إطلاق أول تجريب صناعي للأصول الرقمية والتمويل اللامركزي
سنغافورة، 2 نوفمبر 2022 – أعلنت سلطة النقد في سنغافورة (MAS) اليوم أن أول رائد صناعي في إطار مشروع MAS ‘Project Guardian 1 الذي يستكشف تطبيقات التمويل اللامركزي المحتملة (DeFi) في أسواق التمويل بالجملة قد أكمل أول صفقاته المباشرة. تم إطلاق المزيد من الطيارين في الصناعة لاختبار تطبيق ترميز الأصول و DeFi عبر مجموعة واسعة من حالات الاستخدام في القطاع المالي.
في ظل أول رائد صناعي، أجرى DBS Bank وJP Morgan وSBI Digital Asset Holdings معاملات صرف العملات الأجنبية والسندات الحكومية مقابل مجمعات السيولة التي تتألف من سندات الأوراق المالية الحكومية السنغافورية المرمزة وسندات الحكومة اليابانية والين الياباني (JPY) والدولار السنغافوري (SGD).
تم بنجاح إجراء معاملة مباشرة عبر العملات تتضمن ودائع بالين الياباني والدولار السنغافوري. بالإضافة إلى ذلك، تم إجراء تمرين محاكاة يتضمن شراء وبيع سندات حكومية رمزية.
يتيح DeFi إجراء المعاملات المالية من قبل الكيانات مباشرة مع بعضها البعض باستخدام العقود الذكية، دون وسطاء ماليين. تُظهر المعاملات الحية التي تم تنفيذها في إطار التجربة الأولى أن المعاملات عبر العملات للأصول المرمزة يمكن تداولها وتسويتها على الفور بين المشاركين المباشرين. هذا يحرر التكاليف التي ينطوي عليها تنفيذ الصفقات من خلال وسطاء المقاصة والتسوية، وإدارة العلاقات التجارية الثنائية مع الطرف المقابل كما هو مطلوب في أسواق اليوم خارج البورصة (OTC).
أصدر منتدى Oliver Wyman Forum 3، بالشراكة مع DBS Bank وJP Morgan وSBI Digital Asset Holdings، ورقة بيضاء تلخص الدروس المستفادة من التجربة الأولى، بما في ذلك مزايا قابلية التشغيل البيني للأصول الرقمية وكفاءة المعاملات التي يمكن لبروتوكولات DeFi المؤسسية تقديمها إلى الأسواق المالية.
منذ الإعلان عن Project Guardian في مايو 2022، أشركت MAS الصناعة المالية لتحديد المجالات الرئيسية للتعاون. وتشمل هذه:
- إجراء تجارب الصناعة مع المؤسسات المالية وشركات التكنولوجيا المالية، في سنغافورة وولايات قضائية أخرى، لتطوير حالات استخدام جيدة لترميز الأصول للخدمات المالية. تسمح هذه البرامج التجريبية للصناعة بتحديد الفرص لإطلاق القيمة الاقتصادية، وإبراز قضايا إدارة المخاطر المحتملة.
- دراسة الآثار التنظيمية وإدارة المخاطر لمعاملات الأصول المرمزة، مثل المعالجة التنظيمية للالتزامات المرمزة والحوكمة المناسبة لهياكل DeFi المؤسسية، لتعزيز الرقابة والمساءلة.
- تطوير معايير تقنية لدعم قابلية التشغيل البيني عبر الأنظمة البيئية للأصول الرقمية مع إمكانية تسهيل المعاملات عبر العملات للأصول المرمزة على مستوى العالم. يتضمن ذلك أولاً إنشاء هوية مشتركة وإطار وصول مدعوم من قبل مرسي الثقة – المؤسسات المالية المنظمة التي تفحص وتتحقق وتصدر بيانات اعتماد قابلة للتحقق للكيانات التي ترغب في المشاركة في بروتوكولات DeFi.
انطلاقًا من ارتباطات الصناعة، تطلق MAS نموذجين تجريبيين جديدين للصناعة.
- تمويل التجارة: يقود بنك ستاندرد تشارترد مبادرة لاستكشاف إصدار الرموز المميزة المرتبطة بأصول التمويل التجاري. يهدف المشروع إلى رقمنة سوق التوزيع التجاري، من خلال تحويل الأصول التجارية إلى أدوات قابلة للتحويل تكون أكثر شفافية ويسهل وصول المستثمرين إليها.
- إدارة الثروات: يعمل HSBC وUOB مع Marketnode5 لتمكين الإصدار الرقمي الأصلي لمنتجات إدارة الثروات، وتعزيز كفاءة الإصدار وإمكانية الوصول للمستثمرين.
ترحب MAS بالمقترحات الإضافية من الصناعة التي تتناول مجالات التركيز الرئيسية لـ Project Guardian – الشبكات المفتوحة القابلة للتشغيل البيني، ومرتكزات الثقة، وترميز الأصول، وبروتوكولات DeFi من الدرجة المؤسسية. MAS تدعو الأطراف المهتمة لتقديم مقترحات إلى FinTech Regulatory Sandbox6 للتجارب الحية. قال السيد Sopnendu Mohanty، الرئيس التنفيذي للتكنولوجيا المالية، MAS: “يُظهر الطيارون المباشرون بقيادة المشاركون في الصناعة أنه مع وجود حواجز الحماية المناسبة، فإن الأصول الرقمية والتمويل اللامركزي لديها القدرة على تحويل أسواق رأس المال. هذه خطوة كبيرة نحو تمكين شبكات مالية عالمية أكثر كفاءة وتكاملًا. عززت Project Guardian فهم MAS للنظام البيئي للأصول الرقمية وساهمت في تطوير استراتيجية الأصول الرقمية في سنغافورة. نتطلع إلى العمل مع المزيد من المؤسسات لتعزيز التعلم العالمي بشأن السياسات والمعايير وأفضل الممارسات لتنظيم الأصول الرقمية والابتكار المسؤول “.
المصدر: theasianbanker
شاهد ايضا:
رقم بنك رأس الخيمة التجاري الخط الساخن
رقم خدمة عملاء بنك أبوظبي الأول
رقم بنك دبي الإسلامي الخط الساخن
كيفية تحويل الاموال البنك العربي
