يستخدم BNY Mellon الـ blockchain لرقمنة رأس المال العامل في تمويل التجارة العالمية
نيويورك، 5 أكتوبر 2021 – انضم BNY Mellon إلى كونسورتيوم يعمل على إدخال تقنية blockchain في تمويل التجارة الدولية ورقمنة كيفية توفير رأس المال العامل لكل من الموردين والمشترين في جميع أنحاء العالم.
من خلال مشاركتها في شبكة Marco Polo، أصبح BNY Mellon الآن قادرًا على إدخال السيولة بكفاءة أكبر في سلسلة التوريد الدولية، وتوفير حلول تمويل سلسلة التوريد بما في ذلك تمويل الذمم الدائنة وخصم المستحقات للموردين الذين يشحنون البضائع والخدمات إلى المشترين في جميع أنحاء العالم.
شبكة ماركو بولو عبارة عن اتحاد يضم حوالي 45 بنكًا يوفر منصة برمجية مفتوحة للتجارة والمدفوعات وتمويل رأس المال العامل للبنوك والشركات والمشاركين الآخرين في السوق. إنها شبكة مدعومة من blockchain قائمة على السحابة تتيح التبادل السلس والآمن والسريع لأصول بيانات التجارة في بيئة متعددة القنوات.
باستخدام Marco Polo، لن يوفر BNY Mellon التمويل للموردين فحسب، بل سيكون له أيضًا رؤية في الوقت الفعلي لأدوات التمويل التجاري وحالتها، مثل أوامر الشراء والفواتير.
تعمل الرؤية في الوقت الفعلي على تسريع سير عمل تمويل التجارة بشكل كبير. على blockchain، في اللحظة التي يتفق فيها الطرفان على أن شروط المعاملة صحيحة، يتم تأكيد التجارة في الوقت الفعلي. هذا يعني أن البيانات الموجودة في المستندات التجارية يتم فحصها ومطابقتها وتأكيدها من قبل كلا الطرفين على الفور تقريبًا، مما يتيح التسليم الأسرع لرأس المال العامل لتمويل التجارة من خلال مزودي السيولة مثل BNY Mellon.
توفر الرقمنة كفاءات واضحة بشكل خاص للمشترين الكبار مثل تجار التجزئة في الصناديق الكبيرة الذين قد يصدرون عشرات الآلاف من طلبات الشراء كل يوم والتي كان عليها في السابق الاعتماد على ورق قديم وسير عمل قائم على البريد الإلكتروني لتأمين تمويل التجارة.
“لدى Blockchain القدرة على تحويل صناعة التمويل التجاري من خلال استبدال أنظمة متعددة بسجل مشترك واحد من خلال دفتر أستاذ موزع واحد. نظرًا لأن جميع المشاركين في الصفقة سيتم تحديثهم فورًا لكل تطور في دورة حياة التجارة، فإن هذا يمكننا من توسيع رأس المال العامل بشكل أسرع وأكثر أمانًا للعملاء “، كما يقول جون كيم، الرئيس العالمي لإدارة منتجات تمويل التجارة والمحافظ في BNY Mellon خدمات الخزينة.
يقلل استخدام blockchain من مخاطر استخدام نفس الأدوات التجارية لتأمين رأس المال العامل من مزودي السيولة المتعددين. هذا الانخفاض في مخاطر الائتمان يزيد من الثقة والجدارة الائتمانية للعملاء وقد يترجم إلى معدل أفضل للحصول على رأس المال العامل.
كما تفتح الرقمنة وشبكة ماركو بولو متعددة القنوات إمكانية تطوير سوق ثانوية سائلة في تمويل التجارة، حيث يمكن بيع أداة تجارية تخضع بالفعل للتمويل إلى عضو اتحاد مزود سيولة بديل، مما يؤدي إلى تحريرها. المزيد من القدرة على زيادة رأس المال العامل الإضافي.
أخيرًا، تمكن blockchain الأطراف المقابلة من مراقبة ما إذا كانت التداولات تتوافق مع مبادئهم البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) بسلاسة أكبر. توفر شبكة Marco Polo للمستخدمين رؤية مستقلة لعدد كبير من الشركات وتطبق درجة ESG على كل شركة والتي يمكن أن تمكن المشاركين من تحديد ما إذا كانت الشركة تلبي قيمهم البيئية والاجتماعية وقيم الحوكمة.
يتضمن ذلك القدرة على تتبع ظروف العمل للعمال داخل سلسلة التوريد، وتحديد ما إذا كان قد تم الحصول على المواد الخام من مناطق محظورة مثل مناطق الصراع ومراقبة انبعاثات الكربون للمركبات التي يتم استخدامها لشحن الطلبات.
نظرًا لأن شبكة Marco Polo تعمل كمنصة مفتوحة تسمح بالاتصالات من خلال واجهات برمجة التطبيقات، يمكن للشبكة أن تستوعب مجموعة واسعة من أنظمة تخطيط موارد المؤسسات (ERP) التي قد يستخدمها الموردون والمشترين في جميع أنحاء العالم كجزء من عملية تمويل التجارة الخاصة بهم.
ويضيف كيم: “يسعدنا بشكل خاص أن نكون مشاركًا في شبكة ماركو بولو التي ستمكن العملاء من التفاعل معنا والوصول إلى التمويل في بنية مفتوحة متوافقة مع معظم أنظمة تخطيط موارد المؤسسات الرئيسية”.
التمويل التجاري القائم على Blockchain هو مجرد خطوة أخيرة في حملة BNY Mellon لتسريع الرحلة الورقية إلى الرقمية وجعل المدفوعات والتجارة أكثر كفاءة للعملاء. أعلنت الشركة الشهر الماضي أن Verizon أصبحت أول عميل يطرح فواتير إلكترونية ومدفوعات في الوقت الحقيقي للعملاء، مما يجعلها أول شركة أمريكية توسع هذه التكنولوجيا الجديدة المبتكرة إلى مساحة مستهلك التجزئة.
أعيد نشرها من The Asian Banker.
المصدر: theasianbanker
قد يهمك:
تحويل الاموال من الامارات الى قطر
كيف يتم تحويل الاموال بنك الجزيرة
تحويل الاموال البنك السعودي للاستثمار
تحويل الاموال من السعودية الى الكويت
