فشل بنك دويتشه الألماني في اختبار جهد بنك الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي
فشلت شركة دويتشه بنك التابعة للولايات المتحدة يوم الخميس في الجزء الثاني من اختبارات الإجهاد السنوية لمجلس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي بسبب “أوجه قصور واسعة النطاق وحرجة” في ضوابط تخطيط رأس المال في البنك.
يمثل اعتراض مجلس الاحتياطي الفيدرالي بالإجماع على خطة رأس المال في الولايات المتحدة لدويتشه بنك ضربة أخرى للمقرض الألماني، مما أدى إلى انخفاض أسهمه بنسبة 1 في المائة بعد ساعات. خضعت صحتها المالية على مستوى العالم لتدقيق مكثف بعد أن خفضت ستاندرد آند بورز تصنيفها وشككت في خطتها للعودة إلى الربحية.
كما وضع بنك الاحتياطي الفيدرالي شروطًا على ثلاثة بنوك اجتازت الاختبار. قال بنك الاحتياطي الفيدرالي إن مجموعة جولدمان ساكس ومورجان ستانلي لا يمكنها زيادة توزيعات رأس المال الخاصة بهما، ويجب على شركة ستيت ستريت كورب تحسين إدارة وتحليل مخاطر الطرف المقابل.
أزال دويتشه بنك الأسبوع الماضي بسهولة العقبة الأولى الأسهل التي يواجهها بنك الاحتياطي الفيدرالي والتي تقيس مستويات رأس المال في مواجهة الركود الحاد، وهو الأكثر صرامة على الإطلاق من قبل الاحتياطي الفيدرالي.
يركز الاختبار الثاني يوم الخميس على كيفية مواجهة خطة البنك لرأس المال هذا، مثل توزيعات الأرباح والاستثمارات، في مواجهة السيناريوهات القاسية.
وقال بنك الاحتياطي الفيدرالي في بيان: “تشمل المخاوف نقاط الضعف المادية في قدرات بيانات الشركة والضوابط التي تدعم عملية تخطيط رأس المال، فضلاً عن نقاط الضعف في مناهجها وافتراضاتها المستخدمة للتنبؤ بالإيرادات والخسائر تحت الضغط”.
في حين أن الفشل في اختبار الإجهاد الأمريكي لن يؤثر على الأرجح على قدرة البنك على دفع أرباح الأسهم للمساهمين، إلا أنه سيتطلب من دويتشه بنك القيام باستثمارات كبيرة في التكنولوجيا والعمليات وإدارة المخاطر والموظفين، بالإضافة إلى تغييرات في حوكمته.
وهذا يعني أيضًا أن البنك لن يكون قادرًا على إجراء أي توزيعات إلى الشركة الأم الألمانية دون موافقة بنك الاحتياطي الفيدرالي، وقد يؤدي ذلك إلى قيام البنك بمزيد من تقليص بعض عملياته في الولايات المتحدة.
في بيان صدر يوم الخميس، قال دويتشه بنك إنه قام باستثمارات كبيرة لتحسين قدراته على تخطيط رأس المال وكذلك الضوابط والبنية التحتية في شركته الفرعية الأمريكية وسيعمل مع المنظمين “لمواصلة البناء على هذه الجهود”.
خضعت الشركات التابعة الأمريكية التي تم إنشاؤها حديثًا لستة مقرضين أجانب، دويتشه بنك، ومجموعة كريدي سويس، ومجموعة يو بي إس، وبي إن بي باريبا، وباركليز ورويال بنك أوف كندا، للاختبار للمرة الثانية هذا العام وتم الإعلان عن نتائجها علنًا لأول مرة.
تغطي نتائج دويتشه بنك DB USA، وهي شركة قابضة بأصول تبلغ 133 مليار دولار، وفقًا لإيداعات دويتشه بنك في مارس. وهذا يشمل جميع الأصول الأمريكية غير التابعة لبنك دويتشه بنك، بما في ذلك إقراض الرهن العقاري وتمويل الديون التابعة له، وأعماله التجارية الكبيرة للوسطاء والوسطاء في وول ستريت.
وتأتي نتائج الاختبار بعد أشهر من الاضطرابات التي شهدها أكبر بنك في ألمانيا، والذي تراجعت أسهمه بنسبة 43 في المائة هذا العام في فرانكفورت.
وأجرى البنك تغييرات مفاجئة في الإدارة في أبريل بعد ثلاث سنوات متتالية من الخسائر. ثم أعلنت بعد ذلك أنها ستقلص حجم بنك الاستثمار العالمي الخاص بها وتعيد التركيز على أوروبا وسوقها المحلية. لقد حددت التخفيضات في تجارة السندات الأمريكية والأسهم والأعمال التي تخدم صناديق التحوط.
لكن نتيجة يوم الخميس ستثير المزيد من التساؤلات بين المحللين والمستثمرين حول ما إذا كان يتعين على المنظمين اتخاذ موقف أكثر صرامة وحتى دفع البنك لتقليص عملياته في الولايات المتحدة بقوة.
قال ديفيد هندلر، المحلل المستقل في فيولا ريسك أدفايزرز ومقرها نيويورك والمتخصص في إدارة المخاطر، إنه “مندهش” من أن النتائج أظهرت استمرار إدارة المخاطر والمشاكل التشغيلية في فرع تابع لأحد البنوك العالمية الكبرى.
وقال: “إنها مثل طائرة ليست آمنة للطيران لأن أنظمة الطيران معطلة”.
وأضاف أن التركيز سينتقل الآن إلى السلطات الأوروبية وكيف تخطط لمعالجة مشاكل دويتشه.
وافق بنك الاحتياطي الفيدرالي بخلاف ذلك على خطط رأس المال لـ 34 مقرضًا، مما يسمح لهم باستخدام رأس المال الإضافي لإعادة شراء الأسهم وتوزيعات الأرباح وأغراض أخرى.
وشملت هذه الأسماء المنزلية مثل JPMorgan Chase & Co وCitigroup وBank of America Corp وWells Fargo & Co، بالإضافة إلى المقرضين الإقليميين الرئيسيين مثل Capital One Financial Corp وPNC Financial Services Group Inc وUS Bancorp.
قالت أكبر هيئة تنظيمية في البلاد إنها وافقت بشروط على الخطط الرأسمالية لبنك جولدمان ساكس ومورجان ستانلي اللذين تأثرت مستويات رأس مالهما سلبًا أثناء الاختبار من خلال تغييرات العام الماضي في قانون الضرائب الأمريكي.
وقال بنك الاحتياطي الفيدرالي إن تلك البنوك ستحافظ على مستويات توزيع رأس المال الخاصة بها بما يتماشى مع تلك التي دفعت في السنوات الأخيرة لتعزيز وسائد رأس المال لديها.
بعد إعلان النتائج، قالت شركة Morgan Stanley إنها ستوزع 6.8 مليار دولار، تماشياً مع مدفوعات العام الماضي.
قال بنك جولدمان ساكس إنه سيعود بما يصل إلى 6.3 مليار دولار، بما في ذلك 5 مليارات دولار من خلال عمليات إعادة شراء الأسهم و1.3 مليار دولار من الأرباح الموزعة، والتي سترتفع إلى معدل ربع سنوي قدره 85 سنتًا للسهم من 80 سنتًا.
المصدر: thenationalnews
شاهد المزيد:
تمويل شخصي بدون اعتماد جهة العمل
قرض التعليم من مصرف أبو ظبي الإسلامي
تمويل شخصي من بنك الإمارات دبي الوطني
كيفية فتح حساب بنك في الإمارات
تعثر سداد القروض الشخصية في الامارات
