هبوط أسهم بنك فيرست ريبابليك الأمريكي بنسبة تصل إلى 50 في المائة، مخاوف من أنه سيحتاج إلى إنقاذ ثان
تراجعت أسهم بنك فيرست ريبابليك الأمريكي بما يصل إلى 50 في المائة يوم الاثنين (بالتوقيت المحلي) وسط مخاوف من أنها ستحتاج إلى إنقاذ ثان للبقاء واقفة على قدميها، مخالفة بذلك موجة انتعاش في الأسهم المصرفية مدفوعة باستحواذ مجموعة يو بي إس على بنك كريدي سويس المدعوم من الدولة.
بعد أقل من أسبوع من ضخ البنوك الأمريكية الكبيرة 30 مليار دولار من الودائع في المقرض الأمريكي متوسط الحجم، تخلص المستثمرون من فيرست ريبابليك بسبب مخاوف من أن ضخ رأس المال لن يكون كافياً. كما خفضت وكالة التصنيف S&P Global تصنيفها إلى درجة أعمق في وضع غير مرغوب فيه يوم الأحد، مشيرة إلى مخاطر السيولة.
أفادت صحيفة وول ستريت جورنال نقلاً عن أشخاص مطلعين على الأمر، أن جيمي ديمون، الرئيس التنفيذي لشركة جي بي مورجان تشيس وشركاه، يقود محادثات مع بنوك كبيرة أخرى حول جهود جديدة لتحقيق الاستقرار في فيرست ريبابليك مع استثمار محتمل في المقرض.
وامتنع جي بي مورجان وفيرست ريبابليك عن التعليق على التقرير. وأشار متحدث باسم فيرست ريبابليك إلى بيان سابق قال فيه البنك إنه “في وضع جيد لإدارة نشاط الودائع قصيرة الأجل”.
طغى الاضطراب في فيرست ريبابليك على يوم إيجابي للأسهم المصرفية على مستوى العالم، بقيادة الارتياح من أن استيلاء UBS Group AG (UBSG.S) على Credit Suisse Group AG (CSGN.S) البالغ من العمر 167 عامًا من شأنه تجنب أزمة مصرفية أوسع.
قال آرت هوجان، كبير استراتيجيي السوق في بي. رايلي ويلث: “هناك أخبار جيدة أكثر من الأخبار السيئة على الجبهة المصرفية”. “أولاً وقبل كل شيء، فإن الاندماج بين Credit Suisse وUBS يخفف بالتأكيد الكثير من الضغط عن النظام المصرفي العالمي.”
تمت هندسة الصفقة البالغة 3 مليارات فرنك سويسري (3.2 مليار دولار) للبنك السويسري المتعثر – والتي كانت تزيد قيمتها عن 90 مليار دولار – من قبل المنظمين السويسريين وتم الإعلان عنها يوم الأحد.
انتعشت أسهم البنوك الأوروبية (. SX7P) من الخسائر الأخيرة، بينما انتعش مؤشر البنوك S&P 500 (. SPXBK) في وول ستريت بنسبة 0.6٪.
كما ارتفع المقرضون الإقليميون في الولايات المتحدة. قفزت PacWest Bancorp (PACW.O) بنسبة 9٪ تقريبًا بعد أن قالت إن تدفقات الودائع الخارجة قد استقرت وأن السيولة النقدية المتاحة لديها تجاوزت إجمالي الودائع غير المؤمن عليها.
تراجعت السندات الصادرة عن البنوك الأوروبية الكبرى بعد أن تم القضاء على بعض حاملي سندات Credit Suisse في الصفقة، لكن أسهم UBS أغلقت على ارتفاع 1.3٪، مرتدة من تراجع بنسبة 16٪ بسبب المخاوف بشأن الفوائد طويلة الأجل للصفقة والتوقعات بالنسبة لسويسرا.، التي كانت تعتبر في يوم من الأيام نموذجًا نموذجيًا للخدمات المصرفية السليمة.
كما عززت صفقة يوم الأحد لوحدة من New York Community Bancorp (NYCB.N) لشراء الودائع والقروض من بنك Signature الفاشل (SBNY.O) المعنويات في البنوك الأمريكية. وقفزت أسهم نيويورك كوميونيتي بانكورب 34٪.
اندلعت الاضطرابات التي عصفت بالبنوك خلال الأسبوع الماضي بسبب انهيار المقرضين متوسطي الحجم في الولايات المتحدة، Silicon Valley Bank وSignature Bank، مما تسبب بسرعة في إيقاع بنك Credit Suisse مع قلق المستثمرين بشأن القنابل الموقوتة الأخرى في النظام المصرفي.
قررت المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع تفكيك بنك وادي السيليكون وإجراء مزادات منفصلة لوحدة الودائع التقليدية وبنكها الخاص بعد إخفاقها في العثور على مشتر للمقرض الفاشل الأسبوع الماضي.
مع المخاوف بشأن تخفيف بنك كريدي سويس، يتحول الاهتمام الآن إلى الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي، الذي كان يُنظر إلى زياداته المستمرة في أسعار الفائدة لسحق التضخم على أنها حافز للاضطراب. زاد التجار الآن من رهاناتهم على أن البنك المركزي سوف يوقف دورة المشي لمسافات طويلة يوم الأربعاء في محاولة لضمان الاستقرار المالي.
العمل المنسق
شدد صانعو السياسة من واشنطن إلى أوروبا على أن الاضطراب الحالي يختلف عن الأزمة المالية العالمية قبل 15 عامًا، حيث تتمتع البنوك برؤوس أموال أفضل وتوفر الأموال بسهولة أكبر.
ومع ذلك، وعدت البنوك المركزية الكبرى خلال عطلة نهاية الأسبوع بتوفير السيولة بالدولار لتحقيق الاستقرار في النظام المالي لمنع الاضطرابات المصرفية من التدهور في أزمة أكبر.
في استجابة عالمية لم نشهدها منذ ذروة الوباء، قال مجلس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي إنه انضم إلى البنوك المركزية في كندا وبريطانيا واليابان ومنطقة اليورو وسويسرا في إجراء منسق لتعزيز سيولة السوق.
تحول تركيز المستثمرين في أوروبا إلى الضربة الهائلة التي سيتعرض لها بعض حاملي سندات Credit Suisse، مما دفع مشرفي البنوك في منطقة اليورو والمملكة المتحدة لمحاولة إيقاف هزيمة سوق السندات المصرفية القابلة للتحويل.
قال المنظمون إن مالكي هذا النوع من الديون لن يتكبدوا خسائر إلا بعد القضاء على المساهمين – على عكس بنك كريدي سويس، الذي توجد هيئاته التنظيمية الرئيسية في سويسرا.
إن الإنقاذ السويسري في الساعة الحادية عشرة مدعوم بضمان حكومي ضخم، مما يساعد على منع ما كان يمكن أن يكون أحد أكبر الانهيارات المصرفية منذ سقوط بنك ليمان براذرز في عام 2008.
ومع ذلك، قررت الهيئة التنظيمية السويسرية أن قيمة سندات الطبقة الأولى الإضافية (AT1) الخاصة بـ Credit Suisse بقيمة اسمية تبلغ 17 مليار دولار ستُقدر بقيمة صفر، مما أثار غضب بعض حاملي الديون الذين اعتقدوا أنهم سيكونون محميون بشكل أفضل من المساهمين.
سندات AT1 – قطاع 275 مليار دولار يعرف أيضًا باسم “السندات القابلة للتحويل الطارئة” أو “CoCo” – يمكن تحويلها إلى حقوق ملكية أو شطبها إذا انخفض مستوى رأس مال البنك إلى ما دون حد معين.
ستجعل الصفقة أيضًا البنك العالمي الوحيد في UBS سويسرا والاقتصاد السويسري أكثر اعتمادًا على مقرض واحد.
وقالت ستاندرد آند بورز إن نظرتها المستقبلية لبنك يو بي إس قد تم تعديلها إلى سلبية بسبب مخاطر التنفيذ لكنها أكدت تصنيفاتها.
انتقد أكبر حزبين سياسيين في سويسرا بشدة عملية الاستحواذ، قائلين إن الدعم الحكومي الضخم – الذي يمكن أن يضيف ما يصل إلى 280 مليار دولار – خلق مخاطر هائلة للبلاد.
قال روجر نوردمان، زعيم الاشتراكيين الديمقراطيين في البرلمان السويسري: “ما حدث مروع بالنسبة لمصداقية سويسرا”.
“إنها طلقة تحذير لسويسرا بشأن وجود بنوك كبيرة للغاية.”
(1 دولار = 0.9280 فرنك سويسري)
شارك في التغطية ميدها سينغ وأنكيكا بيسواس في بنغالورو؛ جون ريفيل من زيورخ؛ شوبهام باترا وأمروتا خانديكار وأنكيكا بيسواس في بنغالورو؛ ستيفانيا سبيتزاتي وأوليفر هيرت وجون أودونيل من زيورخ ونويل رانديويتش في أوكلاند بكاليفورنيا؛ تقارير إضافية من قبل مكاتب رويترز. كتبه سام هولمز وتوبي شوبرا وديبا بابينجتون؛ تحرير موراليكومار أنانثارامان وكيرستن دونوفان ونيك زيمينسكي
المصدر: newshub
شاهد المزيد:
