سيلفرغيت وبنك سيليكون فالي والتوقيع: صورة كبيرة بتفاصيل صغيرة (الجزء 1/3)
تدرس ملحمة Silvergate وSilicon Valley Bank وSignature Bank، في ثلاثة أجزاء غير موجزة، فوضى شركات العملة المشفرة المركزية، والنظام المصرفي الأمريكي الفاشل والمضطرب، ونتائج صناعة التشفير والشخص العادي.
كان الأسبوع طويلًا وكان ملتفًا أكثر فأكثر حول رقبة صناعة العملات المشفرة. كان من الصعب مواكبة أي بنك يبدو أن S-sounding كان يعاني من الفوضى، وما هي الآثار المترتبة على من. في غضون خمسة أيام، تم إغلاق ثلاثة بنوك رئيسية – Silvergate Capital وSilicon Valley Bank وSignature Bank – جميعها لها علاقات وثيقة بصناعة التشفير وجميعها تمتلك أصولًا كبيرة من مختلف مشاريع وشركات blockchain.
هذا هو الجزء الأول من سلسلة من ثلاثة أجزاء تبحث في قصة ثلاثة بنوك، والأحداث المعقدة للأيام الخمسة الماضية، والنتائج، وما يعنيه هذا بالنسبة للشخص العادي، ولمستقبل التشفير.
الأربعاء 8 مارس 2023
يقول رئيس مجلس الاحتياطي الفيدرالي إنه لا ينبغي لأحد أن يفترض أن بنك الاحتياطي الفيدرالي يمكنه حماية الاقتصاد في حالة التخلف عن سداد الديون
حذر رئيس مجلس الاحتياطي الفيدرالي، جيروم باول، من افتراض إمكانية حماية الاقتصاد في حالة التخلف عن سداد الديون. أدلى بهذه التصريحات في تقرير السياسة النقدية نصف السنوي لمجلس الاحتياطي الفيدرالي، خلال النقاش المستمر في الكابيتول هيل حول سقف الديون والعواقب المحتملة إذا فشلت الحكومة في دفع فواتيرها.
ويأتي تحذير باول في أعقاب نظرته القاتمة للاقتصاد، حيث توقع أن أسعار الفائدة ستستمر في الارتفاع في العام المقبل مع استمرار المعركة ضد التضخم.
في وقت سابق من هذا العام، تجاوزت حكومة الولايات المتحدة حد ديونها البالغ 31.4 تريليون دولار، مما أدى إلى نقاش ساخن في الكونجرس حول رفع سقف الديون.
يضغط الجمهوريون من أجل تشديد الميزانية ويعارضون زيادة سقف الديون، بينما يدعم الديمقراطيون زيادة بموجب اتفاقيات الميزانية الحالية. يقترح الرئيس جو بايدن أيضًا ميزانية محدثة لعام 2024، والتي تتضمن زيادة بنسبة 5.2٪ في الأجور الفيدرالية.
إن الدمار المحتمل الذي يمكن أن ينجم عن تخلف الولايات المتحدة عن سداد ديون هو المؤكد الوحيد في هذه الحالة، حيث لا يزال الاتفاق بين الحزبين غير مؤكد. ذكرت قناة CNBC أن وزارة الخزانة لديها القدرة على الاستمرار حتى هذا الصيف من خلال إجراءات متطرفة. ومع ذلك، حذر مدير مكتب الميزانية في الكونجرس (CBO) فيليب سواجيل الشهر الماضي من أن هذه الإجراءات قد يتم استنفادها قريبًا، وقد تنفد أموال الخزانة قبل شهر يوليو، بناءً على بيانات مصلحة الضرائب التي سيتم الكشف عنها في أبريل.
أعلن رئيس بنك الاحتياطي الفيدرالي عن نظام مدفوعات أمريكي “في الوقت الفعلي”، سيتم طرحه بحلول يوليو
أيضًا في اجتماع تقرير السياسة النقدية نصف السنوي لمجلس الاحتياطي الفيدرالي، أعلن باول أن المدفوعات في الوقت الفعلي في الولايات المتحدة ستأتي “قريبًا جدًا”. عندما سئل عن مزيد من التفاصيل حول خدمة FedNow وعلاقتها المحتملة بالعملة الرقمية، أشار إلى أنه في حين أن العملة الرقمية للبنك المركزي (CBDC) لا تزال بعيدة، فإن تنفيذ المدفوعات في الوقت الفعلي لجميع البنوك بات وشيكًا.
خدمة FedNow لها تاريخ إصدار مستهدف بين مايو ويوليو وستسمح لأي بنك في الولايات المتحدة بتقديم الأموال المتاحة على الفور والمدفوعات في الوقت الفعلي لعملائه.
يعتقد باول أن المدفوعات في الوقت الفعلي ستكون في أيدي الجمهور قريبًا، الأمر الذي من شأنه أن يزيل أي ميزة تتمتع بها صناعة الأصول الرقمية على التمويل التقليدي، بخلاف اللامركزية والخصوصية، أي.
أعلنت شركة Silvergate Capital التي تركز على التشفير، عن إغلاق عملياتها وتصفيتها
أعلن Silvergate Capital، أحد البنكين الرئيسيين لصناعة العملات الرقمية (البنك الآخر هو Signature Bank)، عن قراره بإغلاق العمليات وتصفية البنك.
كانت سيلفرغيت تكافح منذ انهيار FTX في عام 2022، لكنها أنكرت بشدة أي اتصال ذي مغزى مالي ببورصة العملات المشفرة، مشيرة إلى علاقتها بـ FTX على أنها “تقتصر على الودائع”. ومع ذلك، بحلول يناير 2023، قامت سيلفرجيت بتسريح ما يقرب من 40٪ من موظفيها، وتكبدت خسارة صافية قدرها مليار دولار.
بعد أن أعلنت بورصات العملات المشفرة Coinbase و Crypto.com أنها لن تقبل أو تبدأ المدفوعات من أو إلى Silvergate Capital، أعلن الكيان أن التصفية المنظمة والتصفية الطوعية هما أفضل مسار للعمل.
أشارت Silvergate إلى أنه سيتم سداد جميع ودائع العملاء بالكامل وفقًا لخطة التصفية المشتركة معهم.
بينانس ، كوين بيز ، وآخرون. طمأنة المستخدمين بأنهم لن يتأثروا بإغلاق Silvergate
لقد أعد 2022 مجتمع العملات المشفرة للأحداث الصاخبة والمؤسفة، في سلسلة ثم بعضها. أدى سقوط سيلفرغيت كابيتال بطبيعة الحال إلى مخاوف على مستوى تويتر بشأن تأثير عدوى كارثة FTX.
رداً على ذلك، سارعت العديد من شركات العملات المشفرة إلى طمأنة المجتمع بأنها لم تتأثر بانهيار سيلفرغيت.
غرد الرئيس التنفيذي لشركة Binance، Changpeng Zhao، أن أكبر بورصة في العالم للعملات المشفرة ليس لديها خسائر في Silvergate وأن “الأموال تساوي SAFU” – آمنة في “صندوق الأصول الآمنة للمستخدمين” الذي أنشأته Binance والذي يحتفظ بـ 10٪ من جميع رسوم التداول للتعويض. العملاء في حالة اختراق البورصة، وإلا فإن أموال البورصة آمنة.
كما أنكرت Coinbase أي أموال للعميل أو الشركة في البنك وأعربت عن أسفها لقرار Silvergate إنهاء العمليات. وبالمثل، أكد رئيس شركة OKX Hong Fang أن أموال الشركات والعملاء على حد سواء آمنة. ومع ذلك، يعتقد فانغ أيضًا أن إغلاق Silvergate قد يؤدي إلى إبطاء عملية اعتماد العملة المشفرة بشكل عام.
تم ربط انهيار Silvergate بالضغط التنظيمي على البنوك التي تقبل الودائع بالعملات المشفرة. وفقًا للمديرة التنفيذية لمجلس Crypto Council للابتكار، شيلا وارين، فإن تثبيط البنوك عن تقديم حسابات الودائع لا يؤدي إلا إلى تقليل الخيارات المتاحة لأي قطاع واحد للحصول على الخدمات المصرفية.
عبر Twitter، شارك وارن قصصًا لا حصر لها للأفراد والشركات المتأثرة بالفعل بإغلاق SVB، بما في ذلك عدم قدرة العديد من الشركات على دفع رواتب الموظفين والشركات الصغيرة لمعالجة مدفوعات العملاء ودفع الفواتير. بعد كل شيء، هؤلاء المتأثرون (وعادة ما يكونون بدون استرداد) ليسوا 1٪، وقد ثبت أن وضع Silvergate ليس مختلفًا.
الخميس 9 مارس 2023
يقترح الرئيس بايدن مضاعفة ضريبة أرباح رأس المال
اقترح الرئيس الأمريكي جو بايدن زيادة ضريبية جديدة للجميع، بما في ذلك ضريبة 25٪ كحد أدنى على أصحاب المليارات والشركات، بالإضافة إلى مضاعفة معدل ضريبة أرباح رأس المال من 20٪ إلى 39.6٪. الاقتراح هو جزء من حزمة بايدن الاقتصادية التي تبلغ قيمتها عدة تريليونات من الدولارات لإعادة البناء بشكل أفضل، ويهدف إلى تقليل العجز عن طريق زيادة الإيرادات المتوقعة لخفض 3 تريليونات دولار على مدى العقد المقبل.
على الرغم من أن استطلاعات الرأي تشير إلى أن غالبية الأمريكيين يفضلون الضرائب على الشركات الثرية والكبيرة، إلا أن الاقتراح يواجه فرصة ضئيلة لتمرير الكونجرس حيث يسيطر الجمهوريون الآن على مجلس النواب.
رئيس مجلس النواب كيفين مكارثي يعارض الزيادات الضريبية، مشيراً إلى أن رفع الضرائب ليس هو الحل. يستهدف اقتراح بايدن أغنى 0.01٪ من الأمريكيين، والذين سيتعين عليهم دفع ضرائب لا تقل عن 25٪، بينما سيرى الأمريكيون الذين يجنون أكثر من 400 ألف دولار زيادة في معدل الضريبة الأعلى بنسبة 39.6٪. كما سيتم فرض ضرائب على الاستثمارات طويلة الأجل التي يقوم بها المستثمرون الذين يحققون ما لا يقل عن مليون دولار أمريكي بنسبة 39.6٪، ارتفاعًا من 20٪، كما سيتم زيادة معدلات ضريبة الشركات إلى 28٪ من 21٪.
في محاولة لجذب قاعدة ناخبيه، “يستهدف بايدن الأثرياء”، ولكن في مواجهة الانخفاض السريع في قيمة العملة، تعد هذه الخطة رادعًا لأي شخص يحاول جني “ما يكفي من المال” من خلال الاستثمار، مثل الأموال الكافية للحصول على منزل، لبدء عمل تجاري، من أجل الرعاية الصحية. أي شخص ينجح في تحقيق أول مليون لديه يخسر على الفور 40٪ منه لتهدئة الناخبين الآن. علاوة على ذلك، لا بد أن يؤدي هذا إلى زيادة أسعار المنتجات والخدمات، حيث تكافح الشركات التي تدفع ضرائب أعلى للبقاء واقفة على قدميها.
تقوم NY AG برفع دعوى قضائية ضد KuCoin وتصف ETH بضمان
تواجه بورصة العملات المشفرة KuCoin المدعي العام في نيويورك ليتيتيا جيمس، الذي رفع دعوى قضائية ضدهم لفشلهم في التسجيل كسمسار للأوراق المالية والسلع وتقديم أنفسهم بشكل خاطئ كبورصة.
يسعى المدعي العام إلى منع KuCoin من العمل في نيويورك ومنع الوصول إلى موقعه على الويب حتى يمتثل للقانون. يُزعم أيضًا أن Ethereum، ثاني أكبر عملة مشفرة من حيث القيمة السوقية، كضمان في الالتماس، الذي يجادل بأن KuCoin كان مطلوبًا للتسجيل قبل بيع ETH أو LUNA أو UST. تم تصميم لوائح BitLicense الأكثر صرامة في نيويورك لحماية المستهلكين ومنع غسل الأموال، وهو أمر لا تتهم به KuCoin.
هذه الدعوى هي جزء من عملية ChokePoint 2.0، والتي تستمر في استهداف عالم العملات المشفرة. قد تؤدي قضية Ripple v. SEC الجارية، والتي تتمحور أيضًا حول تصنيف XRP كضمان، إلى توضيح المشكلة في الولايات المتحدة. يبقى أن نرى ما إذا كانت الولايات المتحدة ستبدأ في وضع اللوائح بدلاً من مقاضاة الصناعة في السنوات القادمة.
الجمعة 10 مارس 2023
يقترح الرئيس بايدن ضريبة بنسبة 30٪ على الكهرباء المستخدمة في تعدين العملات المشفرة
كشف الرئيس الأمريكي جو بايدن عن اقتراح ميزانيته للعام المقبل، والذي يتضمن ضريبة بنسبة 30٪ على جميع الكهرباء المستخدمة لتعدين البيتكوين والعملات المشفرة الأخرى التي تدعم إثبات العمل (PoW).
في حالة الموافقة عليها، سيتم تطبيق هذه الضريبة الانتقائية على مدار ثلاث سنوات، بمعدل 10٪ في السنة الأولى، و20٪ في السنة الثانية، و30٪ بعد ذلك.
سيُطلب من شركات تعدين العملات المشفرة الإبلاغ عن كمية ونوع الكهرباء المستخدمة، بالإضافة إلى قيمة الكهرباء إذا تم شراؤها خارجيًا. ستحتاج الشركات المستأجرة للقدرة الحسابية إلى الإبلاغ عن قيمة الكهرباء المستخدمة من قبل الشركة المؤجرة المنسوبة إلى السعة المؤجرة، والتي ستكون بمثابة القاعدة الضريبية.
الهدف من هذا الاقتراح هو تقليل نشاط التعدين، حيث يفتقر القانون الحالي إلى قواعد ضريبية محددة فيما يتعلق بالأصول الرقمية. تستشهد الإدارة بالتأثيرات والمخاطر البيئية السلبية المرتبطة باستهلاك الطاقة الكبير والجهد الحسابي المطلوب للتعدين، والتي يمكن حلها جميعًا بسهولة إذا كان التأثير البيئي وكفاءة الطاقة والاستدامة هي الأولوية الفعلية للمقترح.
نتيجة لذلك، انخفض سعر البيتكوين لفترة وجيزة إلى أقل من 20000 دولار، حيث سارع المستثمرون القلقون إلى بيع عملات البيتكوين الخاصة بهم. لكن المخادعين الواثقين لم يتزحزحوا.
تحاول وزارة العدل الأمريكية منع Binance.US من الاستحواذ على Voyager المفلسة
تقدمت وزارة العدل الأمريكية (DOJ) باستئناف للطعن في قرار محكمة الإفلاس الذي يسمح لشركة الوساطة المالية Voyager Digital ببيع أكثر من مليار دولار من أصولها إلى Binance.US.
كان إجراء وزارة العدل متوقعا بسبب رد الفعل العنيف من المنظمين، بما في ذلك لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC)، ضد الصفقة. اتهمت هيئة الأوراق المالية والبورصات Binance.US بانتهاك قوانين الأوراق المالية الفيدرالية، لكن القاضي وايلز رفض استئنافه لصالح دائني Voyager.
لا يزال المنظمون يحاولون منع الصفقة، مما سيؤثر سلبًا على الدائنين. إذا تم حظر البيع، فستضطر Voyager إلى تصفية نفسها، مما يؤدي إلى تناقص عوائد الدائنين. من المتوقع أن يوفر البيع المقترح إلى Binance.US تعافيًا بنسبة 73٪ لعملاء Voyager.
انهار بنك وادي السيليكون بنسبة 60٪، مما أثار مخاوف من أزمة مصرفية
كان اليوم الماضي صاخبًا لجميع فئات الأصول. عانى سوق العملات المشفرة من خسائر كبيرة، وانخفضت عملة البيتكوين إلى أقل من 20 ألف دولار، وانخفضت الأسهم أيضًا.
أنهت جميع المتوسطات الرئيسية جلسة تداول يوم الخميس بشكل هبوطي. انخفض مؤشر ناسداك بنسبة 2.05٪، وانخفض مؤشر S&P 500 بنسبة 1.85٪، وانخفض مؤشر داو جونز الصناعي بنسبة 1.66٪. انخفض مؤشر الأسهم القياسي للقطاع المصرفي، مؤشر KBW Bank، بنحو 8 ٪ في يوم واحد، مسجلاً أكبر انخفاض في يوم واحد منذ يونيو 2020.
كان SVB Financial Group، الشركة الأم لبنك وادي السيليكون (SVB)، الخاسر الأكبر في المؤشر المصرفي، حيث خسر أكثر من 60٪ من قيمته يوم الخميس. وأغلق البنك، بأصوله بنحو 212 مليار دولار، عند 106.04 دولار. ومع ذلك، استمرت دوامة الهبوط خلال ساعات ما بعد السوق حيث انخفض SIVB بنسبة 22٪ أخرى وبلغ سعره حوالي 82.5 دولارًا.
وبحسب ما ورد، طلب Founders Fund، وهو صندوق VC الذي شارك في تأسيسه Peter Thiel، من الشركات سحب الأموال بسبب المخاوف المتزايدة بشأن الوضع المالي للبنك. تدعي VC الآن أن لديها 50 مليون دولار من “الثروة الشخصية” في SVB.
بالإضافة إلى التشاؤم المرتبط بمقترحات الرئيس بايدن برفع الضرائب، كشفت الشركة الأم لبنك وادي السيليكون يوم الأربعاء أنها باعت حوالي 21 مليار دولار من الأوراق المالية من محفظتها، مما أدى إلى خسارة ما بعد الضريبة بمقدار 1.8 مليار دولار في الربع الأول.
كما باع البنك 1.25 مليار دولار من الأسهم العادية و500 مليون دولار من الأوراق المالية التي تمثل الأسهم الممتازة القابلة للتحويل. وافقت شركة جنرال أتلانتيك على شراء 500 مليون دولار من أسهمها العادية. وبالتالي، فإن المبلغ الإجمالي الذي تم جمعه يصل إلى 2.25 مليار دولار.
نادرًا ما يكون جمع الأموال في غضون مهلة قصيرة علامة جيدة للبنك. في خطاب حديث إلى المساهمين، صرح الرئيس التنفيذي لشركة SVB، جريج بيكر، أنه تم اتخاذ الإجراءات لأن الكيان يتوقع “استمرار ارتفاع أسعار الفائدة، والضغط على الأسواق العامة والخاصة، ومستويات حرق نقدي مرتفعة” من عملائهم أثناء قيامهم بالاستثمار في الأعمال.
وفقًا لـ Bloomberg News، تقوم SVB بأعمال تجارية مع ما يقرب من نصف جميع الشركات الناشئة المدعومة من رأس المال الاستثماري في الولايات المتحدة. كما أنها مرتبطة بـ 44٪ من شركات التكنولوجيا والرعاية الصحية المدعومة من المشاريع التي تم طرحها للاكتتاب العام العام الماضي، والتي تبحث عن السيولة.
كان التنفيذيون والمستثمرون من صناعة العملات المشفرة، بما في ذلك CZ من Binance وأنتوني بومبلانو، يناقشون جميعًا الوضع الحالي. مع الإغلاق المفاجئ لشركة سيلفرغيت كابيتال وحادث بنك وادي السيليكون الأخير، بدأت وول ستريت في التساؤل عما إذا كان القطاع يتجه نحو أزمة. على الرغم من أن الأمر قد يبدو فوضوياً في الوقت الحالي، إلا أن الوقت وحده هو الذي سيخبرنا ما إذا كنا على شفا أزمة مصرفية أخرى مثل أزمة عام 2008.
حاكم ولاية ساوث داكوتا يستخدم حق النقض ضد مشروع القانون باستثناء البيتكوين والعملات المشفرة الأخرى من تعريف “ المال “
في الأخبار الإيجابية، عارض حاكم ولاية ساوث داكوتا، كريستي نويم، مشروع قانون مجلس النواب 1193، الذي يهدف إلى استبعاد العملات المشفرة من تعريف النقود في القانون التجاري الموحد للولاية. سعى مشروع القانون، الذي لقي انتقادات من المحافظين، إلى استبعاد الأصول الرقمية باستثناء العملات الرقمية للبنك المركزي (CBDC).
جادل نويم بأن مشروع القانون يمكن أن يضع سكان ولاية ساوث داكوتا في وضع غير مؤات ويؤدي إلى تجاوز محتمل من الحكومة الفيدرالية في إصدار دولار رقمي. أيدت الجماعات المحافظة قرار نويم باستخدام حق النقض ضد التشريع، مشيرة إلى مخاوف بشأن الحرية المالية. كان تعديل UCC المقترح سيعرف المال على أنه وسيلة تبادل مصرح بها من قبل الحكومة.
بينما تواصل الولايات المتحدة استكشاف الفوائد والمخاطر المحتملة لاتفاقية التنوع البيولوجي، فإن العديد من البلدان، مثل نيجيريا، قد اختبرتها بالفعل أو اعتمدتها. كان حق النقض خطوة رئيسية في معارضة الطرق السرية التي تهدف الحكومة الأمريكية من خلالها إلى منع التمويل اللامركزي من الصلاحية والوصول إلى الجمهور الأمريكي.
بعد الهبوط، يأتي الوضوح البارد للوضع
في وقت لاحق من نفس اليوم، بعد انخفاض القيمة بنسبة 60 ٪ والمحاولات الفاشلة لزيادة رأس المال، يدخل Silicon Valley Bank Financial في محادثات لبيع نفسه، وفقًا لـ CNBC.
في حين أثيرت مخاوف بشأن القطاع المصرفي ككل، قد لا يزال هناك سوق لـ SVB إذا تم البيع. تأتي هذه الأخبار بعد التقارير الأخيرة عن القلق داخل الصناعة بشأن الخسائر الفادحة المحتملة في محافظ السندات. على الرغم من وضعها الحالي، يقال إن المؤسسات المالية الكبيرة تفكر في شراء SVB، بما في ذلك البنوك البريطانية التي تبدي اهتمامًا خاصًا بإنقاذ ذراع SVB في المملكة المتحدة.
بايدن يقول ‘خطتنا الاقتصادية تعمل’
أضاف الاقتصاد الأمريكي 311 ألف وظيفة في فبراير 2023، وهو رقم قوي يقل قليلاً عن المكاسب الضخمة في يناير، ولكنه يكفي لمواصلة الضغط على بنك الاحتياطي الفيدرالي لرفع أسعار الفائدة بقوة لمكافحة التضخم.
روج الرئيس جو بايدن للأخبار في البيت الأبيض، مشيرًا إلى خطة إدارته الاقتصادية للتقرير القوي.
بينما ارتفع معدل البطالة من 3.4٪ إلى 3.6٪، فإن سوق العمل “لا يزال سليمًا”، حيث يتوق العديد من أرباب العمل إلى التوظيف.
قد يقوم بنك الاحتياطي الفيدرالي حتى الآن بتسريع رفع أسعار الفائدة لمكافحة التضخم، ليس كاستجابة لبيانات الوظائف لشهر فبراير، ولكن كطريقة لضمان عدم تعثر الأسهم أكثر وعدم انهيار المزيد من البنوك.
بعد معركة للبقاء واقفاً على قدميها، أغلق المنظمون في كاليفورنيا بنك وادي السيليكون
أغلق المنظمون في كاليفورنيا بنك وادي السيليكون (SVB) بعد انهياره، وتم تسمية المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC) كمستلم. سوف FDIC التعامل مع إعادة الأموال إلى المودعين المؤمن عليهم وغير المؤمن عليهم.
في وقت سابق من نفس اليوم، الجمعة 10 مارس، شهد SVB انخفاضًا في القيمة بنسبة 60 ٪، تلاه محاولات فاشلة لجمع الأموال الكافية واعتبارات البيع، ولكن تم إغلاقها في النهاية. كان لدى البنك 209 مليارات دولار من إجمالي الأصول و175.4 مليار دولار من إجمالي الودائع اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، ولم يتم تحديد حجم الودائع التي تتجاوز حدود التأمين في وقت الإغلاق، وفقًا للبيان.
ومن المقرر إعادة فتح المكتب الرئيسي في 13 مارس 2023. وسيواصل بنك سانتا كلارا الوطني للتأمين على الودائع (DINB)، الذي أنشأته مؤسسة التأمين على الودائع لحماية المودعين المؤمن عليهم، تشغيل وإجراء الأنشطة المصرفية، بينما ستواصل بنوك SVB التخليص بموجب القانون الفيدرالي قانون تأمين الودائع.
احتفظت دائرة إصدار العملات المستقرة من USDC بأموال في بنك Silicon Valley المغلق الآن
كشفت شركة Circle، مُصدر العملة المستقرة USDC، في تقرير الاحتياطي أن لديها مبلغًا غير معلوم من الأموال المخزنة في بنك Silicon Valley Bank المغلق الآن.
كان التقرير بتاريخ 2 مارس 2023، قبل أيام فقط من إغلاق بنك سيليكون فالي. اعتبارًا من 10 مارس، لم يعلق سيركل على الأمر بعد. تسبب إغلاق بنك Silicon Valley في قلق القطاع المصرفي وسوق العملات المستقرة، حيث فقد USDC قيمته مقابل الدولار الأمريكي.
نظرًا لأن العملات المستقرة مثل USDC مرتبطة بنسبة 1: 1 بالدولار الأمريكي، فإن أي تقلب في السعر قد يواجهونه يكون أكثر أهمية وصخبًا من التغيير الذي شهدته العملة المشفرة مثل Bitcoin.
لدى Crypto Bank BlockFi 227 مليون دولار من الأموال غير المؤمنة في بنك Silicon Valley
كشفت وثيقة إفلاس أن مقرض العملة المشفرة BlockFi، لديه 227 مليون دولار من الأموال غير المؤمن عليها محفوظة في صندوق استثمار مشترك في سوق المال في Silicon Valley Bank. هذا المبلغ غير محمي من قبل المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC)، ومن المحتمل أن ينتهك قانون الإفلاس الأمريكي.
يأتي التقديم من قبل الوصي الأمريكي الذي يشرف على قضية إفلاس الفصل 11 من BlockFi بعد يوم واحد فقط من إغلاق البنك من قبل هيئة تنظيمية في كاليفورنيا، بعد اندفاع عمليات سحب الأموال من قبل المستثمرين الذين كانوا قلقين بشأن محاولات البنك لتعزيز ميزانيته العمومية.
يوفر FDIC تأمينًا يصل إلى 250.000 دولار لكل مودع، لكل بنك مؤمن، لكل فئة ملكية حساب. حذر الوصي الأمريكي BlockFi في وقت سابق من هذا العام من أنه قد لا يكون ممتثلًا، لكنه فشل في تقديم دليل على الامتثال قبل أن تتولى FDIC السيطرة على SVB. تقدمت BlockFi بطلب الحماية من الإفلاس في نوفمبر ولديها دائنون من بينهم FTX سيئة السمعة.
السبت 11 مارس 2023
باع الرئيس التنفيذي لبنك وادي السيليكون 3.57 مليون دولار في أسهم SVB خلال الأسبوعين الماضيين
باع الرئيس التنفيذي لبنك وادي السيليكون، جريج بيكر، 3.57 مليون دولار من الأسهم خلال الأسبوعين الماضيين قبل انهيار البنك. كان لدى SVB أصول بقيمة 210 مليار دولار وكان يحتل المرتبة السادسة عشرة بين أكبر البنوك في الولايات المتحدة. ولكن على الرغم من الجهود المبذولة لزيادة رأس المال وتوظيف المستشارين للبيع المحتمل، فشل البنك في النهاية.
قبل انهياره، كان 95٪ من ودائع بنك وادي السيليكون غير مؤمن عليها من قبل FIDC، وكان ما يقرب من نصف جميع الشركات الناشئة الأمريكية المدعومة برأس مال مجازف مرتبطًا بالبنك. كانت مبيعات المطلعين هي الغالبية العظمى من أنشطة البنك الأخيرة، والتي من المفترض أن تثير إشارات تحذير، وكان المتداولون قد دفعوا السهم للأسفل بتحذيرات هبوطية بنسبة 100٪.
تأثر سوق العملات المستقرة ككل سلبًا بالأخبار. أكثر ما يعاني هو USDC من Circle بعد أن كشف تقرير 2 مارس أن Circle لديها 3.3 مليار دولار من التعرض لبنك Silicon Valley.
تقوم Binance بتعليق تحويلات USDC مؤقتًا، مستشهدة بظروف السوق والتدفقات المرتفعة
مع تزايد المخاوف بشأن مقدار احتياطيات USDC التي يحتفظ بها بنك Silicon Valley، تقوم أكبر بورصات العملة المشفرة Coinbase و Binance بتعليق تحويلات USDC مؤقتًا.
تسبب انهيار البنك يوم الجمعة في حدوث موجات صدمة عبر صناعة التكنولوجيا، حيث كشفت العديد من الشركات عن تعرضها الحالي لبنك كاليفورنيا. لا يزال الدعم النقدي لـ USDC الذي تبلغ قيمته 3.3 مليار دولار من شركة Circle مغلقًا في بنك Silicon Valley.
انخفض سعر تداول USDC، المصمم ليظل مربوطًا عند 1 دولار، في حالة سقوط حر ليلة الجمعة، حيث انخفض من 1.00 دولار إلى 0.93 دولار. قال Coinbase وBinance إن التحويلات ستستأنف بمجرد إعادة فتح البنوك يوم الاثنين.
تؤكد الدائرة أن 3.3 مليار دولار من احتياطيات الدولار الأمريكي البالغة 40 مليار دولار تقريبًا تظل في SVB
في سلسلة من التغريدات، أكدت شركة Circle رسميًا أن محاولاتها لإزالة رصيد بقيمة 3.3 مليار دولار من SVB لم تنجح بعد.
أشار سيركل إلى أن SVB كان واحدًا من ستة شركاء مصرفيين تستخدمهم الشركة لإدارة حوالي 25 ٪ من احتياطيات USDC نقدًا.
فهم زعزعة استقرار العملات المستقرة
يبدو أن الصناعة المصرفية تمر بالكثير، بعد إغلاق Silvergate والقضايا الأخيرة المحيطة ببنك Silicon Valley. لكن هذه البنوك المحددة كانت معروفة بكونها صديقة للعملات المشفرة، وبعبارة أخرى، لوجود مشاريع خدمات وشركات وصناديق رأس المال الاستثماري في صناعة العملات المشفرة. مع حدوث الانهيار والاحتراق، تنتشر العواقب إلى قطاع التشفير مثل حرائق الغابات.
منذ أن قام المنظمون في كاليفورنيا بإغلاق SVB، أكدت شركة Circle، مُصدر العملة المستقرة USDC، أن 3.3 مليار دولار من الاحتياطيات النقدية من USDC لا تزال في البنك.
ثم بدأ USDC، المصمم للحفاظ على ربطه على الرغم من ظروف السوق، في فك الارتباط، حيث انخفضت قيمته بنسبة 9.51٪ خلال الـ 24 ساعة الماضية، ووصل إلى أدنى مستوى عند 0.8774 دولار قبل أن يكتسب الزخم. تُظهر بيانات CoinMarketCap أن حجم التداول على مدار 24 ساعة قد ارتفع بنسبة 379٪.
المصدر: payspacemagazine
قد يهمك:
شروط الاقامة الدائمة في كرواتيا
شروط الاقامة الدائمة في البرتغال
شركات تمويل مشاريع في الإمارات
سحب الأموال من بنك رأس الخيمة في الإمارات
