BBVA تكسب 1،651 مليون في الربع الأول، 36.4٪ أكثر
كسبت BBVA 1،651 مليون يورو في الأشهر الثلاثة الأولى من العام، بزيادة قدرها 36.4٪ عن نفس الفترة من عام 2021 (41٪ أكثر باليورو الثابت، دون مراعاة تأثير العملة). هذا هو أكبر ربح متكرر في التاريخ، حيث أبلغ الكيان هذا الجمعة إلى اللجنة الوطنية لسوق الأوراق المالية (CNMV)، بفضل النمو في الدخل المتكرر من الأعمال المصرفية – هامش الفوائد والعمولات -. تم تفضيل الشركة حتى مارس من التطور الإيجابي للنشاط، على الرغم من تخصيصها الإضافي 200 مليون يورو (97 مليون منها في إسبانيا) للمخصصات، كما أوضح أونور جينتش في مؤتمر صحفي، الرئيس التنفيذي للبنك.
بلغ هامش الفائدة 4،158 مليون، بزيادة 20.5٪ عن مارس من العام الماضي. يعتمد هذا التحسن على التطور الجيد للنشاط في المكسيك وتركيا وأمريكا الجنوبية. في هذه الأسواق، بدأت بالفعل تنعكس ” الزيادات في أسعار الفائدة التي نفذتها السلطات النقدية في عام 2021 وخلال الربع الأول من عام 2022″، كما يضيف البنك في المذكرة. أكدت Genç على هذه الديناميكية الجيدة التي تمت تجربتها في جميع مجالات الأعمال في بيان صادر عن الكيان: “إنها تسلط الضوء على التحسن الملحوظ في الربحية والكفاءة، والتي تضعنا على رأس منافسينا الأوروبيين. تؤكد هذه النتائج ثقتنا في تحقيق الأهداف التي وضعناها لأنفسنا بحلول عام 2024 “.
من جانبهم، تحسن صافي العمولات أيضًا في الربع الأول (+ 9.5٪) إلى 1،241 مليون. وهكذا، بلغ الدخل المتكرر للمجموعة التي يرأسها كارلوس توريس 5399 مليون يورو وتزيد من أربعة أرباع الزيادات. وأضاف الرئيس التنفيذي في مؤتمر صحفي “لقد قمنا بتحسين توقعاتنا لإسبانيا والمكسيك لأن النشاط يسير بشكل أفضل من المتوقع”.
تتكرر البيانات الإيجابية للكيان في مقاييس أخرى: تحسنت نسبة الكفاءة إلى 40.7٪، “الأفضل في مجموعة الكيانات الأوروبية المماثلة”، يشير BBVA. وصل صافي الهامش إلى رقم قياسي بلغ 3525 مليون (+ 23.7٪) ومن حيث الربحية، بلغ العائد على رأس المال الملموس والعائد على حقوق الملكية 15.9٪ و15.1٪ على التوالي من حيث الربحية. بالإضافة إلى ذلك، من حيث مركز رأس المال، فإن BBVA لديها نسبة CET1 محملة بالكامل تبلغ 12.7٪، أعلى مما هو مطلوب.
من ناحية أخرى، شهدت نفقات التشغيل أيضًا ارتفاعًا ملحوظًا بنسبة 4.8٪ لتصل إلى 2415 مليون يورو حاليًا. إذا تم استبعاد تأثير العملة من المعادلة، فسترتفع التكاليف بنسبة 8.5٪، أي أقل من متوسط التضخم في البلدان التي تعمل فيها BBVA (10.3٪). يجب أن يكون التطور إيجابيًا في الأشهر المقبلة بسبب خطة التعديل التي نفذها البنك في عام 2021. في الواقع، في نهاية مارس، انتهى الأمر بالكيان إلى 111.402 موظفًا (10.619 أقل من العام السابق) و6071 فرعًا (1.183 فرعاً) أقل).
كما تحسن معدل التأخر في السداد، حيث انخفض من 4.1٪ إلى 3.9٪، بينما ارتفعت التغطية نقطة مئوية واحدة إلى 76٪. على الرغم من هذا التطور الإيجابي في الأشهر الأخيرة، يدعو بنك إسبانيا إلى توخي الحيطة في القطاع وعدم الإفراج عن المخصصات في ضوء توقعات زيادة التخلف عن السداد في الأشهر المقبلة. إشعار ينعكس أيضًا في أرقام البنك الذي يرأسه توريس في جزء القروض المشكوك في تحصيلها: فقد ارتفعت بنسبة 1.1٪ إلى 15612 مليونًا. في هذا الصدد، أكد Genç أنهم سيتابعون عن كثب تطور القروض بضمان ICO، على الرغم من أنهم لا يتوقعون تدهورًا كبيرًا في الوقت الحالي.
تأثير الحرب
تعكس الميزانية العمومية لشركة BBVA أيضًا العدد الإجمالي للقروض وسلف العملاء البالغة 346،434 مليون، بزيادة 5٪ عن الربع السابق. نمت أموال العملاء بنسبة 2.2٪ لتصل إلى 507.961 مليون “مدفوعة بشكل رئيسي بالودائع تحت الطلب”، كما يوضح البنك. النتائج حتى مارس لم تعكس بعد الآثار السلبية وعدم اليقين الناتج. ويرجع ذلك جزئيًا إلى انخفاض تعرض الكيان، على الرغم من أنه سيتأثر مثل القطاع بأكمله بتدهور الاقتصاد. وأكد جينتش: “لقد حققنا هذه النتائج الممتازة على الرغم من البيئة غير المؤكدة.
يعتبر البنك الغزو الروسي أحد المخاطر الرئيسية للأشهر القادمة بسبب تأثيره المحتمل على الاقتصاد ككل. وبالتالي، على الرغم من أنه يحافظ على توقعات النمو، إلا أنه يقلل من الدافع للنشاط. “السيناريو المركزي الذي تتعامل معه BBVA Research في تقديراتها يعتبر أن عملية تعافي الاقتصاد العالمي ستستمر في المستقبل المتوقع في الأشهر المقبلة، على الرغم من معدل أقل قليلاً مما كان متوقعًا في خريف 2021،” الوثيقة المرسلة إلى CNMV تنص.
أحد الآثار التي شعرت بها بالفعل الغزو الروسي هو التضخم المرتفع، وهو أمر يمكن أن يؤثر سلبًا على نفقات الشركة. على الرغم من أنه سيؤدي أيضًا إلى قيام البنوك المركزية بالإسراع في رفع أسعار الفائدة، إلا أن هذه الخطوة ستفيد بيانات دخل البنوك. “ستحسن نتائجنا بشكل كبير، خاصة في المكسيك وإسبانيا وكذلك في بيرو. إذا تم رفع 100 نقطة أساس، فمن المتوقع أن ينمو هامش الفائدة لدينا بين 15٪ و20٪. هذا هو ما بين 500 و700 مليون يورو من الدخل الإضافي في إسبانيا، على الرغم من أن هذا لن يظهر حتى عام 2023، “أوضح جينتش في مؤتمر صحفي. هذا هو أحد الأسباب التي دفعت BBVA إلى تحسين توقعاتها في إسبانيا.
كان اكتساب عملاء جدد من التحسينات الرائعة الأخرى: بين يناير ومارس، اكتسبت BBVA 2.4 مليون عميل جديد، وهو رقم قياسي للكيان. بالإضافة إلى ذلك، تمكن ما يقرب من ستة من كل عشرة (57٪) من الوصول إلى البنك من خلال القنوات الرقمية. في مجال الإنترنت، أطلقت BBVA بنكًا رقميًا في إيطاليا في الأشهر الأخيرة واستثمرت في Atom (المملكة المتحدة) وSolarisbank (أوروبا) ونيون (البرازيل).
تساهم المكسيك بأكثر من 40٪ من الأرباح
حسب الأسواق، حققت إسبانيا أفضل نتيجة ربعية تُعزى على مدار الـ 12 عامًا الماضية: 601 مليونًا، بزيادة 62.3٪ على أساس سنوي. وقد تم تحقيق هذه الأرقام بفضل “السلوك الجيد للهامش الإجمالي والتحسن الملحوظ في الكفاءة وانخفاض عمليات الشطب والمخصصات”، كما جاء في الملاحظة.
على الرغم من التقدم في الأراضي الإسبانية، كانت المكسيك أهم سوق للبنك. وساهمت بما يقرب من نصف الأرباح، من خلال جني النتيجة الإجمالية القياسية المنسوبة: 777 مليون يورو حتى مارس، بزيادة 49٪ عن نفس الفترة من العام السابق. وأوضح البنك أن “هذه النتيجة كانت ممكنة بشكل رئيسي بسبب الأداء الجيد للإيرادات المتكررة وانخفاض عمليات شطب القروض، مما أدى إلى استيعاب الزيادة في نفقات التشغيل”.
في تركيا، حيث تمتلك BBVA شركة تابعة لها Garanti، بلغ الربح المنسوب 249 مليون في الربع الأول، بزيادة 129.6٪ عن العام الماضي. وتعزى هذه الزيادة إلى نمو الدخل المتكرر، وخاصة دخل الفوائد. بالإضافة إلى ذلك، فإن التزام BBVA تجاه الدولة هو التزام راسخ وهي منغمسة حاليًا في محاولة استحواذ للاستحواذ على 100٪ من شركتها الفرعية.
أخيرًا، في أمريكا الجنوبية، حصلت على 158 مليونًا في الأشهر الثلاثة الأولى من العام، بزيادة قدرها 68.2٪، بسبب التطور الإيجابي لهامش الفوائد والعمولات. حسب البلد، “ساهمت كولومبيا بـ 69 مليون يورو في النتيجة؛ بيرو 51 مليونا والأرجنتين 18 مليونا، أرقام BBVA. حققت بقية الأعمال نتيجة منسوبة إلى 81 مليون في نهاية الربع الأول، أي أقل بنسبة 5.4٪ عن نفس الفترة من العام السابق. يعكس الانخفاض الأداء المنخفض لوسيط المجموعة في الولايات المتحدة.
بالإضافة إلى ذلك، أبلغ البنك يوم الجمعة أن مجلس الإدارة وافق على تعيين المدير المستقل راؤول جالامبا كمدير منسق جديد. يحل Galamba محل Juan Pi Llorens، الذي كان في منصبه لمدة ثلاث سنوات، وسيظل مديرًا للكيان ورئيسًا للجنة المخاطر والامتثال. كما تم الاتفاق على تعيين آنا ريفينجا كعضو في لجنة التكنولوجيا والأمن السيبراني.
المصدر: elpais
شاهد أيضا:
