البنوك تتجه نحو الرقمنة التكنولوجيا المالية
يتوقع اتحاد المصارف العربية (UAB) أن تتبنى البنوك العربية، بما في ذلك البنوك المصرية، الرقمنة والتكنولوجيا المالية (fintech) في الفترة المقبلة.
وأشار بنك الخليج المتحد في دراسة حديثة إلى أنه من المتوقع أن تحدث التكنولوجيا المالية ثورة في تقديم الخدمات المالية التقليدية وتعيد تشكيل المشهد المالي في البنوك العربية.
شهدت البنوك العاملة في السوق المصري تحركات كبيرة خلال الفترة الماضية لدعم خطط الدولة والبنك المركزي المصري لنشر المدفوعات الإلكترونية (المدفوعات الإلكترونية) من أجل التحرك نحو مجتمع غير نقدي.
كشفت أرقام البنك المركزي أن إجمالي عدد البطاقات الإلكترونية الصادرة عن البنوك العاملة في السوق المصري بلغ نحو 30.961 مليون بطاقة بنهاية يونيو 2018.
وأوضح البنك المركزي أن ذلك يشمل 4.365 مليون بطاقة ائتمان و15.829 مليون بطاقة خصم و10.766 مليون بطاقة مسبقة الدفع.
وأضافت أن عدد أجهزة الصرف الآلي بلغ 11754 بنهاية يونيو 2018 ارتفاعا من 11002 في ديسمبر 2017، ما يعني أن البنوك نشرت 752 جهاز صراف آلي في النصف الأول من 2018.
علاوة على ذلك، أشار البنك المركزي إلى أن عدد نقاط البيع في مصر بلغ 72503 نقطة بنهاية يونيو 2018 ارتفاعا من 66608 نقطة في ديسمبر 2017 بزيادة 5895 نقطة بيع.
قال أيمن حسين نائب محافظ البنك المركزي لأنظمة الدفع وتكنولوجيا المعلومات، إن البنك المركزي يعمل حاليا على إرساء أسس وقواعد إطلاق وتشغيل البنوك الرقمية، مشيرا إلى أن الهدف هو البقاء على اطلاع دائم بالتطورات التكنولوجية. وكذلك تقليل تكاليف عمليات البنك لصالح العميل.
من جانبه قال حسين إن عدد المحافظ الإلكترونية التي تصدرها البنوك العاملة في السوق المصري بلغ نحو 12 مليون عميل لـ 5.10 مليون عميل.
وأوضح أن البنك المركزي وضع عددا من الضوابط والمعايير لتفعيل المحافظ الإلكترونية، مثل تحقيق نمو سنوي بنسبة 30٪ في حجم المحافظ التي يصدرها كل بنك، مضيفا أن المحافظ الإلكترونية النشطة تصل إلى 10٪ من الإجمالي. يتم إصدار محافظ لكل بنك.
أعلن البنك الأهلي المصري وبنك مصر مطلع شهر يناير عن إصدار أول بطاقة دفع وطنية مسبقة الدفع تحمل اسم بطاقة ميزة.
تستهدف هذه البطاقات أكثر من 20 مليون مواطن مصري لا يتعاملون الآن مع القطاع المصرفي. تتناول البطاقة شرائح مختلفة من العملاء، وتوفر لحامليها حرية السحب النقدي من خلال شبكة الصراف الآلي التابعة للبنك الأهلي المصري وبنك مصر أو 123 جهازًا للصراف الآلي في جميع أنحاء مصر.
كما تمكن البطاقة حاملها من دفع جميع المدفوعات الحكومية بسهولة إلكترونياً، وهو اتجاه يدعمه المجلس الوطني للمدفوعات، بالإضافة إلى إتاحة إمكانية الشراء من خلال شبكة واسعة من التجار عبر نقاط البيع الإلكترونية. يمكن إعادة شحن البطاقات من خلال البنك لإعادة استخدامها.
تقوم شركة البنوك المصرية والبنك المركزي بالتنسيق حاليًا للسماح باستخدام هذه البطاقات في التسوق والمدفوعات عبر الإنترنت لجميع المدفوعات المحلية، وخاصة المدفوعات الحكومية.
تم إنتاج البطاقة باستخدام أحدث تقنيات الشرائح الذكية، بأعلى مستويات الأمان والتكنولوجيا، وتم تشفيرها وتأمينها وفقًا لمتطلبات الأمن القومي والتشفير.
يعمل مركز إصدار البطاقات التابع لـ E-Finance على مدار 24 ساعة على تحقيق أعلى القدرات الإنتاجية والتكنولوجية، وتقديم أفضل مستوى خدمة في مصر والشرق الأوسط والقارة الأفريقية، فضلاً عن تحقيق أفضل مستويات الأمان المالي والبيانات. البطاقات المصدرة بتقنية عالية.
تأتي البطاقات في ثلاثة أنواع. النوع الأول يشمل البطاقات مسبقة الدفع التي تستهدف شريحة كبيرة من المواطنين خارج القطاع الحكومي أو القطاع المصرفي وأهمها الشباب. النوع الثاني هو بطاقة راتب لموظفي القطاع العام لاستخدامها في كشوف المرتبات. النوع الثالث سيكون بطاقة الخصم الصادرة لعملاء البنوك بالعملة المحلية.
وقعت PayFort ، إحدى شركات Amazon ، شراكة مع البنك التجاري الدولي (CIB) لتمكين حاملي بطاقة ميزة من التسوق عبر الإنترنت ودفع ثمن السلع والخدمات من متاجر PayFort المتعاقد عليها، على الرغم من أن بطاقات الخصم في مصر لا تسمح بالتسوق عبر الإنترنت.
ويرى الخبراء أن إطلاق الحكومة المصرية لهذه البطاقات سيساعد على تقليل التعاملات النقدية في مختلف المجالات، مع المساهمة في تطوير البنية التحتية لأنظمة الدفع الإلكتروني، وتوفير إمكانية الاستفادة من المعاملات الإلكترونية لملايين المواطنين في جميع أنحاء البلاد.
وفي السياق ذاته، أطلق البنك الأهلي المصري المرحلة الثانية من الموقع الإلكتروني المصرفي، الأهلي نت، والتي ستضيف العديد من الخدمات المصرفية إلى خدمات المرحلة الأولى الحالية.
هذا جزء من خطة البنك لتوسيع خدماته المصرفية الإلكترونية لعملائه وتوفير قنوات بديلة جديدة للخدمات.
تجذب الخدمة المصرفية عبر الإنترنت شريحة كبيرة من العملاء المحتملين وتساهم بشكل كبير في الحفاظ على العملاء الحاليين، وخاصة الشباب، الذين يفضلون استخدام التكنولوجيا الحديثة وأجهزة الاتصال الذكية للوصول إلكترونيًا إلى خدماتهم المصرفية، من خلال وسائل سريعة وآمنة، من أجل تحقيق توقعاتهم والمساهمة في إثراء أنماط حياتهم وأنشطتهم.
أطلق البنك الأهلي المصري مرحلته الأولى من فرع الخدمات الإلكترونية الأسبوع الماضي يسعى من خلاله البنك إلى تقديم تجربة جديدة ومتميزة في تقديم الخدمات المصرفية لعملائه.
تقدم هذه الفروع بعض الخدمات المصرفية إلكترونياً للعملاء، من خلال قنوات بديلة دون تدخل بشري كامل، ولكن فقط من خلال مندوبي خدمة العملاء لتقديم المعلومات المصرفية التي يحتاجها العملاء، وإرشادهم حول كيفية إنهاء معاملاتهم المصرفية، خاصة في البداية. لتشغيل هذه الفروع لأن العملاء معتادون على التعامل مع الممثلين.
تتكون المرحلة الأولى من المشروع من أربعة فروع، مع مراعاة تنوع البيئة الجغرافية التي ستخدمها، وذلك لضمان خدمة شريحة أكبر من الجمهور المستهدف. الفروع في سيتي ستارز بمدينة نصر، ونقطة 90 بالتجمع الخامس، ومول العرب بالسادس من أكتوبر، وسيتي سنتر بالإسكندرية.
علاوة على ذلك، أطلق بنك القاهرة خدمة الدفع الإلكتروني ببطاقة الائتمان وسداد القروض بالتعاون مع شركة فوري للدفع الإلكتروني.
تتيح الخدمة إمكانية سداد أقساط القروض الشخصية وقروض الرهن وقروض المشاريع الصغيرة إلكترونيًا دون الحاجة إلى استخدام البطاقات المصرفية من خلال أكثر من 40 ألف منفذ فوري.
وتأتي هذه الخطوة في إطار حرص البنك على إنشاء قنوات مصرفية رقمية جديدة لتلبية احتياجات شرائح العملاء المختلفة ومواكبة التطورات في القطاع المصرفي للمساهمة في دعم خطة البنك المركزي في التحول إلى مجتمع رقمي.
وفي سياق متصل، أعلن بنك القاهرة عن خطته لإطلاق أول فرع ذكي في عام 2019، والذي يهدف إلى تقديم الخدمات المصرفية باستخدام التكنولوجيا دون الحاجة إلى التعامل مع الموظفين.
كما تخطط لإطلاق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والإنترنت، وغيرها من الخدمات التي تتماشى مع استراتيجية البنك المركزي لتعزيز الخدمات المصرفية الرقمية على المستوى المصرفي، مما يؤثر في تعزيز مبدأ الشمول المالي.
يقوم بنك القاهرة حاليًا بتطوير خدمة دفع شاملة من خلال الهاتف المحمول كايرو كاش، بالإضافة إلى تطوير ونشر أجهزة صراف آلي جديدة لتصل إلى 1100 من 700 الحالية بحلول عام 2019.
المصدر: dailynewsegypt
قد يهمك:
كيفية تتبع شحنة dhl في الدنمارك
شركات الشحن من البرتغال الى سوريا
كيفية تتبع شحنة dhl في البرتغال
