ارتفاع تكلفة المعيشة يعزز تدفقات التحويلات المالية لمنطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا بنسبة 73٪
- الإمارات العربية المتحدة لديها 47 مليار دولار من التدفقات الخارجة، والمملكة العربية السعودية لديها 40.7 مليار دولار
- يرغب 79٪ من المستهلكين في الحصول على تطبيقات “فائقة” لإدارة التحويلات
- سبع معاملات دفع من أصل 10 في الشرق الأوسط هي الآن غير نقدية
أدى ارتفاع تكاليف المعيشة العالمية في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا إلى زيادة بنسبة 73 في المائة في تحويل الأموال في جميع أنحاء المنطقة، وفقًا لبحث جديد نُشر هذا الأسبوع.
وجدت شركة ويسترن يونيون الأمريكية لتحويل الأموال العالمية أن 79 في المائة من أولئك الذين يتلقون أموالاً في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا بين أكتوبر 2022 ويناير 2023 قالوا إنهم طلبوا إرسال المزيد من الأموال.
حاليًا، يقوم 66 بالمائة من مستخدمي تحويل الأموال في المنطقة بإرسال و / أو استلام الأموال مرة واحدة شهريًا أو أكثر. خلال الأشهر الـ 12 المقبلة، يتوقع 75 في المائة أن تزداد هذه التحويلات.
وأظهر التقرير، نقلاً عن بيانات البنك الدولي، أن الإمارات العربية المتحدة هي ثاني أكبر سوق “إرسال” في العالم، حيث بلغ حجم التدفقات الخارجة 47 مليار دولار.
احتلت المملكة العربية السعودية المرتبة الثالثة بين أكبر الأسواق، مسجلة 40.7 مليار دولار من التدفقات الخارجة، وأشار التقرير إلى أن النضج الرقمي للمملكة يمنحها ميزة كبيرة.
بعد تكلفة المعيشة، تحتل عمليات تخفيض قيمة العملة المرتبة الثانية كمحرك رئيسي للتحويلات المالية لمنطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا، حيث يرسل 69 بالمائة من المستهلكين المزيد من الأموال عندما تنخفض قيمة العملة في بلدهم المستقبِل.
ووجدت الدراسة أن 79 في المائة يتوقون إلى تطبيقات “فائقة” متكاملة، مما يسمح لهم بإدارة التحويلات جنبًا إلى جنب مع المنتجات المالية الأخرى بسهولة.
وبالتالي، يحرص المستهلكون في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا على أن يبتكر مقدمو خدمات تحويل الأموال من أجل توفير المزيد من الراحة والتخطيط والشمولية بشكل أفضل.
ووجد التقرير أن الدعم الحكومي – لا سيما داخل كل من الإمارات العربية المتحدة والمملكة العربية السعودية – يساعد أيضًا في دفع الابتكار في صناعة الخدمات المالية.
قال جان كلود فرح، رئيس الشرق الأوسط وآسيا والمحيط الهادئ في ويسترن يونيون: “لقد كان تقدم الابتكارات في مجال الخدمات المالية مذهلاً”.
“سواء في دول مثل الفلبين أو أستراليا أو الإمارات العربية المتحدة أو سنغافورة أو المملكة العربية السعودية، خلقت استثمارات البنك المركزي مجموعة واسعة من الخيارات الآمنة والموثوقة للعملاء.”
في مايو من العام الماضي، أعلن البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة أنه بصدد إطلاق خطة مدفوعات محلية في الوقت الفعلي – منصة المدفوعات الفورية (IPP) – في عام 2023 لتعزيز عروض التمويل الرقمي في دبي.
سيمكن IPP التحويلات الفورية بين الحسابات المصرفية 24/7/365 ويتطلب أن يكون ائتمان البنوك المتلقية لعملائها لا يزيد عن 60 ثانية بعد استلام الدفعة.
من خلال القيام بذلك، تهدف إلى تقديم أفضل خدمات الدفع في فئتها، وتعزيز الشمول المالي وزيادة الاستقرار المالي في دولة الإمارات العربية المتحدة.
يتوقع مشغل أنظمة المدفوعات ACI Worldwide أن يساعد IPP المدفوعات الفورية في الإمارات العربية المتحدة على النمو إلى 134 مليون بحلول عام 2026، على الرغم من أنه يشير إلى أن البنوك والمؤسسات المالية كانت بطيئة في الاشتراك وستضطر إلى تحديث نظامها لتلبية الجديد. أنظمة.
كما تمضي دول خليجية أخرى قدما في خططها الخاصة على هذه الجبهة. كانت البحرين أول دولة خليجية تنفذ نظام المدفوعات في الوقت الفعلي، المعروف باسم Fawri +، والذي تم إطلاقه في عام 2015.
أطلقت عُمان نظام المقاصة والتسوية للمدفوعات عبر الهاتف المحمول (MPCSS، أو MPClear) في يوليو 2017، بينما أطلقت المملكة العربية السعودية نظام المدفوعات في الوقت الفعلي الافتتاحي، Sarie ، في أبريل 2021.
بالنظر إلى المستقبل، من المرجح أن يؤدي الطلب المتزايد على التحويلات في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا إلى تعزيز قطاع التكنولوجيا المالية الذي يتسم بالمنافسة المتزايدة.
توقعت جمعية مينا للتكنولوجيا المالية أن ما يقرب من سبع معاملات دفع من أصل 10 في الشرق الأوسط ستكون غير نقدية في عام 2023.
تستعد المملكة العربية السعودية لإطلاق ثلاثة بنوك رقمية خلال الأشهر الـ 12 المقبلة وتسعى لأن تصبح بوابة لنشاط التكنولوجيا المالية في الشرق الأوسط.
تهدف المملكة إلى استضافة أكثر من 500 شركة مالية بحلول عام 2030 وتقديم 18000 وظيفة ذات صلة، حيث يساهم القطاع بمبلغ 3.5 مليار دولار في الاقتصاد.
من المتوقع أن يسجل سوق التكنولوجيا المالية في الإمارات العربية المتحدة معدل نمو سنوي مركب يزيد عن 10 بالمائة بين عامي 2023 و2028.
المصدر: agbi
قد يهمك:
البنوك التي تقدم أعلى تمويل شخصي في الإمارات
المؤسسات المالية التي تقدم قروض المستثمرين
تمويل شخصي بدون بنوك في الإمارات
