مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي يكشف النقاب عن حملة توعية بشأن تحويلات الحوالات
قالت وكالة أنباء الإمارات الرسمية (وام) يوم الخميس إن مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي، بالتعاون مع وزارة الداخلية وغيرها من وكالات إنفاذ القانون، أطلق حملة توعية عامة لتسليط الضوء على قوانين ومعايير تحويل الأموال من خلال مزودي الحوالة المسجلين..
وقالت وام إن الحملة تتضمن سلسلة من الرسائل تنشر على منصات جميع الجهات المشاركة ومن خلال وسائل الإعلام. ويهدف إلى تعزيز حماية المستخدمين النهائيين وإدخال الأطر القانونية والتشريعات لتنظيم تحويل الأموال من خلال خطط الصحة الإنجابية.
أطلق المصرف المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة نظام تسجيل موفري الحوالة بهدف ضمان الشفافية والنزاهة والحوكمة المالية في المعاملات المنفذة من خلال مزودي خدمة الحوالة المسجلين لدينا، ووضع تدابير لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويلها. وقال خالد بلعمه محافظ البنك المركزي “ارهاب”.
“سيواصل البنك المركزي اتخاذ جميع الإجراءات التي تضمن سلامة النظام المالي، والتأكد من أن جميع المعاملات المالية الصادرة من دولة الإمارات العربية المتحدة متوافقة مع الأنظمة واللوائح الواردة في لوائح مزودي الحوالة المسجلين”.
يقدم مقدمو خدمة الحوالة خدمة تحويل الأموال غير الرسمية للأشخاص الذين ليس لديهم حساب مصرفي.
يسمح المنظم بنشاط الحوالة المشروع ويعتبره عنصرًا مهمًا في جهوده لتعزيز الشمول المالي وإدخال شريحة السكان غير المصرفية إلى النظام المالي المنظم.
تخضع الحوالة للإشراف من قبل لائحة مزودي الحوالة المسجلين، والتي صدرت في عام 2019. يجب على جميع مقدمي الخدمة الذين يقومون بأنشطة الحوالة في الإمارات أن يكونوا حاصلين على شهادة مزود صادر عن البنك المركزي.
كما تم تفويض RHPs للاحتفاظ بحساب مع أحد البنوك العاملة في الإمارات العربية المتحدة لاستخدامه في التسويات.
كشف البنك المركزي عن عدد من المبادرات لزيادة تحسين الرقابة التنظيمية على القطاع المالي في البلاد.
أنشأت وزارة الاقتصاد إدارة لمكافحة غسل الأموال العام الماضي، بينما تم إنشاء محكمة في أبو ظبي في عام 2020 لمعالجة غسل الأموال والتهرب الضريبي.
وتشمل الإجراءات الأخرى إطارًا تنظيميًا معززًا للإشراف على تعرض البنوك لقطاع العقارات وإصدار إرشادات لمساعدة شركات الصرافة المرخصة في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
كما أصدر البنك المركزي العام الماضي تعليمات لجميع مزودي خدمة الحوالة بالتسجيل لديه في محاولة لتعزيز الرقابة على تحويلات الأموال.
قالت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية، وهي الهيئة العالمية لمراقبة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، في مارس من هذا العام، إن الإمارات العربية المتحدة حققت “تقدمًا كبيرًا” لتعزيز ضوابط مكافحة غسيل الأموال، بما في ذلك من خلال إظهار إجراءات متزايدة وسريعة ضد المجرمين الماليين.
قال المكتب التنفيذي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب إن السلطات الإماراتية صادرت 2.33 مليار درهم (634.4 مليون دولار) كجزء من حملة مكثفة على الجرائم المالية في عام 2021.
يعمل البنك المركزي عن كثب مع السلطات والكيانات الأخرى في دولة الإمارات العربية المتحدة لمراقبة مزودي الحوالة والتأكد من حصولهم على شهادة التسجيل التي تسمح بإجراء أنشطة التحويل تحت أسمائهم التجارية.
وقالت وام إن مقدمي خدمات الحوالة مطالبون أيضا بتقديم تفاصيل هذه الأنشطة إلى البنك المركزي بشكل يومي.
وأضافت أن أي مقدم خدمة حوالة يعمل بدون تسجيل سيعتبر على أنه يتصرف بشكل غير قانوني وسيخضع للتحقيق والملاحقة القانونية.
في 28 يونيو، لم يجدد البنك المركزي شهادات التسجيل لسبعة من مزودي خدمة الحوالة بعد أن فشلوا في الإبلاغ عن بيانات التحويلات، بحسب وام.
وقال عبد العزيز آل خليفة: “إن عمليات وزارة الداخلية في مكافحة الجرائم المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب تراقب الأنشطة المشبوهة، مما يؤدي إلى القبض على الجناة وتقديمهم للعدالة وقطع مصادر تمويلهم بالتعاون والتنسيق عبر الحدود”. أحمد نائب مدير عام الشرطة الجنائية الاتحادية بوزارة الداخلية ورئيس اللجنة الفرعية للتحقيق في جرائم غسل الأموال.
وقالت وام إنه بعد تنبيه البنك المركزي، أجرت الوزارة مؤخرًا تحقيقًا واكتشفت محاولة احتيال من قبل شركة متورطة في أنشطة تحويل أموال غير مرخصة.
وقد تم إحالة الشركة إلى الجهات القضائية وتم اتخاذ إجراءات رادعة منها الحبس والغرامات والترحيل ومصادرة جميع المبالغ المحجوزة.
المصدر: thenationalnews
شاهد المزيد:
