يمهد ابتكار SWIFT الرائد الطريق للاستخدام العالمي للعملات الرقمية للبنوك المركزية والأصول المرمزة
سنغافورة، 6 أكتوبر 2022 – نجحت SWIFT في إثبات أن العملات الرقمية للبنك المركزي (CBDCs) والأصول المرمزة يمكن أن تتحرك بسلاسة على البنية التحتية المالية الحالية – وهو معلم رئيسي نحو تمكين اندماجها السلس في النظام البيئي المالي الدولي.
النتائج، من تجربتين منفصلتين، تحل التحدي الكبير المتمثل في قابلية التشغيل البيني في المعاملات عبر الحدود من خلال الربط بين شبكات تكنولوجيا دفتر الأستاذ الموزع المختلفة (DLT) وأنظمة الدفع الحالية، مما يسمح للعملات الرقمية والأصول بالتدفق بسلاسة جنبًا إلى جنب مع، والتفاعل معها. نظرائهم التقليديين. تعتمد هذه الخطوة المهمة إلى الأمام على القدرات الأساسية لـ SWIFT وتعني أنه مع تطور العملات الرقمية للبنوك المركزية والرموز المميزة، يمكن نشرها بسرعة على نطاق واسع لتسهيل التجارة والاستثمار بين أكثر من 200 دولة وإقليم حول العالم.
ربط عملات البنوك المركزية الرقمية من أجل مدفوعات سلسة عبر الحدود
على الصعيد العالمي، تستكشف تسعة بنوك مركزية من أصل 10 بنشاط العملات الرقمية – غالبًا ما تستخدم تقنيات مختلفة مع التركيز بشكل أساسي على الاستخدام المحلي. لكي تتحقق إمكانات عملات البنوك المركزية الرقمية بالكامل عبر الحدود، تحتاج هذه العملات الرقمية إلى التغلب على الاختلافات المتأصلة للتفاعل مع بعضها البعض، وكذلك مع العملات الورقية التقليدية.
حققت SWIFT، بالتعاون مع Capgemini، معاملات CBDC إلى CBDC بين شبكات DLT مختلفة استنادًا إلى تقنيات Quorum و Corda الشائعة، بالإضافة إلى تدفقات fiat-to-CBDC بين هذه الشبكات ونظام تسوية إجمالي في الوقت الفعلي. أظهر النجاح أن شبكات blockchain يمكن أن تكون مترابطة للمدفوعات عبر الحدود من خلال بوابة واحدة، وأن قدرات SWIFT الجديدة لإدارة المعاملات يمكن أن تنسق جميع الاتصالات بين الشبكات.
14 بنكًا مركزيًا وتجاريًا، بما في ذلك بنك فرنسا، ودويتشه بوندسبانك، وإتش إس بي سي، وإنتيزا سان باولو، وناتويست، وأس إم بي سي، وستاندرد تشارترد، ويو بي إس، وويلز فارجو، يتعاونون الآن في بيئة اختبار لتسريع مسار النشر على نطاق واسع.
إطلاق العنان لإمكانات الأصول المرمزة
في تجربة منفصلة مع مجموعة مختلفة من المشاركين، أظهرت SWIFT بالمثل أن بنيتها التحتية يمكن أن تكون بمثابة رابط بين منصات الترميز المتعددة وأنواع مختلفة من الدفع النقدي.
من خلال العمل بالتعاون مع Citi و Clearstream و Northern Trust وSETL، شريكها التكنولوجي، SWIFT استكشف 70 سيناريو لمحاكاة إصدار السوق وتحويلات السوق الثانوية للسندات الرمزية والأسهم والنقد. لقد نجحت في العمل كنقطة وصول واحدة لشبكات رمزية مختلفة وأظهرت أن بنيتها التحتية يمكن استخدامها لإنشاء الرموز المميزة ونقلها واستردادها وتحديث الأرصدة بين محافظ العملاء المتعددة، فضلاً عن توفير إمكانية التشغيل البيني بين منصات الترميز المختلفة والبنية التحتية القائمة على الحساب.
يعتبر الترميز سوقًا ناشئًا نسبيًا، لكن المنتدى الاقتصادي العالمي قدر أنه قد يصل إلى 24 تريليون دولار بحلول عام 2027 [1] . تشمل الفوائد المحتملة زيادة السيولة في السوق والتجزئة، والتي يمكن أن تزيد من الوصول إلى أسواق الاستثمار للمستثمرين الأفراد، وتمكين المستثمرين المؤسسيين من بناء محافظ أقوى.
قال Tom Zschach، كبير مسؤولي الابتكار في SWIFT: “العملات الرقمية والرموز لديها إمكانات هائلة لتشكيل الطريقة التي سندفع بها جميعًا ونستثمر في المستقبل. ولكن لا يمكن إطلاق العنان لهذه الإمكانات إلا إذا كان لدى الأساليب المختلفة التي يتم استكشافها القدرة على الاتصال والعمل معًا. نحن نرى الشمولية وقابلية التشغيل البيني كركائز أساسية للنظام البيئي المالي، وابتكارنا هو خطوة رئيسية نحو إطلاق العنان لإمكانات المستقبل الرقمي. بالنسبة للعملات الرقمية للبنوك المركزية، سيمكن حلنا البنوك المركزية من ربط شبكاتها الخاصة ببساطة وبشكل مباشر بجميع أنظمة المدفوعات الأخرى في العالم من خلال بوابة واحدة، مما يضمن التدفق الفوري والسلس للمدفوعات عبر الحدود.
“يتمتع الترميز بإمكانيات كبيرة عندما يتعلق الأمر بتعزيز السيولة في الأسواق وزيادة الوصول إلى فرص الاستثمار، ويمكن أن تضمن البنية التحتية الحالية لـ SWIFT إمكانية تحقيق هذه الفوائد في أقرب فرصة، من قبل أكبر عدد ممكن من الأشخاص.”
تعد التجارب جزءًا من أجندة SWIFT الابتكارية الشاملة لدعم تركيزها الاستراتيجي على تمكين المعاملات عبر الحدود الفورية وغير الاحتكاكية والقابلة للتشغيل البيني. تم إنشاء التعاونية، التي تربط أكثر من 11500 مؤسسة مالية و4 مليارات حساب عبر 200 دولة وإقليم، لربط المناطق الجغرافية والتقنيات والعملات. وقد عملت على تحويل البنية التحتية الأساسية للاقتصاد العالمي بوتيرة سريعة لتلبية المتطلبات المتغيرة بسرعة للشركات والمستهلكين. يتضمن ذلك معيارًا جديدًا، SWIFT Go، للمدفوعات منخفضة القيمة، وخدمات مثل التحقق المسبق للدفع الذي يستخدم الذكاء التنبئي للتحقق المسبق من المدفوعات الدولية قبل أن تبدأ في منع الأخطاء الشائعة التي تسبب التأخير.
المصدر: theasianbanker
قد يهمك:
تحويل الاموال من الامارات الى قطر
كيف يتم تحويل الاموال بنك الجزيرة
تحويل الاموال البنك السعودي للاستثمار
تحويل الاموال من السعودية الى الكويت
