غرمت شركة NatWest مبلغ 264.8 مليون جنيه إسترليني لإخفاقها في مكافحة غسيل الأموال
وأقر البنك بالذنب بعد أول قضية للجهة التنظيمية المالية برفع اتهامات جنائية تتعلق بغسل الأموال
تم تغريم شركة NatWest بمبلغ 264.7 مليون جنيه إسترليني بعد إدانتها بثلاث جرائم تتعلق بعدم الامتثال للوائح غسيل الأموال.
اعترف البنك بالذنب أمام محكمة وستمنستر الابتدائية في 7 أكتوبر في القضية الأولى لسلطة السلوك المالي (FCA) التي رفعت اتهامات جنائية لإخفاقات غسل الأموال.
غطت الرسوم فشل NatWest في مراقبة نشاط العميل التجاري، Fowler Oldfield، وهي شركة مجوهرات مقرها برادفورد، في الفترة من 8 نوفمبر 2012 إلى 23 يونيو 2016.
عند التعامل مع العميل، أدركت NatWest في البداية أنها لن تتعامل مع الأموال النقدية من شركة Fowler Oldfield. ومع ذلك، على مدار علاقة العملاء، تم إيداع ما يقرب من 365 مليون جنيه إسترليني في البنك، منها حوالي 264 مليون جنيه إسترليني نقدًا.
أبلغ بعض موظفي البنك، الذين كانوا مسؤولين عن التعامل مع هذه الودائع النقدية، عن شكوكهم لموظفي البنك المسؤولين عن التحقيق في عمليات غسل الأموال المشتبه بها، ولكن لم يتم اتخاذ أي إجراء مناسب على الإطلاق.
تضمنت “العلامات الحمراء” التي تم الإبلاغ عنها كميات كبيرة من الأوراق النقدية الأسكتلندية المودعة في جميع أنحاء إنجلترا، وإيداعات الأوراق النقدية التي تحمل رائحة كريهة بارزة، والأفراد الذين يتصرفون بشكل مريب عند إيداع النقود في فروع NatWest.
بالإضافة إلى ذلك، قام نظام مراقبة المعاملات الآلي الخاص بالبنك بالتعرف بشكل غير صحيح على بعض الودائع النقدية كإيداعات بشيكات. نظرًا لأن الشيكات تحمل مخاطر غسيل أموال أقل من النقد، فقد كانت هذه فجوة كبيرة في مراقبة البنك لعدد كبير من العملاء المودعين نقدًا، وكان فاولر أولد فيلد واحدًا منهم.
كان حجم مبيعات فاولر أولد فيلد السنوي المتوقع 15 مليون جنيه إسترليني عندما اتخذته شركة NatWest لأول مرة كعميل في عام 2011، ولكن تم إيداع حوالي 365 مليون جنيه إسترليني على مدار خمس سنوات، بما في ذلك 264 مليون جنيه إسترليني نقدًا.
الشركة، التي تم إغلاقها بعد مداهمة للشرطة في عام 2016، تم تصنيفها في البداية على أنها “عالية المخاطر” ولكن تم تخفيض التصنيف في ديسمبر 2013.
وقالت المدعية العامة كلير مونت غمري كيو سي إن الشركة تزعم أنها تعمل في مجال شراء خردة الذهب التي تم فحصها وبيعها لصائغي المجوهرات في السبائك أو الحبوب.
وقالت إنه كان هناك “تصعيد سريع في كمية النقد” المودعة من نوفمبر 2013، حيث وصلت الأرقام إلى 1.8 مليون جنيه إسترليني في اليوم، وبحلول عام 2014 كان فاولر أولد فيلد العميل “الأكثر ربحًا” في منطقة برادفورد.
استمعت المحكمة إلى أنه تم دفع حوالي 700 ألف جنيه إسترليني إلى فرع والسال في يوم واحد، وتم جلب الأموال من خلال مركز تسوق في أكياس القمامة. قال مونت غمري: “كان أحدهم يسير في الشوارع حاملاً أكياس القمامة السوداء”.
وأضافت أن النقود كانت ثقيلة للغاية بالنسبة للأكياس وكان لا بد من إعادة تعبئتها في أكياس خيش، لكن كان هناك الكثير مما لا يمكن تخزينه جميعًا في خزائن البنك.
أثيرت مخاوف في أحد مراكز النقد بشأن وجود أوراق نقدية أسكتلندية سمعت المحكمة أن رائحتها “عفنة” كما لو كانت “مخزنة تحت ألواح الأرضية”.
قال القاضي كوكريل، قاضي إصدار الأحكام في محكمة ساوث وارك كراون: “يجب أن يؤخذ في الاعتبار أنه على الرغم من عدم تواطؤ البنك بأي حال من الأحوال في غسيل الأموال الذي حدث، إلا أن البنك كان حيويًا من الناحية الوظيفية.
“بدون البنك – وبدون إخفاقات البنك – لا يمكن غسل الأموال بشكل فعال.”
أدى تحقيق منفصل أجرته شرطة ويست يوركشاير إلى اعتراف 11 شخصًا بالذنب في تهم تتعلق بالودائع النقدية واتهام ثلاثة سعاة نقديين. ينتظر 13 شخصًا آخر المحاكمة في محكمة ليدز كراون في 25 أبريل 2022 فيما يتعلق بأنشطة فاولر أولد فيلد.
قال مارك سيتوارد، المدير التنفيذي للتنفيذ والرقابة على السوق في FCA: “NatWest مسؤولة عن كتالوج الإخفاقات في الطريقة التي تراقب بها وتفحص المعاملات التي كانت مشبوهة بشكل واضح.
“إلى جانب الإخفاقات الخطيرة للأنظمة، مثل معالجة الإيداعات النقدية كشيكات، خلقت هذه الإخفاقات بابًا مفتوحًا لغسيل الأموال.”
تعكس الغرامة خصمًا ثالثًا على الإقرار بالذنب – وبدون ذلك، لكانت شركة NatWest ستدفع 397.1 مليون جنيه إسترليني.
وقالت أليسون روز، الرئيس التنفيذي لشركة NatWest: “نحن ناسف بشدة لأننا فشلنا في مراقبة أحد عملائنا بشكل مناسب بين عامي 2012 و2016 بغرض منع غسيل الأموال.
“بينما تنهي جلسة اليوم هذه القضية، سنواصل استثمار موارد كبيرة في الكفاح المستمر ضد الجريمة المالية.”
المصدر: insider
قد يهمك:
