تواجه العملات المشفرة إجراءات صارمة قانونية متزايدة
يسعى المنظمون الفيدراليون إلى متابعة الشركات الناشئة للعملات المشفرة في المحكمة وإبرام عدد متزايد من التسويات القانونية لانتهاكات القواعد، مما أثار شكاوى من الصناعة والمشرعين المتعاطفين الذين يقولون إنها تهدد قطاعًا متناميًا من الاقتصاد.
خلال الشهر الماضي وحده، أعلنت لجنة الأوراق المالية والبورصات ولجنة تداول السلع الآجلة ووزارة الخزانة عن عقوبات تزيد عن 120 مليون دولار تستهدف تبادل العملات الرقمية ومقدمي الخدمات الآخرين الذين قال المسؤولون إنهم لا يمتثلون للوائح الأسواق الفيدرالية ومكافحة – متطلبات غسيل الأموال. صعدت العديد من الدول أيضًا إجراءات فرض التشفير الخاصة بها هذا الصيف.
صرح دان بيركو فيتز، مفوض لجنة تداول السلع الآجلة في مقابلة، أن بعض شركات العملات المشفرة تعتقد أن “القواعد لا تنطبق عليها”. وقال إن المنظمين يتابعون الآن بقوة الإجراءات القانونية لحماية العملاء وضمان نزاهة السوق ومنع المخاطر النظامية. كما حذر رئيس SEC Gary Gensler هذا الشهر من أن العملة المشفرة مليئة “بالاحتيال والاحتيال وسوء المعاملة” وأن وكالته مستعدة لاستخدام سلطاتها “بقدر ما تذهب” لمراقبة السوق.
قال تشارلي كوبر، الرئيس التنفيذي السابق للعمليات لدى CFTC الآن مع شركة R3 لتكنولوجيا البرمجيات والبلوك تشين: “يجب أن يكون هذا بمثابة جرس إنذار كبير لصناعة التشفير”. “سياسة أو موقف يتجاهل واشنطن أو إظهار الازدراء لواشنطن … سيكون في نهاية المطاف استراتيجية فاشلة.”
تغذي إجراءات الإنفاذ الجدل حول كيفية تناسب لاعبي العملات المشفرة مع اللوائح المالية. يقول المنظمون الفيدراليون إن منصات العملات الرقمية الجديدة يجب أن تلتزم بالقواعد الحالية، لكن لاعبي الصناعة يعترضون على أن الأمر ليس بهذه البساطة وأن الوقت قد حان لكي يمرر الكونجرس قوانين جديدة أكثر تخصيصًا للعملات المشفرة.
قالت كريستين سميث، التي تدافع عن صناعة العملات المشفرة كمدير تنفيذي لجمعية بلوك تشين: “هذه اللوائح من خلال الإنفاذ الذي نراه ليس هو السبيل للذهاب لأنه لا يخلق سياسة جيدة”. “المنظمون – ولا سيما لجنة الأوراق المالية والبورصات – يعتقدون أن القوانين واللوائح واضحة تمامًا وأنه من السهل جدًا تفسيرها. ولكن بالنسبة لأولئك منا على الجانب الآخر من الجدول الذين يعملون في الصناعة ونظامها البيئي، فإن القوانين ليست واضحة، ومن الصعب للغاية معرفة كيفية تطبيقها “.
بلغت القيمة السوقية لعملة البيتكوين والعملات الرقمية الأخرى 2 تريليون دولار مرة أخرى هذا الأسبوع، مما يعني أن المخاطر لم تكن أعلى من أي وقت مضى بالنسبة للشركات التي تتطلع إلى دخول هذا المجال. أنتجت الحركة أيضًا قطاعًا كاملاً من تطبيقات التمويل اللامركزية – ما يسمى بتطبيقات DeFi – التي تقدم خدمات تداول وإقراض آلية ومستقلة مع الحد الأدنى من التفاعل البشري. كشفت إحدى خدمات DeFi ، Poly Network ، عن خسارة 600 مليون دولار في خرق في وقت سابق من هذا الشهر.
أوضح المنظمون في الأسابيع الأخيرة أنهم يركزون على بورصات العملات المشفرة ومنصات DeFi.
قضيتان بارزتان في أغسطس – تسوية CFTC وخزانة بقيمة 100 مليون دولار مع خدمة مشتقات العملة المشفرة BitMEX وتسوية بقيمة 10 ملايين دولار في SEC مع بورصة الأصول الرقمية Poloniex – تدوران حول الرسوم التي كانت الشركتان تشغّلان منصات تداول غير مرخصة. اتهمت تسوية أخرى لهيئة الأوراق المالية والبورصات هذا الشهر مع المقرض اللامركزي DeFi Money Market داعميه ببيع أكثر من 30 مليون دولار من الأوراق المالية غير المسجلة باستخدام ما يسمى بالعقود الذكية وتقنية DeFi.
تحاول بعض شركات التشفير المستهدفة الإشارة إلى أنها تأخذ القواعد الآن بجدية أكبر. قال الرئيس التنفيذي لشركة BitMEX ألكسندر هوبتنر في منشور بالمدونة بعد تسوية البورصة أن “التشفير أصبح أكثر مسؤولية”.
قال جورج جودسال ، المتحدث باسم مشغل BitMEX 100x: “نحن ملتزمون بأن نصبح بورصة منظمة ونتطلع إلى وضع المعايير في هذا العصر الجديد للعملات المشفرة”.
جاءت القضايا الفيدرالية في الوقت الذي اتخذت فيه خمس ولايات، بما في ذلك نيوجيرسي وتكساس وكنتاكي، إجراءات ضد شركة BlockFi الناشئة لتقديمها حسابات مدرة للفوائد يقول المنظمون إنها قد تكون منتجات أوراق مالية غير مسجلة.
قالت المتحدثة باسم Block Fi Madelyn McHugh إن الشركة تعتقد أن منتجاتها وخدماتها قانونية ومناسبة للمشاركين في سوق التشفير، وأننا “نظل ثابتين في التزامنا بحماية حقوق المستهلكين لكسب الفائدة على أصولهم المشفرة.”
قال ماكهيو: “نأمل أن تقود Block Fi المسؤولية في التعاون مع المنظمين لتحديد مسار تنظيمي لنظامنا البيئي للمضي قدمًا”.
قال محامون يتتبعون القضايا إنهم أظهروا أنه على الرغم من أن بعض شركات الأصول الرقمية تؤكد أن قوانين معينة لا تنطبق عليها، فإن ذلك لا يمنع الحكومة من اتخاذ أي إجراء.
قال ستيفن بالي، الشريك في شركة أندرسون كيل للمحاماة.
قال فينسنت ماك وناجل، القائم بأعمال مدير الإنفاذ في هيئة تداول السلع الآجلة، في بيان إن “هناك حاجة قوية للامتثال التنظيمي في مجال سوق الأصول الرقمية وتحديد الجهات الفاعلة السيئة ومحاسبتها”.
وقال مكجوناجل: “ستواصل هيئة تداول السلع الآجلة استخدام الأدوات المتاحة لنا إلى أقصى حد ممكن لمراقبة هذه الأسواق المتطورة عن كثب”. “القرار الأخير مع BitMEX وإجراءات التنفيذ الأخرى التي اتخذتها اللجنة، بما في ذلك تلك الموجودة في الأسواق الفورية للأصول الرقمية، تعكس التزامنا القوي بالسعي بقوة إلى سلوك قابل للتنفيذ في نطاق سلطتنا القضائية.”
قال روبرت كوهين، شريك ديفيس بولك، الرئيس السابق للوحدة الإلكترونية التابعة للجنة الأوراق المالية والبورصات، إن الوكالة اتخذت نهجًا نشطًا لإنفاذ التشفير منذ عام 2017، وليس من المستغرب استمرارها في ظل إدارة بايدن.
كان أحد الإجراءات الأخيرة التي اتخذها رئيس لجنة الأوراق المالية والبورصة في عهد ترامب جاي كلايتون على رأس الوكالة في ديسمبر الماضي هو مقاضاة شركة التكنولوجيا المالية ريبل الناشئة بزعم بيع أوراق مالية غير مسجلة في شكل عملة مشفرة XRP. أثارت هذه الخطوة التقاضي بين لجنة الأوراق المالية والبورصات وريبل التي استمرت حتى يومنا هذا حول المدى الذي يجب أن يتم فيه تنظيم العملة الرقمية كمنتج استثماري.
قال كوهين: “السؤال في المستقبل هو ما إذا كان سيكون هناك تقدم في وضع القواعد والتوجيهات للمجتمع الذي يوفر الوضوح واليقين اللازمين للعمل ضمن النظام التنظيمي لهيئة الأوراق المالية والبورصات”.
بدأ بعض المشرعين في التراجع عن حملة إنفاذ القانون ويحذرون من أن هناك حاجة ملحة للكونغرس لصياغة قواعد جديدة لنموذج أعمال الصناعة.
قال النائب باتريك ما كهنري من ولاية كارولينا الشمالية، وأعلى جمهوري في لجنة الخدمات المالية بمجلس النواب، إن “التنظيم من خلال الإنفاذ يعيق الابتكار”.
قال ماكهنري في مقابلة: “إنها تخلق حالة من عدم اليقين في صناعة مهمة حقًا ومتنامية في الولايات المتحدة وعلى مستوى العالم”. “إذا لم نوفر الوضوح التنظيمي هنا في هذا الفضاء، فسوف يذهب إلى أنظمة أخرى حول العالم أكثر ملاءمة لتطويره.”
قدم النائب دون باير (D-Va.) تشريعات تتطلب من لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) وهيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) إصدار قواعد جديدة للعملات المشفرة. سيمنح مشروع قانونه هيئة تداول السلع الآجلة – التي تنظم اليوم المشتقات المرتبطة بأشياء مثل النفط والعملات الورقية – سلطة على الأصول الرقمية. سيعطي هيئة الأوراق المالية والبورصات – الجهة المنظمة لسوق الأسهم الأمريكية – السلطة على سندات الأصول الرقمية.
اقترح McHenry أيضًا مشروع قانون من شأنه أن يجتمع مجموعة عمل بين SEC وCFTC والصناعة لتقديم تقرير عن تنظيم العملة المشفرة.
وقال باير في بيان “الافتقار إلى الوضوح القانوني أعاق الاستثمار والابتكار، وينبغي على الكونجرس تقديم قواعد واضحة للطريق لهذه السوق المتنامية”.
قال جينسلر ، الذي يقود الجهود لكبح جماح العملات المشفرة كرئيس للجنة الأوراق المالية والبورصات، هذا الشهر إن وكالته بحاجة إلى سلطات إضافية لمنع المعاملات والمنتجات والمنصات من الوقوع بين الشقوق التنظيمية.
قال جوزيف روت وندا، مدير قسم الإنفاذ في مجلس الأوراق المالية بولاية تكساس: “في الوقت الحالي نلجأ إلى المحاكم لتسوية نزاعاتنا، وهذا ليس بالضرورة أمرًا سيئًا – ولهذا السبب هم موجودون”. “لكن هذا يؤدي أيضًا إلى عدم اليقين.”
المصدر: politico
شاهد المزيد:
قرض شخصي بضمان شيكات في الإمارات
شركات التوصيل السريع في اسبانيا
