من عدم تعافي جميع البنوك بالكامل. لا تزال الحكومة تمتلك 62٪ من رويال بنك أوف سكوتلاند، على سبيل المثال.
سيكون مستثمرو باركليز أول من يتأثر بوقف توزيعات الأرباح. وكان من المقرر أن يشارك مساهموها في مدفوعات تزيد على مليار جنيه إسترليني يوم الجمعة.
وقال نايجل هيغ ينز رئيس بنك باركليز إن تعليق الدفع “قرار صعب”.
“يتمتع البنك بقاعدة رأسمالية قوية، ولكننا نعتقد أنه من الصواب والحكمة، بالنسبة للعديد من الشركات والأفراد الذين ندعمهم، اتخاذ هذه الخطوات الآن، والتأكد من أن باركليز في وضع جيد لمواصلة القيام بما في وسعنا للمساعدة من خلال هذه الازمة “.
يتم حماية المستهلكين في المملكة المتحدة حتى 85000 جنيه إسترليني لكل بنك بموجب خطة تعويض الخدمات المالية. بمعنى آخر، إذا انهار بنك، سيحصل المدخرون على أي أموال في هذه الحسابات تصل إلى 85000 جنيه إسترليني يتم سدادها كتعويض.
يبلغ مستوى الحماية للحسابات المشتركة 170 ألف جنيه إسترليني.
هذه خطوة مهمة من البنوك التجارية.
قرروا عدم دفع عدة مليارات جنيه من أرباح الأسهم للمساهمين بعد تلقي خطاب شديد اللهجة من بنك إنجلترا، والذي يريد من البنوك الاحتفاظ بالأموال لدعم الإقراض في الاقتصاد. ومع سداد بعض المدفوعات في غضون أيام فقط، سيشعر بعض المساهمين بالتأثير على الفور تقريبًا.
كما أوضحت هيئة الرقابة الاحترازية في بنك إنجلترا أنها لا تتوقع أن تدفع أي من البنوك التجارية في المملكة المتحدة مكافآت نقدية أيضًا، على الرغم من أنه لم يتم الاتفاق على ذلك بعد.
المنطق هنا هو الحفاظ على النقد عند الحاجة إليه، لكن المنظم أيضًا يشير إلى أن هذه الأزمة هي لحظة استرداد محتمل للقطاع. لدى البنوك الفرصة لتنأى بنفسها عن الأزمة المالية التي خلقتها، لتصبح المنقذ الاقتصادي لأزمة فيروس كورونا. لكن هذا يعتمد على الحفاظ على التدفق النقدي والسحب على المكشوف وخطوط التمويل للشركات التي ستصبح قابلة للحياة مرة أخرى بمجرد مرور الوباء.
على سبيل المثال، سينتج عن مخطط العامل المستقل للمستشار إيداع مبالغ نقدية كبيرة في الحسابات المصرفية، ولكن ليس حتى شهر يونيو، ويعتمد الكثير على البنوك التي تبقي العمال مستقرين ماليًا حتى ذلك الحين.
يؤدي إلغاء توزيعات الأرباح أيضًا إلى زيادة الضغط على القطاعات الأخرى التي تلقت أموالًا مقابل إجازة العمال – أو حتى المزيد من الدعم الحكومي المباشر – للنظر أيضًا في إلغاء مدفوعات الأرباح.
وقال نايجل هيجينز رئيس بنك باركليز “هذه قرارات صعبة، ليس أقلها من حيث التأثير الفوري الذي سيكون لها على المساهمين”.
“يتمتع البنك بقاعدة رأسمالية قوية، ولكننا نعتقد أنه من الصواب والحكمة، بالنسبة للعديد من الشركات والأفراد الذين ندعمهم، اتخاذ هذه الخطوات الآن، والتأكد من أن باركليز في وضع جيد لمواصلة القيام بما في وسعنا للمساعدة من خلال هذه الأزمة “.
المصدر: bbc
شاهد المزيد:
