الهند تكشف عن بنك NARCL بضمان حكومي بقيمة 306 مليار روبية
أعطت الحكومة الهندية يوم الخميس الضوء الأخضر الأخير لإنشاء أول “بنك سيئ” في البلاد يعرف باسم الشركة الوطنية لإعادة بناء الأصول المحدودة (NARCL) بهدف تقليل الأصول المتعثرة (NPA) لبنوك القطاع العام.
قال وزير المالية نير مالا سيثار مان إن مجلس الوزراء الفيدرالي وافق على ضمان حكومي يصل إلى 306 مليار روبية للإيصالات الأمنية التي ستصدرها NARCL إلى بنوك القطاع العام مع NPAs.
وأشار الوزير إلى أنه من أجل الحفاظ على قيمة الإيصالات الأمنية سليمة، يتعين على الحكومة تقديم ترتيبات مساندة، ومن ثم تمت الموافقة على ضمان الحكومة من قبل مجلس الوزراء. يمكن استدعاء الضمان الحكومي من قبل NARCL لتلبية النقص بين القيمة الاسمية لإيصال الضمان والتحقيق الفعلي عند الحل / التصفية.
وقال الوزير إن ميزانية 2021 أعلنت عن نية الحكومة إنشاء شركة لإعادة إعمار الأصول (ARC) إلى جانب شركة إدارة الأصول لتوحيد الديون الحالية المجهدة والاستيلاء عليها، وبعد ذلك إدارتها والتخلص منها للمشترين لتحقيق القيمة.
مخاطبة وسائل الإعلام، قالت إن مراجعة جودة أصول البنوك قد حدثت في عام 2015، لتنظيف الميزانيات العمومية للبنوك وتزويدها بالكامل، وقد كشف هذا عن نسبة عالية جدًا من NPAs، وأضافت أن الحكومة توصلت إلى إستراتيجية أربعة R للاعتراف، القرار، إعادة الرسملة والإصلاحات.
“بعد الاعتراف، بدأ تحديد كميات NPAs بطريقة مخططة، كما بدأ الانتعاش. في السنوات المالية الست الماضية، تم تنفيذ “4Rs” بدقة واستعادت البنوك 5.015 تريليون روبية. من هذا، تم استرداد أكثر من 3.0 تريليون روبية اعتبارًا من مارس 2018، بما في ذلك رقم قياسي بلغ 1.2 تريليون روبية في 2018-19 وحده. وهذا يشير إلى أن بنوك القطاع العام بدأت تتعافى تدريجياً منذ ما يقرب من أربع سنوات. وأضافت أن اثنين فقط من بنوك القطاع العام البالغ عددها 21 كانا يحققان أرباحًا في 2018، وفي 2021 أبلغ اثنان فقط عن خسائر للعام بأكمله.
وقالت إنه من بين المبلغ الضخم الذي استردته البنوك خلال السنوات الست الماضية، فإن مبلغ 999.96 مليار روبية يشمل المبلغ المسترد من الأصول المشطوبة.
وسلط الضوء على الإصلاحات المصرفية الأخيرة التي تم إدخالها على مدى السنوات القليلة الماضية، وتحدث سيترامان عن الإصلاحات الإدارية، وإدخال البنوك التعاونية تحت بنك الاحتياطي الهندي (RBI)، والإطار الإشرافي للبنوك التعاونية الأولية، ومكتب مجلس إدارة البنك، و ARCs ، وتعزيز المخاطر. ممارسات الإدارة وحظر المتعثرين المتعثرين عن العمل في أسواق رأس المال.
وفيما يتعلق بالأسباب الكامنة وراء المستوى المرتفع لـ NPAs ، قال الوزير إن عمليات الاحتيال الكبيرة البالغة 1.0 مليار روبية أو أكثر لها متوسط وقت تأخير يبلغ 57 شهرًا للكشف عن الاحتيال.
وقالت إن أجهزة PSB الآن لا تحقق أرباحًا فحسب، بل إنها تجمع الأموال أيضًا من الأسواق، مضيفة أنه تم جمع ما مجموعه 586.97 مليار روبية من قبل PSB كديون وحقوق ملكية.
وأوضحت أن NARCL ستقوم بتجميع NPAs في الميزانيات العمومية للبنوك (التي تم توفيرها بالكامل) وإدارتها والتخلص منها بشكل احترافي، مما سيؤدي إلى تنظيف الميزانيات العمومية للبنوك.
وقال وزير المالية: “جنبًا إلى جنب مع NARCL، نقوم أيضًا بإنشاء شركة India Debt Resolution Company Limited ، وستمتلك PSBs 51 في المائة من NARCL، بينما ستمتلك PSBs والمؤسسات المالية العامة حصة أقصاها 49 في المائة”، حسبما قال وزير المالية، مضيفًا أن يتم دفع 15 في المائة نقدًا إلى البنوك من أجل خطط العمل الوطنية بناءً على بعض التقييم، وأن يتم منح 85 في المائة كإيصالات ضمان.
“من خلال إنشاء NARCL والعديد من الخطوات الأخرى التي تم اتخاذها في السنوات الأخيرة، تناولنا بشكل عام المشكلات التي تواجه القطاع المصرفي الهندي، والتي كانت في عام 2015 تحدق فينا بمشاكل الميزانية العمومية المزدوجة، لدينا الآن طريقة لحل المشكلة المجهدة الأصول “، قالت.
قال Dhaval Jasani ، المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة ZTI، إن “البنك السيئ” سيتولى الديون الحالية والأوراق المالية ذات الصلة من هذه الأجهزة PSB، ويدير تلك الأصول بشكل فعال ويتخلص من هذه الأصول للمشترين المحتملين، وبالتالي تحويل هذه الأصول إلى نقود. “نظرًا لأن البنوك لا تمتلك المهارات والخبرات اللازمة للتعامل مع مثل هذه الأصول المجهدة، فقد تم إنشاء NARCL كمؤسسة للتغلب على هذا الضعف وإدارة / التخلص من هذه الأصول المجهدة بينما سيستمر الموظفون في البنوك في التعامل معها وقال الجاساني: العمليات الأساسية للبنك.
وقال “من الآن فصاعدًا، لن يتحدث المشترون المحتملون أو صندوق الاستثمار البديل مع مقرضين متعددين ويتعاملون بدلاً من ذلك مع NARCL كمؤسسة واحدة”.
“هذا إصلاح آخر في الاتجاه الصحيح وسيساعد هيئات الخدمات العامة في الحفاظ على ميزانية عمومية جيدة مع تحقيق الدخل من الضمانات التي تم قفلها لأسباب / أسباب مختلفة تؤخر عملية الاسترداد. وقال الجاساني: “المزيد من السيولة للبنوك يعني المزيد من القروض للمقترضين والمزيد من الدخل من الفوائد والخدمات للبنوك”.
كريشنان راماشاندران ، الرئيس التنفيذي لشركة Barjees Geojit Financial Services ، ستمكن هذه الخطوة البنوك المؤممة من تحويل أصولها غير العاملة القابلة للتحقيق، والتي تم شطبها بنسبة 100 في المائة في دفاترها إلى NARCL. وستتلقى البنوك بدورها 15 في المائة من السعر المتفق عليه نقدًا والباقي 85 في المائة عن طريق إيصالات الضمان التي تضمنها الحكومة. “هذه الخطوة لا بد أن تحسن سيولة البنوك على المدى القريب من أجل إقراض أفضل جودة، وتحسين متطلبات كفاية رأس المال وتمكينها أيضًا من زيادة رأس المال الإضافي. وقال راماشاندران إن هذا سيمكن أيضًا من إجراء تقييم أفضل لهذه البنوك في أسواق رأس المال.
المصدر: khaleejtimes
قد يهمك:
تحميل تطبيق عروض الاسبوع فى السويد
خطوات تحويل الاموال من بنك الرياض
