الشركات المالية التي تكافح من أجل تقييم مخاطر التقنيات التخريبية
مديري المخاطر يعتقدون أن اعتماد الذكاء الاصطناعي وتقنية blockchain وRPA قد يكون له عواقب غير مقصودة؛ 72٪ يقولون أن المخاطر المعقدة آخذة في الظهور بسرعة أكبر مما تتقدم به مهاراتهم
نيويورك؛ 3 كانون الأول (ديسمبر) 2019 – لا تعتقد الغالبية العظمى من مديري المخاطر في الشركات المالية أنهم قادرون على تقييم مخاطر التقنيات التخريبية بشكل مناسب، لكنهم منفتحون على الاستراتيجيات والأدوات الجديدة لإدارة التهديدات الناشئة بشكل أفضل، وفقًا لتقرير جديد صادر عن شركة Accenture (NYSE: ACN).
يستند تقرير ” Accenture 2019 Global Risk Management Study ” إلى دراسة استقصائية لما يقرب من 700 مدير تنفيذي لإدارة المخاطر في قطاعات البنوك والتأمين وأسواق رأس المال على مستوى العالم.
من بين النتائج الرئيسية: يصف 11٪ فقط من مديري المخاطر أنفسهم بأنهم قادرون تمامًا على تقييم المخاطر المرتبطة بتبني الذكاء الاصطناعي (AI) عبر مؤسساتهم، وقال عدد أقل منهم إنهم قادرون تمامًا على تقييم المخاطر المرتبطة بأتمتة العمليات الروبوتية (RPA) أو blockchain (9٪ و5٪ على التوالي).
يشير التقرير إلى أن بيئة المخاطر الخارجية تزداد تعقيدًا، حيث تدرك فرق المخاطر أنه يجب عليها تكييف مناهجها للتعامل مع التهديدات الجديدة والوتيرة المتزايدة للتغيير.
على سبيل المثال، قال ما يقرب من ثلاثة أرباع (72٪) المستجيبين أن المخاطر الجديدة المعقدة والمترابطة تظهر بسرعة أكبر من أي وقت مضى. في الوقت نفسه، قال أكثر من أربعة من كل 10 مشاركين (42٪) إن وظيفة المخاطر، في أحسن الأحوال، فعالة إلى حد ما فقط في الاستجابة السريعة للتغيرات في بيئة المخاطر الخارجية.
قال ستيف كولب، أحد كبار المديرين التنفيذيين: “مع استمرار تحول مشهد المخاطر وتطوره – مع زيادة التعقيد في الحماية من انتهاكات البيانات وإدارة التهديدات الجديدة المترابطة – لا يستطيع مديرو المخاطر التطور بنفس وتيرة التكنولوجيا”. في Accenture الذي يقود ممارسات التمويل والمخاطر في الشركة. “لحسن الحظ، يقر مديرو المخاطر بالحاجة إلى تكييف وتبني أدوات وأساليب جديدة، بما في ذلك مصادر أوسع للبيانات والتحليلات المتقدمة والذكاء الاصطناعي، حتى في ظل ضغوط التكلفة المتزايدة.”
في حين أن التقنيات التخريبية – بما في ذلك الذكاء الاصطناعي ومعالجة اللغة الطبيعية – يمكن أن تشكل مخاطر عبر المؤسسات، كشف الاستطلاع عن وجود علاقة قوية بين نشر هذه التقنيات والاستعداد القوي للمخاطر داخل وظيفة المخاطر نفسها.
على سبيل المثال، أعرب 73٪ من المشاركين الذين تستخدم وظائف المخاطر التعلم الآلي عن رضاهم عن تقدمهم خلال العامين الماضيين في إعداد أعمالهم لسيناريوهات مستقبلية متقلبة، مقارنة بـ 45٪ فقط من المشاركين الذين لا تستخدم وظائفهم التعلم الآلي أو التحليلات المتقدمة.
لسوء الحظ، لا يزال اعتماد وظائف المخاطر على نطاق واسع للتقنيات المتطورة محدودًا. بينما بدأت جميع وظائف المخاطر تقريبًا في استخدام تقنية RPA لأتمتة المهام الروتينية، قال اثنان فقط من كل خمسة مشاركين (40٪) إنهم يطبقون تحليلات متقدمة مثل الذكاء الاصطناعي والنمذجة التنبؤية على مجموعات البيانات الخاصة بهم، مع تطبيق 10٪ فقط للتعلم الآلي. ويشير التقرير إلى أن هذا النقص في التبني هو فرصة ضائعة لوظائف المخاطر، بالنظر إلى الإمكانات الهائلة لهذه التقنيات للتخفيف من المخاطر وتحسين أداء المتخصصين في إدارة المخاطر.
تعيق تحديات البيانات اعتماد التحليلات المتقدمة
يكشف التقرير أن صعوبة وظائف المخاطر في الاستفادة بشكل أفضل من هذه التقنيات، وخاصة التحليلات المتقدمة، تتفاقم بسبب تحديات البيانات. وفقًا للدراسة، فإن أهم ثلاث عوائق أمام تنفيذ التحليلات المتقدمة عبر وظيفة المخاطر هي البيانات الموجودة في صوامع، وعدم الوضوح حول التنظيم، وتحديات التكامل مع الأنظمة القديمة.
ومن الأمور المشجعة أن مديري المخاطر يعرفون أنهم بحاجة إلى تحسين كيفية جمع البيانات وتحليلها لتكوين رؤى مفيدة. على سبيل المثال، قال ما يقرب من الثلثين (63٪) إنهم يعملون على تحسين قدرتهم على جمع البيانات على مستوى المؤسسة، وقال 66٪ إنهم يشحذون قدرتهم على تحليلها. تشير الدراسة إلى الحاجة إلى الحصول على البيانات التقليدية بشكل أسرع والاستفادة من مصادر البيانات الجديدة، بما في ذلك التسويق ووسائل التواصل الاجتماعي، للمساعدة في الاستجابة للتهديدات وإضافة قيمة عبر الأعمال.
مع ملاحظة أن 55٪ فقط من المستجيبين قالوا إنهم يعتقدون أن الوظائف الأخرى تدرك الدور المهم الذي تلعبه المخاطر في دفع نتائج الأعمال الإيجابية، يشير التقرير إلى أن زيادة التعاون ستكون ضرورية لزيادة الوعي حول كيف يمكن لمديري المخاطر أن يضيفوا قيمة عبر المؤسسة. ومن الأمور المشجعة أن وظيفة إدارة المخاطر قد حسنت تعاونها مع الإدارة المالية، حيث قال 75٪ من المشاركين في الاستطلاع إن لديهم علاقة عمل وثيقة مع التمويل.
قال كولب: “من خلال تحسين التعاون مع وظائف الأعمال الأخرى وتسليح أنفسهم بمجموعة واسعة من أدوات البيانات والتحليلات، يمكن لوظائف المخاطر أن تحقق تقدمًا كبيرًا في توقع وتقييم وتخفيف التهديدات الجديدة”. “سيكون التحرك بسرعة أمرًا بالغ الأهمية، ولكن سيكون كذلك اتخاذ نظرة شاملة لطبيعة المخاطر، وإعطاء الأولوية لما يعرفونه، والاستعداد لما لم يفهموه بعد للمساعدة في إعادة تعريف مجال السيطرة.”
حول Accenture 2019 Global Risk Study
الإصدار السادس من دراسة نشرت لأول مرة في عام 2009، دراسة Accenture 2019 لإدارة المخاطر العالميةيعتمد على دراسة استقصائية بالهاتف بمساعدة الكمبيوتر شملت 683 من كبار المسؤولين التنفيذيين لإدارة المخاطر في البنوك وشركات التأمين وشركات أسواق رأس المال على مستوى العالم. تم إجراء الاستطلاع من قبل Longitude Research بالنيابة عن Accenture في مارس وأبريل 2019.
المصدر: accenture
قد يهمك:
