6 مؤسسات مالية غير مشروعة مثقلة بقروض تخلف عن السداد بقيمة 6.916 تاكا
تعاني ست مؤسسات مالية غير مصرفية (NBFI) من أزمة حادة مع 6،916.62 كرور من القروض المتعثرة بسبب المخالفات والفساد المنتشر للإدارات والمسؤولين المعنيين، وفقًا لبنك بنغلاديش.
كشف تصنيف CAMELS للبنك المركزي، الذي نُشر في نهاية يونيو من هذا العام، أن المبلغ يمثل 66.96٪ من إجمالي قرض التخلف عن السداد للقطاع.
يبلغ إجمالي قرض التخلف عن السداد للمؤسسات المالية غير المصرفية البالغ عددها 34 مؤسسة في الدولة 10328 كرور كرور روبية وهو ما يمثل 15.39٪ من القروض المصروفة، كما جاء في التقرير.
وتشمل المؤسسات الست شركة التمويل الصناعي البنغلاديشي (BIFC)، وFareast Finance and Investment Limited، وFAS Finance and Investment، وFirst Finance Ltd، وInternational Leasing and Financial Services، وPremier Leasing and Finance.
هناك مزاعم بأن الإدارة والمسؤولين في هذه الصناديق قد تورطوا في صرف مبالغ ضخمة من القروض لشركات مزورة مختلفة مع وثائق مزورة.
شركة بنجلاديش للتمويل الصناعي
شركة التمويل الصناعي البنغلاديشي (BIFC) هي واحدة من ست مؤسسات غير مالية غير مالية مثقلة بأعباء قروض التخلف عن السداد. دفعت الشركة 814.04 كرور روبية كقرض حتى يونيو من هذا العام، منها 774.12 كرور روبية أو أكثر من 95٪ تخلف عن السداد. ومع ذلك، فإن Tk772 كرور روبية من القرض الافتراضي غير قابل للتحصيل لأن معظم الشركات المقترضة موجودة فقط على الورق.
وبحسب المصادر، فإن العديد من الشركات، بما في ذلك مجموعة سنمان المملوكة للرائد (المتقاعد) عبد المنان، الرئيس السابق لمركز البحرين المالي العالمي، من بين أكبر المتعثرين في المؤسسة.
في وقت سابق من هذا العام، استجوبت لجنة التحقيق بالبنك المركزي عبد المنان وزوجته بشأن مزاعم بحدوث مخالفات.
لم يرد العضو المنتدب لـ BIFC AKM Ashfaqur Rahman Chowdhury على المكالمات الهاتفية المتكررة أمس.
فارست للتمويل والاستثمار
كشفت عملية تفتيش حديثة للبنك المركزي عن مخالفات كبيرة في Fareast Finance and Investment Ltd، وهي مؤسسة مالية غير مصرفية مدرجة في البورصة. لم تتمكن الشركة من دفع أي توزيعات أرباح لمساهميها منذ عام 2017.
حتى يونيو من هذا العام، صرفت الشركة 954.73 كرور روبية كرور كقرض. من هذا، يكون Tk475.67 كرور روبية أو 49.82٪ متخلفًا عن السداد. مبلغ القروض المعدومة أو غير القابلة للتحصيل هو Tk171 كرور روبية. إلى جانب ذلك، تعاني الشركة من عجز في المخصصات قدره 10.60 كرور.
وبحسب فحص البنك المركزي، قدمت الشركة قروضًا لفروعها وبعض الشركات الأخرى المخالفة للقواعد المصرفية والمستندات المزورة. كما تم العثور على مخالفات واسعة النطاق في تقرير مراجعة حسابات الشركة بشأن النفقات وعمليات شطب القروض غير المنتظمة.
ووجد فريق البنك المركزي أن م.أ. خالق، الرئيس السابق لشركة Fareast Finance، وشانتانو ساها، والمدير العام السابق، ومحمد حفيظ الرحمن، نائب العضو المنتدب السابق، ومحمد رفيق الإسلام، المدير المستقل السابق للشركة، متورطون في هذه المخالفات.
وفقًا لتقرير البنك المركزي، أقرضت Fareast Finance Tk117 كرور روبية إلى شركة Fareast Stocks and Bonds التابعة لها منتهكة حد القرض المحدد.
وفقًا لسياسة بنك بنغلاديش، لا يمكن لأي مؤسسة مالية غير مصرفية الموافقة على قرض بأكثر من 30٪ من رأس مالها المدفوع واحتياطاتها. ومع ذلك، رهنا بموافقة البنك المركزي، هناك فرصة لزيادة حد الائتمان. لكن في هذه الحالة، انتهكت إدارة ومجلس إدارة FFIL القواعد.
وفقًا لتقرير BB، أقرضت Fareast Finance Tk5 كرور روبية لشركة Westmont Power وTk2 كرور إلى مركز SKM التجاري بدون مستندات مناسبة.
كما أقرضت حوالي Tk50 كرور لثلاث شركات من Proshanta Kumar Halder سيئة السمعة (PK Halder) والتي تعتبر الآن غير قابلة للتحصيل.
شركة فاس للتمويل والاستثمار المحدودة
مؤسسة مالية أخرى استغلت من قبل PK Halder هي FAS Finance and Investment Limited.
حتى يونيو من هذا العام، صرفت 1،933 كرور تاكا منها 1،723.29 كرور أو حوالي 90٪ كقرض تخلف عن السداد بما في ذلك 1.680 كرور تاكا غير قابلة للتحصيل. لدى الشركة عجز في المخصصات قدره 305.66 كرور روبية.
هناك مزاعم بأن لجنة إدارة المؤسسة وزعت عدة قروض مجهولة المصدر. وافق راسل شهريار، العضو المنتدب السابق للشركة، على Tk700 كرور روبية بتوقيع واحد دون أي رهن عقاري.
اعترف خلال استجواب لجنة مكافحة الفساد (ACC) بشأن اختلاس 1300 كرور روبية من FAS Finance بأن PK Halder كان العقل المدبر وراء الفساد.
فيرست فاينانس ليمتد
لم تقدم First Finance Ltd أي توزيعات أرباح نقدية لمستثمريها في السنوات السبع الماضية. تم إدراج الشركة في البورصة عام 2003 وكانت في فئة Z لفترة طويلة.
وفقًا لبنك بنغلاديش، أنفقت الشركة 882.38 كرور روبية حتى يونيو من هذا العام، وبلغت قيمة القروض المتعثرة 276.79 كرور كرور. إلى جانب ذلك، هناك Tk245 كرور روبية قروض سيئة أو غير قابلة للتحصيل. في الوقت نفسه، تعاني الشركة من عجز في المخصصات قدره 46.14 كرور روبية.
بلغت الخسارة الإجمالية للشركة 36.35 كرور Tk حتى يونيو 2021.
التأجير الدولي والخدمات المالية
التأجير الدولي هو أحد المؤسسات المالية غير المصرفية في المنطقة الحمراء في البلاد بقرض إجمالي قدره 3929 كرور روبية بما في ذلك التخلف عن السداد البالغ 2900 كرور روبية وهو 73.79٪ من إجمالي المبلغ. إلى جانب ذلك، يبلغ مبلغ القرض غير القابل للتحصيل 2.567 كرور تاكاوا.
قامت المؤسسة بصرف معظم قروض التخلف عن السداد لشركات وهمية. في 14 نوفمبر، وافقت لجنة مكافحة الفساد (ACC) على سبع حالات تتعلق باختلاس Tk320 كرور روبية من International Leasing.
وبحسب مصادر الهيئة، فإن بعض مسؤولي المؤسسة وأعضاء مجلس الإدارة تعاونوا بشكل مباشر في منح قروض لأصحابها من خلال تقديم مستندات مزورة.
وحتى الآن، تم رفع 15 قضية ضد المؤسسة تتهم 37 مسئولا بارتكاب مخالفات.
بريمير للتأجير والتمويل المحدودة
تمتلك Premier Leasing قرضًا افتراضيًا يبلغ 766 كرور روبية أي حوالي 58٪ من إجمالي القرض الذي تدفعه المؤسسة.
كما أن لديها وديعة بقيمة 194 كرور روبية في بنك BASIC وخمس مؤسسات مالية لا يمكن إرجاعها لفترة طويلة.
وفقًا لبنك بنغلاديش، لم تتبع المؤسسة سياسات الإقراض المناسبة في صرف القروض.
قال محافظ بنك بنغلاديش السابق الدكتور صالح الدين أحمد إن العديد من المؤسسات المالية غير المصرفية تعمل بهيكل هش منذ البداية. إلى جانب ذلك، لم تكن مراقبة البنك المركزي للمؤسسات المالية غير المصرفية بالجدية التي شوهدت في حالة البنوك، كما أشار، محللًا أسباب ضعف الأداء في العديد من الشركات المالية غير المصرفية. وقال “الآن يتعين على البنك المركزي أن يعمل بجد لإعادة هذا القطاع إلى النظام”.
المصدر: tbsnews
قد يهمك:
