يعلن البنك المركزي عن أهم مؤشرات السلامة المالية في القطاع المصرفي المصري خلال النصف الأول من عام 2022
كشف البنك المركزي المصري عن ارتفاع إجمالي المركز المالي للبنوك العاملة في السوق المحلي إلى 10.037 تريليون جنيه في النصف الأول (النصف الأول) من عام 2022، من حوالي 9.413 تريليون جنيه في الربع الثاني (الربع الثاني) من عام 2022. بزيادة قدرها 624 مليار جنيه.
أعلن البنك المركزي في تقريره ربع السنوي عن مؤشرات السلامة المالية للبنوك في مصر، أنه على صعيد الأصول، بلغت الأرصدة النقدية في البنوك في يونيو 2022 76.532 مليار جنيه، وارتفعت أرصدة البنوك محليًا إلى حوالي 1.608 تريليون جنيه. 222.074 مليار جنيه في الخارج.
وأضافت أن أرصدة الإقراض والخصم سجلت نحو 3.564 تريليون جنيه فيما سجلت محفظة استثمارات البنوك في الأوراق المالية وأذون الخزانة 3.739 تريليون جنيه.
وفيما يتعلق بالمطلوبات، أوضح البنك المركزي أن رأسمال البنوك بلغ 234.69 مليار جنيه؛ وسجلت الاحتياطيات 428.928 مليار جنيه، في حين بلغت المخصصات 219.589 مليار جنيه.
وبلغت مطلوبات البنوك تجاه بعضها البعض في مصر 303.226 مليار جنيه، في حين بلغت التزاماتها للبنوك في الخارج 219.252 مليار جنيه، وبلغ إجمالي الودائع 7.353 تريليون جنيه. وبلغت أرصدة السندات والقروض طويلة الأجل 371.388 مليار جنيه.
القروض المتعثرة
قال البنك المركزي، إن نسبة القروض المتعثرة إلى إجمالي محفظة القروض انخفضت إلى 3.2٪ في سوق البنوك المصرية في يونيو 2022، مقارنة بـ 3.3٪ في مارس 2022.
وقال البنك المركزي إن نسبة القروض المتعثرة بلغت 2.4٪ من إجمالي القروض في أكبر 10 بنوك عاملة في السوق المصري، وبلغت 1.9٪ في أكبر خمسة بنوك.
وأشار البنك المركزي إلى أن البنوك حصلت على 92.1٪ من إجمالي القروض المتعثرة في يونيو 2022، مقابل 92.3٪ في مارس 2022، وبلغت نسبة هذه المخصصات 100٪ في أكبر 10 وخمسة بنوك عاملة في السوق المصري.
بلغ حجم التخصيصات التي قدمتها البنوك لمواجهة الديون المشكوك في تحصيلها حوالي 219.589 مليار جنيه في يونيو 2022، وبلغت حصة أكبر 10 بنوك من هذه المخصصات 159.801 مليار جنيه، في حين بلغ حجم التخصيصات في أكبر خمسة بنوك إلى 136.012 مليار جنيه “.
وأضافت أن البنوك شكلت احتياطيات بقيمة 428.928 مليار جنيه، بلغت حصة أكبر 10 بنوك منها 310.148 مليار جنيه، فيما بلغ حجم الاحتياطيات لدى البنوك الخمسة الكبرى 275.165 مليار جنيه.
نسبة القروض إلى الودائع
قال البنك المركزي إن نسبة القروض إلى الودائع في البنوك العاملة بالسوق المصري انخفضت إلى 48.6٪ في يونيو 2022، مقارنة بـ 49.3٪ في مارس 2022، وبلغت هذه النسبة 49.5٪ في أكبر 10 بنوك، و50٪ في مصر. الخمسة الاوائل.
وأوضح البنك المركزي أن نسبة القروض إلى الودائع بالعملة المحلية انخفضت إلى 45.5٪ في يونيو مقابل 46.1٪ في مارس، وبلغت هذه النسبة 45.5٪ في أكبر 10 بنوك، وسجلت 45٪ في المراكز الخمسة الأولى.
كما تراجعت نسبة القروض إلى الودائع بالعملات الأجنبية في البنوك إلى 66.8٪ في يونيو مقابل 68.4٪ في يونيو. تم تسجيل هذه النسبة عند 73.9٪ في أكبر 10 بنوك، و83.4٪ في الخمسة الأوائل.
وقال البنك المركزي: “استحوذ القطاع الخاص على 58.1٪ من إجمالي القروض التي منحتها البنوك لعملائها حتى نهاية يونيو 2022، مقابل 57.3٪ في مارس 2022”.
وأوضح أن القطاع الخاص حصل على 49.8٪ من إجمالي القروض في أكبر 10 بنوك، و45.6٪ من قروض الخمسة الكبار.
الودائع
قال البنك المركزي، إن إجمالي الودائع بالبنوك قفز إلى نحو 7.353 تريليون جنيه في يونيو 2022، مقابل 6.961 تريليون جنيه في مارس 2022، بزيادة نحو 392 مليار جنيه. وأشار إلى أن أكبر 10 بنوك تستحوذ على 5.704 تريليون جنيه من تلك الودائع، فيما يبلغ حجم الودائع لدى أكبر 10 بنوك حوالي 5.704 تريليون جنيه، و5.070 تريليون جنيه في الخمسة الأوائل.
وأضافت أن نسبة الودائع إلى الأصول في القطاع بلغت 73.4٪ في يونيو 2022 مقارنة بـ 74.1٪ في مارس، وبلغت هذه النسبة 72.9٪ في أكبر 10 بنوك و72.6٪ في المراكز الخمسة الأولى.
وأشار البنك المركزي إلى انخفاض متوسط نسبة السيولة الفعلية بالعملة المحلية في البنوك في يونيو 2022 إلى 44.3٪ مقارنة بـ 44.7٪ في مارس.
من ناحية أخرى، ارتفع متوسط نسبة السيولة الفعلية بالعملات الأجنبية لدى البنوك إلى 78.4٪ في يونيو مقابل 74.6٪ في مارس. وصلت هذه النسبة إلى 78.1٪ في أكبر 10 بنوك، وسجلت 78٪ في المراكز الخمسة الأولى.
الاستثمار في الأوراق المالية
قال البنك المركزي إن حجم استثمارات البنوك العاملة بالسوق المحلي في الأوراق المالية وأذون الخزانة بلغ 3.739 تريليون جنيه في يونيو 2022 مقارنة بـ 3.549 تريليون جنيه في مارس 2022 بزيادة حوالي 190 مليار جنيه.
وأشار البنك المركزي إلى أن حجم استثمارات أكبر 10 بنوك في هذه الأدوات بلغ 2.970 تريليون جنيه، ونحو 2.660 تريليون جنيه في أكبر خمسة بنوك.
وبحسب البنك المركزي، فقد انخفضت محفظة الأوراق المالية للبنوك، باستثناء أذون الخزانة، إلى 25.2٪ من إجمالي الأصول في يونيو 2022، مقارنة بـ 26.9٪ في مارس 2022. وبلغت هذه النسبة 27.4٪ في أكبر 10 بنوك و28.2٪ في مصر. الخمسة الاوائل.
كفاية رأس المال
قال البنك المركزي إن نسبة قاعدة رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر في البنوك انخفضت إلى 20.9٪ في يونيو 2022، مقارنة بـ 21.9٪ في مارس 2022، وبلغت هذه النسبة 20٪ في أكبر 10 بنوك، و20.2٪ في مصر. الخمسة الاوائل.
وانخفضت نسبة الشق الأول من رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر في البنوك إلى 17.1٪ مقارنة بـ 17.4٪، وبلغت هذه النسبة 15.9٪ في أكبر 10 بنوك و15.8٪ في الخمسة الأوائل.
وبحسب البنك المركزي، فقد بلغت نسبة الأسهم العادية للأصول المرجحة بالمخاطر 12.2٪ في يونيو مقارنة بـ 13.1٪ في مارس. وصلت هذه النسبة إلى 11.1٪ في أكبر 10 بنوك و10.6٪ في الخمسة الأوائل.
وانخفضت نسبة الرافعة المالية في البنوك إلى 6.9٪ في يونيو مقارنة بـ 7٪ في مارس. وصلت هذه النسبة إلى 6.2٪ في أكبر 10 بنوك و6٪ في المراكز الخمسة الأولى. وبحسب البنك المركزي، فإن النسبة هي بهامش أقل معلنة بنسبة 3٪.
صافي المركز المفتوح بالعملات الأجنبية
كشف البنك المركزي أن صافي المركز المفتوح بالعملات الأجنبية لقاعدة رأس المال بلغ -1.9٪ في يونيو 2022، مقارنة بـ -0.2٪ في مارس 2022.
وأوضح البنك المركزي أن هذه النسبة بلغت -2.9٪ في أكبر 10 بنوك، و -3.3٪ في المراكز الخمسة الأولى. يجب ألا يتجاوز إجمالي صافي المراكز المفتوحة (قصيرة أو طويلة) لجميع العملات الأجنبية 20٪ من قاعدة رأس المال.
خدمات الدفع الإلكتروني
كما كشف البنك المركزي عن طفرة في خدمات الدفع الإلكتروني بالبنوك في النصف الأول من عام 2022.
وقالت إن عدد بطاقات الخصم الصادرة عن البنوك ارتفع إلى 22.959 مليون بطاقة في يونيو 2022 مقارنة بـ 21.551 مليون بطاقة في ديسمبر 2021 بزيادة 1.4 مليون بطاقة بنسبة نمو 6.5٪.
وارتفع عدد البطاقات مسبقة الدفع إلى 28.274 مليون مقابل 26.068 مليون. وبلغ عدد البطاقات الائتمانية 4.810 مليون بطاقة مقابل 4.470 مليون بطاقة.
ارتفع عدد أجهزة الصراف الآلي للبنوك إلى 21459 في يونيو 2022 مقارنة بـ 19014 في ديسمبر 2021. وزاد عدد نقاط البيع الإلكترونية إلى 188429 مقابل 177350.
الأرباح والعائدات
ونتيجة للأداء القوي للبنوك خلال النصف الأول من العام الجاري، حققت البنوك صافي ربح بلغ 56.868 مليار جنيه في يونيو 2022.
كشف البنك المركزي عن تحقيق البنوك صافي عائد 141.032 مليار جنيه، وصافي إيرادات النشاط 171.462 مليار جنيه، فيما سجلت المصاريف 114.595 مليار جنيه.
وأشار البنك المركزي إلى أن أكبر 10 بنوك استحوذت على 77.63٪ من إجمالي صافي أرباح البنوك، حيث حققت صافي ربح 44.148 مليار جنيه.
وأضافت أن أكبر 10 بنوك حققت صافي عائد 106.959 مليار جنيه، وصافي إيرادات النشاط 130.534 مليار جنيه، وإجمالي المصروفات 86.385 مليار جنيه.
وبحسب البنك المركزي، فقد استحوذت البنوك الخمسة الكبرى على 64.1٪ من صافي أرباح البنوك، حيث بلغ صافي أرباحها 36.495 مليار جنيه.
وأوضح أن البنوك الخمسة الكبرى حققت صافي عائد 90.021 مليار جنيه، وبلغ صافي إيرادات النشاط 109.840 مليار جنيه، وبلغ إجمالي المصروفات 73.346 مليار جنيه.
المصدر: dailynewsegypt
شاهد المزيد:
