HSBC يشتري بنك Silicon Valley UK مقابل جنيه إسترليني واحد في صفقة إنقاذ
أبرمت حكومة المملكة المتحدة صفقة اللحظة الأخيرة لبنك HSBC لشراء عمليات بنك سيليكون فالي في المملكة المتحدة، مما وفر الآلاف من الشركات البريطانية الناشئة والمستثمرين في مجال التكنولوجيا من خسائر كبيرة بعد أكبر فشل بنكي منذ عام 2008.
ستتجاوز عملية الاستحواذ القرار الأولي لبنك إنجلترا بوضع SVB UK في حالة إفلاس، بعد تهافت على المقرض أثار في الأصل مخاوف بشأن عجز بمليارات الجنيهات الاسترلينية في الميزانية العمومية للشركة الأم الأمريكية. وأغلق البنك الأمريكي وصادرت السلطات أصوله يوم الجمعة.
في حين كشف المنظمون الأمريكيون أيضًا عن حزمة إنقاذ لتوفير ودائع العملاء الأمريكيين بالكامل، وتوفير سيولة جديدة للقطاع المصرفي، لم تهدأ مخاوف المستثمرين. أدت هذه التوترات إلى انخفاض أسهم البنوك العالمية وتسبب في انخفاض مؤشر فوتسي 100 بأكثر من 2٪ يوم الاثنين. وتراجعت أسهم HSBC 4٪.
الاستحواذ – الذي كلف HSBC 1 جنيه إسترليني – أعقب محادثات ليلية بين داونينج ستريت، وبنك إنجلترا، ورؤساء HSBC بما في ذلك الرئيس التنفيذي، نويل كوين، حيث سارعت السلطات لحماية الشؤون المالية لعملاء SVB في المملكة المتحدة البالغ عددهم 3500 عميل. كان من بين هؤلاء العملاء مستثمرو رأس المال الاستثماري ومئات الشركات التكنولوجية الناشئة التي كانت تخشى إفلاسها إذا تم القضاء على ودائعها.
قال المستشار، جيريمي هانت، على تويتر: “هذا الصباح، قامت الحكومة وبنك إنجلترا بتسهيل بيع خاص لبنك سيليكون فالي في المملكة المتحدة إلى HSBC”. “ستتم حماية الودائع، بدون دعم من دافعي الضرائب. لقد قلت أمس إننا سنعتني بقطاع التكنولوجيا لدينا، وعملنا بشكل عاجل لتحقيق هذا الوعد “.
قال بنك إنجلترا إن الصفقة الخاصة ستعمل على “استقرار” إس في بي المملكة المتحدة، التي حققت أرباحًا قبل الضرائب بلغت 88 مليون جنيه إسترليني العام الماضي واحتفظت بحوالي 6.7 مليار جنيه إسترليني من الودائع. وقال البنك المركزي إن ذلك سيقلل أيضًا من اضطراب قطاع التكنولوجيا في المملكة المتحدة ويدعم الثقة في النظام المالي.
وقال كوين من HSBC: “هذا الاستحواذ له معنى استراتيجي ممتاز لأعمالنا في المملكة المتحدة. إنه يعزز امتيازنا المصرفي التجاري ويعزز قدرتنا على خدمة الشركات المبتكرة والسريعة النمو، بما في ذلك في قطاعي التكنولوجيا وعلوم الحياة، في المملكة المتحدة وعلى الصعيد الدولي “.
كانت السلطات تدرس مجموعة من الخيارات لمساعدة عملاء SVB في المملكة المتحدة على دفع الأجور والموردين، بما في ذلك صندوق الطوارئ الذي يمكن أن يوفر شريان الحياة النقدي لدعم الشركات الناشئة، بالإضافة إلى القروض المضمونة من الحكومة للقطاع، على غرار تلك المقدمة للشركات خلال أزمة كوفيد، لكن من المفهوم أنهم فضلوا صفقة خاصة.
جاء ذلك بعد 72 ساعة من التوتر، حيث تم إغلاق ريشي سوناك في محادثات نهاية الأسبوع مع محافظ بنك إنجلترا، أندرو بيلي، وهانت، الذين حذروا من أن قطاعي التكنولوجيا وعلوم الحياة كانا في “خطر جسيم” نتيجة للبنك. ينهار.
تم اختيار HSBC على عدد قليل من المنافسين الذين أعربوا أيضًا عن اهتمامهم بالاستحواذ على SVB UK، بما في ذلك مقرض الأعمال الصغيرة OakNorth ، وهو صندوق استثمار شرق أوسطي، وكونسورتيوم من شركات الأسهم الخاصة بقيادة بنك المقاصة الوليد بنك لندن.
في حين قال المحللون إنه كانت هناك فرصة ضئيلة لانتقال العدوى عبر القطاع المصرفي – نظرًا لأن البنوك الكبرى تخدم مجموعة واسعة من العملاء ولديها الكثير من رأس المال – كانت الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا والمستثمرون قلقين بشأن الآثار المتتالية. قالت مجموعة من أكثر من 200 من المديرين التنفيذيين في مجال التكنولوجيا في خطاب مفتوح إلى Hunt خلال عطلة نهاية الأسبوع أن فقدان الودائع كان من الممكن أن يشل الصناعة، مع تعرض العديد من الشركات لخطر الوقوع في الإفلاس بين عشية وضحاها.
استدعت وزارة الخزانة المستثمرين ومجموعات الضغط في الصناعة لعقد اجتماع طارئ يوم السبت حيث كانوا يحاولون قياس مدى خطورة أزمة SVB.
الحل النهائي سيحمي ودائع الشركات المزدهرة، مع عملاء SVB في المملكة المتحدة بدءًا من مدفوعات عزيزي وايز ، وشركة الأمن السيبراني DarkTrace وموقع التصنيف على الويب Trustpilot ، إلى الشركات الناشئة الصغيرة التي تقدم منصات مزادات عبر الإنترنت، وخدمات تقنية لصناعة المستحضرات الصيدلانية والذكاء الاصطناعي القطاع البحري.
قال دوم هالاس ، المدير التنفيذي لمجموعة ضغط الشركات الناشئة Coadec: “الحكومة تستحق ائتمانًا كبيرًا. من القمة، إلى وزارة الخزانة التي فهمت التحدي واستحوذت عليه، إلى العدد الهائل من موظفي الخدمة المدنية الذين من المحتمل ألا يناموا منذ يوم الجمعة. لقد أنقذوا مئات الشركات الأكثر ابتكارًا في المملكة المتحدة اليوم “.
انهار بنك وادي السيليكون، الذي كان في المرتبة السادسة عشرة من بين أكبر بنوك الإقراض في الولايات المتحدة، وصادر المنظمون الأمريكيون أصوله يوم الجمعة بعد 48 ساعة مضطربة. كان المُقرض يحاول جمع تمويل طارئ لسد فجوة تقترب من ملياري دولار (1.7 مليار جنيه إسترليني) في موارده المالية، بعد زيادة عمليات السحب من العملاء في صناعة التكنولوجيا الذين شهدوا نقصًا في التمويل في الأشهر الأخيرة.
أمر بنك إنجلترا لاحقًا فرعه في المملكة المتحدة بالإفلاس ليلة الجمعة ، مما عرض الشركات لخطر فقدان جميع أموالها تقريبًا. كان من الممكن حماية 85000 جنيه إسترليني فقط من ودائع العملاء بواسطة نظام تعويض الخدمات المالية، أو 170.000 جنيه إسترليني للحسابات المشتركة، مما يعني أن العديد من عملاء SVB UK كانوا يواجهون خسائر كبيرة دون تدخل الحكومة.
جاء ذلك في الوقت الذي أعلنت فيه الولايات المتحدة حزمة دعم الطوارئ الخاصة بها لوقف تداعيات انهيار بنك وادي السيليكون الأسبوع الماضي. سيتمكن عملاء SVB من الوصول إلى جميع أموالهم يوم الاثنين، مما يؤدي في الواقع إلى إلغاء الحد الأقصى البالغ 250 ألف دولار لحماية الودائع الخاصة بهم. تم إبرام الصفقة عندما أنهى المنظمون بنك Signature ومقره نيويورك، وهو أحد البنوك الرئيسية لصناعة العملات المشفرة، والذي سيتجنب المودعون الخسائر أيضًا.
سيتم القضاء على جميع المساهمين وبعض حاملي الديون غير المضمونة، وستضطر البنوك الأخرى إلى تغطية أي عجز في المخطط الممول من الصناعة. كما يعرض المنظمون الأمريكيون مبلغ 25 مليار دولار من القروض الرخيصة إلى البنوك الأمريكية الأخرى، مما يوفر دعما للمقرضين الذين يحتاجون إلى سيولة نقدية سريعة بسبب عدم استقرار السوق.
المصدر: theguardian
إقراء ايضا:
شروط الاقامة الدائمة في بولندا
أفضل شركات التوصيل السريع في بولندا
