OCC لتدقيق صفقة JPMorgan
تم تحديد موعد المراجعة قبل أن ترفع JPMorgan دعوى قضائية ضد مؤسس Frank، وهي شركة fintech اشترتها. اتهمت وزارة العدل المسؤول التنفيذي في مجال التكنولوجيا المالية بالاحتيال، مما أثار تساؤلات بشأن العناية الواجبة.
أفادت صحيفة فاينانشيال تايمز يوم الجمعة نقلاً عن أشخاص مطلعين على الأمر أن مكتب المراقب المالي للعملة قد حدد موعدًا لإجراء تدقيق محدد لصفقة جيه بي مورجان تشيس.
أصبحت العناية الواجبة لبنك جي بي مورجان موضع تساؤل حيث تعمقت فضيحة – تورطت في منصة فرانك للمساعدة الجامعية، التي اشتراها البنك في عام 2021.
اتهمت وزارة العدل، يوم الثلاثاء، مؤسس فرانك، تشارلي جافيس، بالاحتيال الإلكتروني والاحتيال المصرفي والاحتيال في الأوراق المالية والتآمر لارتكاب عمليات احتيال بنكي وتحويل إلكتروني. بالإضافة إلى ذلك، اتهمت لجنة الأوراق المالية والبورصات جافيس بالاحتيال، زاعمة أنها أساءت تمثيل حجم قاعدة مستخدمي فرانك في محاولة لإغراء جي بي مورجان لشراء الشركة الناشئة في صفقة قيمتها 175 مليون دولار. كما زُعم أن بنكًا منافسًا كان يلاحق فرانك في ذلك الوقت.
رفعت JPMorgan دعوى قضائية ضد Javice في ديسمبر، مؤكدة أنها زعمت، في مواد العرض التقديمي والعروض التقديمية الشفهية، أن فرانك كان لديه 4.25 مليون مستخدم لكن قاعدة عملاء المنصة كانت في الواقع أقل من 300000.
يزعم المدعون أنه خلال المناقشات مع جيه بي مورجان، طلبت جافيس من مدير فرانك للهندسة إنشاء” مجموعة بيانات اصطناعية وتركيبية” من مجموعة البيانات الفعلية للشركة.
لكن عندما رفض المهندس، استأجرت جافيس أستاذًا لعلوم البيانات في كلية في منطقة نيويورك لإنشاء الحسابات، حسبما قالت جيه بي مورجان في الدعوى التي قدمتها في ديسمبر.
قال البنك إنه أدرك أن شيئًا ما كان خطأً بعد أن أرسل مواد تسويقية إلى المستخدمين في القائمة الأكبر، لكنه وجد أنه تم تسليم 28٪ وتم فتح 1.1٪.
ذكرت صحيفة” فاينانشيال تايمز” الجمعة أنه تم تحديد موعد مراجعة” أو سي سي” قبل أن ترفع” جيه بي مورجان” دعوى قضيتها في ديسمبر / كانون الأول. وامتنع جي بي مورجان وأورينت عن التعليق على صحيفة فاينانشيال تايمز أو رويترز.
أجرى البنك 80 عملية شراء واستثمارًا إستراتيجيًا في عامي 2021 و2022، وفقًا لـ Dealogic.
تسارعت إبرام الصفقات بعد أن تعهد الرئيس التنفيذي لشركة JPMorgan، جيمي ديمون، في عام 2020 بأن البنك سيكون” أكثر جرأة مع عمليات الاستحواذ في جميع المجالات”.
ومع ذلك، تحظر اللوائح التنظيمية على البنك الحصول على مؤسسات إضافية لتلقي الودائع مقرها الولايات المتحدة لأنه يحتفظ بالفعل بأكثر من 10٪ من الودائع الأمريكية.
لذا لجأت JPMorgan إلى الاستثمار في الأعمال التجارية المجاورة للخدمات المصرفية. اشترت منصة إدارة الثروات الرقمية البريطانية Nutmeg واستحوذت على حصص كبيرة في المالية اليونانية Viva Wallets والبنك الرقمي البرازيلي C6.
لكن البنك استثمر أيضًا في منصات أبعد: حصة أغلبية في أعمال مدفوعات فولكس فاجن أو، على سبيل المثال، شراء الشركة التي تقف وراء دليل Zagat. في الشهر الماضي، وافقت JPMorgan على شراء Aumni، وهي شركة تحليلات استثمارية مقرها مدينة سولت ليك سيتي، مقابل مبلغ لم يكشف عنه.
أغلقت JPMorgan منصة Frank في يناير.
المصدر: bankingdive
قد يهمك:
أفضل شركات التوصيل السريع في الامارات
شركات تمويل قروض شخصية في الإمارات
